投資計劃書3篇

　　一，我們計劃投資餐飲服務的定位

　　x鎮 位于浙江省路橋縣城北16公里，連接x鎮的省際交通要道穿過x鎮中。交通的方便給人們的思維帶來了前所未有的活躍。從目前的發展來看x鎮的民營企業更給x鎮人帶來豐厚的物質利益。x鎮南集中了高中和初中兩所中學。初中主要是x鎮人民的孩子；高中則是全縣學生通過初中升學考試后選拔過來的，大概有2500人左右。

　　全鎮大概有比較分散的私企100家，其中有的企業人員在800名以上的不下3家。還有外地人在x鎮做生意的。這樣全鎮的外來人口占有很大的比例，x鎮中的人在家吃早點的人很少，中午在外吃飯的人很多，飯店也有，較高檔次的有福星，中檔有大同等，還有沿街擺攤的小服務。這樣的問題是高擋的太貴，中檔的千篇一律，還不如小羊肉館等有特色的賺的錢多。我計劃在鎮中開一家比高檔低，又區別于大同等飯店服務對象的類似于快餐館的服務。

　　二，服務對象的確定

　　學生的早餐中餐（學生的一部分中餐）

　　中餐主要是吃飽、提供酒水、主要是工作起來較忙花上點錢既能吃好有花費不多（5—10元）

　　晚上主要是對宵夜的人服務

　　還有那些喜歡零嘴的小孩和16——30歲的女性

　　三，提供的服務

　　早點：改變人們的飲食結構以豆漿、奶、雞蛋、包子為主

　　副食：米線水餃餛八寶粥涼皮

　　涼菜：提供自選的涼菜

　　炒菜：提供家常炒菜自選炒菜

　　酒：白酒、啤酒

　　飯凡是要菜的套餐飯是免費的

　　飲料有冰水等

　　四，經營方式

　　把主體經營分三塊早餐塊副食塊快餐塊

　　早餐部的工作時間凌晨3：00——上午8：00

　　還有六個小時的時間是在做準備工作為副食部做準備工作

　　副食部工作時間上午8：00——下午8：00

　　快餐部工作時間上午10：00——午夜

　　在工作人員的安排上除了每個部有一個骨干成員外要編出機動人員來調整工作的隊伍數量

　　在高峰期早餐部的早上7：00，中午快餐部的11：00到1：00晚上快餐部的6：00到9：00都要抽調其他兩部來幫助

　　五，財務管理

　　采用電腦打單，憑單領食品的方式。每天合帳、走帳。

　　在采購上集體采購統一管理。

　　定期小結，發現問題及時解決。

　　六，地點選擇

　　待定。

　　七，人員招聘

　　在特色口味上要找到有特殊手藝的人員特長生主要在副食部

　　在快餐部以川菜為主要有特色這樣的人員我們可以通過向社會上招標的方法來聘請

　　八，主要的競爭對手

　　是在小吃上的分散經營的那些三無人員的流動小攤，再加上人們在不太注意飲食上的衛生條件。

　　價格上我們如果和他們的一樣的話，我們的利潤一定是小的。我們必須要付房租和工人的工資還要納稅。那我們的贏利點在什么地方呢？我認為：第一，我們可以創造一個相對衛生和舒適的環境。第二，我們的消費價格和層次和小飯鋪的相差不大，高不過15%。第三，保證質量和數量這兩個量做上去，從長期的效果來看應該是能贏的。

　　九，抵抗風險的策略

　　加大宣傳

　　節假日做活動

　　讓利消費

　　爭取一部分工廠或學校的定單

　　提高特色菜和服務的質量

　　十，需要資金

　　租金

　　房屋裝潢空調兩部簡單的裝潢大約要3萬

　　宣傳費1萬

　　預計5--8萬

　　請您根據這份計劃書草稿進行有側重點的評估和改進。

　　創設新事業者透過現金流量表檢核投資計劃可行性后，并對合資條件（如技術股）、投資策略（計劃定位）、股權安排等有了盤算之后，再來就是請財務顧問或投資專家撰寫“投資計劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計劃書的基本認識，如何撰寫投資計劃書，最后以永輝投資股份有限公司為創業者所擬訂的投資計劃書為參考格式。

　　一、對創業投資計劃書之基本認識

　　（一）投資計劃書是創設新事業時籌措資金必備的文件

　　中國臺灣地區工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構想，大約允許1小時左右，在這1小時當中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準備好詳細的投資計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區私人或各類企業想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

　　（二）投資計劃書是節省時間的利器

　　創設新事業投資構想通常相當復雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。

　　（三）投資計劃書是溝通協調的利器

　　投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數目會超過20個，因并非百發百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者于短時間內達成共識的方法，便是準備一份清楚易懂的“投資計劃書”同時發給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。

　　創設新事業籌劃者應了解投資計劃書是溝通協調的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負荷，深感疲累，這也是讓許多創設新事業計劃踏不出第一步的原因。

　　（四）好的投資計劃必須正確、清楚

　　所謂正確，即必須注意數品質，只要提到數必須有根據，如為參考別人的數據，注明出處；如為假設，必須說明假設條件。例如，某項產品現在中國臺灣市場為2億元，必須注明出處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預計為2千2百萬元，必須說明如下的假設：該產品在中國臺灣市場的增長率為10%，且市場占有率假設為10%，即2億元×（1＋10%）×10%=2200萬元。

　　所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構想。要清楚，需注意下列三項。

　　投資計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節及附件、附表之頁數，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構想，并知道交給哪個單位或哪個人去評估。

　　此外，段落要有標題才能清楚，最好每以內就要有個標題，讓投資者只看標題就約略了解下面500個是要說什么，并決定要不要看詳細內容。例如本段主要在說明“好的投資計劃書必須正確清楚”。

　　段落之結構要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時用（一）（二）（三）……；（一）里面要分段落時用1.2.3.……；1、里面要分段落時用（1）（2）（3），以此類推。本書之附件5-1可做為參考。

　　（五）投資計劃書最好委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫

　　常看到許多創設新企業的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產品或技術是什么，即使有簡單的財務預算，數大部分來自直覺，沒有根據，不足采信，表達的名詞不符合財務會計術語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業習慣。這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

　　最好的解決之道便是委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現金流量表及附表”提出來當作參考資料交給財務顧問或投資專家操刀。有經驗的財務顧問或投資專家不只被動代擬，更可積極為創設新事業投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進一步代為尋找投資者。

　　私人創業者應不吝惜給財務顧問或投資專家適當的報酬。所謂“天下沒有白吃的午餐”，私人創業者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業，創設新事業往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應該減少決策失誤到最低。

　　通常必須付給財務顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘于每小時應計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個新臺幣2～5元為計算基礎作為代撰“投資計劃書”之酬勞。寫出來的“投資計劃書”所有權為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。

　　另外，財務顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付傭金（中間介紹服務費），傭金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創設新事業者所得權益之10～20%。

　　（六）創設新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具

　　投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產品，改為一樣產品；或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使投資計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內容亦會不斷地更新，例如投資組合與經營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

　　透過不斷地溝通協調并修改投資計劃書，可集結眾人智慧，使投資構想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文修改達50次以上，才能使一家公司創設。

　　這種性質的文件唯有電腦處理，才能減輕負擔。個人電腦的使用已相當普遍，在文方面可由其中的文書處理之電腦軟件如wordstar,pe2來處理，在數方面可用電子試算表軟件來處理，如lotvs-1-2-3。

　　財務顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“投資計劃書”的業務，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

　　二、創業投資計劃書之撰寫步驟

　　這里雖然是對幫忙撰寫之財務顧問或投資專家的建議，但創設新事業者仍應了解本節并充分配合。

　　步驟一 取得創設新事業者認可的現金流量表及全部附表。

　　步驟二 首先請創設新事業者提供有關銷貨收入的背景資料。產品是什么？產品給誰用的？產品的市場區隔在哪里？全世界的市場？銷售目標是如何估算出來的（亦即其假設條件為何）？

　　步驟三 請創設新事業者提供關鍵技術說明書；產品生產制造及質量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產或實驗設備等與所列數來源合理否？

　　步驟四 研擬生產成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理？

　　步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

　　步驟六 銷售及管理費用是否低估？一般技術人員都會低估此項費用。

　　步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創設新事業者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計劃。

　　每個創業者都希望找到自己的伯樂，如何建立溝通在這時顯得尤為重要.小博拜讀了天使投資基金、奇虎董事長周鴻祎的博客，其中有關于投資人對投資計劃書的看法，轉載過來希望為那些走在創業道路上的朋友提供些幫助

　　如何與風險投資商打交道——做一份投資計劃術

　　有些人希望直接和風險投資商面談，除非你個人很有背景、有經驗，有成功記錄，或者有人推薦，否則的話風險投資商還是希望先看到文資料。既然想拿到風險投資商的錢，遵守投資商的規則就成為一個前提。

　　一份好的投資計劃書，不僅有助于將創業者頭腦中的創意、想法邏輯化、結構化，而且在很多時候，它還是爭取與投資商面談機會的“敲門磚”。

　　不超過10頁ppt的投資計劃書

　　投資計劃書是使投資商了解創業計劃的工具，也是創業者在策劃一個新創事業時應有的思維邏輯，進一步，它應被落實為創業者的行動綱領。在面對投資人的時候，好的投資計劃書并不需要很長，但是要寫到“點兒”上。在我看來，一份10頁以內的ppt足夠了，它應該包括下面幾部分——

　　產品描繪

　　這部分是最重要的，用來開宗明義：你做了一個什么產品，它解決什么問題？

　　很多產品都只解決一個問題。在投資計劃書中，只需選擇產品的核心特點和優勢，把它寫清楚。其中的具體內容可以包括：產品看起來是什么樣子的，如何使用，其客戶價值如何。

　　其中關鍵在于產品的客戶價值。比如，網絡搜索工具的社會意義是很大的，但是對于用戶來說，就是通過它能方便地搜索到自己想要的信息。用戶將從產品中獲得什么價值才是產品存在的基礎。

　　商業前景

　　也許創業者在定義一個產品的時候，還不知道這個產品將如何掙錢，不過這沒關系。你只需證明這個產品“有用”，每個人都有可能使用就好了。

　　投資商的想法是這樣的，對于一個“有用”的產品來說，即便今天無法掙錢，未來可以找更多有商業經驗的人來策劃如何掙錢，這個并不難。在投資決策階段，對于產品的商業前景所需要考慮的，是產品的客戶價值是否足以拉動更大規模的人群去使用的問題。

　　競爭對手描述

　　你總會遇到競爭對手，直接的或間接的。他們和你的業務模式比較接近，你是不是研究過他們？是否分析過相互之間的優勢、劣勢？這決定了創業的環境和成長的可能性，是預測創業能否取得成功的重要指標。

　　團隊

　　介紹你的團隊，證明為什么你能把這個事情做成。

　　在投資計劃書中不要只描繪一個很大的藍圖，更關鍵的在于去證明創業者可以把事情做成功。

　　投資計劃書常犯的錯誤

　　創業者出于迫切爭取到投資的心情，往往希望自己的計劃十全十美、占盡優勢，其實這是不可能的，反而會引發投資人的置疑。

　　產品成靈丹妙藥

　　有人總擔心自己的產品不夠有說服力，于是寫出很多個特點，把產品包裝成了包治百病的靈丹妙藥。這樣反而弱化了產品的核心特點和優勢，使人印象不深。

　　不談產品談意義

　　復雜、籠統和虛幻是不少計劃書具有的普遍性問題。其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對這些想法的美譽之詞。有的人上來就談自己產品的社會意義，談產業發展，談國際國內形勢，談了幾十頁紙過去，投資商還不明白你到底要推薦一個什么東西。對于投資商來說，這不僅是無用的而且是讓人反感的。創業者只要把自己的東西說清楚，有無價值是由投資人來判斷的。

　　惟我獨尊坐井觀天

　　在展現產品的優勢和前景時，對于“首創”、“獨創”一類的說法一定要非常謹慎。創業者必須讓投資人樹立一種看法，就是讓對方知道，這個創業者對這個產業、對其想要進入的行業有所了解。畢竟在互聯網領域，創業者和聰明人太多了，投資人聽說過的、面談過的也太多了。輕易就說自己的產品將是全世界獨一份，投資人要么懷疑你在撒謊，要么認為你對這個行業太孤陋寡聞，你生活在自己的小世界里，讓人無法信任你。創業者可以放心的是，產品是否首創或獨創，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。

　　在規劃企業戰略的時候，實際上還要寫一份商業計劃書，以幫助你想清楚怎么樣進一步規劃產品。除了在投資計劃階段已經考慮過的如“這個產品解決什么問題”、“給用戶創造什么價值”而外，商業計劃書還將進一步考慮和規劃：會有什么樣的用戶會去用這個產品，會有什么樣的細分市場，如何操作最能發揮優勢，如何與競爭對手競爭。你會發現，寫商業計劃書是貫穿在整個企業生命周期里面的一個概念。