保險計劃書（精選13篇）

保險計劃書 篇1

　　在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業務的發展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃:

　　一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在13年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。

　　二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在20xx年里將嚴格規范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。

　　三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面。根據20xx年支公司保費收入 萬元為依據，公司計劃20xx年實現全年保費收入 萬元，其中:計劃將從以下幾個方面去實施完成。

　　1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。

　　2、大力發展渠道業務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業務的攻堅戰，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。

　　3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

　　4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在20xx年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。5、其他方面:深入抓好其他保險業務工作;加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。

　　四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業務發展提供人力保障。20xx年在員工待遇上，工資及福利待遇在20xx年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業務開展提供強有力的人力保障。

　　五、完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求范圍內進行修訂和補充，

　　完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。 20xx年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發展階段。

保險計劃書 篇2

　　新員工的這一過程，我應該有自己的想法和計劃，下面是我初步的計劃。

　　1.達到出單熟練迅速準確

　　面對有經驗有能力的出單精英，我深知自己的不足。身為全才得他們，車、財、意，樣樣精通，這使得我又崇拜又羨慕。因此出單是我從事車險業務的一個大環節，我將在平時的出單過程中加快電腦輸入的速度，注意車輛交強險和商業險的區別，達到業務熟練，出單迅速準確的目標。

　　2.用專業的保險術語對客戶服務周到明了

　　面對專業的保險術語，我會化繁為簡，用通俗的話語讓客戶明白。面對焦急緊張的客戶，我會用最簡單的表情微笑來安撫。而面對暴躁的客戶，我也會從容面對，耐心的聽他發完牢騷，再與他共同尋找解決辦法。讓對車險陌生的客戶達到一定的了解程度。的確，聽到客戶之間不經意的贊許和表揚，我的嘴角也會多了一份會心的微笑。因為此刻的我不僅僅代表我自己，更代表我們整個出單中心，乃至永城這個品牌。

　　3.與公司其他員工互相了解，做到業務溝通熟練

　　身在一個團結奮進的大家庭，我會與大家互相了解，增進感情，共同進步，提升自己的工作能力和業務水平，真正成為領導的好幫手，同事的好搭檔，跟隨公司經營的理念認真干好每一天，健康的成長，超越昨天的自己，從而真正的享受著這其樂融融的氛圍，享受著這快樂的工作，這快樂的生活!

　　4.展業是工作的前奏

　　工作計劃中最基本的還是業務的拓展，首先作為新人的我應該自己把公司產品了解深入，相信公司。其次就是先從身邊的父母親戚朋友入手，經常給他們講解保險的意義以及公司的優點，讓他們對我的工作加以肯定并出面幫助我進行展業活動。這是展業必須注意的事項:

　　一是生動形象。保險展業為了讓客戶更好地理解保險商品，了解保險所具有的不可替代的作用，用較為生動的語言及客戶熟悉的人物及事例形象地表達出來，以便于客戶的理解，并激發其購買欲望。

　　二是掌握語速。營銷員可能因為過于緊張，或對自己的產品熟悉，在介紹產品時，語速過快，讓客戶難于理解，所以我們在介紹產品時要掌握合適的語速，要有一些停頓或條款的具體解釋，讓客戶能完全聽懂你對保險條款的說明。

　　三是重復優點。保險展業要多次重復介紹保險的突出優點是非常必要的。因為客戶在每一次聽到條款的優點時，可能沒有完全理解或沒能聽清楚，所以要再進行第二次或第三次介紹，重復、再重復，相信客戶一定會為此動心的。

　　四是有憑有據。保險展業要讓客戶相信和接受營銷員對險種說明，要拿出一些證據，如一些簽完客戶滿意的名單等等，這樣有助于客戶對營銷員及公司險種的信賴程度。

　　五是權衡利弊。保險展業為了促進簽下保單，必須從客戶的利益出發，即使簽不下保單，也不要使客戶過分擔心、懼怕。我們要采用最好的辦法，加強客戶的緊迫感，產生購買的欲望。要抓住客戶關心的問題，詳細闡述，使客戶能夠權衡后作出選擇。建立長期的合作關系，這樣客戶才能相信營銷員，產生信賴感。

　　5.續保及客戶的維護

　　堅持每天通知續保客戶，做到給客戶提醒的服務，有客戶問到保險優惠等問題時，給予客戶滿意的回答。客戶在交保險猶豫不定時，給予客戶專業的講解和周到的服務，達到客戶的維護。 展望20xx年， 對自己的期許也頗多，在這一年里要時刻提醒自己不斷學習，不斷拓展客戶，使自己工作順心，業務多多，得到同事和老板的認同。身為出單處我深知工作之重要，多一份仔細少一分疏忽更是我給自己的忠告。

保險計劃書 篇3

　　剛出生的寶寶,父母準備為孩子的成長規劃,建議投保平安少兒兩全保險(分紅型)。

　　被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側重需求：重大疾病保險 子女教育金 其他]

　　保障方案：

　　0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計劃+重疾豁免

　　期交保險費14553.10元，連續交費20年，累計交費29.1萬元。

　　壽險保障：

　　10萬 18周歲后三倍保障(保額30萬)

　　終身：

　　每三年固定給付12,000元生存保險金

　　50歲3年固定返還累計 19.2萬+累計分紅39萬,共計58萬。

　　60歲3年固定返還累計 24 萬+累計分紅59萬,共計83萬。

　　70歲3年固定返還累計 27.6萬+累計分紅87萬,共計114萬。

　　80歲3年固定返還累計 31.2萬+累計分紅124萬,共計155萬。

　　90歲3年固定返還累計 36 萬+累計分紅175萬,共計211萬。

　　100歲3年固定返還累計 39.6萬+累計分紅245萬,共計284萬。

　　注：此數據按建議書中檔紅利測算。

保險計劃書 篇4

　　案例情況：

　　基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫療，有房車，無貸，寶寶剛出生。

　　保險需求：想側重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什么好產品推薦?

　　保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適?

　　專家建議：

　　首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。

　　夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關于健康保障的醫療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術津貼等。目前主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保障。

　　收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經濟主要來源收入流中斷或終止，導致整個家庭經濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養。

　　健康風險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區完善社區醫療，同時接合您夫婦二人單位的醫療福利，想必寶寶的小醫療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由于環境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導致未成年人的重大疾病的發病幾率也越來越高，所以關于寶寶的意外醫療和少兒重大疾病(現有可單獨購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫療，還有保費豁免。)要及時補充。

　　除此之外，教師家庭購買保險要考慮儲蓄類保險，比如教育金類和養老類。傳統教育年金保險，比如15歲(一般是上高中的年齡)開始每年領取，連續領取到大學畢業結束。還有領取保險金到25周歲的，作為其留學金或婚嫁金的，這樣險種領取金額固定、保障明確

　　產品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件的產品，只是看您側重點、理財習慣、預算等方面綜合考慮即可。

　　另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務、理賠質量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導向，售后服務跟得上。

　　產品推薦：

　　重大疾病險：推薦終身重大疾病險(20xx版)，交費低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費靈活，分年交和月交兩種。

　　理財險：推薦雙喜至尊版組合計劃， 一份投入、兩個帳戶、雙重保障、三次增值、多樣選擇、靈活領取、滿期返還、暢享至尊

　　少兒險：推薦少兒兩全保險(分紅型)，18、22、25、30歲分別領取教育金、創業金、婚嫁金等。還具有豁免功能。

　　意外險：意外保險卡單，成本低，保障高!

保險計劃書 篇5

　　案例情況：

　　基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫療，有房車，無貸，寶寶剛出生。

　　保險需求：想側重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什么好產品推薦?

　　保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適?

　　專家建議：

　　首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。

　　夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關于健康保障的醫療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術津貼等。目前主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保障。

　　收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經濟主要來源收入流中斷或終止，導致整個家庭經濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養。

　　健康風險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區完善社區醫療，同時接合您夫婦二人單位的醫療福利，想必寶寶的小醫療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由于環境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導致未成年人的重大疾病的發病幾率也越來越高，所以關于寶寶的意外醫療和少兒重大疾病(現有可單獨購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫療，還有保費豁免。)要及時補充。

　　除此之外，教師家庭購買保險要考慮儲蓄類保險，比如教育金類和養老類。傳統教育年金保險，比如15歲(一般是上高中的年齡)開始每年領取，連續領取到大學畢業結束。還有領取保險金到25周歲的，作為其留學金或婚嫁金的，這樣險種領取金額固定、保障明確

　　產品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件的產品，只是看您側重點、理財習慣、預算等方面綜合考慮即可。

　　另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務、理賠質量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導向，售后服務跟得上。

　　產品推薦：

　　重大疾病險：推薦終身重大疾病險(20__版)，交費低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費靈活，分年交和月交兩種。

　　理財險：推薦雙喜至尊版組合計劃， 一份投入、兩個帳戶、雙重保障、三次增值、多樣選擇、靈活領取、滿期返還、暢享至尊

　　少兒險：推薦少兒兩全保險(分紅型)，18、22、25、30歲分別領取教育金、創業金、婚嫁金等。還具有豁免功能。

　　意外險：意外保險卡單，成本低，保障高!

保險計劃書 篇6

　　一、首先讓我們來了解一下“中國人壽”

　　歷史悠久

　　中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經營保險業務的企業之一，肩負中國壽險業探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發展歷程，深諳國內壽險市場經營之道。

　　20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內A股上市，自此公司成為國內首家“三地上市”的金融保險企業。

　　20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創造當年全球最大規模的IPO。

　　20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發起設立中國人壽保險股份有限公司。

　　1999年1月，經國務院批準成立中國人壽保險公司。

　　1996年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業務專業化經營時代。

　　1949年10月，中央政府批準組建了國內唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發展元年。 實力雄厚

　　經過長期的發展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續七年入選《財富》世界500強企業，總資產規模占據國內壽險行業半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。

　　截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續七年入選《財富》世界500強企業，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業中排名第8位。 截至20xx年6月30日，中國企業會計準則下，本公司總資產達人民幣11,024.37億元，股東權益合計為人民幣1,535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。

　　在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。 專業領先

　　中國人壽在壽險行業始終保持專業領先的競爭優勢。公司擁有強大的產品研發與創新能力，不斷豐富保險產品和服務的內涵。公司的投資運作高度專業化，是國內最大的機構投資者之一。公司厚積薄發的競爭優勢在市場上占據先機，市場份額連年第一。 公司長期積累的壽險經驗及精英薈萃的專業精算隊伍，使得中國人壽在產品研發和創新方面始終走在市場的前列，許多創新產品填補了國內市場的空白，深化了保險產品的內涵。

　　公司致力于構建新一代信息技術體系，通過北京、上海兩地建設國際領先的研發中心和數據中心，打造公司核心競爭能力，依托先進IT技術培育公司一流的經營管理能力、風險管控能力和客戶服務能力。 公司在率先建立起符合保險資金特性的投資基準體系，推動保險資金運用朝著專業化、規范化的方向發展。公司投資專業能力突出，成效顯著。

　　二、請允許我做一個簡短的自我介紹。

　　我是來自安徽的一個農村家庭的孩子，我深知農村家庭對保險的需求。不是他們不需要保險，而是他們在自己資金所允許的范圍內很難購買較多的保險。現在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認識保險、讓更多的人去了解保險。也讓更多的人參加到中國人壽這個大家庭。因為這里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。

　　三、讓我來了解您的家庭

　　王澤銘先生，您是一家之主，一輩子在農村生活長大。20年前您和愛妻蔣愛玲結婚。同年愛子王齊東呱呱墜地。這么多年以來您和愛妻以30畝的農田維持家庭的生計。20年來的收入也就40萬元左右的儲蓄。沒有其他的收入來源和投資收入。鑒于家庭收入微薄，而王齊東又是您家里的唯一孩子，所以您決定為孩子投保重大疾病醫療保險。請問，我的了解夠全面嗎？

　　但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學的費用。[這也是一大筆開支。醫療費用也不容小視，如果只是個頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫院打幾天針就好了；要是遇上中風心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優生。小孩出現了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負擔了。

　　所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險是我們做保險的應盡職責。現在我公司剛剛誕生一款新的產品——國壽康寧終身重大疾病保險。下面讓我來介紹一下這個險種與其他保險公司的好處及優勢。

　　四、主要公司相關險種比較分析

　　首先，我來介紹一下我們人壽的國壽康寧終身重大疾病保險 繳費方式便捷：躉交,年交,十年交,二十年交,其他。您可以根據自己的實際情況加以選擇。 三、現在讓我這個保險從業人15

　　其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險的產品特色：

　　在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險具備的是分紅類疾病保險。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時，我們賠付的更多、更全面。

　　五、作為保險從業人員的幾點建議

　　希望您可以附加國壽安心意外傷害保險（A型）。因為重大疾病保險保障的是重大疾病保險，而在出現人身意外時的小額賠付還是需要意外傷害險來賠付的。

　　綜合考慮王澤銘先生的家庭經濟情況，結合我公司現有產品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險并附加國壽安心意外傷害保險（A型）。這樣會有一個更加全面的保障。

　　在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！

　　六、確定投保計劃書

保險計劃書 篇7

　　客戶資料：李先生，23歲，農民，月均收入4000元側重需求：子女教育金意外險

　　年繳保費：3795元

　　客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫療，大人有一份保障，現在家庭條件有限等將來條件好了再辦一份養老險。

　　愛家之約--一家四口的保險計劃

　　客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建筑用搭板，沒活的時候先生打零工。

　　投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支，夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。

　　設計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經常外出，風險相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險，夫妻兩個現在還年輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在添加。(愛家之約隨時可以增加險種)

　　兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領10000元可做為孩子的教育金，到21歲時再領大約20000元的紅利可做為孩子的大學深造金。

　　父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫療費用，可續保到64歲。

　　父親每年存520元，存20年即可終身擁有20000元身價保障+分紅。若發生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20000無保額+分紅。

　　人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發生風險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當于為保險又上了一份保險。

　　總上：客戶每年只要存3795.4元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。

保險計劃書 篇8

　　客戶資料：李先生，23歲，農民，月均收入4000元側重需求：子女教育金意外險

　　年繳保費：3795元

　　客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫療，大人有一份保障，現在家庭條件有限等將來條件好了再辦一份養老險。

　　愛家之約--一家四口的保險計劃

　　客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建筑用搭板，沒活的時候先生打零工。

　　投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支，夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。

　　設計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經常外出，風險相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險，夫妻兩個現在還年輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在添加。(愛家之約隨時可以增加險種)

　　兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領10000元可做為孩子的教育金，到21歲時再領大約20xx0元的紅利可做為孩子的大學深造金。

　　父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫療費用，可續保到64歲。

　　父親每年存520元，存20年即可終身擁有20xx0元身價保障+分紅。若發生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20xx0無保額+分紅。

　　人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發生風險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當于為保險又上了一份保險。

　　總上：客戶每年只要存3795.4元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。

保險計劃書 篇9

　　剛出生的寶寶,父母準備為孩子的成長規劃,建議投保平安少兒兩全保險(分紅型)。

　　被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側重需求：重大疾病保險 子女教育金 其他]

　　保障方案：

　　0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計劃+重疾豁免

　　期交保險費14553.10元，連續交費20年，累計交費29.1萬元。

　　壽險保障：

　　10萬 18周歲后三倍保障(保額30萬)

　　終身：

　　每三年固定給付12,000元生存保險金

　　50歲3年固定返還累計 19.2萬+累計分紅39萬,共計58萬。

　　60歲3年固定返還累計 24 萬+累計分紅59萬,共計83萬。

　　70歲3年固定返還累計 27.6萬+累計分紅87萬,共計114萬。

　　80歲3年固定返還累計 31.2萬+累計分紅124萬,共計155萬。

　　90歲3年固定返還累計 36 萬+累計分紅175萬,共計211萬。

　　100歲3年固定返還累計 39.6萬+累計分紅245萬,共計284萬。

保險計劃書 篇10

　　1、能夠達到的服務標準

　　不應該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強項，采用緣故法在老師，同學，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業務，拓展潛在客戶。陌生拜訪，在廠礦企業，商業小區，駕校，4S售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務完美，這才是成功的第一步。

　　2、老客戶的新服務

　　新年新面貌，展業更是如此。在新的年度內，我除了制訂新客戶的開發計劃外，還應當對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續性服務，包括理賠到位，服務熱忱，節假日的問候祝福等人文關懷，以老帶新的方法，從而發現和挖掘更多潛在的客戶群。

　　3、在營銷團隊中扮演的角色

　　每位業務人員年度營銷任務的完成及展業工作的順利開展，均離不開營銷團隊的支持和幫助，更是每位業務人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團隊的整體營銷目標和任務之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優勢和亮點，同團隊中更多的伙伴一起努力并總結和分享成功的方法。

　　4、提升自我的知識層次和精神境界

　　業務發展工作，是一項具有挑戰性的工作，更是一項具體細致的工作。客戶對保險理論知識、服務素質、營銷氣質有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學習和培訓計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態，業余時間對成功人講座及有效開拓人脈關系等知識進行充電，這樣才能夠不斷地跟上業務的發展趨勢，滿足客戶的不同需求。

　　總體來說，經過我的努力實踐，將公司建設成為制度健全，管理科學，經營規范的保險企業，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠穩健的發展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業務拓展支持，以及發展業務的前提優惠條件，我們將全身心投入，努力進取，為中心支公司發展成為千萬級公司的宏偉目標而不懈的奮斗！

保險計劃書 篇11

　　內容提要：

　　1、壽險市場現狀分析

　　2、目前現狀下市場的機遇和挑戰

　　3、工作的總體思路

　　4、時間段的目標設定

　　5、具體措施：隊伍、業務

　　6、上級公司的支持政策

　　一、壽險市場現狀分析

　　截止20xx人口40萬左右，其中城區人口10萬左右，下轄11個鄉鎮，人口30萬左右;同業中專業公司有人壽、太平洋、平安、太平、泰康五家;代理公司華邦、恒瑞達、中誠、祺順、金鑫、眾聯六家，合計十二家;

　　其中在隊伍方面，除代理公司外，五家專業公司農村隊伍基本萎縮，除國壽在農村尚有四個較成建制的網點外，其余在農村市場網點已全部取消;城區隊伍中除國壽利用其收展隊伍建設實現正增長外，其余各家專業公司的城區隊伍均負增長;

　　業務方面，專業公司較去年同期均有所增長，雖然效果不是很明顯，但可以看出市場復蘇的狀態;

　　二、目前現狀下市場的機遇和挑戰

　　事物的發展規律“發展期、鼎盛期、衰退期”，告訴我們壽險市場經過近四年的低迷狀態，勢必將迎來又一輪發展期;

　　我們的優勢：

　　(一)品牌優勢：的歷史底蘊和價值品牌是對目前壽險從業人員和壽險客戶、準客戶的最好說服;國壽只所以能夠在壽險市場中獨居半壁江山，這也是原因之一;

　　(二)政策優勢：政策優勢是建立在品牌優勢之上的，“三農保險服務站”的體制建設，既結合了人保財的客戶資源和網絡，又充分的利用的政府資源，使壽險的隊伍發展回歸到九十年代初期的模式，在組建初期改“血緣管理制”為“行政管理制”使利益鏈更簡單，推薦更協調，主管更接受;

　　(三)人員優勢：本人在洪澤壽險市場的城區和農村業務、隊伍發展方面都有較深的認識和了解，并有一定的人脈資源;

　　我們的劣勢：

　　(一)公司導向：就現狀而言，個險在人保壽目前的業務經營中，非主渠道，在上級公司的政策傾向上，相比于其他公司，可能顯的不足;

　　(二)失調發展：初期發展上未能做到通盤考慮或是發展不均勻(僅指城區和農村的隊伍發展比例)，喪失了“開業”這個重要的經營借口;

　　(三)品牌利用：就人保壽險而言，在市場的知名度部高(可以用很低來形容)，這與人保這個品牌很不相匹配;

　　三、總體思路

　　就目前了解和掌握的人保壽險公司相關精神，結合壽險市場的現狀，立足當下、放眼未來，制定本工作計劃。

　　充分利用人保的品牌及資源優勢，在隊伍發展上短時間內利用“三農保險服務站”，緊扣同業引進。農村選定六個鄉鎮及增員主體，只對增員主體進行追蹤和輔導，確保在考核期限內實現有效人力15人;

　　緊緊把握市公司的費用支持政策，在業務發展上秉承開源節流，收支平衡;結合增員主體的人力情況，按照《基本法》進行架構的搭建，通過有效人力的達成，實現保費的增長;

　　四、時間段的目標設定

保險計劃書 篇12

　　20xx年，中支公司在省分公司各級的領導及全體的同仁的關心以及支持下，完成了籌建工作并順利的開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，占領了一定的市場的份額，圓滿地完成了省公司下達的各項的任務的指標，在此基礎上，公司總結20xx年的工作經驗并結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：

　　一、加強業管的工作，構建優質的、規范的承保服務的體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要的基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在20xx年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

　　1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

　　2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

　　3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

　　4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

　　二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過20xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

　　1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

　　2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

　　三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據20xx年中支保費收入X萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入X萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

　　1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

　　2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在20xx年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

　　3、積極做好與銀行的代理業務工作。20xx年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業代理合作協議，20xx年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。

保險計劃書 篇13

　　xx年是公司轉型發展的第一年，根據全國保險監管工作會議“嚴”字當頭的合規監管要求，以及公司“十六字經營”方針，公司合規工作要進一步加強。要以齊抓共管、技術創新為抓手，提高合規經營意識，完善合規管理制度，打造合規管理長效機制，增強識別、評估、防范、管控合規風險的能力，狠抓重點，全面合規經營，促進公司持續健康發展。

　　xx年要重點做好以下方面工作：

　　一、抓好車險理賠案件清理工作，主動防控合規風險

　　整頓治理保險行業理賠難的痼疾，是xx年保險監管重點，也是公司合規經營管理重點，要積極清理歷年來已立案還未結案的車險理賠案件，對久拖未決的車險賠案，要妥善解決被保險人的合理訴求，對可以協商解決的理賠案件加快結案速度，對多次協商不能核定損失的，要主動向客戶提供解決問題的建設性意見。

　　要進一步整頓規范車險理賠行為，嚴肅查處車險理賠過程中誤導欺詐、內外勾結、弄虛作假、無理拒賠、無故拖延、人情賠付、提供虛假證據等違法違規和失信行為，認真解決車險理賠環節中損害被保險人利益的問題。

　　嚴格按照保監會《關于加強和改進財產保險理賠服務質量的意見》以及即將出臺的車險理賠服務標準和監管指標，梳理優化公司理賠管理制度辦法、流程規定，改進提升理賠服務，有效解決車險理賠服務差等問題。

　　加強信訪投訴工作管理，及時處理投訴案件，提高辦結率，妥善處理矛盾，主動防控化解合規風險。

　　2、加強中介業務、農險業務合規管理，確保業務財務數據真實性

　　嚴格按照中國保監會保監發【】3號《關于開展xx年保險公司中介業務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》精神和《xx年保險中介監管工作要點》，加強對中介業務的合規管理，繼續強力整頓虛假批單退費、虛列代理手續費、虛掛應收保費、虛列營業費用等通過中介業務和中介渠道非法套取費用的違法違規行為。全面清理無資質的、不規范的中介業務渠道和機構,堅決禁止違規支付手續費，嚴禁向代理機構和代理人支付手續費以外的其他費用，堅決抵制單位或個人索要保險合同以外其他利益的行為，堅決杜絕和打擊商業賄賂行為。

　　繼續抓好對農業保險業務的合規性管理，進一步健全完善農業保險的資金管理辦法、承保管理辦法、理賠管理辦法，堅決禁止撕單、埋單和保費不入賬;以非正常退保等形式變相套取財政資金或違規支付高額手續費;虛掛應收保費和虛假沖銷應收保費等違法違規行為。

　　要繼續深入貫徹落實《企業會計準則解釋第2號》精神，鞏固第二次數據真實性檢查的成果，確保業務財務系統完整真實反映實際業務操作過程和信息。

　　3、加強反洗錢工作流程管控，認真履行反洗錢職責

　　繼續加強對《中華人民共和國反洗錢法》和《保險業反洗錢工作管理辦法》的學習宣傳教育工作，提高各級人員的反洗錢意識和反洗錢技能。

　　按照《保險業反洗錢工作管理辦法》的要求，進一步完善反洗錢組織體系，明確各條線、各環節有關崗位職責。系統梳理現有的反洗錢內控制度及操作流程規定，在上半年完成制度修訂工作。加強對反洗錢工作的自查自糾和專項審計，將反洗錢工作要求落實到每一個業務操作環節，加強流程管控。

　　進一步加強對合作中介機構的反洗錢管理。按照《保險業反洗錢工作管理辦法》要求，清理與專業代理公司、金融機構類兼業代理機構的代理協議，并根據新的要求，在與中介機構簽訂新的代理協議時明確雙方在反洗錢方面的義務。

　　主動加強與當地監管部門、人民銀行的溝通聯系，定期報告反洗錢工作開展情況，認真接受反洗錢主管部門的各項檢查，及時報送各類相關報表，加強重點可疑交易線索分析，提高大額和可疑交易信息識別能力，及時向反洗錢監管部門報告相關信息，提高反洗錢工作的有效性。

　　4、進一步完善規章制度、流程規定，強化制度執行力

　　xx年監管機關將出臺一系列政策、法規、管理辦法，要根據新形勢、新要求，結合公司實際，對照梳理，修訂完善公司合規政策、公司規章制度、管理辦法、實施細則、流程規定。

　　加強對公司合規政策、規章制度、管理辦法、實施細則、流程規定執行情況的檢查，對有章不循、有令不止的單位和個人，要進行問責處理。同時，標本兼治，采取有力措施，切實提高制度執行力。

　　5、進一步完善“齊抓共管”合規工作機制，提高合規管理效能

　　合規管理涉及公司每個單位、每項業務，按照監管要求，必須強化各級領導管理部門對分支機構合規經營的管控責任。各級領導管理部門要進一步梳理明確本單位合規經營管理職責，加強分工協作防止出現游離之外的“脫管地帶”，進一步完善齊抓共管合規工作的組織體系和工作機制。

　　以綜合業務核心系統升級換代為契機，借助科技手段，建立健全業務經營流程監督、預警、防范、管控機制，提高各級管理部門合規管控效能，將合規管控落實在事前、事中，嵌入在業務經營流程控制中。

　　整合各部門檢查督導力量，改進監控檢查方法，將專項檢查與日常檢查、現場檢查與非現場檢查、業務檢查與合規檢查、基礎管理與動態管理、預警與追蹤督導整改有機結合，將合規風險識別、評估、管控、化解工作常態化，切實有效防范合規風險。

　　繼續抓好總部季度合規工作會議，定期總結交流合規經營管理工作經驗，研究合規風險及隱患，及時促進解決，促進各部門加強各條線合規管控。改進和加強合規風險識別、評估、防范季度監控表的定期報送、分析、處理工作，進一步加強日常合規管理工作。

　　加強對監管政策學習研究。根據監管要求，探索設置合規風險指標，通過下發《合規建議書》、《合規風險提示》等形式，加強合規風險警示。加強與中國保監會和各級監管機關的溝通與聯系，認真配合監管部門的檢查，努力防范和化解合規風險。

　　將合規經營管理狀況納入公司綜合考核指標，定期考核，與各單位、單位負責人切身利益掛鉤，強化合規經營管理職責，提高合規管理效能。

　　6、加強違規問責和案件責任追究工作，促進合規經營管理

　　繼續抓好對《保險機構案件責任追究指導意見》和公司《違規問責管理辦法》、《案件責任追究辦法》的貫徹落實，將違規問責工作常態化。對違規當事人及相關責任人，要按相關辦法進行處置，同時，按照監管要求，該上追一級的要追究上級管理部門的責任，實行“雙線問責”。對沒有造成損失的違規行為，也要及時開展問責工作，重在教育幫助、警示，防微杜漸，促進提高制度執行力，有效防范和化解合規風險。

　　7、積極打造培育良好的合規文化

　　采取多種形式進一步加強合規文化建設。加強學習、教育、培訓和宣傳工作，定期或不定期開展對員工合規文化理念、法律法規和規章制度的培訓。抓好對兼職合規管理工作人員和兼職反洗錢管理工作人員的培訓，提高法律合規管理人員的認識、操作、管理技能。繼續辦好公司合規專欄、合規信息和合規簡報，總結交流合規工作經驗，宣傳合規理念，增強依法合規經營的自覺性，促進公司持續健康發展。