融資計劃書

發布時間：2022-10-03

融資計劃書（通用13篇）

融資計劃書篇1

　　甲方：北京六行萬通擔保有限公司

　　乙方：

　　現有乙方自愿為甲方提供公司融資項目的相關資料，雙方經友好協商達成如下協議：

　　1. 乙方自愿為甲方推薦上述項目，并保證在操作過程中不涉及違法

　　行為，否則甲方不承擔任何經濟、刑事、民事責任。

　　2. 融資總額及放款時間最終以資金方與用款方簽定的融資協議書

　　正本為準，本項目無論成功與否，結束后本協議自動終止。

　　3. 根據《中華人民共和國勞動合同法》相關規定，操作成功甲方在

　　收到相應回報的同時，甲方承諾將本項目%支付給乙方作為傭金，并同時劃撥到乙方指定帳戶;此項目資金若分批到位，在甲方分批收取項目合同中規定服務費后，分批支付乙方當次操作 %作為傭金。

　　4. 雙方應共同遵守本協議相關規定，并保證未經對方許可不得單方

　　向第三者透露本協議任何條款。

　　5. 如甲方違約，甲方將本項目總額度作為違約金無條件劃

　　入乙方指定帳戶。

　　6. 如因特殊原因此項目未能完成，甲方承諾在本協議簽署后半年內

　　如再次與本項目進行同等方式貸款合作，乙方有權收取上述規定傭金。

　　7. 如遇不可抗力造成甲方或乙方不能履約的，雙方均不承擔違約責

　　任。

　　甲方：乙方：

　　日期：日期：雙方如有爭議，應友好協商，協商無果的以地方法院為仲裁機關。本協議一式兩份，甲乙雙方各留一份，自簽署之日起生效。

融資計劃書篇2

　　合同編號：__

　　交易號：__

　　執行代碼:__

　　簽約地址:中國深圳

　　甲方(投資方):香港鑫海投資發展公司

　　乙方(項目方):四川黃成電動車制造有限公司

　　為發展教育、環保、醫療、交通能源、水庫港口高新技術等配套工程建設項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認可的銀行開具保函即b/g擔保票據，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內共同注冊成立中外合資企業，由甲方引進項目建設資金作為項目投資資金。為此，雙方協商達成如下合同條款。

　　一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，并保證此資金來源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無關的資金。

　　二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權代表(詳見附件三)安排款項。融資得到的資金保證用于開發中華黃氏高能電動車制造項目使用(詳見項目清單)的建設，不準用于__及犯罪行為有關的交易。

　　三、擔保品條件：

　　1、擔保品名稱：由中國交通銀行成都分行營業部開出上銀行系統網的b/g保函(bankguarantee)。

　　2、資金總額：壹拾億美元。

　　3、期限：一年零一天(366天)，該b/g到期自動失效。

　　4、保函面額：每張面額貳仟萬美元。

　　5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本(見附件二)。

　　6、過款率：銀行保函(b/g)面額的(100%)。

　　7、年息：零(不付息)。

　　8、操作費：百分之二(2%)按每批過款額之后由項目企業方返回甲方。

　　9、開證銀行：中國交通銀行成都分行(需中國五大銀行省一級分行以上)。

　　10、操作銀行：中國銀行(香港)分行。

　　11、保函性質：可轉讓，可分割，不可撤銷的，到期無條件保兌的，經開證行總行確認的，可通過swift查詢和傳送的。

　　12、交易方式(見附件四)：銀行對銀行分批多證運作(banktobank通過swift進行)。

　　四、操作程序：

　　1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標，乙方提供開證銀行坐標及授信額度函(見附件一)操作程序(見附件五)所列文件。

　　2、本合同簽定后的16個銀行工作日內，乙方通過開證銀行開出上述內容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》(見附件二)或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢并同時將副本復印件fa_給甲方備查。

　　3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本，甲方經銀行對通過swift查詢無誤后(見附件六)，向開證銀行swift方式發出《銀行付款承諾函》。

　　4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經查詢無誤后即分批開出保函，每批保函數額不少于伍億美元為一證。同時將分批保函(b/g)正本的第一復印件以swift至甲方接證銀行和fa_給甲方備查。

　　5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經查詢無誤后依照協議過款率分一批過款，a、第七個銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。

　　6、每批保函總面額的資金到位后的七個工作日內，開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達中國銀行(香港分行)甲方指定帳戶，直到延續到合同所簽訂的融資總額度為止。

融資計劃書篇3

　　合同編號：_______________

　　需方(甲方)：________________

　　供方(乙方)：________________

　　甲乙雙方就______年______月______日簽定的買賣合同及甲方與________________簽定的系統工程安裝工程合同，經協商一致，達成融資協議如下：

　　1.付款方式采用____________________方式，即由各縣(市、區)教育局下屬______學校作為承貸主體向銀行借款，用于甲方的辦公自動化或____________________建設，借款總額______元(人民幣大寫：______整)。借款期限不超過__________年。由乙方負責為承貸主體在銀行的借款提供擔保。

　　2.甲方應向承貸主體分期還清辦公自動化或____________________建設用款。每期還款比例、時間依據承貸主體與農行保定市支行簽定的借款合同為準。

　　3.甲方應承擔借款利息、可能產生的罰息等責任。由于違約而造成另一方的一切損失，由違約方全額賠償。

　　4.甲方在未向承貸主體還清建設用款前，甲乙雙方應按還款比例持有一定的設備所有權，逾期不能還款，甲方應付剩余設備金額_____%的違約金。在此期間，甲方有責任保證設備的完好無損。如有異常情況，應及時通知乙方，如發生丟失、損毀等應由甲方負責賠償應付金額。在甲方全部還清建設用款后，設備所有權即全部轉歸甲方所有。

　　5.本協議經甲、乙雙方法定代表人或法定代表人之委托代理人簽字，____________________確認，并加蓋各自單位的行政公章或經濟合同專用章后生效。

　　本協議一式__________份，甲乙雙方各執__________份。

　　甲方：______________________

　　法定代表人：________________

　　委托代理人：________________

　　簽定時間：__________________

　　乙方：______________________

　　法定代表人：________________

　　委托代理人：________________

　　簽定時間：__________________

　　確認方：____________________

融資計劃書篇4

　　簽約地點：

　　簽約時間：

　　甲方(資金方)：乙方(借款方)：

　　一、總則

　　二、融資及其相關條件

　　三、操作程序

　　四、法律依據

　　五、共同遵守條款：本合同一經簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。

　　六、違約責任

　　七、解決糾紛終止

　　雙方發生違約糾紛時，任何一方均有權提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機關為中國國際經濟貿易仲裁委員會/中國國際商會仲裁院。

　　八、生效及終止

　　1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執壹份。

　　2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書面同意本合同全部內容，履行完畢即告終止。

　　3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。

　　甲方：乙方：

　　蓋章蓋章

　　代表簽字代表簽字

　　年月日

融資計劃書篇5

　　拿了小幾百萬天使的對外都報近千萬投資，拿了近千萬投資的對外都報數千萬融資，還有的拿人民幣的對外報成美元，業內人都“呵呵”了。

　　身處于創業圈中，每隔不久就聽聞哪位朋友又拿到融資，而一些行業的網站上，基本上每天都有數條融資信息的資訊文章，但大多這些文章最后都有著這么一句話，”報道中所涉及的融資金額均由創業公司提供，僅供參考，網不對真實性背書”，大致意思是我就這樣報道了，信不信是你的事，跟我無關。

　　在這幾年的創業浪潮下來，太多太多的創業者為了融資，忘記初心，徹底拋棄了自己的商業模式，而幾乎所有報出來的融資額度，在大家眼里都會大打折扣。就在上周末，有個朋友還問我，他們天使拿到后，是按行規翻一倍對外報還是怎樣，不知不覺的，拿了小幾百萬天使的對外都報近千萬投資，拿了近千萬投資的對外都報數千萬融資，還有的拿人民幣的對外報成美元，業內人都“呵呵”了，但還是會有大量人相信，創業公司為何喜歡虛報融資呢?

　　1、自我炒作

　　在互聯網時代，每個人都有喜歡的事物，同時也有認可自己的人，一家被罵的很慘的企業，很多時候比一家完全無人談及的企業要好的多，因為有點名氣，至少做做商務合作，都不用先介紹公司是干什么的。

　　因此企業需要不斷刷出新聞，而出一個好的新聞，不需要一分錢即可刷爆朋友圈。例如京東這家公司，不知有多少人是因為奶茶妹妹，大幅度提高對這家企業的認知，從劉強東跟奶茶妹妹疑似在一起、確認在一起、訂婚、結婚、懷孕、待產一系列事件，省了京東幾年的品牌公關費，而今天又被龔小京(劉強東前女友，京東名字中“京”字的由來)重返京東的新聞刷爆朋友圈。

　　不過任何新聞都是有正反面的，可不是每家企業都能隨意的玩好的，可關于融資的新聞，玩砸的卻很少，因此有些公司，如果近期實在沒新聞，拋個“據傳”開頭的融資新聞，只要額度夠炫目，就可以迅速刷爆朋友圈。有媒體求證也沒關系，公關回復“不予置評”就可以了。謠言自己長著翅膀，飛一陣兒才會落下，眼球也賺完了。

　　2、招募員工

　　一家大公司和一家小公司，擺在你的面前，你基本上會選擇大公司;而一家大公司和一家有情懷、充滿激情、趨勢良好的創業公司相比呢?很難選擇了吧。這時候如果你正好聽聞這家公司的融資信息，估計很多人就直接簽約，去實現自己的抱負去了。

　　在當下一家企業最重要的是什么?人才!有人說一個CEO最需要做的事就是“找人”，而一家剛獲得融資的企業，代表商業模式的到投資機構的認可，投資人可是最聰明的一群人，他們都進來了，作為員工還怕什么呢?種種數據表明，發布一輪融資信息后，無論是高端人才的引進，還是基礎崗位，都對人事招聘都大大有利!

　　3、擊鼓傳花

　　很多人想，一家創業公司不誠信虛報融資，但其的投資機構完全知道真實的數據，難道就不怕給投資機構留下不好的印象，會被其當眾指出嗎?殊不知投資行業逐漸的在很多機構眼里，變成了一場擊鼓傳花的游戲，投資機構都巴不得你多報高一些融資額度和估值呢，用這更好忽悠下一輪接盤的傻瓜進來，他們也好退出。因此當你看到融資信息，如果詢問涉及的投資機構，他們大多會三緘其口，即使被人逼問到不得不回復，用一個“保密協議”的回復就可以應付了。同時，這其實也是在帶著投資機構一起曝光，而這家投資機構也會被更多的創業者主動找上門來，交上項目。

　　所以關于融資信息大家看看就好，如同八卦新聞一般，反正與自身也無多大的關系。而創業者們，切忌被融資所謂的數字而亂了自己內心。

融資計劃書篇6

　　關于石嘴山市大武口區大林水泥制品廠申請融資的報告石嘴山市大武口區大林水泥制品廠申請融資20xx萬元，用于支付購進海信電視機、神州熱水器等結算所需，由寧夏元豐紙業有限公司、本公司法人代表及實際控制人喬玉君提供連帶保證擔保，期限12個月，利率月息20‰。

　　一、基本情況

　　銀川國美信遠電子有限公司(以下簡稱信遠公司）由喬燕梅和岳霞2人于20xx年7月共同出資成立，法人代表喬燕梅，實際控制人喬玉君(196年月日生，現年4歲，本科學歷，身份證號：，現住銀川市號，聯系電話：，19年畢業于大系，職稱，曾在廠、廠等大型個企業歷任、長等職務，具有豐富的企業管理、市場營銷經驗及較強的社會協調和宏觀調控能力。)，公司貸款卡號：，注冊

　　資本1658萬元，其中喬燕梅出資1492.2萬元，占總股本的90％，岳霞出資141.8萬元，占總股本的10％。公司位于銀川新華西街，主要經營家用電器、辦公自動化設備、計算機及配件銷售、安裝、維修及維護服務。

　　二、資產、負債及經營情況

　　截至20xx年6月末，銀川國美公司的主要財務指標如下表：

　　1、資產負債情況

　　單位:萬元

　　以上主要指標說明及分析：貨幣資金主要是在寧夏銀行光明支行辦理承兌匯票所存保證金2300萬元、以及存入該行的日常營業款和在建行區分行營業部結算資金沉淀；應收賬款主要為中寧、大武口及石嘴山等75家二級經銷商及分公司所欠貨款；預付賬款主要為預付給康佳、海爾、長虹等26家供應商的進貨款；固定資產主要為位于銀川市新華東街238號金泰大廈的營業廳及辦公區；短期借款具體情況如下表：單位：萬元

　　應付票據為該公司在寧夏銀行及賀蘭聯社營業部所開全額保證金銀行承兌匯票；應付賬款為該公司所欠水泥及砂石料款；其他應付款為該公司另一股東入股暫掛賬款。

　　其中1筆2500萬元在建行區分行辦理抵押貸款，其余3筆1000萬元分別由銀川晶峰玻璃有限公司和銀川民生廣告公司擔保在寧夏銀行光明支行貸款，1筆200萬元在社辦理抵押貸款，1筆150萬元在社辦理擔保貸款；應付票據，共計10筆，其中8筆1835萬元為寧夏銀行光明支行所辦銀行承兌匯票，繳納50％保證金；2筆20xx萬為我社辦理銀行承兌匯票，繳納60%保證金；應付賬款為所欠銀川四方電器、青島海信等13家公司貨款。該公司平均資產負債率為％，流動比率為，長短、期償債能力較佳。

　　信遠公司在精心打造購物環境的同時，始終堅持“薄利多銷、服務爭先”的經營策略，把規模化的經營建立在完善的售后服務體系基礎上，適時推出各類服務項目：如：“空調24-7-7服務工程”、“800免費熱線服務”、“免抬服務”、“建立顧客檔案，實施電話回訪”、“廠商聯保”等服務舉措，其中“120公里免費送貨”的服務更是便捷了周邊顧客群體的消費需求。

　　國美信遠在不斷完善前期服務內容的同時，在20xx年為消費者又構筑出了一條新的“綠色服務通道”，創建了銀川家電市場獨特的服務風景。其中“親情全程陪同”“親情回訪”“全場以舊換新”將服務體貼入微，延伸進入每個消費者的家庭；“至真至誠，免費服務”將服務內容細化，冰箱、彩電、洗衣機等均可享受免費服務；“消費者維權保障”內容中的“先行賠付保障”“不滿意退貨保障”更是體現了國美信遠服務消費者的決心。此外，國美信遠還專門從北京邀請專業人士為公司引進了會員卡服務的最新版本，更快、更方便的讓消費者享受到購物輕松的樂趣。會員卡的持有者可以享受驚爆、限量機型的優先購買權，購物積分返現、積分換服務、會員價、會員購物專場、定期抽獎、購物VIP通道等多項權益，店長專項服務，店長直接議價等服務也深受消費者的喜愛；消費者還可持卡參加月度，年度大型抽獎活動……等等優惠活動，使顧客能夠在國美信遠真正享受到實惠的商品。

　　20xx年該公司成功收購了金泰大廈附樓1-6層的房產,其中1-3層乃作為家電主營賣場,4-5層以十年期限出租給童話KTV,,租金壹仟捌佰萬元,6樓成立了君威康體健身中心,使公司的業務更加多元化,為主營業務穩步的發展奠定了堅實基礎.

　　20xx年該公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中寧店、青銅峽店及寧大店.隨著公司市場的不斷擴大延伸.該公司將會在家電主業的發展投入更大的力度，同時會取得更好的業績.

　　2、公司損益情況

　　單位:萬元

　　以上損益表所列銷售收入僅為開票部分，根據調查，該公司未開票尚有近余萬元的銷售收入沒有上賬，故該公司年均銷售收入應該在億元；利潤穩步增長，利潤率19％。

　　三、資金使用計劃或用途

　　由于市場需求不斷增加，為擴大銷售規模，國美公司于年月與銀川潤強商貿有限公司、青島海信電器股份有限公司西安經營分公司等知名供貨商簽訂了神州熱水器、海信電視機及其他電器的買賣合同，總價值1000余萬元，由于自有資金不足，用于支付上述合同款項所需。（若房地產項目，則詳細描述項目的論證情況。）

融資計劃書篇7

　　第一章項目概況

　　一、項目簡況：

　　1、區域及地理位臵

　　蟻蜂鎮位于駐馬店西南部，西與泌陽縣相鄰，南與竹溝鎮、瓦崗鎮毗鄰，北與遂平縣接壤，東距駐馬店市20公里，區位條件優越，交通便達。全鎮地貌為三面環山中部平原，有“豫南小盆地”之稱。地處亞熱帶向暖溫帶過渡地帶，年均氣溫14.8℃，年平均降水量為900毫米，全年無霜期為216天—230天。土壤為黃棕壤，地下、地表水豐富，水質均較好，適合農作物生長。

　　蟻蜂鎮20xx年10月被省文化廳命名為“省百強文化鄉鎮”。20xx年11月金頂山風景區經省政府批準為省級森林公園，旅游資源非常豐富。20xx年蟻蜂鎮下轄13個行政村，105個自然村，總人口3.94萬人，其中城鎮人口0.98萬人。

　　金鼎新型社區座落于駐馬店市西部新區現代生態宜居區蟻峰鎮蟻峰村委，社區分南北兩區，建設用地38.48公頃，規劃建筑面積335112平方米。項目地塊一：位于商桐路以南、金頂山路以西的原確山縣(現駐馬店市驛城區)蟻峰鎮蟻峰村委張樓村民組，四至東鄰蟻峰鎮林場，西至蟻蜂鎮，南至張樓村，北鄰商桐路(現改為汝河大道);地塊二：位于商桐路(現改為汝河大道)以北，東鄰佳興石材廠，北鄰原部隊操練場，西鄰浩昌公司，南鄰商桐路。

　　2、該項目附近主要景區介紹

　　(1)金頂山景區

　　金頂山是國家“AAA”級旅游景區、國家級森林公園。景區位于河南省確山縣蟻蜂鎮境內，距駐馬店市、京廣鐵路、京珠高速、107國道20余公里，面積約71平方公里，境內大小山峰6座。景區處暖溫帶與亞熱帶過度地帶，系河南省保護較好的省級森林公園，有“ 天然氧吧”，“綠色家園”之美譽。

　　(2)銅山湖景區

　　銅山湖、銅山風景區被譽為“中原北戴河、天中大森林”，山水畫廊休閑勝境。是發現中國十大水怪出沒湖泊之一，銅山一度曾被稱為中原小武當，是著名的佛道合一圣地。山勢以奇、險、秀、幽著稱。20xx年經過縣政府和旅游局努力，銅山、銅山湖景區通過國家A級景區驗收評定，被評為國家AAA級風景名勝區。總之，天橋嶺高聳入云，挺拔險峻，景色優美，慕名前來游覽的人越來越多。

　　二、編制依據

　　1、河南省國土資源廳關于印發《農用地整理折抵和農村建設用地臵換指標管理暫行辦法》的通知(豫國土資發【20xx】105號)

　　2、《河南省城鄉建設用地增減掛鉤試點實施管理辦法》

　　3、《確縣縣土地利用總體規劃(20xx—20xx年)》

　　4、《確縣縣土地開發整理規劃(20xx—20xx年)》

　　5、《確縣縣土地臵換規劃(20xx—20xx年)》

　　6、《河南尚和臵業有限公司金鼎新型社區文件匯編》

　　第二章項目開發的必要性和可行性

　　一、項目開發的必要性

　　隨著生產力的發展，社會文明程度的提高，旅游業在世界范圍內都日趨興旺。我省是旅游大省，旅游資源豐富，旅游業已成為我省的先導性支柱產業。我縣旅游資源得天獨厚，不僅自然資源品位高，人文資源更是獨具一格。我縣正在實施“工業強縣，畜牧大縣，旅游名縣”三大戰略，旅游業將成為帶動我縣第三產業發展的一個朝陽產業。

　　森林旅游，主要是通過增加和豐富森林植被，從而達到改善和優化、美化自然環境，以實現人們回歸自然、返樸歸真的夢想。開展森林旅游，越來越受到人們的關注和歡迎;優美的森林環境，

　　碧水青山、鳥語花香，是人們的普遍向往和人類的高層次追求。森林旅游作為一種新興的時尚生態旅游，能滿足人們求新、求知、求美、獵奇、休閑、探險、娛樂、療養、保健為多種需求，是集生態、社會、經濟三方面綜合發展的一種可持續發展的旅游，發展潛力巨大。

　　云夢山森林公園自一九九三年省業廳批準建立以來，經過十余年來的建設，森林資源不斷擴大，自然環境極大改善，但各項旅游要素建設還相對落后，制約了我縣森林旅游業的發展。為加快我縣森林旅游的發展步伐，以金牛嶺為重點，進一步擴大森林資源，加大旅游基礎設施建設，開發建設金牛嶺森林公園是十分必要的。金牛嶺森林公園的開發建設，對保護和改善當地生態環境，促進我縣旅游業發展，帶動我縣服務業發展，對景區內村民的致富，都將起到十分重要的作用。

　　二、項目開發的有利條件

　　1、當地旅游資源豐富，景觀配套性好、品位高

　　位于河南省殷商文化旅游的中心，北有安陽殷墟、湯陰美里城;南有衛輝比干廟、鄭州商代遺址。古稱朝歌，曾為殷末帝都、衛國古都，有著豐富而珍貴的民族文化遺產，是一座中外聞名的歷史文化名城。金牛嶺景區南有云夢山國家4A級景區，北有朝陽寺、古靈山等著名景區，這些景觀相互配套補充，有利于帶動金牛嶺景區的發展。

　　2、地理位臵和交通條件優越

　　位居中原咽喉要道，京廣鐵路、京深公路、京九高速公路縱貫南北，山前正在規劃建設中的南水北調運河傍山而過。金牛嶺距*縣城和107國道僅7公里，山前有淇靈路向東直通縣城和107國道，有扶貧路將云夢山、金牛嶺、朝陽寺、古靈山等各景點南北相連接，交通十分便捷，為省內外，國內外游客提供了方便。

　　3、景區內開發條件好

　　金牛嶺景區中內，僅有兩個小自然村，住戶很少，項目開發不涉及住戶的搬遷，現有村莊還可作為景點加以利用;景區內荒山草坡、林地、屬集體所有，并與公司簽定的50年的承包開發合同，不存在土地征用問題。景區內現有一條10米寬大路從景區東部直通西部，景區內各道山嶺均有盤山小道直通大路，大路南側有一條山溝常年有水，通過建壩蓄水，可作為很好的游樂場所。景區內山泉眾多，通過地埋管道引至各個山嶺，可解決旱季植物的灌溉。

　　第三章市場分析及預測

　　一、國內市場預測

　　1、市場方位預測

　　隨著經濟發展，人民生活水平提高及消費觀念的轉變，國內旅游業已蓬勃發展，河南省為旅游大省，周邊旅游市場的開放和繁榮，對旅游業的發展造就了有利的背景。

　　有著豐富而珍貴的民族文化遺產，是一座中外聞名的歷史文化名城。近年來，我縣旅游業發展迅速，年接待游客已超過120萬人次。正在實施“旅游名縣”戰略，旅游業將成為我縣的一個朝陽產業。金牛嶺森林公園建成后，與我縣眾多的歷史文化資源相互補充配套，對不同層次、不同類型的旅游都有較大的吸引力。

　　項目開發前期，以安陽、濮陽、新鄉、焦作、鶴壁等豫北地區為第一客源市場。因周邊地區無森林公園，可開發周邊地區青少年周休日、節假日森林旅游活動。景區建設逐步完善后，通過與各景區合作，可以開辟河北、山東、山西、北京、天津等為第二客源市場。通過加大宣傳力度，周邊各景區聯手，爭取客源組團游覽，也可以通過與各大旅行社聯營，組織到國內各大中

　　城市的團隊，到及金牛嶺游覽。

　　2、游客量的預測

　　據統計，近幾年，我縣年接待游客人數在120萬人次以上，隨著我縣“旅游名縣”戰略的實施，到我縣游覽的人數將逐年增長，年增長率將達到20%以上。考慮到本景區建設初期基礎設施尚不完善和知名度較低，近期內(20xx-20xx年)到本景區瀏覽的人數可占全縣游客人數的5%左右，年接待游客規模預計在5萬人次左右。中期(20xx年-20xx年)由于景區配套設施的完善和對外知名度的不斷提高，游客人數將有大幅度的提高，可達到全縣游客人數的10%以上，年接待游客規模預計可達到15萬人次，遠期(20xx年-20xx年)由于基數較大，增長率將有所下降，預計年游客接待規模在20萬人次。

　　二、國際市場預測

　　古都朝歌是中華姓氏的重要發源地。許多姓氏與朝歌有緣。據考證，有61個姓氏來源這里，不僅居全國之最，而且全世界也絕無僅有。有據可查發源于中華姓氏有：林、衛、康、商、殷……等六十一姓，現有人口有數萬萬之眾，分布在中國、朝鮮、韓國、新加坡、越南和世界各地。近年來，隨著我縣對外宣傳力度的加大，每年到我縣尋根部問祖的國外華人達數萬人。該景區

　　建成建成后，美麗的森林風光與當地厚重的歷史文化相互配套補充，再通過加大對外宣傳推介，將有更多的國外游客到及本景區游覽。預計年接待國外游客可達到數萬人次。

　　第四章景區建設

　　一、景區建設原則

　　把保護和擴大景區森林資源放在首位，堅持嚴格保護，統一管理，合理開發，永續利用。對景區內歷史文化遺跡，在加強保護的基礎上，逐步恢復原有風貌，對景區內的自然景觀要絕對保護，精心培育，防止一切可能毀壞自然景觀的行為。配套服務設施的建設，要按主次輕重，統一規劃，分期逐步開發、建設和發展。

　　二、景區建設的指導思想

　　金牛嶺旅游開發應始終貫徹以自然保護為第一的原則，突出自然景觀的質樸與完整性，重點搞好文化建設和配套完善服務體系建設。在林業開發上，景觀林和經濟林要合理分布，達到以林養林的目的，在景點安排上，要寓景于林，協調景點與自然環境的關系，真正達到突出森林、建設園林、重視文化、完善游樂、

　　培養野趣的目的，將金牛嶺景區建成一個集游覽觀光、文化旅游、生態農業、生態養殖旅游和休閑度假等為一體的綜合性、多功能、城郊型森林公園。

　　三、旅游產品設計構想

　　結合金牛嶺旅游資源特點，旅游產品的初步設計構想為：①利用森林資源，以森林療養和度假休閑為目的，開展狩獵、森林浴、森林探秘活動。②利用景區內峻峰險嶺、天然溶洞和歷史文化遺址，可開展攀登奇峰，追溯歷史，溶洞探險的專線旅游。③利用景區內的水資源優勢，在此可開辟游泳、釣魚、沖浪、漂流等水上娛樂。④利用景區內的兩個自然村莊，可開發山村民俗風情旅游項目。⑤利用景區內得天獨厚的無核棗、柿子等林產品資源優勢，開展游客親身體驗摘無核棗和柿子等林果活動，免費品嘗，有償帶回。⑥景區內有山韭菜、等天然綠色野菜，可開展挖野菜、吃綠色食品活動。

　　四、景區建設規劃

　　金牛嶺景區建設分二步實施，近期規劃(20xx年-20xx年)主要進行荒山綠化造林、水資源保護和布局調整，主要景點建設和配套服務設施。遠期規劃(20xx-20xx年)主要進行歷史文化遺址恢復、休閑療養院和居住別墅建設、美術寫生基地及青少年學

　　雷鋒基地開發、土雜雞及野兔養殖、林產品加工廠建設等項目。休閑療養院和居住別墅規劃位臵在水泉溝上部及小南嶺下半坡的西小溝，林產品加工廠規劃位臵在大南嶺。

　　五、近期建設項目及規模

　　近期建設的指導思想是要集中有限的財力，搞好荒山綠化，擴大森林資源，調整水資源布局，建設水上游樂和跑馬場等主要景點，修建相應服務設施，使游客進得去，留得住，使到此游覽、觀光過的游客都成為金牛嶺景區的宣傳人。

　　20xx—20xx建設項目有：

　　1、荒山綠化造林

　　森林公園建設要遵循“森林旅游，生態為先”的原則，在加強各項自然景觀和人文景觀建設的基礎，盡快培育和擴大森林資源。一方面滿足人們對旅游環境的需求，一方面實現蓄水保土，防風固沙，調節維護生態平衡，保護和美化環境方面發揮重要作用。

　　(1)綠化原則

　　科學造林：遵循“因地制宜、適地適物”的原則，實行多林種、觀賞林、防護林、經濟林相結合的綠化方法，綠化樹種本地鄉土樹種為主，適當引進適于本地區生長的優良樹種，提高綠化效果。

　　以迅速恢復生態群落為主：把提高森林復蓋率，控制水土流失，維護生態平衡放在綠化首位，同時在淺山坡土壤地帶盡可能發展經濟林樹種提高綠化效益。

　　服務發展森林旅游大局：增強森林資源的可觀性、多樣性、風景林設臵要以一溝一景，一嶺一貌的原則，實現山中有景，四季有色道，增強綠色效果。

　　(2)綠化規劃

　　根據目前園區森林資源狀況，擬規劃新造林任務5000畝，其中：經濟林3500畝，防護林帶500畝，風景觀賞林1000畝。 (3)具體造林設計

　　a、充分利用原有的野生酸棗嫁接無核棗樹，不夠造林的中下坡面點播杏樹、柿樹等。與景區外圍交界的分水嶺上種植1米寬的花椒籬笆帶，沿外圍溝地的喬木防護林以楊樹為主。

　　B、黃道李溝：西嶺上步行道兩邊為兩行側柏，再向外為兩行火櫸樹。

　　C、水泉溝：溝地以核桃樹為主，西嶺和中間各小嶺的步行道兩邊為兩行側柏，再向外為兩行火櫸樹。

　　D、小北溝：溝地為核桃樹，東南坡上為側柏樹，西北坡上為五角楓樹，北溝西嶺步行道兩邊為兩行側柏，再向外為火櫸樹和北溝五角楓樹。

　　E、長尾巴嶺：嶺上為無核棗、坡上為側柏和桑樹林。 F、東溝和北溝：兩溝以冬雪為主，兩側各嶺的步行道兩邊為三到四行側柏或松柏。

　　G、榆樹溝和大北天溝：保留原有樹林，補造松柏、側柏、槐樹、刺槐等適宜樹種。

　　H、大平嶺：為擬建的跑馬場，跑馬場四周種植各種風景樹。 I、尖山溝：以楊樹林為主。

　　J、前嶺：坡上用花草、常青樹以及其它風景樹組成的螺旋式圖案。

　　2、水資源保護和布局調整利用

　　景區內水資源較為豐富，每條溝都有四季常流的水源，但季節性較強，部分溝的水源不能滿足造林、飲用和游樂需求，應對景區內水資源加以保護和調整布局利用。

　　主河道水流量大，擬在瀉灘修建攔河壩蓄水，用地埋管往黃道李溝、水泉溝、小北溝、北溝、大北溝、榆樹溝、長尾巴嶺等各道山嶺上，并在水泉溝、北溝、榆樹溝修建3個1500M的蓄水池。

　　在主河道蔡莊村南側建一攔河壩，村西側主河道上修建一風景藝術型小橋，在此開展水上游樂項目。

　　將毛草泉泉水用地埋管引到大平嶺、小南嶺、大南嶺上，并分別修建一蓄水池。

　　在黃道李溝中部兩小溝交匯處、在水泉溝下部各小溝交匯處各建一水壩，在郭家溝的中部和下部各建一水壩。

　　利用黑石頭地下邊的一股泉水，在此修建一個大型水塘，供游客觀光垂釣和開展水上游樂。

　　改造主河道，河底全部鋪鵝卵石，河道兩側修建步行道。 3、拓寬、改造由景區入口到景區西端的主干道4km，改造后道路路幅寬8m，柏油路面，靠河道一側設臵護攔。

　　4、改造由主干道至各道山嶺的步行道10Km，步行道寬1.5 m，石塊路面，并在步行道傍設臵休息石凳、石幾100套。

　　5、入口標志大門及收費站1個，設于景區入口八七畝地處。 6、在山門口和蔡莊村邊各修建一個停車場。山門口停車場單位停車面積：35m2/車，停車數50輛;蔡莊村邊停車場單位停車面積：25m2/車，停車數30輛。

　　7、在黃道李溝西嶺的小尖山上、長尾巴嶺北端山頭上、郭家溝前嶺上、小北溝鏵地嶺山頭上、尖山溝尖山上，修建風景觀光亭共5個。

　　8、配臵水上游樂設施若干。

　　9、在大平嶺上修建跑馬場，面積50畝。

　　10，蔡莊民居整修，主要對村內的破舊房屋進行整修，統一規范廳院布局，修復、配臵原始的山民生活、生產工具等。

　　11、景區設臵一變配電所，配100KVA變壓器。 12、護林防火值班室設于長尾巴嶺上，面積40m2。

　　13、廁所3個，山門、長尾巴嶺、大平嶺各一個，每個40m2。 14、果皮箱、指示牌、景觀說明牌等。

　　第五章環境衛生及安全

　　一、環境衛生

　　1、在景區管理機構下設環衛管理監察隊，定員、定人、定片區包干，并將環境衛生的好壞和環衛管理人員的經濟效益掛鉤，加強環境衛生的監督力度。

　　2、搞好環衛設施建設，在各景點及游覽道路邊相應地設臵果皮箱，各景點相應設臵垃圾集中處理場地，以確保環境衛生。

　　3、在景區內設公共廁所若干個，廁所外觀與景區的建筑風格

　　協調，但內部應干凈，均采用水沖式，不得使用旱廁，并有專門的環衛人員管理。

　　二、安全管理

　　安全是旅游的生命線，景區管理機構要加強安全知識宣傳，并采取有力的安全防護措施，定點、定人、定區域巡邏，以確保游人的安全。

　　第六章組織機構

　　一、項目法人

　　太行旅游發展有限公司為項目法人，徐林山為法人代表，對項目的策劃、資金籌措、建設實施，經營和債務償還實行全過程負責。

　　二、組織機構

　　1、太行旅游發展有限公司下設專門的管理科室，分別管理景區內森林防護、設施建設、環境衛生、治安等工作。

　　2、縣太行旅游發展公司，應對景區實行嚴格統一規劃和統一管理。

　　三、勞動定員

　　根據公司組織機構設臵情況和項目正常營運后各項管理、服務等工作需要，公司正常營運所需勞動定員共50人。

　　第七章近期建設項目投資估算及資金籌措

　　一、近期建設項目投資估算

　　20xx-20xx年建設項目總投資為1764萬元，見附表一。二、資金來源及籌措計劃

　　1、太行旅游發展有限公司自籌：764萬元 2、爭取銀行貸款：1000萬元三、資金使用計劃

　　第一年(20xx年)預計工程建設投資為700萬元; 第二年(20xx年)預計工程建設投資為1064萬元;

　　第八章經濟效益分析

　　一、測算說明

　　1、項目計算期為12年，其中建設期2年，經營期10年。 2、項目基準收益率取10%。

　　二、經營收入預測

　　本項目經營收入包括兩部分，第一部分為旅游收入，第二部分為林果產品收入。

　　1、旅游收入

　　根據項目市場預計，當建設項目完成后，預計第3年-第4年游人數將達到平均每年5萬人，第5年-第7年游客人數將達到平均每年15萬人，第8年-第12年游客人數將達到平均每年20萬人。按每人次綜合收入 30元計算：

　　第3年-第4年可實現旅游收入150萬元; 第5年-第7年可實現旅游收入450萬元; 第8年-第12年可實現旅游收入600萬元; 2、林果產品收入

　　根據項目設計種植無核棗等林果規模, 第3年-第4年按畝產鮮棗100公斤，每年收獲鮮棗350萬公斤，市場價格按10元/公斤計，第3年-第4年每年林果收入達350萬元。以后年份按畝產鮮棗20xx斤，每年收獲鮮棗70萬公斤，市場價格按10元/公斤計，以后每年林果收入達700萬元。

　　三、經營成本預測

　　本項目經營成本包括景區營業和管理費用、森林維護和基礎

　　設施維護費用，職工福利費用等。通過對國內同類項目的運營情況調，本項目經營成本按營業收入的30%計算。詳見附表2

　　稅金：營業稅按旅游收入的6%計，林果稅不計，所得稅按企業利潤總額的25%計。

　　財務分析

　　詳見附表3《利潤表》和附表4《現金流量表》，由于某種原因表中可知：

　　1、基準收益率lc=10%，財務凈現值FNPV=1680萬元

　　2、財務內部收益率FTRR=24.5%。

　　3、投資回收期=6.2年(包括建設期2年)

　　第九章結論、存在問題和建議

　　一、結論

　　金牛嶺森林公園開發項目經以上可行性研究分析表明，該項目區域位臵優越，景區內有豐富的自然資源和歷史文化資源，該項目建成后，與其它景區相互配套補充，對國內外游客都具有潛在的吸引力，市場前景樂觀。項目不但具有顯著的經濟效益，還具有改善當地生態環境、促進旅游業和服務業發展，

　　帶動景區內外農民致富等明顯的社會效益。因此，金牛嶺森林公園開發項是可行。

　　二、存在問題及建議

　　1、按照景區規劃，近兩年需要建設資金1764萬元。由于太行旅游發展有限公司當前的實力尚不夠強，向金融部門融資也會有一定難度，資金保障將是影響項目順利實施，盡快形成規模效益的一個制約因素。建議企業在爭取銀行貸款的同時，要采取對外合作等多種形式籌集項目資金，加快項目建設，盡快發揮效益。

　　3、企業組建時間不長，管理人才短缺，對經營運作森林旅游的管理經驗還有待提高。建議企業積極吸納有經驗的管理人才，并聘請專業部門對企業動作經營模式進行全方位策劃，以提高項目投資效益，避免企業經營失誤。

　　4、由于發展森林旅游在當地屬新生事物，對外知名度不高，將影響項目效益。建議企業加強與周邊旅游景區的合作，加大對外宣傳推介力度，盡快提升金牛嶺森林公園的知名度。

融資計劃書篇8

　　總經理，男，48歲，項目組織發起人; 宋志華簡歷

　　宋志華男 48歲 1959年2月4日生于貴州省貴陽市現任美國國際金融聯合投資集團總裁.中國經濟發展研究院院長.經濟學專家.教授.首席研究員.中國管理科學研究院人文科學研究所.組織行為經濟學專家.教授.首席研究員.建筑聯盟經濟總顧問.北京中科歐亞管理科學研究院經濟學教授.中國招商引資經濟顧問.廣州市民間投資協會金融專家.副理事長，組織策劃與施工的工程項目近30多項。

　　副總經理，男，32歲，碩士，注冊會計師。

　　市場部經理，融資自然人，擁有成功融資經歷與經驗。

　　組建江蘇省宜興市官林鎮工業集中區綜合開發建筑項目的融資計劃書

　　一、項目背景

　　在新世紀之初，如何更好地建設、發展和應用以立體綜合地產開發項目優化體系，使之在社會生活，特別是在經濟領域內發揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

　　經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發展。我國當前的情況是：應用這種體系正在逐步形成并繼續高速發展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現戰略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏的前程輝煌。

　　雖然如此，我國建筑行業事業的發展與國內房地產產業其他領域的發展相比以及與國外同行業的發展相比，無論在規模、人數、還是在工程管理與服務質量以及設盤與放盤程序優化管理工具，以及地產經營資本手段應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關鍵還在于業界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

　　盡管眾多開發商，服務商和發展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結算價格為主題的體系，但是綜觀我國當前的房地產市場和區域房地產開發商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關鍵在于對客觀經濟規律特別是價值規律在現實經濟活動中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。

　　“立體綜合地產開發項目優化體系”正是這樣一種符合價值規律的、易于操作的、有效的手段。近兩年來，發達國家的立體綜合地產開發項目優化體系業務平地而起，發展迅猛。據不完全統計，目前包括一些知名立體綜合地產開發項目優化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產商項目品種類。

　　立體綜合地產開發商業動作的是一種特殊形式，它與常規商業形式的最大區別在于：它把項目商品的定價權從賣買雙方都容易接受的價位，從而極大地調動了買方的購房積極性。立體綜合地產開發形式與傳統的形式相比，其最大優勢在于它打破了空間與時間的限制，使市場乃至整個行業得到了無限的。擴展，產生了質的變化和飛躍。立體綜合地產開發要求所有的參與者要具備較高的商業信用等級，如此才能在生動活潑的交易過程中，潛移默化地

　　培育和提高參與者的社會聲譽和商業信譽水準。

　　立體綜合地產開發不僅是一種設盤與放盤形式，同時也是一種極佳的療告多角化戰略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區域市場的競爭力和其他購銷業務的同步發展。

　　二、指導思想

　　努力建設和完善以高新科技信息管理與趨勢地產金融為基礎的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產開發體系及其應用平臺。認真探索和開拓以立體綜合地產開發為先導的、適應買方市場形態的、以社會協作和代理制為基礎的遠程運作形式以及與之配套的售后服務系統。

　　積極和發展國際間的經濟、科技、文化交流，創建以立體綜合地產開發體系為趨勢金融地產的跨國通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內外投資者日益增長的需求。

　　充分運用和發揮客觀規律特別是價值規律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內需、市場增溫的目的。

　　三、項目概況

　　1.項目名稱：開發江蘇省宜興市官林鎮工業集中區綜合開發。

　　2.工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮工業集中區綜合開發建筑項目。

　　3.：主辦單位：中國經濟發展研究院

　　4.：承辦單位：美國國際金融聯合投資集團

　　5.投資總額：人民幣10000萬元。

　　6.投資形式：現金、實物及各種服務功能(詳見協議書)。

　　7.投資比例：由各參加單位商定(詳見協議書)。

　　四、主要任務

　　20xx年的主要任務如下：

　　6月中旬到下旬，建立、試運營江蘇省宜興市官林鎮工業集中區綜合開發建筑項目，成立[江蘇宜興志華投資有限公司;屬下設，地產開發公司，物業管理公司，等機構;7月上旬，參加中國招商引資洽談會;9～10月，參加中國投融資洽談會活動(國內);

　　10～l2月，組織實施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產開發項目房地產[樣房交易會(國際);7月中旬以后，實施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰略性發布。

　　聯合各界同仁，積極研討、發起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經濟促進會”和“中國新蘇南經濟發展基金”。

　　五、效益分析

　　社會效益：

　　增強全民金融意識;促進區域發展;刺激社會消費需求;擴大國產商品出口。

　　經濟效益：

　　房子建安成本

　　為800-1500元/m2

　　總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

　　預計20xx年常規完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計總額約為160000萬元元。總承包費按4%計算，可分配利潤預計可達16000萬元(160000萬元×4%=16000萬元)。預計20xx年常規內部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算， (160000萬元×16%=220xx萬元)。

　　六、風險預測

　　本項目遵循“聯合社會力量，滿足社會需求”、“充分發揮高房地產政策支持與金融高端支持的引導作用，充分運用價值規律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規模僅為100萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能，現金投入較少。

　　本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業網絡拍賣網站，組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外-地產投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。

　　本項目的特點是準備時間長、運作周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現。

　　本項目是以提供立體綜合地產開發項目優化平臺和相關開發，建設與服務為主的房地產經營業務，并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。

　　本項目現因公司需擴大經營，現在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優良固定資產作抵押，借貸或股權融資。一切以投資方放心為準。

　　一：借貸，本公司愿以資產作抵押，并付每年百分之二十的利息。

　　二：股權融資，本公司可以優良資作抵押或股權融資，幾年后，本公司要回購股權，當然，自股權融資以后，參股方同樣可以享受營業分紅和利息。如在此過程當中投資方通過對本公司的了解，有意達成戰略合作伙伴關系，本公司也很歡迎。

　　因融資在即，誠摯的希望有實力和有興趣的財團或個人聯系商談，本公司可出具一切與抵押物有關的相關資產證明，并可實地考查本公司資產形成情況。

　　結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下手、早準備、早開張。

　　七、項目買施單位性名稱：××公司

　　成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(略)

　　項目融資的申請條件

　　1、項目本身已經經過政府部門批準立項。

　　2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經政府有關部門審查批準。

　　3、引進國外技術、設備、專利等已經政府經貿部門批準，并辦妥了相關手續。

　　4、項目產品的技術、設備先進適用，配套完整，有明確的技術保證。

　　5、項目的生產規模合理。

　　6、項目產品經預測有良好的市場前景和發展潛力，盈利能力較強。

　　7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。

　　8、項目生產所需的原材料有穩定的來源，并已經簽訂供貨合同或意向書。

　　9、項目建設地點及建設用地已經落實。

　　10、項目建設以及生產所需的水、電、通訊等配套設施已經落實。

　　11、項目有較好的經濟效益和社會效益。

　　12、其它與項目有關的建設條件已經落實。

　　項目融資的主要特點

　　項目融資和傳統融資方式相比，具有以下特點：

　　1.融資主體的排他性。

　　項目融資主要依賴項目自身未來現金流量及形成的資產，而不是依賴項目的投資者或發起人的資信及項目自身以外的資產來安排融資。融資主體的排他性決定了債權人關注的是項目未來現金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結構等都與項目未來現金流量和資產價值密切相關。

　　2. 追索權的有限性。

　　傳統融資方式，如貸款，債權人在關注項目投資前景的同時，更關注項目借款人的資信及現實資產，追索權具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經濟強度。

融資計劃書篇9

　　第一部分摘要

　　一. 公司概況描述

　　二. 公司的宗旨和目標

　　三. 公司目前股權結構

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產品或服務介紹

　　六. 市場概況和營銷策略

　　七. 主要業務部門及業績簡介

　　八. 核心經營團隊

　　九. 公司優勢說明

　　十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二. 財務分析

　　1. 財務歷史數據

　　2. 財務預計

　　3. 資產負債情況

　　第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經營目標

　　四.公司管理

　　1. 董事會

　　2. 經營團隊

　　3. 外部支持

　　第二章技術與產品

　　一.技術描述及技術持有

　　二.產品狀況

　　1. 主要產品目錄

　　2. 產品特性

　　3. 正在開發/待開發產品簡介

　　4. 研發計劃及時間表

　　5. 知識產權策略

　　6. 無形資產

　　三.產品生產

　　1.資源及原材料供應

　　2.現有生產條件和生產能力

　　3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力

　　4.原有主要設備及需添置設備

　　5.產品標準、質檢和生產成本控制

　　6.包裝與儲運

　　第三章市場分析

　　一.市場規模、市場結構與劃分

　　二.目標市場的設定

　　三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和) 產品排名

　　及品牌狀況

　　五.市場趨勢預測和市場機會

　　六.行業政策

　　第四章競爭分析

　　一 .有無行業壟斷

　　二.從市場細分看競爭者市場份額

　　三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況

　　四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五.公司產品競爭優勢

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃

　　二.銷售政策的制定

　　三.銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務

　　四.主要業務關系狀況

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六.促銷和市場滲透

　　1. 主要促銷方式

　　2. 廣告/公關策略、媒體評估

　　七.產品價格方案

　　1 . 定價依據和價格結構

　　2. 影響價格變化的因素和對策

　　八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九. 市場開發規劃，銷售目標

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)

　　四.資本結構

　　五.回報/償還計劃

　　六.資本原負債結構說明

　　七.投資抵押

　　八.投資擔保

　　九.吸納投資后股權結構

　　十.股權成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告

　　十三.雜費支付

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權轉讓

　　三.股權回購

　　四.股利

　　第八章風險分析

　　一.資源風險

　　二.市場不確定性風險

　　三.研發風險

　　四.生產不確定性風險

　　五.成本控制風險

　　六.競爭風險

　　七.政策風險

　　八.財務風險

　　九.管理風險

　　十.破產風險

　　第九章管理

　　一.公司組織結構

　　二.管理制度及勞動合同

　　三.人事計劃

　　四.薪資、福利方案

　　五.股權分配和認股計劃

　　第十章財務分析

　　一.財務分析說明

　　二.財務數據預測

　　1 . 銷售收入明細表

　　2. 成本費用明細表

　　3. 薪金水平明細表

　　4. 固定資產明細表

　　5. 資產負債表

　　6. 利潤及利潤分配明細表

　　7. 現金流量表

　　8. 財務指標分析

融資計劃書篇10

　　一、策劃目的

　　由于受到年初取消的購置稅減免、汽車下鄉、以舊換新等政策對車市產生了不利的影響，導致的整個車市低迷，我們公司也受到了車市低迷的影響，導致前半年車輛銷售情況不理想。但是有分析指出居民消費物價指數CPI在6月份見頂，下半年宏觀調控有望適度放松，GDP增速溫和上行，隨著9月份前后銷售旺季的到來，三四季度，汽車企業有望迎來產銷兩旺的局面。鑒于此我們無論是處理庫存還是提升銷量，都必須把握好這個機會，爭取在年內順利完成任務。

　　二、當前的營銷環境狀況

　　1、當前市場狀況及市場場景分析：

　　①奧迪汽車較早進入中國，人們對它性能，安全，舒適等都有不錯的口碑，由于人們生活日益見好，社會經濟發展快，隨著人們對汽車行業的慢慢了解，奧迪汽車也將慢慢走近尋常百姓家，奧迪汽車前景反正大。

　　②奧迪汽車市場成長迅速，目前汽車正處于發展期，公司需發覺潛在客戶，應把營銷重點放在那些潛在客戶，次之則進行宣傳，在未來的幾年甚至十幾年內，需求量將會增加很多，需求量的增加說明奧迪汽車各方面的性能好，被人們所接受。

　　③對于消費者，在未來的時間里，人們對汽車的依賴性增強，人們的生活質量有很大的提高，在交通工具上將會選擇更安全舒適的汽車，而奧迪汽車安全舒適，價格實惠，就會成為他們的首選，奧迪汽車市場發展前景廣闊。

　　2、市場影響因素：

　　宏觀環境

　　政治環境：

　　20xx年10月新汽車政策的頒布對泉州地區的影響不是很大

　　購置稅稅率上調至7.5%、汽車以舊換新力度度加大、汽車真實油耗統一分布、新能源汽車加大試點、政府采購50%自主品牌。

　　社會文化：

　　人們對奧迪汽車的品牌是肯定的，認知度比較高。

　　自認環境：

　　泉州地區交通便利，公路交通網線發達，人們對以汽車代步的欲望比較強烈。

　　經濟環境：

　　泉州地區經濟發展迅速，經濟環境良好。

　　消費者經濟：

　　生活水平逐漸提高，消費觀念改變

　　微觀環境

　　供應商：奧迪汽車整車、零配件供應商

　　營銷中介：奧迪的代理商和經銷商

　　顧客：奧迪是較早進入中國市場的，顧客對其認可度比較高

　　社會公眾：是奧迪品牌的監督者和宣傳者

　　競爭者：寶馬、奔馳、別克

　　三、市場機會

　　1、行業分析

　　隨著汽車工業的迅速發展，隨著中國經濟的快速發展，汽車消費者的普及，汽車逐漸成為了人們日常出行的主要工具，像冰箱、彩電一樣也走進了尋常百姓家，購車后人們對愛車養車已漸入人心，時尚、個性、經濟、實用成為有車族的追求目標。

　　2、競爭分析

　　汽車產業在中國還是新興產業，未來場景大為可觀，所以涌出汽車4s店，汽車配件行業企業等，但規模大小不一，市場開發手段落后，管理落后，經營模式落后，慢慢地就形成了行業的不正當競爭。一些大型維修企業效益不如人意，而小型路邊汽車維修店悄然崛起，絕大多數缺乏科學管理，技術保障和正規的進貨渠道。

　　3、消費者分析

　　目前的汽車后續服務滿足不了車主的高標準要求，眾多業內人士已經開始積極的探索行業新的發展之路，取而代之的是：品牌店——品牌店美、店面形象好，經營規范，服務意識強，質量可靠的汽車美容養護店，因為人們消費觀念的轉變，消費意識和自我保護意識不斷增強，人們在消費過程中不僅滿足直接消費的需求，還需要最大限度的滿足心理消費的需求。

　　四、營銷目標

　　追求利潤的最大化是企業的最終目標，但是利潤最大化的概念企業與企業之間有很大的區別，有的而企業只追求利潤指標，有的企業可能不僅要利潤指標，還要追求客戶滿意度，追求更長遠的利益，我們要有自己的利潤目標。

　　在要尊重所有合作伙伴的利益的前提下，來打造整個價值鏈，直到讓我們的客戶滿意，只有客戶的滿意度提高了才能換來客戶的忠誠，有了忠誠客戶企業才可能擁有核心競爭力，有了核心競爭力才能保持可持續發展，這些最終就導致了我們產品的價格是按照最高性能價格比這樣一個原則來定的，而不是考慮獲取暴利或眼前的利益。

　　營銷策劃方案執行期間，經濟效益目標達到：總銷售量為1000太，預計毛利1000萬元，市場占有率實現10%。

　　五、營銷戰略

　　1、價格策略

　　價格策略主要體現在降價和各種方式的優惠促銷，在現代買房市場環境下，要強調消費者角度，因而都采用由外而內的定價，即首先考慮消費者的心里接受

　　能力，當我們的價格高于某一界限時，消費者難以接受，如果低于某一界限時，則顯其不夠品味，同樣得不到消費者的青睞，在考慮消費者的接受能力之后，再考慮競爭因素，最后考慮成本因素。

　　2、服務策略

　　要提高員工服務意識，倡導人性化服務，真誠關心客戶，了解他們的實際需要，把親情與友情融入銷售的服務中，不斷加以創新，超越客戶的期望，使整個服務充滿“人情味”，把服務他人作為樂趣，發自內心的多一句問候，多一個微笑，使客戶感受到親人般的關愛，朋友般的溫暖，用服務的魅力牢牢地吸引客戶。還有，要實施服務質量考核與激勵機制，樹立服務典型，引導員工實現人性化服務，從細微處入手，完善服務項目。

　　3、宣傳策略

　　可分為長期廣告宣傳和短期廣告宣傳

　　長期廣告可在戶外，網站，

　　戶外廣告可在人流量車流量多的地方設廣告牌，在網站上做廣告，在國內知名的汽車網站做宣傳，并結合百度推廣，使用戶能夠簡單快速的進入公司網站。短期可在電視字幕上，電視電影廣告，電臺廣告，報紙雜志，短信平臺電臺廣告以及短信平臺宣傳靈活性強，內容變更成本低，在大型車展，促銷活動之前投放能起到較好的效果

　　除了長期廣告和短期廣告外，還有隱形廣告，走訪，宣傳單的發放，大型節日促銷，內部廣告發布。可以做公益活動，品牌聯合，時間炒作來提高公司的影響力和知名度，能夠樹立正面的積極的影響，能提供差異化，個性化的服務，吸引客戶的關注。

　　4、產品策略

　　適時的采取一些優惠和降價策略，采用產品組合方式銷售汽車。

　　5、市場定位

　　中國汽車行業的快速發展，預示著人們對汽車售后市場的強烈需求，這種需求會隨著人們對汽車的認識不斷深化，需求也會越來越理性，從簡單的沒話逐漸轉化成對附加服務的需求，同時汽車快修行業還不夠成熟，經營四位和觀念上則要走需求方面，重質量，重服務，重特色，行業差異化將是這一行業的主要發展趨勢。

　　4s店通過對汽車市場服務業的深入分析及總結，并結合汽車市場的狀況，從目標客戶、品牌、營銷、產品、服務、價格、促銷等幾個大方面進行了縱深審視，提供了有別于傳統的大同小異的傳統落后營銷方式，汽車美容店不做大而全，專做小而精，鎖定投資小、回報快的汽車銷售服務路線。

融資計劃書篇11

　　(一)經營狀況

　　1.企業經營狀況介紹

　　2.市場預測

　　3.基礎設施介紹

　　4.市場競爭態勢與對策

　　5.項目盈利能力預測

　　6.貸款運用與預期效果

　　7.總結與說明

　　(二)財務數據分析

　　1.資金來源與運用

　　2.設備清單

　　3.資產負債表

　　4.收支平衡分析

　　5.收入計劃

　　(1) 三年期匯總損益表

　　(2) 第一年按月現金流量表

　　(3) 損益表說明

　　(三)輔助文件

　　正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：

　　1.要把企業由小到大的發展經歷概述放在前段，即要突出經營業績，展示各種榮譽，在同行業所處的優勢地位，項目的特點及企業今后發展前景。

　　2.市場預測編寫

　　這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業政策，二要符合技術的領先性和發展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

　　3.市場競爭態勢與對策編寫

　　如果您是面向全國市場，要把同行業中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。

　　4.貸款使用與預期效果編寫

　　這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。

　　5.資金來源

　　項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。

　　6.財務分析

　　必須由專業人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。

　　7.輔助文件

　　應包括：

　　(1) 項目建議書或可行性研究報告

　　(2) 政府有關部門批復文件

　　(3) 技術或專利應有相關證書等文件

　　(4) 企業資信證明

　　(5) 營業執照及納稅證明

　　(6) 其他，如土地證、環保等文件。

融資計劃書篇12

　　第一節X公司基本情況及未來一年發展戰略

　　一、公司基本情況

　　二、 X公司向PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外市場的收購能力

　　三、具體募資計劃

　　第二節產品及市場分析

　　一、公司產品、特點及優勢

　　二、行業和市場

　　三、公司的獨特性和市場競爭力

　　四、競爭對手的優勢及劣勢

　　第三節融資需求和財務預測

　　一、公司目前的財務狀況和資本結構

　　二、融資需求

　　三、財務分析匯總表

　　四、財務分析

　　第四節公司運營和管理

　　一、公司發展戰略

　　二、公司的組織結構和管理模式

　　三、人力資源規劃

　　四、軟件開發管理

　　五、市場策略

　　六、外部支持

　　七、資本運營

　　第五節投資方的介入和退出

　　一、投資建議

　　二、投資方在公司經營管理中的地位和作用

　　三、資本退出

　　第六節風險及對策

　　一、風險

　　二、對策

　　第一節公司基本情況及未來發展規劃

　　一、公司基本情況

　　1、公司的成立與目標

　　X公司是一家注重于高檔次酒類銷售的專業品牌營銷公司，是一家致力于現代時尚消費、健康生活，提供優質產品、領先同類產品消費理念、周到服務的企業。在其法國總的依托下，由北京國際紫禁產品莊園在中國大陸全權代理銷售法國金裝·人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領先開拓中國大陸葡萄酒市場，旗下產品法國金裝·人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國葡萄產品上等的葡萄和採用法國先進的釀造設備及傳統的釀造工藝低溫發酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨特的酒瓶設計，集現代品味典雅于一身。

　　法定代表人：

　　成立時間：20xx年x月

　　經營宗旨：顧客的高滿意度、股東的高回報率、員工的廣闊發展空間

　　未來一年目標：X公司向產品PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外產品市場的收購能力。公司的技術、市場發展過程。

　　目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨家代售權，并投入資金1000萬用于酒莊建設。公司將立足產品市場品牌開發，積極開拓全國市場。

　　2、公司的股本結構

　　3、公司股東基本情況

融資計劃書篇13

　　(一)經營狀況