理財顧問實習周記（通用5篇）
理財顧問實習周記 篇1
有許多人覺得在證券公司工作是一個好差事，因為現在股市大漲，牛市橫行，那么在公司內部的人員能不賺錢？我覺得這個問題不要一概而論，也不要因為這個原因就使得自己在選擇職業的時候特別偏重于證券業。公司畢竟只是一個交易平臺，其研究領域并不是真正意義上的標準商品，是一個僅供參考的經驗建議而已。
在證券公司不光要學會聽別人說哪個股票好，更重要的是，自己會分析，會預測，會推斷。廣發的分析師都很厲害，聽到哪個老師說某個股票好，第二天就會彪漲停，但是如果第二天沒有彪漲停，你還會有信心持有嗎？3月22號我看到某個老師買入了南寧百貨，下午收到消息說23號股市要暴跌震蕩，因為已經告訴別人買了，心里很慌，怕人家明天損失慘重，又和人家說明天一早還是賣了吧，結果人家就賣了，損失了點手續費。23號下午我沒去上班，上午一直在宿舍看盤等著大跌，這天的情況出乎人意料的大漲63點多，南寧百貨表現平平，如果朋友是收盤的時候賣掉，起碼還能賺一點點。24號在公司上班，股市跌了，高位震蕩，許多股都放量下跌，在這種情況下南寧百貨沖到了漲停。當天滬市六百多只股票跌，兩百多只股票漲，能到漲停是很不容易的事情。如果22號自己能多看看，多想想，就會堅持持倉到24號漲停了。
吸取了前面的教訓，當天經過細致的分析，覺得鐵龍物流是運輸板塊的龍頭，在整個板塊暴漲的時候它表現平平是件很奇怪的事情，推斷25號會彪升。在24號大盤不好的情況下買入了下跌中的6000125，晚收盤賺1%。25日早上彪升，但沒有漲停，大概賺到了9%，在下午1點多的時候拋了，結果過了40多分鐘，忙完了工作再看盤的時候，它已經彪升到了漲停第二位，（第一位的股票是異常活動，漲了284%，這樣的股票應該排除在外），要是再自信點就好了，后悔也沒用。
許多人以為在證券公司就會有更多的消息可以拿來參考，賺錢的機會也就大了許多。不容否認的，在證券公司內部會有一些比較準確的或者說是比較科學的分析，這些都是不能和客戶講的，因為國家政策是不允許證券公司以自身名義推薦股票的，所以這是可以理解的，因為證券公司人員的工作就是研究股票，那么對股市了解得多一些也是理所當然的。
但是，我也希望大家不要以為在證券公司工作就一定會比別人多機會賺錢，因為股市這東西有太大的不確定性，不能完全適用于某種分析手法，大家應該記住一句經典老話——股市有風險，入市須謹慎！
理財顧問實習周記 篇2
今天是我來證券北京營業部實習第一天，我是通過校園招聘來這個公司的，我的實習崗位是理財顧問，首先要進行一系列培訓才能上崗，給我們培訓得是營銷業務管理崗姐姐，首先給我們講了一些這個公司的簡介，主要資料是：證券有限公司是（以下簡稱"證券"）經中國證監會批準于20xx年2月28日在上海成立，注冊資本15億元人民幣。證券由控股有限公司、xx集團公司、xx科技投資有限公司、投資控股集團有限公司、控股有限職責公司共同投資。證券注冊地在上海，并在北京、深圳、廣州、成都、哈爾濱等27個主要城市設有1家分公司和32家證券營業部。
理財顧問實習周記 篇3
我是xx月xx日開始到證券公司大連市營業部實習，至今已經一個星期，在這段時間里我主要是在學習證券公司基本業務的流程。起初的兩天，由一名客戶業務部的員工給我講解各項基礎業務的流程，需要填寫什么表單，到哪個柜臺辦理，對待客戶的情緒以及其他一些基本的公司人員情況等等。由于她是一名應屆生，在公司的時間也是才兩個月，因此年齡上的相近使我沒有太大的壓力，只是細心地聽她的講解。同時，與我一起實習的是一名社會從業人員，是從其他的行業跳轉過來的，和我是同一天到達崗位，因此工作上的交流將會主要在我們兩個之間進行。
在開始做的時候，也就是股市大跌前的兩三天里，來營業部的主要都是要新開戶入市的人，我們兩個還是可以應付得來的，因為在營業部開戶的手續比較簡單，而且沒有其他的一些附加業務，我只需要指導客戶如何正確填寫表格，并指引他們到正確的位置排隊等候即可。由于當時我對這一切也是剛剛接觸，并不熟悉，所以在指導他們的時候我自己其實是在學習，我明白只有我完全了解了整個過程，我才能不被客戶的問題難倒。
這樣做了幾天，我對整個開戶的流程已經基本上完全了解。每一個步驟需要提供的證件以及某些特殊的要求也可以針對不同的客戶正確的指出并能提供簡單的解決方案。同時我也在中午休息時間對周圍的環境做了一個簡單的勘察，主要是看周圍的銀行位置，因為證券公司在做銀證轉賬業務的時候需要股民有一張我們指定銀行的儲蓄卡，在辦理過程中會有一部分人要臨時辦理銀行卡，這時我就給他們提供最近的銀行位置，方便他們的業務辦理。
此外，在有些閑暇時間也會幫助我們的姐整理一些資料，這也是我與她好好交流的機會，我可以更好的了解她，同時也讓她能更多地了解我的信息，而且這也是向她請教一些不明白的問題的好機會，可以聽聽她對公司或者某只個股的看法，這些也是很大的收獲。
總之，在第一周里，我充分了解了證券公司的基本的業務流程，并且也對我所在營業部有了很多了解，對其組織結構以及人事安排有了初步了解。我發現，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我們在校園里想象的工作是完全不一樣的，必須真正接受社會的洗禮才能成為工作中的一分子。有時候我也會覺得那些工作很長時間的員工對我們實習生是愛搭不理的，沒有在一起共事的感覺，其實想想換成是我可能也是一樣的，對學生有種不信任的抵觸，但是我相信我好好做，肯定會使得他們放棄這種思想。與人的交流是一門學問，所以我知道我需要努力，因為到我們真正工作的時候也會面臨同樣的問題。我覺得近期內我的任務就是盡快融入到公司的氛圍中，與同事多多交流，撇開自己是一個學生的思想，也爭取讓別人放下對在校學生的某種抵觸的感覺。
理財顧問實習周記 篇4
我曾經一直認為年齡大的人應該求個穩妥，就算是要投資也是買點國債或者基金等風險低的證券。但是在剛進入工作實習的這些天里，我發現不僅僅是中青年人熱衷于股市，部分老年人更是股市的活躍分子，但是他們在交易系統以及某些交易常識的理解上存在問題，因此，我們兩個在接待客戶的時候對老年人尤為細致耐心，指導他們在電腦上處理、查詢自己的交易。正是我們兩個對周圍地區的了解以及耐心的服務態度，有幾個股民對我們營業部的服務態度極為贊許，每天收盤之后都會留下和我們兩個聊聊家長里短。這是對我們服務態度的肯定，也是讓我們感到欣慰的。但是毋庸置疑的，越是細致的服務，我們就會越累，但是可能是我剛投入工作的熱情或者是對工作的新鮮感使得我并不感到多么累。相反，看到營業部里有個別人的辦公態度，使我不禁想到了國有銀行的蠻橫服務，頤指氣使。于是我也會想，等我再繼續留在這里做一個月，是不是也會膩煩這種工作，而變得態度極為冷淡，患上職業綜合癥？呵呵！
上周三開始，國家政府在凌晨公布要提高印花稅至3‰，使得股市在開盤時大跌，許多股民紛紛減倉，但是仍然有許多人想抄底，使得大多數股民認為股市大跌之勢將會在這兩天得到扭轉，于是繼續觀望。但是股市大跌持續到第三天的時候，大盤跌幅已超過8%，許多人已經失去信心，無法安心等待了，這個時候盡管抽出資金要“割肉”，但是沒有辦法。這時我看到了股市的人間悲喜劇：大家紛紛拋售股票，大廳內的交易系統機器被人搶占一空，人人心急火燎，情緒經常失控，動不動就會出現口角沖突。更有甚者，有一位老大媽，看到自己持倉的股票連續四個跌停之后竟當場暈倒在大廳，幸虧我們的保安人員及時將其背到附近醫療所……
許多人看到了從今年2月份明顯開始啟動的“牛市”行情，所以一窩蜂全部涌向股市，想賺足股市的錢，但是在抉擇之前卻沒有正確了解國家政策的取向。國家曾經使用加息等手段間接抑制股市熱，但是由于百姓熱情太高，沒有奏效，所以，印花稅的調整是政府的硬手段，殺手锏，栽在這上面也只能說你沒有把握好入市時機。總之，有句話是廣大股民應該牢記的：股市有風險，投資需謹慎！
理財顧問實習周記 篇5
在證券公司已經做了一段時間了，對公司內部的一些事情也是簡單的有了一些了解了。三月底證監會宣布股票交易的印花稅提高至千分之三，在原有基礎上整整提高了二百個百分點。盡管現在處于“牛市”，但是如果手續費過高當然會使得部分投資者的熱情受到打擊，所以在這個大量資金注入股市的開始階段，又開始了一個另外的一個爭奪。這就是證券公司之間的傭金爭奪戰，這在大多數股民的印象中似乎是沒有的事情，但是卻是實際存在的，只不過不像其他的價格競爭那樣明刀明槍，而是主要針對大客戶的優惠傭金率。
在廣發證券大連營業部，名義上中戶的資金量標準是有效資金至少40萬，大戶的資金量是80萬，當然這只是沿用了原來的一些制度，在實際的運作中，百萬以下的有效資金是不可能進入中戶區的，如今500萬以上資金量的客戶已經相當多。全國的證券公司一共有一百家左右，在如此大的競爭壓力下，伴隨著傭金制度的變化，傭金水平也理所當然地普遍下降了。
首先，大宗交易的傭金大幅度下降；同時，中小散戶也有較小程度的收益。傭金水平的下降，使得證券交易的交易成本大大降低，實行傭金改革的交易所的競爭力也得到增強。
隨著我國證券市場的發展和券商競爭的日益加劇，返傭問題日益突出，已成為影響證券公司健康發展的極待解決的問題之一。返傭又稱傭金分成、手續費返還，即證券營業部對投資者按低于規定收費標準的比率收取交易傭金，或向投資者返還部分傭金的行為。其中，主要是返還給開戶資金數額和交易量較大的證券投資者。許多券商和業界人士，對這個問題的認識，也很不一致。
當前，我國證券公司的業務比較單一，收入來源集中，傭金收入在總收入中的比重偏高。另一方面，返傭現象在私下大量存在。整個市場的傭金收取狀況，比較混亂，既不規范也缺少透明度。但對于證券公司而言，傭金收入在整個收入中的比重也下降了。對此，國外的證券公司都通過金融創新，積極開拓新業務，以避免傭金收入下降的風險。