合規文化學習心得體會（精選8篇）

合規文化學習心得體會 篇1

　　古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。引用到我們銀行的工作當中，就是需要我們深化對合規操作的認識，深化對業務經營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握。從而形成合規守法的工作標準，從而實現“人人合規、事事合規、時時合規”的目標。

　　做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中。我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規范、約束自身的從業行為，防止不道德的言行。

　　“合規人人有責、合規創造價值”。合規，它不僅僅是一句口號，更是一種精神，他應該存在我們的心里，凝集在我們的一言一行之中。只有這樣，我們才能在合規的文化中創造合規價值，才能提高全行員工的合規意識。

　　我利用此次省分行開展的平安建行合規月活動，在此也總結了幾點工作中的一些關于合規的一些問題，不當之處請領導和同事多多批評指正！

　　一、合規理念不夠深入

　　有些員工的合規理念不夠深刻牢固，習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在；被動合規而不是主動合規，對規章制度，認識不到位；存在僥幸心理，導致為了完成業務指標急功近利而違反操作的現象時有發生。

　　二、風險防范意識淡薄

　　在實際工作當中，一些柜員在辦理業務時，精神狀態不夠集中，對于業務中存在的風險不夠重視，對于自己的印章、印鑒等重要物品保管不夠到位，不認真核對客戶的信息等等。這些都是無時無刻存在的風險點。我們應該對他人報以信任，但也應該時刻維護自身的權利，以防他人有機可趁，結果害人害己。

　　我提議建立行里的“合理化建議”制度。通過讓員工每月提出幾條自己在工作中發現的一些風險合規上的問題，充分發揮了員工的智慧，重視員工的合理意見。給我們發現問題、提出解決問題的機會，引導我們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議。凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的`建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

　　但我們自己也要積極的從心底培養自己的一些合規意識：一是合規辦事意識。堅決剔除憑感覺辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識。應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執行各項規章制度；三是監督意識。同事之間互相不要盲目信任，領導和員工的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題上一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤。四是保密意識。要做好對外的保密工作，更要做好為客戶保密的工作。

　　我們每個人必須時時、事事做好防范意識，把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記。將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的信用人。為實現中國建設銀行持續穩健經營、爭創國際一流商業銀行的既定目標而貢獻自己應有的力量！

合規文化學習心得體會 篇2

　　在全省農業銀行員工開展學習《從我做起，合規操作專題教育讀本》的活動中，本人對待這次活動是非常重視，雖然近來工作繁忙，但我還是對照著書本知識，聯系平時實際工作。做到集體學習時候認真聽講，工作之外的時間做好學習筆記，通過一個多月的對《從我做起，合規操作專題教育讀本》的學習，本人認為學習了此書能夠切實提高本人執行制度的自覺性、增強控制風險和識別風險的能力，可以從源頭遏制違規違紀問題和案件的發生，學習了《從我做起，合規操作專題教育讀本》之后，本人感觸頗多，下面是本人的一點個人體會：

　　一、堅守規章制度，熟悉業務流程，不盲目聽從命令。

　　從上級行傳達給每個員工違規違紀教育案例中看出，很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學習、同時對業務流程相關制度理解不透、不熟悉，有時既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知，總以會這事做了也不會造成什么后果，如案例二就是這樣的例子，當事人對業務不熟悉，憑著同事關系，迫于所主任的威力，盲目聽從上級指示，結果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當事人稍微制止的話，結果卻大不一樣，這都是自己對制度不熟悉的后果，說到這里，我又想到我們平時的工作：有客戶拿來未到期的存單來行辦理提前支支取業務，本來按規定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取，可是有的柜員憑著與儲戶熟悉的關系或當事人求情、說路途之遙等等原因，就給儲戶辦理了提前支取業務，結果呢，這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒堅守制度，讓存款人找上門來找麻煩，可想而知，我們的臨柜人員就要為這錢負責追回，這就是沒堅守制度的結果。

　　二、忠于職守，愛崗敬業，不做違法亂紀之事。

　　《從我做起，合規操作專題教育讀本》這本書都是金融工作人員在長期的工作經驗的總結，它涉及到我們銀行的各個部門特別是前臺操作人員，這里面有我們工作人員的操作流程，各個工作類別的職責與權限、工作的內容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業、永不做違紀違規之事就要認真學習書本，把書本知識吃透。金融案件的.層出不窮，就是因為我們不按規辦事，有時曉得那時不可以做的，但就是圖個方便，圖個人情，結果釀成了不良后果。

　　三、工作處處有風險，慎重認真最重要。

　　縱觀我們金融部門各個職位，每個部門都有各自的風險，臨柜的有付錯錢的風險，信貸部門有借款調查不實難于追回借款的風險，前臺有前臺的風險，后臺有后臺的風險，就是三級主管在授權時也難免有時事多而沒審查業務就授了權，結果業務出了差錯，而受到牽連的風險。所以說我們金融領域的工作處處都存在著風險，只有認真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業務，才能更大可能的避免差錯。避免案件的發生。

　　以上就是本人學習《從我做起，合規操作專題教育讀本》這本書的心得體會，通過對這本書的學習，本人遵守規章制度的自覺性大大提高，識別風險的控制風險的能力大有提高，對自己以前的不規范操作行為進行改正，以案件來警示自己，教育自己，做個安分守己的一名農行員工。

合規文化學習心得體會 篇3

　　根據市分行合規學習要求，我行于20xx年10月開展了網絡合規課堂學習活動。通過學習合規案例，我們深刻理解了合規管理的重要性，進一步增強了員工的合規意識。作為一名老員工，轉崗網絡時間不長，還在重新學習和逐步掌握網絡工作的過程中。學習合規案例資料后，深受教育，對合規的意義有了新的深刻認識。

　　合規是銀行穩健經營的內在要求，是防范金融案件的基本前提，是每個員工必須履行的職責，是維護自身切身利益的有力武器。它涉及合規銀行的所有條線和部門，涵蓋銀行業務的每個環節，滲透到銀行的每個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。通過學習合規案例，我行對業務系統和操作流程的相關知識進行了全面、認真的學習，特別是對《合規手冊》進行了全面的理解和掌握，對合規操作有了更深的理解。小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，使銀行的經營遭受重大損失，損人不利己。加強合規管理可以降低違規風險或因違規而受到懲罰的損失，也可以保護員工不犯錯，鼓勵員工貢獻價值。合規是每個人的責任。作為基層人員，要自覺遵守合規操作，規范操作，結合本人實際情況，全面梳理整改工作。要做好每一項工作，合規處理日常工作，學會及時糾正錯誤。

　　通過學習，我深深體會到銀行合規與優質服務相結合的重要性。沒有合規優質的服務，就沒有銀行業務的發展。我行應以更加規范的業務操作和優質的服務吸引和留住客戶。通過正確的認識，及時的整改，合規的`管理，最大限度的減少員工在業務操作中的失誤，堅持合規管理可以更好的保護我們，減少工作中的漏洞。因工作疏忽而易犯的過錯在員工的相互監督下得到明顯改善，防范風險的能力增強。

　　為了更好地實踐合規制度，我們應該加強合規意識和道德教育。決定思想和行為，合規的理念和意識必須滲透到銀行全體員工的血液中，滲透到每一個崗位、每一個業務操作環節，讓全體員工在開展業務管理時有法可依、有章可循、有章可循。強化法紀意識、奉獻意識、自覺意識和集體意識，引導員工運用制度增強自我保護意識，做到有章可循、違法必究，形成制度約束。培養員工的良好習慣，堅持按照操作規則辦理每一項業務，在工作嵌入的所有業務活動中進行習慣性合規操作，讓合規的習慣性動作成為習慣性合規操作。

　　“合規運營，從我做起”。管理自己，監督他人，堅持流程。運營和系統標準化是解決合規運營和防范資金風險的最有效途徑。合規其實是一種責任感:合規對客戶、個人、單位都是一種約束力，沒有死角，沒有感情，沒有僥幸。合規對我們來說是一種使命感。合規文化的建設要靠堅持。

合規文化學習心得體會 篇4

　　“規者，正圓之器;矩者，正方之器。”不以規矩，不成方圓。過去農村中小金融機構單純追求規模擴張的時代已結束，在現階段復雜嚴峻的經營環境下，風險管控和業務發展必須齊頭并進。我縣聯社為提升業務水平，加強風險意識，特邀培訓機構開展了“柜面業務操作風險防范與管理”學習，我通過參加培訓，收獲頗多，主要體會有以下三點。

　　一、注重細節，杜絕風險隱患

　　銀行業的案件主要發生在基層網點，基本上是“十案九違規”，操作過程是業務手續的關鍵和最后流程，對各種細節的把握成為了管控風險的基礎。在這次的培訓課堂上，我學到對緊急掛失業務，可先申請口掛，以確保客戶資金安全。對重病、行動不便的存款人申請掛失，更是可以提供上門核查優化服務;對繼承支取業務，首先要客戶識別，若存在遺產繼承糾紛，客戶必須要提供法院司法文書或公證文書才能辦理相關業務等。“千里之堤，潰于蟻穴”，注重細節，不僅可以有效減少銀行損失，維護銀行聲譽，更是保護了自身利益，防止卷入風險事件。

　　二、明辨情形，劃清公私界限

　　大家每天都在同一個營業間工作，朝夕相處的時光早就讓我們形成了如兄弟姐妹般的感情。在工作上，我們相互幫助、相互鼓勵。在生活上可以分享趣事、傾吐心聲。在這和諧共進的氛圍下，更能為客戶展現我們優質的服務態度和積極的'精神面貌。但是，能不能將友情中的信任直接試用到工作中？在同事面前，對違規行為能不能果斷地說“不行”？我想最好的辦法是堅持“對事不對人”的原則，堅守自己的職業規范，保持理性的頭腦，工作嚴肅認真、一絲不茍，這樣代為簽名確認，代為開戶及掛失，以及寫借條，甚至空庫行為才會從源頭得到禁止。

　　三、調整心態，學習業務知識

　　業務上的熟練，不代表業務知識的全面。要想做一名合格的金融工作者，空杯心態是學習狀態的前提，通過學習與經營活動相關的法律、政策知識，才能在實際操作中有依據、有把握、有底氣。在這次培訓中，我發現在查詢、凍結與扣劃業務方面有很多法律知識需要學習;單位結算賬戶開戶資料不全、不真實、資料審查不嚴具有很大的操作風險;重要票據的票據要素核對也有明確規定;銀企對賬不僅僅是對賬單的收回問題等，這些都是我之前忽視，但卻是易發生風險隱患的業務操作點。

　　總之，合規成就幸福，違規就是風險，作為一名基層綜合柜員，在工作時，我時刻提醒著自己，處處有風險，時時須謹慎。

合規文化學習心得體會 篇5

　　按照市分行合規學習要求，我行于20xx年10月開展網點合規一堂課學習活動，通過學習合規案例，我們深切領會到合規經營的重要意義，進一步增強了員工合規意識。我作為一名老員工，工作調動到網點時間不長，對網點工作還處在重新學習和逐漸掌握的過程中，學習合規案例資料后，深受教育，對合規的意義理解有了新的深刻認識。

　　合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。我行通過學習合規案例，對業務制度和操作流程有關知識進行了一次全面而又認真學習，尤其是對"合規手冊"進行了全面的了解和掌握，我們對合規經營有了更加深刻的認識，小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我行經營遭受重創并害人害己。加強合規管理可以減少違規風險或因違規而處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。合規人人有責，我們作為基層人員應當自覺遵守合規經營，規范操作，并結合我的實際情況對工作進行了全面梳理和整改。我們要做好每一項工作，合規處理日常工作，做到在工作中學習及時糾正錯誤。

　　通過學習，我深刻認識到銀行業務合規與優質服務相結合的'重要性。沒有合規優質的服務就沒有銀行業務的發展，我行要以更規范的業務操作和優質的服務吸引客戶留住客戶。通過正確認識及時整改、合規經營，最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，堅持合規經營，能較好的保護我們，減少工作的漏洞。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下得到明顯改善，增強防范風險的能力。

　　為了更好的踐行合規制度，我們應強化合規意識，加強道德教育。思想決定行為，必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。強化法紀意識、奉獻意識、自覺意識、集體意識，引導員工增強利用制度自我保護意識，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。

　　“合規操作，從我做起”。管好自己，監督別人，堅持流程。操作流程和制度規范是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法。講合規其實就是一顆責任心：對客戶、對個人、對單位，合規就是一種約束力，沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，對我們來說合規就是一份使命感。合規文化的建設貴在堅持。

合規文化學習心得體會 篇6

　　通過這次我《員工違規行為積分管理辦法》的學習，我深刻認識到，合規教育活動是信用社業務發展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規教育文化活動對規范操作、遏制違法違規和防范案件發生具有積極的深遠意義。這次學習，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業務能力，增強了合規重要性的認識，也為實際工作指明了方向。

　　加強合規教育，是提高經營管理水平的需要，是建立長效發展的需要，更大程度的防范金融風險。一方面提高全體員工對合規文化教育的.認識，使之成為合規教育的倡導者、策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新鮮事物不斷涌現，各種新業務知識更是層出不窮，當今地形勢要求我們不斷加強學習，更多的了解金融法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高業務素質，更好的適應我行的業務發展需要。一方面要提高全體員工對加強合規文化教育的認識，全體員工集中精力，集中時間做好財會人員的培訓、考核，要求大家熟知各項規章制度，更好的適應工作環境，提高員工的知識業務素質，做一名合規的高素質柜員。

　　在合規文化建設中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突

　　出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。三要堅持思想教育。經常開展有關規章制度的學習，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　通過這次依法學習，我找到了自我正確的價值取向與是非標準。增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規，全程合規，主動合規，合規創造價值”的合規管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平，確保信用社持續穩定健康發展。

合規文化學習心得體會 篇7

　　根據《機關“合規大討論”活動方案》的要求，我認真學習了《合規大討論學習手冊》，結合自身崗位認真開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

　　通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規文化教育活動的重要意義，明白了“合規”這兩個字的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規制度的理論學習，職業道德誠信、合規操作意識、監督防范意識及個人工作態度等都有了更加清晰的認識。

　　現將對照自查情況匯報如下：

　　一、在牢固思想防線。

　　本人能夠自覺主動地學習國家的'各項金融政策法規，總行及區分行下發的文件精神，平時能自覺加強理論學習，牢固自己思想防線。

　　1、提高思想意識方面。能夠深入學習了“監管合規規定”，總部領導講話精神，條線合規要求，員工行為規范，樹立正確的方向和堅定的立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決完成工作任務。

　　2、恪守規章制度方面。能夠按照國家金融法令，總部有關法規制度和管理條例，協調處理好總行、各二分行、各支行條線的各項工程建設相關工作。

　　二、嚴謹改進工作作風。

　　在工作上我盡職盡責，注重學習專業理論知識，勤懇努力，能夠認真遵守單位的各項規章制度，嚴格約束自己。作為一名科技工作人員，每天按既定日常工作內容，逐項完成各類工作。同時兼顧完成領導交給的其他工作。對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

　　三、存在問題

　　在“以習慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面。存在些問題。如：在具體設備維護工作中有時為了快速處理掉故障，而習慣直接去進行相關操作，沒有按照制度的規定，等走完流程后，再去處理。通過學習我深刻認識到不按規定動作安排和處理工作，只能給單位積聚風險，隱藏隱患，危害我們根本利益，甚至阻礙我們前進的步伐。所以工作中務必養成合規經營、規范操作的良好職業習慣。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅持學習合規知識，不斷為自己“充電”，重點加強理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對以習慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面對照工作展開深入分析，對已經出現的問題及時整改，進一步提高防范意識。

合規文化學習心得體會 篇8

　　在日常學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解：

　　一、增強職責意識，加強職責監督

　　首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的職責。不論業務是生疏還是熟練，不論業務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規操作。如果我們對自己的工作產生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經心，對自己經辦的業務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已構成，無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”

　　其次，職責心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數案件的發生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時發現和制止違規行為；因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監督的制約機制就不是一句空話，實現平安建行的目標不會遙遠。

　　二、加強學習，提高自身素養，樹立牢固的.職業操守

　　作為金融業的員工，業務學習雖然重要，但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要通過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環境的影響而無視職業操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業操守；在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環境的其他員工，不能因“他這么做了”而產生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

　　三、身體力行，做合規文化建設的踐行者

　　作為基層工作人員，首先，我就應認真學習業務，勤鉆研、多思考。其次，工作細致、扎實，不走過場。面對檢查時，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法；檢查中，人到心到，既動腦又動手，業務學習和業務理解相結合；檢查后，對問題產生的整改提出推薦、措施。通過檢查督導，為我行的規范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。