銀行存款自查報告（精選9篇）

銀行存款自查報告 篇1

　　人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發《人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。

　　一、組織，領會。

　　支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》，會議研究，要認真落實《通知》，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。

　　二、確定標準，定崗定人。

　　支行根據和結合《通知》、《人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。

　　三、開展教育，提升素質。

　　一是落實學法制度。組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規章等;二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及人民銀行保密法規知識測試。

　　四、強化，完善制度。

　　一是調整組織成員。鑒于人員變動，為有效加強保密工作的組織，干部履行《人民銀行干部履行保密工作職責規定》，結合工作實際需要，調整支行保密委員會組成人員，進一步明確責任;

　　二是重新簽訂保密責任書。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實處，進一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書，進一步明確保密工作責任;

　　三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。

　　五、落實制度，監督檢查。

　　支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機，一是開展對信息發布審批程序的審查。嚴把信息發布范圍，切實做好政務公開、新聞發布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實際工作中，支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負責、先審查后公開”和“一事一審”的原則，信息公開前均由發布部門填寫《政務公開預審表》提交相關部門進行嚴格審查，確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密;

　　二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規范操作;

　　三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外機實行物理隔離。

銀行存款自查報告 篇2

　　為規范業務經營，強化風險管理，扎實推進“合規管理

　　和風險防控年”活動，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我社進行了嚴格規范的自查行動。

　　第一、按照制度要求，重塑制度流程

　　按照聯社要求對照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業點學習的文件材料。

　　第二、做好自查和整改工作

　　自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

　　自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。

　　通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

　　第三、加強學習，提高風險防控能力

　　為使活動不走過場，使每個柜員以良好的狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反對洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

　　全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

　　四、整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　　（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　　（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

　　（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　（四）以科學發展觀為，樹立正確的經營指導，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　特此報告

銀行存款自查報告 篇3

　　根據銀監會辦公廳印發的《銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

　　二、自查內容

　　（一）基礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

　　5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

　　6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

　　7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

　　9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　　（二）安全防范設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

　　3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。

　　4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。

　　5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

　　6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

　　7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設備采用實體磚。

　　今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

　　為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查情況報告如下：

　　一、排查教育活動。

　　以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。

　　二、排查方式。

　　1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。

　　2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

　　三、重點排查內容。

　　1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質游戲機、經常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動；

　　2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現波動；

　　3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系；

　　4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。

　　我部能夠聯系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良傾向和問題苗頭。

銀行存款自查報告 篇4

　　農村信用聯社安康辦事處：

　　根據省聯社農信聯發[今年]2號文件精神，我聯社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:

　　一、銀行卡業務規章制度建立及執行

　　我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）章程》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防范措施(暫行)》、《農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習并貫徹執行。我縣聯社所屬發卡網點嚴格按照農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。

　　二、銀行卡卡片管理

　　為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，

　　我縣聯社委托農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。

　　三、銀行卡跨行差錯處理

　　我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。

　　四、銀行卡業務操作的規范性

　　為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。

　　五、銀行卡業務服務

　　發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。

　　富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，20xx年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。

　　六、檢查中發現的不足及今后工作要求

　　我縣聯社基本上能按照銀行卡的有關規章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數經辦人員對富秦卡相關業務知識知之甚少，對銀行卡業務操作風險認識不到位。今后我縣聯社將繼續把銀行卡業務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業務制度及相關知識培訓，指導各營業網點加強內部管理，規范業務操作規

　　程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。

銀行存款自查報告 篇5

　　市分行：

　　根據總行《關于開展20xx年統計工作自查整改的通知》（號）及20xx年《關于開展統計執法大檢查的通知》（號）的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統計工作進行了重點自查，現將自查情況上報如下：

　　根據總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統計制度的貫徹執行情況進行了自查。

　　1、結合本次檢查方案進行自查，對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業務臺賬進行一致性核查。每次報表數據一致無誤。

　　2、房地產開發貸款，對人民幣經營明細指標統計月報表（GE0907表）的房地產開發貸款指標進行自查，我行未有房地產開發貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。

　　3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE09表）是根據C3系統操作人員提取出的相關業務數據并與ABIS相關數據核對后上報，數據準確。

　　一、統計工作管理情況

　　我行統計機構設在財會運營部，統計崗位也設在財會部，配備一名統計人員，對本崗位統計業務比較熟練，并在工作中認真學習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學習，熟練掌握統計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統對報表的影響，加強數據審核。

　　二、下一步工作要求

　　通過這次自查，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質量，對統計工作中存在的問題和薄弱環節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質量。

銀行存款自查報告 篇6

　　人民銀行滁州市中心支行以加強組織、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。

　　一、加強組織，層層落實責任。

　　中心支行行高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學規劃保密，推進落實工作任務。年終，將保密工作納入年度綜合業績考核，強化保密管理約束力，檢查、保密管理責任落實進度和效果。

　　二、加強制度建設，嚴密制度體系。

　　20xx年，滁州市中心支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、絡信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。

　　三、加強監督檢查，狠抓整改提高。

　　一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。

　　二是開展專項檢查，對非涉密絡保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。

　　三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。

　　四是改造機要保密環境，機要室按功能分區管理，更換防盜門窗、門禁系統，進一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。

　　四、加強宣傳培訓，增強保密技能。

　　一是開展常態宣傳。以中心支行站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實務，宣傳普及保密常識。

　　二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學習規范月”、“保密制度學習宣講培訓”等活動，將“兩密、三、四要害、五環節、六載體”作為重點內容，開展學習、自查、檢查、座談等活動。

　　三是開展以會代訓。召開保密委(擴大)會議，集中學習、解讀《人民銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。

　　五、加強隊伍建設，提升業務水平。

　　一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯絡員為重點，加強保密隊伍的建設、作風建設和業務技能培養，引導涉密人員加強保密知識學習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調查研究，及時保密工作經驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協調能力，今年，撰寫的多工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。

銀行存款自查報告 篇7

　　今年以來，市區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織到位

　　自年初一開始，聯社班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

　　二、抓合規意識教育，培訓學習到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

　　加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革，綜合全轄機構點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

　　五、建立問責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行存款自查報告 篇8

　　為配合國家外匯管理局以“維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規資金專項檢查，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對支行X年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

　　一、自查相關內容

　　我支行檢查人員于X年XX月XX日對支行X年XX月XX日-X年XX月XX日發生的經常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業務，主要包括貨物貿易、服務貿易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關內容進行自查。其中：

　　1.出口收匯業務：出口收匯筆，全部為貿易項下的款項，無轉口貿易和非貿易等服務貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規定出具出口收匯核銷專用聯筆，客戶簽收手續齊全。

　　2.結售匯業務：結匯業務筆，售匯業務筆，結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。 3.資本金業務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統中進行了業務反饋，無資本金收匯及結匯業務發生。

　　4.境外匯款業務：境外匯款筆，其中預付貨款筆全部進入國家外匯管理局網上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款X筆按照我行業務操作規范進行賬務處理。

　　5.境內匯款業務：境內匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

　　6.個人外匯業務：我支行受理個人外幣現鈔結匯業務筆，售付匯業務筆，均按照外管及我行操作規程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權限、超限額等現象。

　　7.對外付款/承兌通知書業務：對外付款筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續齊全。

　　8.人民幣跨境交易發生一筆，款項性質為服務項下收款客戶已提供相應合同及發票，均按照外管及我行操作規程要求辦理入帳。

　　二、落實整改情況

　　本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我支行外匯業務健康、合規、有序的發展。

銀行存款自查報告 篇9

　　為堅決貫徹執行中國銀行業協會下發的《中國銀行業存款業務自律公約》、《中國銀行業個人住房貸款業務自律公約》，及xx省銀行協會下發的《xx省銀行業協會銀行卡行業自律公約》和xx市銀行業金融機構負責人共同簽署的《xx市銀行業關于維護市場秩序、促進健康發展的承諾書》精神，樹立科學的發展觀和正確的經營理念，合規開展各項存款、個人住房貸款及銀行卡等業務，切實規范市場競爭行為，積極維護正常的金融秩序，杜絕金融信譽風險，近日我聯社依據實際情況，積極開展《三個公約》一個《承諾》自查自糾工作，現就此自查情況報告如下：

　　一、成立領導小組，制定工作職責，明確具體目標。我聯社就自身的《三個公約》一個《承諾》開展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠的主題，對我聯社而言此項工作開展的成功與否將可能直接影響到未來的市場競爭力問題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯社領導極其重視，專門成立了以領導小組，明確了工作目標和部門責任人及由聯社合規等部門組織全轄各分支機構對《三個公約》一個《承諾》中的情況和制度進行了全面梳理。同時明確此項工作意義和具體目標，加強社內員工開展存款及個人住房貸款業務時的自律行為，堅決杜絕高息攬存和違反監管部門人個住房貸款政策。

　　二、加強宣傳教育,營造環境。一方面加強對全縣信用社員工開展《三個公約》一個《承諾》的宣傳教育,增強服務意識、服務理念合規意識、合規理念,為提升服務質量及合法合規公平競爭打下堅實的基礎。組織全體員工反復學習《中國銀行業存款業務自律公約》、《中國銀行業個人住房貸款業務自律公約》、《xx省銀行業協會銀行卡行業自律公約》、《銀行業從業人員職業操守》、金融法律法規、業務操作規程和金融業務知識,通過采取專題學習、輔導講座和崗位培訓等方式方法增強學習教育的針對性和效果,以強化全員的思想認識和服務意識,提高員工的整體綜合素質和職業道德標準,建立我聯社健康的企業文化。另一方面加大對社會公眾和客戶的宣傳教育力度,形成農村信用社和社會互動,爭取社會公眾的理解和支持,為營造和諧金融環境提供有力的社會保障。縣聯社組織相關部室進行不定期檢查，對違反服務公約的，特別是經顧客舉報屬實的，要采取措施，或調離原崗位，或給予其它相應處罰。

　　三、審慎存款經營，嚴格遵循公約要求。現我聯社將吸收存款、發放貸款作為其主要經營業務和盈利手段，因此為保證我國銀行業依法合規經營，維護銀行業合理有序、公平競爭的市場環境，共同抵制行業內不正當競爭行為，防范金融風險,促進銀行業健康運行和發展。《中國銀行業存款業務自律公約》第十二條規定“會員單位應嚴格按照有關規定開展存款業務，不得以下列形式吸收客戶存款:”。但近期我社也從個別客戶處了解到，確實存在某些銀行為擴大市場占有率，緩解資金壓力,存在以貼息、現金獎勵、高息攬存、贈送物品等方式變相吸收存款的違規行為。審視我聯社的存款來源，主要途徑有：

　　1、長期良好合作的老客戶自愿存款；

　　2、客戶經理吸收存款；

　　3、地域優勢產生的就地居民存款。客戶經理吸收存款的主要方式是下鄉或者深入居民積極主動地宣傳國家金融政策和省聯社及我縣聯社的存貸款制度，同時全轄開展優質文明服務競賽活動，柜臺上不斷努力提高服務質量，以標準化和微笑服務吸引客戶自愿存款，即經自查未發現違反《中國銀行業存款業務自律公約》的行為。

　　四、繼續規范個人住房貸款業務，嚴防信貸風險。我聯社針對個人住房貸款業務中已相應制定了《xx縣農村信用合作聯社個人住房（商業房）按揭貸款管理辦法》。在辦法中明確按照《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》等法律法規進行抵押物管理，規范抵押登記及審批流程，落實了抵押物價值評估和抵押登記手續，以確保抵押權合法有效。在自查中未發現有客戶經理違反《中國銀行業個人住房貸款業務自律公約》、《xx縣農村信用合作聯社個人住房（商業房）按揭貸款管理辦法》及有關法律、法規、規章及監管要求，干預或者影響個人住房貸款市場秩序，損害其他銀行合法權益的行為，在辦理此類貸款業務過程中也未發現有突破或變相突破監管利率底線或價格底線招攬客戶。

　　三、明確方向，提高服務質量，加強監督。現在，銀行業市場競爭越來越激烈，對行業自律行為的要求也越來越高，誰能為客戶提供高效、便捷、低成本的服務，誰便能贏得客戶贏得市場，為此我聯社今后將從以下幾方面加強業務經營行為監督：

　　1、明確發展目標，制定合理存款計劃，減少無謂的經營障礙。

　　2、提高客戶服務質量，加大市場宣傳力度，以老客戶帶新客戶為主要吸收存款途徑，不斷鞏固和擴大客戶資源。

　　3、完善個人住房貸款業務的管理辦法，加大社內和客戶雙線監督力度，加大違規懲處力度，堅決杜絕違法違約放貸等違反金融市場秩序的行為。