經營管理自查報告（精選8篇）

經營管理自查報告 篇1

　　為進一步做好新形勢下的農村經營管理工作，我鎮對基層農村經營管理工作，進行一次全面檢查。現將自查工作總結如下：

　　一、加強領導

　　我鎮成立了由分管領導為組長，經發辦、財政所及農業服務中心為成員的自查工作領導小組，明確專人負責此項工作，確保按時完成農村經營管理工作自查。

　　二、明確檢查范圍和內容

　　1、檢查的范圍：農民專業合作社指導服務協調工作，農村土地承包管理工作，農民負擔監督管理工作，農村集體“三資”管理工作，鄉鎮農經人員機構情況。

　　2、檢查的內容：

　　（1）農民專業合作社指導服務協調工作：法律法規貫徹落實情況、指導體系建設情況、扶持政策落實情況、培訓情況、合作社建設情況。

　　（2）農村土地承包管理工作：是否有專門機構和專職崗位承擔土地承包和流轉管理、流轉合同示范文本使用、土地承包及流轉檔案管理等情況。是否有經營權證書（縣政府蓋章、填寫規范、要素齊全）、土地流轉合同（是否改變土地用途、流轉期限是否超二輪承包期）。（3）農民負擔監督管理工作：農民負擔監管長效機制建設情況、一事一議籌資籌勞監管制度建設情況、財政獎補實施情況。

　　（4）農村集體“三資”管理工作：財務會計制度建設和會計處理程序規范情況、會計委托代理情況、民主理財和民主監督機制建立情況、機構和財會人員情況、審計監督情況。

　　（5）鄉鎮農經人員機構情況：農經工作有無承擔機構、人員編制在行政機關還是在事業單位、人員兼職情況。

　　三、自查情況

　　1、農民專業合作社指導服務協調工作

　　鎮黨委、鎮政府高度重視，把宣傳貫徹《農民專業合作社法》、發展農民專業合作社作為農村工作的重點，作為促進農業增效、農民增收的有效載體，納入重要議事日程，擺上重要位置，扎實推進。按照培育主導產業、開發特色產品，推廣先進技術、強化產銷服務，建設現代農業、增加農民收入的總體要求，嚴格標準，加快發展，做到宣傳先行，輔導跟進，成熟一個，發展一個，見效一個。在組建主體上，堅持以農民為主體，鼓勵和引導農村能人、農民經紀人、種養大戶、龍頭企業等利用自身優勢牽頭領辦合作社。市、縣兩級也出臺了鼓勵和支持農民專業合作社發展的政策措施，各級財政都在預算中安排專項資金，用于支持農民專業合作社的發展。合作社內部管理較為完善，合作社制定統一的生產規范，在為社員提供產前產中和產后服務的同時，并為社員提供技術培訓服務。財務會計制度等現已較為完善，遵照財政部合作社財務會計制度的要求，建立成員賬戶，并且將盈余的60%以上分配給成員。合作社的總體運作基本都符合《農民專業合社法》的有關要求。

　　農民專業合作社建設和發展工作取得了階段性成效。首先促進了標準化生產，增強農產品市場競爭力；其次帶動農業結構調整，提高農民市場談判地位，有效增加收入，最后拓寬農業社會化服務渠道，成為基層農業技術推廣的重要力量，提高農民素質，培養了新型農民。

　　2、農村土地承包管理工作

　　從全鎮調查的'情況看，我鎮農村土地流轉，在農戶間流轉居多，以轉包方式為主的耕地流轉戶最多。自農村土地二輪延包以來，我鎮共簽訂了4300份承包合同，合同內容填寫規范，手續完備，土地流轉嚴格遵守依法、自愿、有償原則，沒有出現鄉、村組包辦代替或載留流轉收益現象。但在調查中發現農村土地

　　責任制到戶時，多數村民小組原始資料不齊全，內容不完整，農戶三面地界不夠明確，尤其是林山四至無明顯的標志性界線。隨著時間的推移及管理人員的變動，土地承包檔案遺失等現象普遍存在，給解決由地界所引發的糾紛帶來了難度。

　　3、農民負擔監督管理工作

　　近年以來，我鎮高度重視農民負擔監管工作，采取有效措施，加大減負惠農政策落實力度，進一步加強了農民負擔監督管理，沒有發生影響較大的涉農事件，農民負擔總體形勢平穩，農民的滿意度進一步提高，全鎮減負惠農政策落實監管工作總體效果良好。我鎮嚴格遵照上級政策，進一步規范村級一事一議籌資籌勞的實施辦法，嚴格了議事程序、標準、范圍等，引導農民在民主自愿的基礎上出資出勞建設村內道路、農田水利等公益事業，并加強對籌集資金、勞務和專項補助資金的管理；防止將一事一議演變成固定的收費項目，成為加重農民負擔的借口，促使其逐步走上了規范化和科學化軌道。

　　4、農村集體“三資”管理工作

　　根據《農業局關于開展農村經營管理作自查的通知》（*農發20xx30號）文件的精神，我們立即組織相關業務骨干成立小組，加強對全鎮范圍內農村“三資”管理自查工作的督促檢查，要求各村對照檢查內容，逐條逐項進行自查。通過自查情況看，我鎮的村級財務管理已逐步走向規范化、制度化軌道。主要體現在以下幾個方面：

　　（1）逐步規范財務管理制度，強化民主監督，全面實行村賬鎮管，每個村成立民主理財小組和民主監督小組。

　　（2）鎮村分別有專門的辦公人員和場所，配有會計檔案室、會計資料保管妥當。

　　（3）建立健全財務管理制度，嚴格控制非生產性開支。

　　（4）加強票據管理。為加強財務管理，防止財務混亂，明確了村集體所有收入，一律使用村級專用票據。

　　（5）提高村會計人員的業務水平。每年定期參加鎮區舉辦的會計培訓班。

　　（6）實行民主理財，做好財務公開。財務公開堅持每個季度公開一次，充分發揮民主理財小組的作用，增加透明度。

　　（7）加強村干部離任審計，確保農村“三資”管理更加規范。通過此次自查，能夠在全鎮各村能夠建立起權責明確、產權明晰、管理科學、監督有力、公開透明的農村集體“三資”監督管理機制，確保農村集體“三資”安全和保值增值，促進集體經濟發展壯大和農民收入持續增加，有效預防農村腐敗現象發生，促進全鎮農村經濟社會又好又快發展。

　　5、鄉鎮農經人員機構情況

　　我鎮農經工作具體由鎮財政所承擔，財政所人員擔任農經會計，同時辦理汽車摩托車、家電下鄉業務。

　　自查人：

　　20xx年xx月xx日

經營管理自查報告 篇2

　　x區農業經營管理服務中心作為x區農村發展局下屬事業單位，主要承擔x區農村土地規模流轉規范管理、農村專業合作經濟組織建設、農村產權制度改革農村承包地實測確權頒證、農村集體資產管理、農民負擔監管等幾項重點工作。按照《x市農業委員會關于開展全市農村經營管理工作檢查的通知》（x農辦【20xx】77號文件）要求，對照省市檢查內容進行了自查。現將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況：

　　截止20xx年6月，我區共13個鄉鎮（街道辦）、218個村、2559個社、農戶186006戶、農業人口468331人、耕地面積354268畝。

　　二、農民專業合作社指導服務協調工作：

　　1、合作社發展情況

　　截止20xx年6月底，全區經工商登記農民專業合作社125個；其中：省級示范合作社6個，市級龍頭合作社3個，市級示范合作社16個，區級示范合作社7個；專業合作社擁有成員17468名，聯系帶動農戶92995戶，占66.9%，流轉土地面積53800畝，涉及蔬菜、畜禽、水果、糧油、中藥材、服務業等產業；實現銷售總收入75313萬元，合作社成員戶均純收入4.96萬元，與去年同期相比增收1.09萬元，高出非成員25%。

　　2、法律法規貫徹落實情況

　　認真組織全區農民專業合作社理事長、財會人員，鄉鎮合作社指導管理人員學習《農民專業合作社法》、《農民專業合作社財務會計制度（試行）》《x省〈中華人民共和國農民專業合作社法〉實施辦法》，開展法律宣傳活動16次，印發學習、宣傳資料15000份，向農民群眾宣講法律法規20000人次。

　　3、指導體系建設情況

　　全區農民專業合作社指導服務工作由區農發局經信科、農村經營管理服務中心負責，與工商、技監、稅務、科技等部門建立聯席會議制度，建立專業輔導員隊伍，配備輔導員22名，落實工作經費5萬元，對示范合作社、重點扶持合作社進行專人指導服務。

　　4、扶持政策落實情況

　　區委、區政府印發了《關于鼓勵現代生態高效農業發展的實施意見》（委發[20xx]5號）文件，“對運作規范、示范帶動能力強、利益聯結緊密的農民專業合作社，獲省（含龍頭合作社）、市、區級示范合作社稱號的，分別給予8萬元、5萬元、3萬元資金獎勵。”“鼓勵申報有機、良好、綠色食品認證，對新獲得認證的分別給予8萬元、5萬元、5萬元資金獎勵。”20xx年安排財政扶持資金78萬元，金融機構積極為合作社提供信貸支持，明學川芎專業合作社等獲得信貸資金300萬元。

　　5、培訓情況

　　積極做好農民專業合作社培訓工作，增強對合作社指導、管理和服務能力，同時落實專項培訓經費2萬元。20xx年培訓專合組織輔導員44人次，合作社管理人員120人次，合作社財會人員200人次。

　　6、標準化建設情況

　　近年來，按照省市要求，加強合作社規范化建設，完善內部利益聯結機制，風險防范機制，促進合作社達標升級，規范發展。全區合作社農民成員比例達到80%以上，健全組織機構90個，占全區合作社的72%；統一采供投入品和銷售成員產品超過80%的合作社65個，占全區合作社的52%;制定并執行統一生產技術規程的合作社80個，占64%；合作社建立標準化生產基地46290畝，標準化養殖基地12.5萬平方米；執行合作社財務會計制度的80個，占全區合作社的64%，合作社財會人員160人，其中專職財會人員86人；按交易量（額）分配可分配盈余達60%以上的合作社80個，占全區合作社的64%，合作社成員人均比非成員增加純收入1850元；獲得“市級示范社”稱號的22個，占18%，其中有6個合作社獲得“省級示范社”稱號，7個合作社獲得“區級示范社”稱號。通過規范管理，促進全區合作社健康發展。

　　三、農村土地承包管理工作：

　　(一)、農村土地承包情況

　　全區20xx年底承包耕地面積328048畝，98年開展了第二輪農村土地延包工作。到20xx年底止共頒發農村土地承包經營權證書136119份。建立了“農村土地管理可視化平臺”，基本實現了農村土地承包、流轉的信息化管理。

　　（二）、耕地流轉情況

　　在區委市政府的領導下，大力推進“三個集中”，加速農村土地流轉，推進農村土地適度規模經營進行不斷的探索和實踐，取得一定成效。到20xx年5月底,全區累計流轉農用地面積9.957萬畝，占農用地總面積的24.89%，涉及農戶45146戶，占承包農戶總數32.08%；累計流轉耕地面積9.265萬畝，占耕地總面積的26.15%，截至目前,全區新增50畝以上規模流轉面積1.13萬畝。通過以發展優質糧油、特色蔬菜、花卉苗木為載體的都市休閑觀光農業，農業規模化經營水平得到明顯提升。新建了以大園區小業主為模式的斑竹園鎮花香果居柚香風情園1100畝；以項目投入為模式的香都田園觀光休閑農業示范園2500余畝；以農民專業合作社為模式的馬家石壩現代農業示范園800余畝。目前具有示范帶動強或規模在千畝以上的業主有：馬家石壩蔬菜合作社、馬家無土輕型草坪和彩葉苗木快繁基地，新繁瑞聯水稻專業合作社，新繁天兆實業都市生態農業示范園，軍屯靜平土地股份合作社等。

　　（三）、土地承包經營糾紛仲裁情況

　　07年，我區成立農村土地流轉服務中心，其主要職責是指導農村土地流轉工作，建立健全相關制度，協調和處理流轉糾紛。20xx年以來，由于農村產權制度改革引發的農村土地承包糾紛較多，20xx年發生土地承包糾紛10余起，土地流轉糾紛1起。

　　四、農民負擔監督管理工作：

　　近年來，根據中央、省、市關于農民負擔監督管理工作的要求，我區農負辦以維護農民利益，確保農村社會穩定為出發點，從完善機制、加強監管、督促各項支農惠農政策落實、開展重點領域涉農收費專項治理、加強一事一議籌資籌勞監管等方面入手，切實加強對農民負擔監督管理工作的監管，減負工作取得明顯成效。

　　1、健全減輕農民負擔工作機制

　　我區區委、區政府高度重視減輕農民負擔工作，切實加強組織領導，狠抓政策措施落實。區、鎮兩級成立黨政一把手為組長、有關部門和單位主要負責人為成員的領導機構，健全黨政齊抓共管、部門分工負責的領導機制和工作機制，形成了一級抓一級、一級對一級負責的良好工作局面，確保將減輕農民負擔的各項措施落到實處。同時，建立和完善信訪接待制度，按照“分級負責、歸口辦理”的原則，及時受理涉及農民負擔的來信來訪，加強農民來信來訪的調查處理工作，盡量把矛盾解決在基層，化解在萌芽狀態，預防涉及農民負擔案（事）件發生，切實保護好農民的合法權益，維護農村社會安定團結。

　　2、認真落實減輕農民負擔“五項制度”

　　我區區鎮兩級涉農部門按照職責分工，把日常監督管理同開展定期檢查集合起來，全面推行了涉農價格和收費“公示制”、農村公費訂閱報刊費用“限額制”和涉及農民負擔案（事）件“責任追究制”等五項制度。近年來，根據區農負辦檢查情況看，全區13個鎮（街道辦）未發生一例面向農民的亂收費、亂罰款和亂集資攤派行為，涉農收費和價格、財政支農惠農政策等都納入村務公開欄進行了公示，農民應得的補貼、補助都以一折通的形式全部發放到農戶手中，農民群眾生產積極性高漲，農村社會保持穩定態勢。

　　同時，近年來，根據省市切實糾正損害農民利益突出問題及開展涉農收費專項治理的要求，我區與各涉農職能部門密切配合，采取職能部門自查及農負辦抽查的方式及時開展了專項檢查和治理。

　　3、加強對一事一議籌資籌勞的監管，積極開展一事一議財政獎補試點

　　我區切實加強對村級范圍內“一事一議”籌資籌勞的檢查指導，嚴格按照我區出臺的《x市x區農村一事一議籌資籌勞管理辦法》來規范村內“一事一議”籌資籌勞。

　　按照x農改辦【20xx】4號文件精神，我區今年開始啟動村級公益事業建設一事一議財政獎補試點工作，我區農負辦按照職責分工主要做好籌資籌勞標準、籌資籌勞程序的規范審核工作并配合財政、統籌等部門做好項目的檢查、審核、驗收工作。由于村級經濟實力的增強及村級公共服務專項資金的使用，村組道路的修建、村內溝渠的疏淘等公益事業多數以鎮或村社集體資金及公共服務專項資金解決，而農戶并未實際籌資籌勞，現部分鄉鎮想通過一事一議籌資籌勞獲得財政獎補，在具體操作上存在政策、專帳核算等問題，現該項工作正在匯報、研究、落實過程中。

　　五、農村集體“三資”管理工作：

　　“三資”管理事關農村改革、發展、穩定大局，我區高度重視此項工作，按照農業部和省、市主管部門的要求，區農業行政主管部門和財政、監察、民政等相關部門密切配合，各司其職、各負其責，積極采取切實可行的措施，加強對農村集體“三資”管理的指導、監督和管理，不斷規范農村集體“三資”管理，取得了較好的成效。

　　1、農村集體三資基本情況：

　　截止20xx年3月底，我區13個鎮、街道辦218個村（含涉農社區）集體資產總額達到40909.3萬元，其中貨幣資金18563.24萬元，固定資產15064.19萬元，集體資產不斷發展壯大。農村集體資源總面積618006.6畝，其中集體所有農用地總面積467432.25畝，集體所有建設用地面積149480.4畝。

　　2、農村集體財務規范化建設情況：

　　我區按照上級的要求，在農村集體財務管理上積極探索、不斷創新，上世紀x十年年代，分別在當時的木蘭鎮和龍安鎮試點農村會計專業化和會計檔案化；20xx年，在大豐鎮試點財務雙代管；20xx年，根據市委、市政府25號文件《建立村組代理會計核算中心，全面推行會計委派制度》，我區13個鎮、街道辦依托財政所建立了村組代理會計核算中心，全面推行會計委派制度。區農經中心按照農業部、財政部和省市相關文件精神，積極配合財政等部門，在堅持三權不變是前提，代理服務是基礎，強化監管是目的的.理念的基礎上，結合我區實際，從落實經費，保障村組代理會計核算中心工作正常開展；加強核算中心和村組“三資”管理制度建設，強化民主管理和民主監督；建立考核、激勵機制，切實提高會計委托代理服務質量；加強培訓學習，提高核算中心工作人員和村組管理人員綜合素質和管理水平等方面入手，認真完善和落實代理服務工作的各項工作制度，強化對各鎮、街道辦核算中心建設的監督、管理和指導，使我區的會計委托代理服務工作逐步邁上了科學化、制度化、規范化管理軌道。截止20xx年三月底，我區13個鎮、街道辦218個村（含涉農社區）的賬務納入了村組代理會計核算中心代管，核算中心全部采用電算化管理，使用統一的村組代理會計核算軟件，按照新編村集體經濟組織會計制度的要求進行核算，同時，規范了會計檔案管理。村上則成立民主理財小組，對各村組集體經濟組織的財務活動進行監督，核算中心按季（社上半年一次）將規范的財務公開表交村組，由村組按照規定的程序定期公布財務，接受群眾監督，鎮上按季組織相關部門進行財務公開檢查。經過近幾年的運行，我區農村財務管理得到了進一步強化。

　　3、農村集體“三資”管理方式創新：

　　根據農業部、省、市相關文件精神，我區部分鎮的村組從保護農民合法權益、發展壯大農村集體經濟出發，積極探索以清產核資、股份量化、股權流動為突破口，構建“產權明確、保護嚴格、流轉順暢”的現代產權制度，逐步建立起適應市場經濟體制的集體資產管理運營機制。截止20xx年三月底，我區有4個村、26個組已完成產權制度改革，量化資產總額2659萬元，股東總數5342人，累計股金分紅82萬元。

　　4、開展審計的村：

　　按照農業部及省市的相關要求，我區區、鎮兩級農經部門從切實維護農村集體經濟組織和農民群眾的切身利益出發，加強對農村財務的監督和管理，強化審計監督，采取定期審計、重點審計和專項審計相結合的方式，切實加強對農村集體經濟組織資金、資產、資源管理的監督。去年，根據省市農業主管部門《關于開展村委會換屆期間村干部任期經濟責任審計的意見》，區農發局高度重視，結合我區村委會換屆選舉工作開展的實際，及時協調相關部門，進行安排部署，全區13個鎮、街道辦218個村（含涉農社區）在規定的時間內按要求對換屆期間村干部經濟責任進行了專項審計，審計資金總額達到25408.88萬元，從審計結果來看，我區大部分村（社區）都能按照村級財務管理制度的規定認真執行，內部控制制度較為健全，財務審批制度較為規范，全區未發現違法違紀和貪污現象。專項審計的開展，確保了我區村級組織換屆選舉的順利進行，維護了農村社會的進一步穩定。

　　5、村（組）財會人員基本情況：

　　截止20xx年3月底，我區13個鎮、街道辦村組代理會計核算中心的專職財會人員共35人，加上218個村（含涉農社區）從事村（組）財務管理的報賬員，全區共有從事村（組）財務管理工作的財會人員253人。每年，區級相關部門和鎮農經部門采取各種形式對鎮、村兩級財會人員進行政治思想和業務知識方面的培訓，逐步提高農村財會人員的財務管理水平。

經營管理自查報告 篇3

　　公司在建設之初即嚴格按照“三同時”要求認真做好了各項環保工作，公司環保制度建全，各類煙塵、噪聲和污水處理環保設施運行平穩，所有廢氣、廢水均達標排放，有效的保護了周邊環境。

　　一、20xx年的經營情況

　　20xx年，全年計劃生產水泥110萬噸，20xx年1-12月份，公司實際生產水泥108.2萬噸，完成年計劃的98.36%，實現銷售收入190426萬元，上繳稅金2343萬元。單位產品標煤耗83.49kg/t，xx年單位產品標煤耗86.54kg/t，同比下降了3.05 kg/t。20xx年1-12月份，累計節約標煤0.33萬噸。與20xx年省政府下達給公司的節能目標0.29萬噸標煤相比，超出目標值0.04萬噸。由此可見，公司順利并超額完成了省政府下達的節能目標。

　　二、節能組織機構

　　為進一步貫徹執行和落實國家節能減排政策，強化企業節能主體責任，20xx年初,公司在去年能源管理組織、機構基礎上,進一步完善了企業能源管理工作，調整了能源計量、節能領導小組和節能工作小組,積極采用節能新技術等，加強企業能源管理工作。

　　(一)進一步完善健全節能管理、組織、標準體系。

　　公司責成一名副總具體負責節能管理和領導工作，各相關部門負責人為成員的節能管理和領導小組，設立了公司節能辦公室，各職能部門、單位明確了節能專、兼職負責人，形成了三級節能管理網絡，由生產綜合處相關人員具體負責節能工作，同時，建立了節能工作機構和管理體系，成立了節能工作管理和領導小組,公司總經理任能源管理領導小組組長;在完善組織體系的基礎上進一步貫徹執行國家的能源政策、法規及標準，組織貫徹、制定能源管理標準，編制節能規劃及計劃，貫徹執行能源管理中的技術標準，負責組織節能檢查，對用能計量、統計進行監督，組織節能技術培訓和宣傳，發出節能倡議，進一步完善公司能源管理制度。

　　(二)分解節能目標，落實節能職責制定產品消耗定額，并對各部門進行考核。

　　對生產中各項工序、產品的能源消耗進行定額管理，簽訂節能目標責任書，將節能任務目標層層分解，把能源消耗與工資薪酬、效能掛鉤，力爭噸熟料、噸水泥能耗達到同行業先進水平;節能技術管理部門建立成本控制管理體系，制定成本考核制度，考核指標細化分解到有關車間、部門、責任人，定期評價和考核;制定車間消耗指標，考核指標執行情況;設立能源統計崗位，專人負責建立能源消耗和成本臺帳。對現有生產工藝系統進行優化平衡改造，窯溫熱效率利用、單機臺時較上年有明顯提高;在立窯安裝變頻器，對磨機選粉系統進行改造，制定消除跑、冒、滴、漏的有效措施，并付諸實施，相關部門進行監督和定期檢查。

　　(三)加強能源計量管理，嚴格執行高耗能產品能耗限額標準。能源的管理和節約離不開計量，能源消耗以計量檢測為基礎，而能源計量檢測以能源的消耗和供能為服務對象，兩者密切結合，互相協調。公司利用計算機技術、erp網絡通信技術和dcs集散控制技術實現對諸多能源數據的自動采集、統計，并在重要計量崗位安裝監控系統，保證計量的準確性與客觀性。通過公司電腦局域網實現信息共享，提高了工作效率。公司認真貫徹落實《加強能源計量工作的意見》，進一步完善能源計量組織機構加強能源計量管理，制定了《能源測量和監控裝置管理制度》，按照《企業能源計量器具配備和管理通則》要求配置計量器具，設專人負責能源計量和測試及計量器具的日常管理，計量部門采用一級管理的管理機制，由公司專門成立組織機構承擔公司的生產、辦公所需要的能源及載能工質的節能降耗的管理和推進工作，實行對供配電、煤炭的.統一調配和計量統計。按照《用能單位能源計量器具配備和管理通則》的要求，進一步完善主要耗能崗位、設備的計量器具配備，以滿足能源計量和管理考核的要求。加強了計量管理人員業務培訓，增強其工作責任心，完善了能源計量器具、原始記錄、基礎臺帳，加強用能的計量和檢測，提高企業計量檢測的能力，充分發揮計量檢測數據在節能降耗中的作用等，計量部門負責能源計量器具測量的適應性配備、檢定、校驗、計量確認工作，計量管理體系的審核由節能辦公室統一制定，通過有效實施，不但增強了全體員工的能源計量意識，提高了員工對節能降耗的積極性，提升了企業能源計量的地位。

　　公司積極組織開展節能協議與能效對標活動。

　　(四)加強能源統計管理。

　　完善能源統計管理體系，對各種能源的消耗進行統計。設立能源統計崗位，建立各種能源消耗臺帳;按照上級和能源管理部門的要求，定期填報能源報表;按照國家有關的統計管理規定，進行能源統計管理。統計部門對數據報送涉及部門、時間、內容、計算方法等做了明確界定與規范，并將該項工作納入日常考核范圍，與個人績效掛鉤，提高統計人員的積極性和工作責任心。公司還收集整理國家、省、市各類相關制度與規定，掌握相關信息，利用電腦使信息實現共享，對各分廠提供的基礎數據進行確認、匯總、整理，登記統計臺帳，編報能源報表。建立健全各種能源的購入量、消耗量、庫存量等記錄，能源質量的化驗記錄，建立和完善能源統計臺帳。

　　(五)開展節能宣傳活動、能源計量和統計的培訓工作。

　　公司認真貫徹執行千家企業節能工作精神，深入開展“節能降耗、降本增效”和“節約光榮、浪費可恥”活動活動，將節能作為一項重要指標強力推動，同時對職工加強節能宣傳，增強了全體員工的節能意識，同時建立激勵機制，鼓勵節能降耗，充分發揮員工的積極性、主動性和創造性，使全體員工真正意識到節約能源與切身利益息息相關。

　　20xx年4月份，公司從市安監局聘請專家來公司，對看火工煅燒理論和現場操作技能進行直到和考核，進一步提高了看火工的業務水平和操作技能;加強了能源管理、統計人員的業務培訓，公司先后兩次安排能源計量和能源統計人員外出學習，增強其工作責任心，提高了能源統計管理的能力;建立和完善能耗定額、能源計量與統計、節能獎懲、問責制、一票否決制等各項規章制度，并認真組織實施。四、層層分解節能目標、逐月考核和落實。

　　公司將年初與省政府簽訂的節能目標層層分解到各分廠，分廠又層層分解到車間和班組，使人人肩上有擔子，有壓力、有責任，并逐月考核，優獎劣罰。

　　三、建立節能專項資金，進行節能技術改造

　　(1)公司加大節能技術改造工作管理力度和節能研發資金投入力度。進一步優化工藝配方，采用無煙煤、天然焦搭配配料，立窯采用小料球、淺暗火煅燒，熟料煤耗由原來的160g/t降至150kg/t左右。熟料臺時產量也明顯增加，出廠水泥指標優于國家標準，節能也較為明顯。該方案經過試驗達到優質、高產、節能之目的，目前正在公司內推廣使用，年可節約原煤近0.3萬噸;

　　(2)針對各分廠進行節能技術改造，加大節能減排力度。在南分廠安裝2臺水泥大磨∮3.2×13m替代原∮2.2×7m水泥磨;20xx年初，公司投資144萬元，在南分廠1#、2#窯安裝磚混收塵器，由南京旋立集團設計安裝;20xx年7月至9月，投資358.2萬元，將原3#—11#窯使用濰坊除塵設備廠，型號：fscm8x127,大布袋除塵器，更換為先進淄博鑫鵬環保設備有限公司除塵器，型號：ldc-442-1000;與此同時，對兩磨和窯底熟料破碎收塵設施進行更換和改造，投資210.4萬元。以上技改工程于20xx年10底全部安裝完畢。

　　期間節能目標：完成節能量1.43萬噸標準煤;20xx年完成1.15萬噸標準煤;主要產品單位能耗指標xx年達到省內先進水平，20xx年達到國內先進水平，并于20xx年12月與山東省人民政府簽訂了這一目標責任書。公司將該節能任務及目標層層落實到各個分廠，分解到車間、班組，使得人人身上有壓力、肩上有擔子，心中有目標、頭上有責任，形成全員參與、齊抓共管良好的節能氛圍，20xx年底，公司根據各分廠節能目標的完成情況，給予完成公司既定節能目標的北分廠和陰平分廠獎勵，并在全公司范圍內開展向其學習。

　　期間公司節能思路：緊緊圍繞“節能降耗、降本增效、清潔生產”的主題、目標開展工作，認真分析自身存在的問題和制約生產的瓶頸，正視自身存在的差距，繼續發揮技改優勢，力爭通過扎實有效的節能管理和公司全體員工的共同努力，使公司處于全國同行業先進水平。追求公司利益最大化和綜合利用最大化，以技術改造、技術創新來支撐，以管理機制來保障，創建資源節約型、環境友好性企業。

經營管理自查報告 篇4

　　我公司遵照國家食品藥品監督管理總局關于施行醫療器械經營質量管理規范的公告(20xx年第58號)文件精神，組織相關人員重點就我公司經營的所有醫療器械進行了全面檢查，現將具體情況如下：

　　一、強化制度管理，健全質量管理體系，保障經營過程中產品的質量安全

　　公司成立了以總經理為主要領導核心、各部門經理為主要組織成員、全體員工為主要監督執行成員的安全管理組織，把醫療器械安全的管理納入我公司工作重中之重。加強領導、強化責任，增強質量責任意識。公司建立、完善了一系列醫療器械相關管理制度：醫療器械采購、驗收、貯存、銷售、運輸、售后服務等環節采取有效的質量控制措施，以制度來保障公司經營活動的安全順利開展。

　　二、明確崗位職責，嚴格管理制度，完善并保存相關記錄或檔案管理制度

　　公司從總經理到質量負責人到各部門員工每個環節都嚴格按照醫療器械經營質量管理規范制定相應管理制度，對購進的醫療器械所具備的條件及供貨商所具備的資質做出了嚴格的規定，保證購進醫療器械的質量和使用安全，杜絕不合格醫療器械進入醫院。保證入庫醫療器械的合法及質量，認真執行出入庫制度，確保醫療器械安全使用。

　　企業質量負責人負責醫療器械質量管理工作，具有獨立裁決權，主要組織制訂質量管理制度，指導、監督制度的執行，并對質量管理制度的執行情況進行檢查、糾正和持續改進，及時收集與醫療器械經營相關的法律、法規等有關規定，實施動態管理。針對不合格醫療器械的確認，不良事件的收集和報告以及質量投訴和器械召回等事件實時監督，定期組織或者協助開展質量管理培訓。

　　公司已經按照新版器械經營質量管理規范的要求對所有計算機系統進行改造和升級，安裝有最新版新時空軟件系統能夠滿足醫療器械經營全過程管理及質量控制，并建立有相關記錄和檔案，針對以前在部分留檔供應商資質不完善情況也及時索要補充做進一步的完善保存。

　　三、人員管理

　　我公司醫療器械工作由專業技術人員擔任，并定期進行相關法律法規及相關制度的培訓，確保工作的`順利進行;每年組織直接接觸醫療器械的工作人員進行健康檢查，并建有健康檔案。

　　四、倉儲管理

　　公司具有符合所經營醫療器械倉儲、驗收和儲運要求的硬件設施設備，醫療器械獨立存儲、分類存放、器械和非器械分開存放，并且建立了最新的倉儲管理制度及醫療器械養護制度，加強儲存器械的質量管理，有專管人員做好器械的日常維護工作。防止不合格醫療器械進入市場，并制訂不良事故報告制度。

　　我公司始終堅持質量第一，客戶至上的質量方針，嚴格按照《醫療器械經營質量管理規范》要求，增加庫房醫療器械安全項目檢查，及時排查醫療器械隱患，定期自查，保證各項系統有效執行。

經營管理自查報告 篇5

　　我公司遵照國家食品藥品監督管理總局關于施行醫療器械經營質量管理規范的公告(第58號)文件精神，組織相關人員重點就我公司經營的所有醫療器械進行了全面檢查，現將具體情況匯報如下：

　　一、強化制度管理，健全質量管理體系，保障經營過程中產品的質量安全公司成立了以總經理為主要領導核心、部門經理為主要組織成員、全體員工為主要監督執行成員的安全管理組織，把醫療器械安全的管理納入我公司工作重中之重。加強領導、強化責任，增強質量責任意識。公司建立、完善了一系列醫療器械相關管理制度：醫療器械采購、驗收、貯存、銷售、運輸、售后服務等環節采取有效的質量控制措施，以制度來保障公司經營活動的安全順利開展。

　　二、明確崗位職責，嚴格管理制度，完善并保存相關記錄或檔案管理制度公司從總經理到質量負責人到各部門員工每個環節都嚴格按照醫療器械經營質量管理規范制定相應管理制度，對購進的醫療器械所具備的條件及供貨商所具備的'資質做出了嚴格的規定，保證購進醫療器械的質量和使用安全，杜絕不合格醫療器械進入醫院。保證入庫醫療器械的合法及質量，認真執行出入庫制度，確保醫療器械安全使用。

　　企業質量負責人負責醫療器械質量管理工作，具有獨立裁決權，主要組織制訂質量管理制度，指導、監督制度的執行，并對質量管理制度的執行情況進行檢查、糾正和持續改進，及時收集與醫療器械經營相關的法律、法規等有關規定，實施動態管理。針對不合格醫療器械的確認，不良事件的收集和報告以及質量投訴和器械召回信息等事件實時監督，定期組織或者協助開展質量管理培訓。公司已經按照新版器械經營質量管理規范的要求對所有計算機系統進行改造和升級，安裝醫療器械專業軟件系統，該軟件得到多地監管部門的認可、推薦，能夠滿足醫療器械經營全過程管理及質量控制，并建立有相關記錄和檔案，針對以前在部分留檔供應商資質不完善情況也及時索要補充做進一步的完善保存。

　　三、人員管理

　　我公司醫療器械工作由專業技術人員擔任，并定期進行相關法律法規及相關制度的培訓，確保工作的順利進行;每年組織直接接觸醫療器械的工作人員進行健康檢查，并建有健康檔案。

　　四、倉儲管理

　　公司具有符合所經營醫療器械倉儲、驗收和儲運要求的硬件設施設備，醫療器械獨立存儲、分類存放、器械和非器械分開存放，并且建立了最新的倉儲管理制度及醫療器械養護制度，加強儲存器械的質量管理，有專管人員做好器械的日常維護工作。防止不合格醫療器械進入市場，并制訂不良事故報告制度。

　　我公司始終堅持“質量第一，品質至上”的質量方針，嚴格按照《醫療器械經營質量管理規范》要求，增加庫房醫療器械安全項目檢查，及時排查醫療器械隱患，定期自查，保證各項系統有效執行。

　　醫療器械經營企業換證自查報告

經營管理自查報告 篇6

　　尊敬的公司各位領導、各位同仁:

　　上午好。值此龍年即將到來之際，首先代表公司財務部向大家拜個早年，祝大家春節快樂!萬事如意!龍年行大運!過去的一年里，財務部在公司領導的正確領導下，在公司各部門的積極配合下，緊緊圍繞公司中心工作和財務重點工作，圓滿地完成了部門職責和領導交辦的各項任務。當然，在取得成績的同時也還存在一些不足，下面我一一向各位領導和同仁匯報。

　　一、日常工作

　　根據公司的經營理念和現代管理方式的要求，財務工作必須是嚴格正規、合理合法，在公司這種良好的氛圍和環境下，我們財務部進行嚴謹踏實的工作，對公司發生的每一筆經濟業務通過不同的方式、方法進行規范處理，認真審核，做到條理清晰、賬實相符。在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責，認真處理每一筆業務，為公司節省各項開支費用盡自己的努力。財務部全年審核原始單據萬余，處理會計憑證6000余張，準確無誤地出具各類會計報無數。

　　在資金管理方面，嚴格遵守公司的規章制度，先審批后支付，把握好堅持原則與做好服務的關系，盡量已最快捷和經濟的方式處理付款業務，為公司信譽的樹立做出努力。每周一次將現金使用情況上報總經理，使其及時掌握資金的運營情況。并每月組織對貨幣資金和票據進行盤點，確保各項資金收付安全、準確、及時。特別是工資的準確及時的發放，為穩定員工隊伍起到了一定作用。

　　在貨款的應收應付及發票管理方面，及時與銷售、供應互通信息，掌握資金的回籠及使用情況，便于合理安排資金的運用。按季度編制應收賬款對賬表，通過與客戶的對賬，實現了公司與客戶往來賬的賬賬相符。在發票管理方面基本做到開具及時，應開盡開且貨物內容盡量滿足客戶要求。

　　存貨管理方面，每月配合倉儲部生產部門進行了月度盤點，及配合倉儲部將有關包裝物盤點清楚，使公司獲得準確的生產消耗數據和庫存數據。

　　財務部除要認真負責地處理公司內部財務關系外，還要妥善處理外部各方面的財務關系。與銀行、稅務、工商、人民銀行、勞保部門部建立并保持了良好的聯系，完成了多個銀行的授信工作。圓滿完成了對統計、勞保等各部門有關資料的申報及工商、代碼證，貸款卡的年檢工作和綠地園林的注冊手續，并協助擔保單位完成了貸款卡年審工作。

　　積極完成公司交辦的其它臨時性工作。如購買辦公及其它用品、車輛及電腦維護保養，使用班車接送職工和其它相關人員等。配合審計公司對勝邦的審計，為公司的投資決策起到了一定的作用。

　　在員工素質的提高方面，財務主要人員參加了一年一度的會計繼續教育，通過學習，熟練掌握國家的有關法律法規及外銷退稅政策。參加公司組織的各項培訓及財務內部的培訓，特別是通過在工作實踐中的業務學習，使財務部員工的業務素質和敬業精神有了很大提高。

　　二、資金調度和信貸工作

　　資金對于企業來說，就如“血液”對于人體一樣重要。自20xx年下半年來，公司外銷不佳，加上公司二期擴建并投產及公司對外投資擴大，占用了相當大的資金，造成公司公司的'資金壓力巨大。在公司各部門大力支持下，財務部20xx年銀行借款1597.5萬元次，票據融資4038.26萬元，特別是爭取到銀行執行優惠利率，為公司降低財務費用盡心盡力。一路走來，一路感恩。在籌資過程中，盡管所需大量如合同發票文件資料，有時需到客戶那里背書，有時準備時間短任務緊，有時相關銀行人員來公司考察，都得到了公司各部門大力配合和支持，使財務部順利的完成了任務，在此代表財務部向你們表示敬意和感謝。我在此要特別感謝董事長，在公司財務最困難的時侯，我給董事長打了個電話，董事長毫不猶豫的把家里積蓄取出來，為公司解了燃眉之急。

　　三、納稅申報工作

　　在納稅申報工作中，財務部按照稅收政策，及時如實地向稅務部門申報納稅，及時足額交納各項稅款，順利完成并通過了企業所得稅納稅清繳、國地稅兩次檢查及所得稅的預警處理，積極通過多種措施合理控制稅負，使公司稅負保持在一個合理的水平上，并實現出口退稅33.41萬元，為公司經營目標的實現做出了貢獻。

　　四、工作體會及明年工作思路

　　第一，發揚團隊精神。各工作崗位雖然有明確的分工，也要有密切的配合，大家擰成一股繩，做到事半功倍。今年，財務部根據工作職責要求，對各自工作職責進行分工落實，每個人嚴格按照自己的崗位職責工作。財務部的工作是一個整體工作，大家各自分工不同，但我們能做到分工不分家，互相配合，任勞任怨，共同把這一年的工作做好。

　　第二，加強相關學科知識學習。財務管理是一門知識性很強的專業。隨著知識的更新，市場的變化，企業內部對財務管理的要求的提升，財務人員除了要鞏固原有的財務專業知識，更重要的還要有相關的經營以及管理方面的知識。俗話說，只會記賬的財務人員不是一個好的財務。更多的是要從所經手的經濟業務當中，發現問題，找出原因，并能夠找到解決的辦法。這就體現出財務人員的綜合素質。一個好的財務人員一定是一個懂經營、會管理、精財務的復合型人才。這就需要我們不斷的加強各個相關學科的學習。

　　工作中雖然取得了一些成績，也存在很多的不足之處。我們在對有關制度和規定的執行力度不夠、出現了一些不應有工作失誤、甚至是低級或重復的錯誤，財務的管理及監督職能沒有得到充分發揮。針對存在問題，20xx年除做好日常工作外，

　　重點抓好以下工作：

　　一、配合公司系統的導入工作，理順財務工作程序，優化人員分工、完善內部考核制度，使每一項工作落到實處。

　　二、加強財務人員的業務知識、企業會計制度和國家有關財經法規的學習，逐步提高財務人員的專業知識、技能和職業判斷能力。

　　三、做好分析工作，為經營管理和投資決策提供有效的參考依據。

　　總之，再次感謝領導與各部門對我們工作的支持，在20xx年財務部一定繼往開來，切實做好財務及相關服務工作，為我公司在新的一年中能取得更好的成績盡財務部綿薄之力。

經營管理自查報告 篇7

　　根據廣東省藥品經營質量管理規范(gsp)認證管理辦法(試行)以及《藥品經營質量管理規范現場檢查指導原則》的規定，我公司就gsp實施情況自查報告如下：

　　一、公司基本情況

　　我司成立于x年xx月xx日，公司注冊資金x萬元，經營范圍有：、。我司現有員工xx人，其中執業藥師xx人，藥學技術人員xx人(含執業藥師)，藥學技術人員占員工總數的%，公司設立了質管部、業務部、儲運部、財務部、行政部、信息管理部共六個部門，公司上年度銷售額x萬元，我司經營品種，經營品種xx個。公司以為質量方針，依法依規從事藥品經營活動，嚴把質量關，杜絕假劣藥品進入本公司，開業至今從未發生過經營假劣藥品行為。

　　二、質量體系運行情況

　　1、質量體系文件情況

　　公司編制了《質量管理制度》xx項、《質量管理操作規程》xx項、《部門及各級崗位質量職責》xx項等文件，組成成了公司質量體系的標準文件，是公司開展各項質量管理工作的文字依據，質管部對各項文件進行了必要的培訓。

　　2、人員的配備情況

　　(1)公司法定代表人、企業負責人總經理是學歷，職稱，熟悉國家有關藥品管理的法律、法規、規章和所經營藥品的知識。

　　(2)質量負責人為執業藥師，資格證書編號：，本科畢業，從事藥品質量管理工作xx年有余，熟悉國家有關藥品管理的法律、法規、規章和所經營藥品知識，能獨立解決經營過程中的質量問題，具有對質量管理工作進行正確判斷和保障實施的能力。

　　(3)質量管理機構負責人是職業中藥師，資格證書編號：。專業為，能堅持原則、有豐富的實踐經驗，能獨立解決經營過程中的質量問題。

　　(4)倉庫質管員，畢業，質管員均經專業及崗位培訓，能獨立解決質量管理過程中發現的質量問題。

　　(5)倉庫驗收員，專業本科畢業，中藥師;倉庫驗收員，畢業，西藥師。驗收員均經專業崗位培訓，能獨立解決驗收過程中發現的質量問題。

　　(6)倉庫養護員，學歷;倉庫養護員，學歷。養護員均經過專業及崗位培訓。

　　(7)采購員，學歷，中藥師;銷售員，學歷，，學歷。采購員、銷售員均經過專業及崗位培訓。

　　(8)對從事質量管理、驗收、養護、保管等直接接觸藥品的崗位人員，我司每年都有組織進行健康檢查，并建立了員工健康檔案。

　　三、辦公場所和倉庫的情況

　　我司的營業辦公場所面積x平方米，配備了電腦、電話機、傳真機、打印機、復印件等現代化的經營辦公設備，工作環境寬敞明亮。倉庫總面積x平方米：陰涼庫面積為x平方米，常溫庫面積為x平方米，冷庫立方米。庫房內墻、頂光潔，地面平整，門窗結構嚴密。倉庫庫房內鋪上墊板，使藥品與地面之間有效隔離;配備隔熱板、排氣扇、滅蚊燈、老鼠籠等避光、通風、防潮、防蟲、防鼠等設備;配備空調臺，能有效調控溫濕度及室內外空氣交換;安裝自動溫濕度監測終端xx個(包括冷藏運輸車的xx個檢測終端在內)，能自動監測、記錄庫房溫濕度及冷藏藥品運輸過程溫濕度。配置立方米冷庫一間，配備雙制冷機組和備用發電機組;并購置冷藏車一部，升冷藏箱xx個，并在x年xx月份對冷庫、冷藏箱、和冷藏車進行驗證冷藏車的配置符合國家相關標準要求，能保證冷藏和冷凍藥品運輸要求。冷庫、冷藏車和保溫箱均配置溫濕度自動檢測系統，均可實時采集、顯示、記錄溫濕度數據，并具有遠程及就地實時報警功能，可通過計算機讀取和儲存所記錄的檢測數據。倉庫劃分有合格品區、發貨區、待驗區、退貨區、不合格品區、出庫復核去、零貨區等專用場所，并按gsp要求實行色標管理。

　　四、計算機系統管理情況

　　公司安裝有計算機系統終端機共臺，符合經營全過程及質量控制要求，實現藥品質量可追溯，并滿足藥品電子監管的實施條件。公司的計算機系統有支持系統正常運行的`服務器;具有安全、穩定的網絡環境，能實現部門之間、崗位之間的信息傳輸和數據共享，并建立相關數據庫。公司的見算計系統能夠對藥品的購進、驗收、養護、出庫復核、銷售等進行真實、完整、準確地記錄和管理，并能生成、打印相關藥品經營業務票據。公司要求各崗位人員按授權范圍進行計算機系統數據的錄入、修改、保存等操作，保證數據原始、真實、準確、安全和可追溯，對計算機系統運行中涉及企業經營和管理的數據按日備份并存放于安全場所，有關記錄按規定保存5年。

　　五、對照標準自查情況

　　x年xx月xx日-xx日我司依據《藥品經營質量管理規范》(衛生部令第90號)及其附錄、《xx省藥品批發企業gsp認證現場檢查項目表》對公司質量管理體系進行了一次內部評審，評審結果為：嚴重缺陷項目xx項，一般缺陷項目xx項，基本符合gsp規定的條件要求，現向貴局申請進行gsp認證。

經營管理自查報告 篇8

　　為進一步推動我行各項業務合法合規，健康持續開展，根據總行和貴局要求，按照《關于進一步做好“不規范經營”行為排查工作的通知》（【20xx】67號）的文件精神，我分行積極開展了全面、詳細的自查工作。現將自查結果報告如下：

　　一、公司銀行業務

　　（一）公司類貸款的支用管理

　　我分行發放公司類貸款和政府融資平臺貸款，貸款的支用嚴格按照“三法一指引”的要求，堅決遏制以貸引存，存貸掛鉤的行為。約定按照受托支付的，嚴格按照申報和審批要求管理受托資金，約定為自主支付的，按照借款人實際經營需求發放貸款，落實實貸實付原則。自查過程中暫未發現要求客戶將貸款轉為定期存款，或設定不合理貸款條件，將定期存款作為發放貸款的前提條件。

　　（二）公司類貸款的利率管理

　　公司類貸款的利率水平，均是綜合了借款人行業狀況、企業經營狀況、還款能力、抵質押物變現能力（保證方代償能力）、金融產品風險等重要因素進行定價。在執行環節，均按照審批通知書要求嚴格執行，未發現超權限變更公司類貸款利率定價的違規行為；分1

　　支行能夠依據定價執行利率。賬戶管理費、財務咨詢費等服務費用均為實際的管理和服務性收費，并非利息讓渡；未發現支行借發放公司貸款之機，要求客戶辦理不合理中間業務或其他金融服務，并收取額外費用以及捆 綁其他金融產品。

　　（四）其他費用。支行在辦理政府融資平臺貸款、房地產貸款等公司信貸業務前期盡職調查、押品評估等環節均按照能夠嚴格執行道德操守，未發現直接或者間接要求客戶支付相關費用，導致客戶財務負擔不合理增加；在提供資信證明、資金監管、代發代收等金融產品和相關服務時，嚴格按照總行有關產品定價的文件要求執行，未發現違規收費、擅自提價的現象。

　　（五）公司類企業的存款營銷和資金管理

　　堅決落實《中國人民銀行關于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》（銀發2000253號）、中國銀行業協會《中國銀行業存款業務自律公約》（銀協發201110號）的文件要求，未發現高息或變相高息攬存的行為，更未發現我行員工蓄意吸納掮客資金，假借我行名義非法得利。

　　（六）公司類業務的產品管理

　　各支行在為公司客戶提供一攬子服務和全面解決方案等產品服務和咨詢業務過程中，本著客戶自愿的原則，根據企業行業和自身經營情況，均提供了有針對性的產品服務方案，客戶接受與否，絕對自由。

　　二、小企業銀行業務

　　（一）小企業貸款的支用管理

　　分行能夠鼓勵引導客戶經理對小微企業貸款積極采取受托支付方式，貫徹“實貸實付”原則，通過嚴格控制貸款支付對象把好第一道風險關，從而杜絕了“以貸轉存”現象的滋生；與此同時，強化銀企合作關系，不強制設定條款或協商約定違規吸存，通過培育企業做大做強增加綜合收益，通過積極營銷借款人上下游企業，盡量爭取資金體內循環；在小企業授信環節要求借款人提高我行結算量，而并非絕對存款，目的是通過借款人現金流掌控企業實際經營情況，控制風險，落實貸后管理工作。

　　（二）小企業貸款費率管理

　　對小微企業，大多數支行按照《銀監局關于實施差異化監管加強小型微型企業金融服務的意見》（監發201128號）相關規定禁止一切不合理收費，除銀團貸款的管理費和費外，其他費用如貸款費、管理費、顧問費、咨詢費等全部取消。

　　（三）小企業銀行產品管理

　　我分行能夠為小微企業提供切實有效的一攬子金融服務方案，有效滿足客戶金融服務需求。小企業資產業務的開展，不以負債業務和中間業務為條件。企業對我行理財、保險、基金等其他產品的

　　選擇完全具有自由選擇權，堅決維護我行小企業借款人公平交易權。

　　（四）小企業產品定價

　　我行能夠本著“流動性、安全性、流動性”相結合的方式，科學地對小微企業貸款進行差別化定價，對信用等級較高、償債能力較強、擔保等風險緩釋措施較充分等客戶在貸款定價時予以傾斜；與此同時，對綜合評價較好的客戶制定了切合實際的長期培育政策，簡化授權授信審批流程，切實提升了小微企業服務質量和效率，逐步提高小企業業務盈利能力和水平，培育了一批在業內具有相當競爭力的小微企業群體。

　　（五）小企業培育和政策傾斜

　　1、分行能夠對、等小企業優質客戶，積極按照《關于深化、企業培育工作的指導意見》（XX2010120號）等文件要求，在授信額度、定價、特色產品及超值服務等方面切實落實相關優惠政策。

　　2、創新小微企業流動資金貸款還款方式，根據小微企業的資金周轉情況，在貸款還款方式上指導小微企業選擇分次發放、分次還款等科學的出賬和還款方式，一方面有效幫助小微企業縮減財務成本，另一方面有效減輕客戶到期一次還款的資金壓力。

　　3、為提升小企業融資效率，分行進一步優化小微企業授信流程，提升審批效率，特別是分行授信授權方面，通過審批權和審批形式

　　的調整，多角度優化和提高小企業貸款的`服務效率和質量；對小微企業在有效控制風險的前提下，采取靈活多樣的擔保方式，不斷拓展貿易融資產品在中小企業金融服務中的份額，降低小微企業客戶的擔保成本，減輕小微企業財務負擔。

　　三、零售銀行業務

　　（一）個人貸款的支用管理

　　我分行個人貸款支用管理嚴格按照銀監會《個人貸款暫行管理辦法》和我行零售業務制度執行，對于采取受托支付方式發放的個人貸款，在貸款發放后按照約定，將申請支付款項轉至借款人支付對象賬戶；對于采取自主支付方式發放的個人貸款，客戶支用理由合法合規，即進行貸款發放。

　　（二）個人貸款的利率管理

　　1、我行個貸產品的定價嚴格按照資金成本、風險成本和管理成本科學計價。同時考慮和區分借款人資金用途、還款能力、擔保水平與業務風險等實際情況，不存在隨意定價，上浮至限額的情況。

　　（三）流程和其他收費管理

　　在發放個人貸款時，未發現有要求客戶接受不合理的中間業務或其他金融服務的行為，無“貸款”賬戶管理費、財務咨詢費、貸款安排費、額度占用費等額外附加費用；與此同時，在業務開展

　　過程中應計入銀行成本的相關費用，均由我行自行承擔，不存在變相轉嫁的情形。

　　（四）個人貸款的產品管理

　　在受理個人貸款和辦理其他零售業務時，充分尊重客戶的自由選擇權和公平交易權，無強制產品捆 綁、不當搭售等行為。客戶辦理信用卡、基金等各種其他金融產品享有充分的獨立性。

　　（五）個人儲蓄業務的管理

　　經查無違反《中國人民銀行關于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》（銀發2000253號）、《存款自律公約》、《徽商銀行儲蓄業務管理辦法》（XX2011218號）等制度辦法的要求，高息攬存、借道收息的行為；未發現涉及民間融資、掮客資金以通過我行賬戶支付和收取高息的情形。

　　四、國際業務

　　（一）國際業務產品的定價和費率

　　分支行對我行外匯業務收費標準均進行公示，收費公開透明、合理有據，外匯資金交易匯率按總行統一發布的人民幣外匯牌價進行；國際貿易融資按總行審批表指導利率執行，無亂浮動利率行為；收費項目均按我行收費標準中規定項目收費，無收取額外費用的情況；與我行開展國際貿易融資的客戶均由總行審批，準入、出賬、產品定價明確合規。

　　（二）國際業務操作合規性

　　國際業務條線操作人員崗位分離、權限分離，無越權經辦、越權復核行為。

　　五、授信評審業務

　　授信審批時嚴格按照資金成本、風險成本和管理成本合理進行貸款定價。在授信審批時，不存在以存款作為審批和發放貸款的前提條件得情況。授信業務的開展不以任何負債業務、中間業務等其他產品作為前提條件，杜絕了捆 綁銷售、轉嫁費率和成本的情形。

　　六、檢查發現問題

　　部分財務顧問費、貸款費收取不合規。自20xx年10月24日后，個別支行對小微企業收取財務顧問費或貸款費，收費不合規。