銀行征信信息安全自查報告（精選4篇）

銀行征信信息安全自查報告 篇1

　　分行個人金融部客戶 個人金融信息保護(hù)自查報告為加強我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫安全管理， 按照人民銀行支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》 【20xx】1 號）和省分行 （ 《關(guān)于開展客戶個人金融信息保護(hù)自查工作的通知》 （ 【20xx】2 號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊 查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個人客戶信息安全自查工 作。現(xiàn)將自查情況報告如下

　　一、自查工作的組織情況

　　接到省行開展客戶個人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知 后，個人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，提出 了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副 主任為副組長，個金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及轄 內(nèi) 16 個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的`自查工作小組，按照相關(guān) 要求， 重點對全轄理財經(jīng)理、 消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、 X-PAD 系統(tǒng)、CRM 系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個人客戶信息管理 等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患， 泄露客 戶信息等問題開展全面自查工作。

　　二、自查基本情況

　　（一）制度建設(shè)方面 1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來就十分重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求， 設(shè)立了保密工作委員會， 成立了以行長為組長， 副行長為副組長， 各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密 工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、 指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位 的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議， 自覺遵守和執(zhí)行保密工作 方針政策和法律法規(guī)。

　　2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強，措 施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)， 查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、 都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調(diào)整 并上報省分行。

　　（二）系統(tǒng)管理情況 我行健全內(nèi)部控制制度, 通過權(quán)限管理設(shè)置,加強對 X-PAD 系統(tǒng)、CRM 系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都 經(jīng)過了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個人金融信息 在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年 以來， 我行通過對個人客戶經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點常規(guī)業(yè) 務(wù)檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查， 目前 尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。

　　（三）重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強化內(nèi)部控制，加強個人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進(jìn)個 人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、 違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險， 個金部將重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢 查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目， 認(rèn)真開展個人金融業(yè)務(wù)的 檢查。

　　1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

　　（1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了 100%電核， 對有疑問的或批量進(jìn)件由風(fēng)險人員和直銷領(lǐng)隊上門核實包括真 實性，所有進(jìn)件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查 和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

　　（2）我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級監(jiān)管部門的有關(guān) 規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實特約商戶實名 制，在充分了解核實商戶相關(guān)信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查 系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、 授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分 離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶 POS 設(shè)備安裝與 商戶 POS 設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

　　（3）對于直銷團(tuán)隊的管理，嚴(yán)格按照《中國銀行北京市分 行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人 員必須嚴(yán)格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制 度的立即予以開除處理， 對數(shù)量較多的批量進(jìn)件實行雙人上門核 實，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。32、零售貸款檔案管理 我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經(jīng)理 能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進(jìn)行整理移交， 所有信貸檔案歸集 到檔案室進(jìn)行統(tǒng)一管理，專人負(fù)責(zé)；在信貸檔案調(diào)閱、使用過程 中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管 理部門負(fù)責(zé)人審批同意后方可借閱。

　　將借閱資料逐筆詳細(xì)登記到 《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機(jī)構(gòu)人員如 公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證 明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

　　3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強了客戶身份資料識別，做好登 記保管工作。

　　（1）我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定對客戶身份 證件或身份證明文件的真實性進(jìn)行認(rèn)真審核， 并按照規(guī)定登記客 戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印 件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負(fù)責(zé)；個人金融 部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　（2）嚴(yán)格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別 過程中獲取的客戶身份信息和交易信息， 除法律明確規(guī)定的情形 外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個人提供、泄露因履行反洗錢義務(wù)而獲得 的信息；對于上報的可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透 露任何信息。

　　（四）重要崗位人員管理情況41、個人金融部現(xiàn)有員工 24 人，根據(jù)案防工作的要求，我部 每年都將定期或不定期的對負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、 銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全） 、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等 人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn) 行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況， 2、網(wǎng)點主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本 機(jī)構(gòu)對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興 趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動 等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為 的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工 作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認(rèn) 真負(fù)責(zé)。

　　（五） 、重要制度的貫徹執(zhí)行情況 為防范風(fēng)險，規(guī)范操作，個人金融部結(jié)合對重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵 環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題 定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身 業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度， 加深對規(guī)章制度的理解和把 握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核 心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān) 配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動， 加強員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章 制度，個金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示， “六十個嚴(yán)禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實提高對新系統(tǒng)的 風(fēng)險控制能力。

　　三、自查結(jié)果及整改情況

　　從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在 涉密載體未經(jīng)處理流入市場的現(xiàn)象， 保密工作能按上級的要求開 展，各級人員職責(zé)明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了 各項工作順利開展。我行對于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，整改情況 如下

　　對于理財客戶經(jīng)理、擁有 CRM 系統(tǒng)柜 員號的問題 整改情況：上述 3 名理財經(jīng)理中現(xiàn)已辭職，另 2 名 理財經(jīng)理崗位已變動，雖然擁有 CRM 系統(tǒng)的柜員號，但該系統(tǒng)密 碼已做修改，不存在風(fēng)險問題，目前，我行正在進(jìn)行理財經(jīng)理人 員調(diào)整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。

　　四、下一步工作措施 我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理， 通過這次 開展保密自查工作， 在全行進(jìn)一步樹立了 “人人保密、 時時保密、 處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求， 進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長抓不懈地做好保密工 作。

銀行征信信息安全自查報告 篇2

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。

　　并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護(hù)被查詢者的個人隱私。

　　三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進(jìn)行詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

　　四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進(jìn)行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

　　五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進(jìn)行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

銀行征信信息安全自查報告 篇3

　　近期，工行遂川支行積極開展“征信宣傳月”活動，旨在加強征信宣傳，協(xié)助推進(jìn)社會信用體系建設(shè)。

　　該行利用網(wǎng)點優(yōu)勢，重點從四個方面加強宣傳：一是字幕宣傳。各行在網(wǎng)點的電子滾動屏幕上發(fā)布征信宣傳標(biāo)語，以此幫助居民增加對征信工作的初步了解，樹立誠信至上的信用意識。二是海報宣傳。在人行指定的征信宣傳網(wǎng)點張貼了相關(guān)海報，以此吸引了居民對征信的關(guān)注。三是折頁宣傳。在相關(guān)網(wǎng)點擺放征信宣傳折頁，要求大堂經(jīng)理進(jìn)行發(fā)放和相關(guān)知識介紹，同時組織客戶經(jīng)理外出進(jìn)行金融產(chǎn)品營銷一并進(jìn)行宣傳。四是配套宣傳。在對個人、中小企業(yè)貸款發(fā)放過程中，主動介紹征信相關(guān)知識，堅持樹立誠信光榮、失約可恥征信意識。

　　一、制定活動方案，做好準(zhǔn)備工作。

　　支行在征信宣傳活動啟動后，迅速按照制定的《征信專題宣傳月活動方案》高效組織落實宣傳活動的前期準(zhǔn)備工作，包括：在網(wǎng)點顯著位置張貼本次“征信專題宣傳月”活動海報；在大堂擺放宣傳折頁；統(tǒng)一安排在支行營業(yè)部電子門楣穿插顯示本次活動宣傳口號。

　　二、提升征信宣傳實效。

　　為有效提升宣傳效果，支行一方面在營業(yè)網(wǎng)點安排征信工作人員坐堂，現(xiàn)場解答公眾提出的征信相關(guān)問題，積極營造熱烈的活動氛圍；還結(jié)合工作實際，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的宣傳活動。另一方面，為加大征信工作影響，支行還組織征信相關(guān)專業(yè)共同做好征信的內(nèi)部宣傳，幫助支行、網(wǎng)點員工正確掌握征信知識，共同提升征信服務(wù)水平。

　　三、重點做好征信宣傳進(jìn)店、進(jìn)社區(qū)活動。

　　為突出本次宣傳月活動重點，遂川支行開展“征信專題宣傳”和金融產(chǎn)品營銷宣傳結(jié)合起來，通過擺攤設(shè)點、掃街進(jìn)店、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)等多種形勢開展宣傳，使更多的商戶、居民了解征信知識。

　　通過這次“征信專題宣傳月”活動，宣傳了個人征信系統(tǒng)在提高消費貸款審批效率、拓展銀行授信范圍和新產(chǎn)品創(chuàng)新、防范個人信貸風(fēng)險等方面的作用，通過向廣大市民普及個人征信知識，倡導(dǎo)“守信激勵、失信受懲”的誠信氛圍，增加了公眾的個人誠實守信意識，樹立了我行良好的社會形象。

銀行征信信息安全自查報告 篇4

　　為了全面做好征信信息管理和業(yè)務(wù)應(yīng)用工作，確保我行信貸與征信信息如實反映客戶真實信用情況，提升我行客戶服務(wù)水平、防范聲譽及法律風(fēng)險。分行個人條線對你部20xx年2季度個人征信工作進(jìn)行檢查，現(xiàn)將檢查情況通報如下：

　　（一）授權(quán)管理檢查情況

　　1.你部征信查詢?nèi)藛T因辦理業(yè)務(wù)需要查詢客戶征信信息的，均嚴(yán)格按照“先授權(quán)，后查詢”的原則進(jìn)行，是在授權(quán)書范圍內(nèi)對個人信用信息進(jìn)行查詢。

　　2.因貸款審批進(jìn)行查詢的，授權(quán)書、信用報告入信貸檔案資料一并管理；查詢后貸款未發(fā)放的，授權(quán)書專夾保管。

　　3.以“貸后管理”事由查詢個人信用數(shù)據(jù)庫均經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人在個人信用數(shù)據(jù)庫查詢登記表上簽字授權(quán)。

　　（二）登記管理檢查情況

　　1.登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合。

　　2.建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。

　　（三）操作管理檢查情況

　　1.你部征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；

　　2.無未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報告的情況；

　　3.無查詢授權(quán)范圍之外的信用報告的情況；

　　4.是定期更改查詢員密碼。