銀行卡自查報(bào)告(通用33篇)
銀行卡自查報(bào)告 篇1
近年來,銀行卡收單業(yè)務(wù)在我國迅猛發(fā)展,為各類商戶提供了便捷的支付方式,推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。然而,隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步和支付環(huán)境的日益復(fù)雜化,銀行卡收單業(yè)務(wù)也面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。為了確保銀行卡收單業(yè)務(wù)的安全可靠性,各商業(yè)銀行應(yīng)積極進(jìn)行自查,并及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問題。
首先,銀行卡收單業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括欺詐交易、信息泄露和網(wǎng)絡(luò)攻擊等。為了預(yù)防和應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行需要在自查中高度重視交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和防范措施的有效性。商業(yè)銀行能夠通過建立完善的交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng),提升對(duì)可疑交易的準(zhǔn)確率和時(shí)效性,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并攔截欺詐交易。同時(shí),商業(yè)銀行也應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部員工的教育和培訓(xùn),提高信息保密意識(shí)和網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí),減少信息泄露和網(wǎng)絡(luò)攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。
其次,商業(yè)銀行需要在自查中關(guān)注銀行卡收單業(yè)務(wù)的'合規(guī)性。隨著監(jiān)管政策的不斷推進(jìn),商業(yè)銀行應(yīng)確保自身業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)商戶資質(zhì)的審核,嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)門檻,避免違規(guī)商戶入駐。商業(yè)銀行還應(yīng)完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制,防止商戶侵權(quán)行為。此外,在自查中,商業(yè)銀行還應(yīng)重視反洗錢和反恐怖融資等合規(guī)要求,確保自身業(yè)務(wù)與社會(huì)公共安全的協(xié)同發(fā)展。
另外,在自查中,商業(yè)銀行也需要加強(qiáng)對(duì)銀行卡收單業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量監(jiān)管。商業(yè)銀行應(yīng)建立客戶投訴處理和糾紛解決機(jī)制,及時(shí)處理客戶的投訴和糾紛,提高客戶滿意度。商業(yè)銀行還需要加強(qiáng)對(duì)商戶的日常監(jiān)管,確保商戶遵守相關(guān)協(xié)議和規(guī)定,提供合法合規(guī)的服務(wù)。此外,商業(yè)銀行還可以通過加強(qiáng)與公安、消費(fèi)者協(xié)會(huì)等相關(guān)部門的合作,共同打擊欺詐交易和侵權(quán)行為,維護(hù)良好的市場(chǎng)秩序。
總之,銀行卡收單業(yè)務(wù)的自查工作對(duì)于保障業(yè)務(wù)安全和順利運(yùn)行至關(guān)重要。商業(yè)銀行應(yīng)以高度的責(zé)任心和使命感,認(rèn)真組織開展自查工作。只有通過自查,商業(yè)銀行才能發(fā)現(xiàn)問題、解決問題,進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。同時(shí),在自查工作中,商業(yè)銀行應(yīng)與監(jiān)管部門、商戶和消費(fèi)者等多方合作,形成合力,共同推動(dòng)銀行卡收單業(yè)務(wù)的良性發(fā)展,為經(jīng)濟(jì)的繁榮做出貢獻(xiàn)。
銀行卡自查報(bào)告 篇2
近年來,隨著電子支付方式的普及和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展,銀行卡業(yè)務(wù)已經(jīng)成為我們?nèi)粘I钪胁豢苫蛉钡囊徊糠帧H欢S之而來的是銀行卡信息泄露、詐騙等問題的頻發(fā),嚴(yán)重影響了用戶的資金安全和信用環(huán)境。為加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和管理,提升用戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量,銀行業(yè)制定了《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約》,旨在規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的行為,保護(hù)消費(fèi)者利益。
為確保各金融機(jī)構(gòu)有效貫徹實(shí)施《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約》,某銀行特組織了一次自查活動(dòng),并形成了本份《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約自查報(bào)告》。以下是對(duì)該報(bào)告內(nèi)容的詳細(xì)描述。
首先,在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的實(shí)施方面,該銀行加強(qiáng)了內(nèi)部的組織和領(lǐng)導(dǎo)。銀行成立了專門的銀行卡業(yè)務(wù)自律管理部門,負(fù)責(zé)制定和完善相關(guān)規(guī)章制度,組織員工培訓(xùn)并開展自查工作。同時(shí),制定了明確的崗位責(zé)任和考核機(jī)制,確保各相關(guān)部門和員工積極配合,落實(shí)各項(xiàng)規(guī)定。
其次,該銀行在信息安全保護(hù)方面采取了一系列的措施。首先,對(duì)銀行卡用戶信息的收集、處理和儲(chǔ)存進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)范和監(jiān)管,確保用戶的隱私權(quán)不受侵害。其次,在數(shù)據(jù)傳輸和存儲(chǔ)過程中,采取了加密和多重驗(yàn)證的措施,有效預(yù)防了信息被竊取的風(fēng)險(xiǎn)。另外,加強(qiáng)了對(duì)內(nèi)部員工的安全教育和管理,建立了權(quán)限管理系統(tǒng),限制各個(gè)崗位的操作權(quán)限,降低了人為因素導(dǎo)致的信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。
在個(gè)人信息保護(hù)方面,該銀行也做出了積極努力。首先,在銀行卡申領(lǐng)和使用過程中,要求用戶提供真實(shí)有效的身份證件、聯(lián)系方式等信息,并對(duì)用戶的身份進(jìn)行嚴(yán)格核實(shí);同時(shí),銀行也加大了對(duì)用戶信息的更新和核驗(yàn)力度,確保信息的準(zhǔn)確性。其次,對(duì)于用戶信息的使用和傳遞,銀行明確規(guī)定了范圍和條件,并征得用戶的`明確同意。此外,銀行還采取了技術(shù)手段,如短信、郵箱等方式,及時(shí)向用戶發(fā)送活動(dòng)信息和提醒,提高用戶對(duì)信息安全的自我保護(hù)意識(shí)。
除了信息安全保護(hù)外,該銀行還關(guān)注用戶的投訴和糾紛處理。針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的投訴和糾紛,銀行設(shè)立了專門的客戶服務(wù)部門,并建立了有效的投訴處理機(jī)制。銀行要求各支行和部門要及時(shí)受理用戶投訴,并制定了詳細(xì)的投訴處理流程,確保用戶的投訴能夠得到及時(shí)解決和回應(yīng)。同時(shí),銀行還建立了與用戶溝通和反饋渠道,提升用戶的參與感和滿意度。
最后,在金融創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防范方面,該銀行也付出了不少努力。銀行注重對(duì)新技術(shù)和業(yè)務(wù)的研究和應(yīng)用,以提供更好的服務(wù)體驗(yàn)。同時(shí),對(duì)于可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),如網(wǎng)絡(luò)攻擊、虛擬貨幣交易等,銀行采取了積極的預(yù)防和防控措施,及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范機(jī)制。
綜上所述,某銀行在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的自查報(bào)告中詳細(xì)描述了其在實(shí)施公約過程中的各項(xiàng)措施和成果。通過加強(qiáng)組織和內(nèi)部管理,加大對(duì)信息安全的保護(hù)力度,注重個(gè)人信息的保護(hù)和投訴處理,以及積極創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn),該銀行在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的執(zhí)行中取得了明顯成效,有效提升了用戶的資金安全和服務(wù)滿意度。希望該銀行能夠持續(xù)改進(jìn)和完善各項(xiàng)措施,為廣大用戶提供更加安全、便捷和高效的銀行卡服務(wù)。
銀行卡自查報(bào)告 篇3
自查時(shí)間:20xx年5月
一、前言
隨著社會(huì)發(fā)展,銀行卡已成為人們?nèi)粘I钪胁豢苫蛉钡闹Ц豆ぞ咧弧H欢S之而來的是各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和問題,例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此,為了保護(hù)客戶的權(quán)益和提升業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平,本銀行于20xx年5月對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查,本報(bào)告為自查結(jié)果匯總。
二、自查內(nèi)容
1.客戶信息保護(hù)
自查范圍包括對(duì)客戶信息的收集、使用、保留、銷毀等全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理。本銀行建立了完善的客戶信息保護(hù)規(guī)定和流程,并通過培訓(xùn)等方式加強(qiáng)員工對(duì)該規(guī)定的執(zhí)行,以確保客戶的信息安全。
2.銀行卡發(fā)放
自查范圍包括銀行卡的發(fā)放程序、合規(guī)性和客戶身份驗(yàn)證等方面。本銀行嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡發(fā)放規(guī)程和監(jiān)管規(guī)定,確保發(fā)放銀行卡的客戶身份真實(shí)可信,并進(jìn)行適當(dāng)?shù)腵風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,以降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
3.交易監(jiān)控
自查范圍包括交易監(jiān)控系統(tǒng)的建設(shè)和運(yùn)營、異常交易監(jiān)測(cè)和處理等方面。本銀行積極推進(jìn)交易監(jiān)控技術(shù)升級(jí)及系統(tǒng)優(yōu)化,嚴(yán)格執(zhí)行客戶交易情況的監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和異常交易報(bào)告,確保能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置各類風(fēng)險(xiǎn)。
4.信息披露
自查范圍包括向客戶和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的信息的準(zhǔn)確性和完整性。本銀行注重信息披露的準(zhǔn)確性和透明度,對(duì)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行驗(yàn)證,及時(shí)向客戶和監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露相關(guān)信息。
5.凍結(jié)與解凍
自查范圍包括凍結(jié)和解凍業(yè)務(wù)操作程序和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。本銀行建立了完善的凍結(jié)與解凍操作流程,規(guī)定了凍結(jié)和解凍的條件和程序,并嚴(yán)格執(zhí)行,保證在客戶資金安全得到保障的情況下,同時(shí)維護(hù)合法客戶的權(quán)益。
三、自查結(jié)果
本銀行自查結(jié)果初步表明各方面的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理工作較為有效。在客戶信息保護(hù)、銀行卡發(fā)放、交易監(jiān)控等方面,本銀行的內(nèi)部控制規(guī)范度和操作一致性得到了保障。同時(shí),在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及應(yīng)對(duì)能力方面,本銀行有針對(duì)性地建立了題材庫、機(jī)審功能等一系列應(yīng)對(duì)措施,以進(jìn)一步減輕風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。
四、結(jié)論
本銀行立足于客戶利益至上的原則,注重持續(xù)完善和升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作,切實(shí)保衛(wèi)客戶資金安全和信息安全。但我們也認(rèn)識(shí)到,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)變革等因素對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作帶來諸多挑戰(zhàn),我們將繼續(xù)提升管理水平,充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì),不斷提高風(fēng)控能力。同時(shí),我們也將繼續(xù)加大投入,不斷優(yōu)化管理模式,提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管水平,為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務(wù)體驗(yàn)。
銀行卡自查報(bào)告 篇4
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告
一、前言
為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的管理,防范和化解風(fēng)險(xiǎn),遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的各項(xiàng)要求,本銀行于X年對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
二、銀行卡業(yè)務(wù)自查概述
1.自查時(shí)間
本次自查的時(shí)間為X年X月X日至X年X月X日,共計(jì)XX個(gè)工作日。
2.自查目的
本次自查旨在全面了解本行銀行卡業(yè)務(wù)的運(yùn)營狀況,識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),改進(jìn)服務(wù)流程,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提供更加安全、便捷的銀行卡服務(wù)。
3.自查范圍
本次自查的范圍包括本行各分支機(jī)構(gòu)和部門的銀行卡業(yè)務(wù),其中包括儲(chǔ)蓄卡、信用卡、預(yù)付卡、樓宇門禁卡、公交卡等各類型卡務(wù)業(yè)務(wù)。
4.自查內(nèi)容
本次自查內(nèi)容包括:客戶身份核實(shí)、賬戶查詢與變更、卡號(hào)查詢與變更、銀行卡消費(fèi)、ATM取款、短信驗(yàn)證碼等業(yè)務(wù)的操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理、安全控制等方面。
三、自查結(jié)果
1.客戶身份核實(shí)
通過對(duì)各分支機(jī)構(gòu)和部門的客戶身份核實(shí)情況的自查,發(fā)現(xiàn)在本行銀行卡業(yè)務(wù)開展過程中,一些“三證不全”、“身份不符”等問題依然存在。本行將進(jìn)一步強(qiáng)化客戶身份核實(shí)的標(biāo)準(zhǔn)和流程,嚴(yán)格落實(shí)客戶身份信息的收集與確認(rèn),盡可能減少風(fēng)險(xiǎn)。
2.賬戶查詢與變更
在本行銀行卡業(yè)務(wù)活動(dòng)中,一個(gè)賬戶多卡、賬戶查詢可不經(jīng)過二次認(rèn)證等問題在一些分支機(jī)構(gòu)和部門落實(shí)不足。本行將督促各分支機(jī)構(gòu)和部門嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,確保賬戶查詢與變更過程中的`安全和合規(guī)。
3.卡號(hào)查詢與變更
自查中發(fā)現(xiàn),一些員工往往過于依賴系統(tǒng),未嚴(yán)格執(zhí)行驗(yàn)證銀行卡真實(shí)性和客戶身份的要求,導(dǎo)致卡號(hào)查詢和變更方面存在操縱風(fēng)險(xiǎn)。本行將加強(qiáng)員工培訓(xùn),確保操作過程的合規(guī)性和安全性。
4.銀行卡消費(fèi)
通過自查,本行發(fā)現(xiàn)銀行卡消費(fèi)業(yè)務(wù)的客戶反饋較為滿意,但在一些環(huán)節(jié)上,如消費(fèi)限額和消費(fèi)安全方面仍需進(jìn)一步加強(qiáng)。本行將加強(qiáng)對(duì)銀行卡消費(fèi)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,及時(shí)了解消費(fèi)相關(guān)的小額支付、無卡支付等新業(yè)務(wù)特點(diǎn),不斷優(yōu)化服務(wù)流程。
5.ATM取款
部分分支機(jī)構(gòu)及部門未能嚴(yán)格執(zhí)行“操作人不離機(jī),客戶不離卡”等規(guī)定,進(jìn)一步加大了ATM取款過程中存在的安全隱患。本行將進(jìn)一步完善ATM取款操作流程,加強(qiáng)已有安全防護(hù)措施的巡檢和維護(hù)等方面。
6.短信驗(yàn)證碼
通過自查,本行對(duì)短信驗(yàn)證碼在密碼找回、賬戶變更等核心環(huán)節(jié)的應(yīng)用情況進(jìn)行了全面評(píng)估,并對(duì)現(xiàn)行操作規(guī)程進(jìn)行了研究?jī)?yōu)化。同時(shí),將針對(duì)目前市場(chǎng)上惡意獲取短信驗(yàn)證碼攻擊事件頻發(fā)的狀況,修訂加強(qiáng)激活短信驗(yàn)證碼使用規(guī)定,明確銀行與客戶間的責(zé)任和義務(wù)。
四、自查總結(jié)
通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查,本行對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的操作規(guī)范性、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、信息安全保障等方面進(jìn)行了整體評(píng)估,明確了下一步的整改工作重點(diǎn)。自查結(jié)果顯示,本行銀行卡業(yè)務(wù)在安全性和服務(wù)質(zhì)量方面仍有提高的空間,但在審核流程、監(jiān)管制度、信息安全保護(hù)和安全防護(hù)等方面已經(jīng)取得較明顯的進(jìn)展。
未來,本行將不斷借助內(nèi)部和外部資源的支持,不斷加強(qiáng)人員培訓(xùn)和流程優(yōu)化,確保銀行卡服務(wù)能更好地為客戶服務(wù)。同時(shí),本行將積極與政府監(jiān)管部門和業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)合作,共同推廣銀行卡服務(wù)更加便捷、安全、透明和高效的發(fā)展方向。
銀行卡自查報(bào)告 篇5
一、前言
作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分,銀行卡業(yè)務(wù)既是銀行發(fā)展的重要戰(zhàn)略之一,也是服務(wù)廣大客戶的必要手段。然而,隨著時(shí)代的變遷和金融市場(chǎng)的發(fā)展,銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著諸多挑戰(zhàn)和困境。為此,在銀行卡業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)上,我們進(jìn)行了一次全面的自查,總結(jié)了存在的問題和不足,制定了相應(yīng)的整改方案,旨在提高銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)作效率和服務(wù)質(zhì)量,滿足客戶的需求和期望,也為保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全貢獻(xiàn)我們的力量。
二、自查情況
1. 客戶數(shù)據(jù)管理不規(guī)范
銀行卡業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)涉及客戶資金和信息的服務(wù),對(duì)客戶數(shù)據(jù)管理的規(guī)范性要求特別高。然而,在我們的自查中,發(fā)現(xiàn)了一些客戶數(shù)據(jù)管理不規(guī)范的情況,例如,客戶信息記錄不全、客戶身份驗(yàn)證不嚴(yán)格、客戶資料保管不到位等。這些問題對(duì)客戶的信息安全和權(quán)益保護(hù)帶來了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
2. 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理不到位
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,風(fēng)險(xiǎn)也隨之而來。在我們的自查中,發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理不到位的情況,例如,交易監(jiān)控不及時(shí)、異常交易處理不及時(shí)、欺詐交易風(fēng)險(xiǎn)控制不力等。這些問題不僅會(huì)損害客戶的資金利益,也會(huì)影響銀行的聲譽(yù)和形象。
3. 業(yè)務(wù)流程不規(guī)范
業(yè)務(wù)流程的規(guī)范是銀行卡業(yè)務(wù)高效穩(wěn)定運(yùn)作的基礎(chǔ)。在我們的自查中,發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)流程不規(guī)范的情況,例如,開卡流程不規(guī)范、業(yè)務(wù)操作不規(guī)范、業(yè)務(wù)流程不完善等。這些問題會(huì)給客戶的服務(wù)體驗(yàn)帶來不良影響,也會(huì)影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。
4. 安全防護(hù)意識(shí)不足
安全防護(hù)是銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要內(nèi)容之一。在我們的自查中,發(fā)現(xiàn)了一些安全防護(hù)意識(shí)不足的情況,例如,員工安全意識(shí)低、安全培訓(xùn)不及時(shí)、安全宣傳不到位等。這些問題會(huì)威脅到銀行卡業(yè)務(wù)的`安全性和穩(wěn)定性。
三、整改方案
1. 完善客戶數(shù)據(jù)管理機(jī)制,加強(qiáng)客戶數(shù)據(jù)安全保護(hù)。對(duì)于客戶信息的采集、驗(yàn)證、歸檔和保管,要做到規(guī)范化、制度化、安全化。要通過建立完善的客戶管理制度和流程,規(guī)范客戶身份驗(yàn)證、資料收集、資料保管等環(huán)節(jié),確保客戶數(shù)據(jù)的安全和完整性。
2. 加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理,提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。要通過梳理業(yè)務(wù)流程和機(jī)制,完善監(jiān)管框架和控制流程,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警,制定應(yīng)對(duì)預(yù)案和措施,提高業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范和應(yīng)對(duì)能力。
3. 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,提升服務(wù)水平和效率。要通過制定明確的流程和標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理,規(guī)范業(yè)務(wù)操作和客戶服務(wù)。同時(shí),要注重客戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量,提升銀行卡業(yè)務(wù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和用戶滿意度。
4. 加強(qiáng)安全防護(hù)意識(shí),提高安全意識(shí)和素質(zhì)。要通過制定安全管理政策和制度、對(duì)員工進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)、開展安全文化建設(shè)等措施,提高員工的安全意識(shí)和防范能力,增強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的安全保障能力。
四、總結(jié)
通過本次自查和整改,我們深刻認(rèn)識(shí)到銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展的重要性,也意識(shí)到自身在業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范方面存在的不足和問題。我們將繼續(xù)努力,進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制,提高業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制能力,加強(qiáng)安全防護(hù)和知識(shí)培訓(xùn),不斷提升客戶服務(wù)質(zhì)量和用戶滿意度,為客戶和社會(huì)提供更好的金融服務(wù),也為銀行卡業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。
銀行卡自查報(bào)告 篇6
按照總部要求,為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè),全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié),增強(qiáng)識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定,我支行進(jìn)行了全面的自查自糾,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、成立自查組織
組長:
成員:
二、自查情況
1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
(1)自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。
(2)重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫,重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。
(3)檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖,堅(jiān)持2天一移交,最遲3天必須移交。
(4)存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞,無法上鎖。需要更換機(jī)柜。
(5)營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃,柜面整潔,大廳潔凈。
2、現(xiàn)金管理方面
(1)我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對(duì),庫存超限,次日及時(shí)繳款。
(2)我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度,庫存超限額時(shí),能夠
做到及時(shí)繳款。
(3)柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對(duì),執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定,但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙,未能執(zhí)行此規(guī)定。
(4)每月三次查庫能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定,并在監(jiān)控下核對(duì)所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定,定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金,并登記查庫情況”的規(guī)定。
(5)查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄,并由主管和被查綜合柜員簽字。
(6)查庫認(rèn)真全面,查庫時(shí)對(duì)有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫時(shí)檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。
(7)柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管,營業(yè)終了入庫保管,賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復(fù)核,確保相符,無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象;庫存現(xiàn)金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款,一般為每周兩次繳款;能夠合理生成柜員尾箱,并限定尾箱中現(xiàn)金限額;柜員休假時(shí)按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳;不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象;款箱能做到雙人雙鎖;
(8)現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí),嚴(yán)格按規(guī)定辦理;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進(jìn)行;綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象;賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī),能夠做到對(duì)交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對(duì);交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。
(9)查庫管理。查庫人員能履行職責(zé),無代查代登現(xiàn)象,查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求,查庫時(shí)全部盤查有價(jià)單證;營業(yè)終了,支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱,并做到復(fù)點(diǎn)“三核對(duì)”(系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿),不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
(10)有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符,全部入庫保管,并納入表外核算;建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。
(11)應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支;不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目;列賬正確、內(nèi)容真實(shí);無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理;對(duì)無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因,并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入;
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管,傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì)計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管。
庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》,并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時(shí)打印,各種賬表、憑證能及時(shí)裝訂,每日?qǐng)?jiān)持逐筆勾對(duì)賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水;檔案按年歸檔,會(huì)計(jì)檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定;
4、印押證卡管理方面
(1)重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符,納入表外核算;執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則;入庫保管;按順序使用,不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象;作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂,金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理,領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
(2)柜員(卡)管理方面
柜員卡管理符合要求,納入重要空白憑證管理;不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象;柜員離柜(崗)時(shí)做簽退;
柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式;綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在;柜員離崗時(shí)進(jìn)行簽退處理,不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定;
(3)柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換;柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。
(4)印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號(hào)控制;柜員臨時(shí)離崗,印章入箱加鎖,營業(yè)終了入庫保管;柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記,交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交;印、押、證分管分用,執(zhí)行人離章鎖;已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務(wù)方面
(1)賬戶管理方面。個(gè)人賬戶、對(duì)公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全,符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定;按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定,單位結(jié)算賬戶為能按年度進(jìn)行年檢,資料不能及時(shí)更新;存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù);無違規(guī)辦理存款人
死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付業(yè)務(wù);
(2)存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象;存款賬戶無透支、空收、空付,虛存虛支現(xiàn)象;無虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象,無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》;對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范;大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批,不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象,大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào);發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào);按要求及時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)。客戶辦理修改支控條,修改通兌標(biāo)識(shí),修改客戶賬戶信息,重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí),填寫特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書,認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票,打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息,盜取客戶資金現(xiàn)象;不存在通過儲(chǔ)蓄單折換新,當(dāng)日沖正、一記雙訖,單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
(3)掛失處理方面。掛失資料完整,委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明;掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請(qǐng)書辦理掛失手續(xù),代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù);掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理;無冒用客戶名義辦理存單、折掛失,盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
(4)支票業(yè)務(wù)方面。對(duì)印鑒卡片的管理合規(guī);無違規(guī)受理、使用支票,受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票,現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象;無盜竊、借用他人空白支票,利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象;無對(duì)支票要素審核不嚴(yán),出現(xiàn)差錯(cuò),未對(duì)支票進(jìn)行折角驗(yàn)印,導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。
(5)賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對(duì)公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶,長期不發(fā)生業(yè)務(wù),一時(shí)難以聯(lián)系到開戶單位,下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭(zhēng)取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理。
代儲(chǔ)戶支取的,代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對(duì)掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面
(1)支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書》,明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。
(2)支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí),有相關(guān)記錄,并結(jié)合支行年初制定的.安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn),與總部共同開展了各項(xiàng)演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。
(3)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜,通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行,且錄像能保持90天以上;能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查,下班時(shí)關(guān)閉營業(yè)廳電源;嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;
三、存在的不足
我行20xx年度雖然取得了一定的成績(jī),但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距,也還或多或少地存在以下不足:
(一)思想意識(shí)有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi),部分員工意識(shí)中只要去做本職工作,缺少主人翁意識(shí)和奉獻(xiàn)精神;存在不適合自己口味的制度就從心里反對(duì),缺乏服從意識(shí),對(duì)制度執(zhí)行不力;
(二)業(yè)務(wù)能力有待加強(qiáng)。員工日常工作不善總結(jié),大大影響了工作效率;由于年齡因素,個(gè)別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯(cuò)率高,工作效率低;
以上為我支行的自查情況,如有不妥請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正!
銀行卡自查報(bào)告 篇7
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,人們的消費(fèi)方式也在不斷地變化和升級(jí),越來越多的人開始選擇使用銀行卡進(jìn)行消費(fèi)和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具,對(duì)于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對(duì)于銀行卡業(yè)務(wù)來說,自查和評(píng)估是確保業(yè)務(wù)安全、防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。本文將圍繞銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告的相關(guān)主題進(jìn)行探討與闡述。
一、自查報(bào)告的意義
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告,是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求,對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)作情況進(jìn)行自檢自查,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行整改,并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應(yīng)對(duì)和防范風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告。自查報(bào)告對(duì)于銀行卡業(yè)務(wù)來說具有以下幾方面的意義:
(1)確保銀行卡業(yè)務(wù)安全。自查報(bào)告能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務(wù)中存在的安全隱患和漏洞,識(shí)別并預(yù)防各類詐騙和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,有利于銀行卡業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營。
(2)規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作。自查報(bào)告能夠幫助銀行明確業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和要求,嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)操作流程,規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作行為,提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
(3)提高銀行卡業(yè)務(wù)的可信度。通過自查報(bào)告的制定和實(shí)施,銀行能夠加強(qiáng)與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào),增強(qiáng)業(yè)務(wù)的透明度和公信力,提升信任度和聲譽(yù)度。
二、自查報(bào)告的要點(diǎn)
自查報(bào)告的制定應(yīng)以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向,緊密結(jié)合經(jīng)營業(yè)務(wù)實(shí)際,充分考慮當(dāng)前的政策和法規(guī),全面分析和評(píng)估銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時(shí),自查報(bào)告應(yīng)包含以下要點(diǎn):
(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)。對(duì)現(xiàn)行市場(chǎng)環(huán)境下的競(jìng)爭(zhēng)壓力和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)進(jìn)行評(píng)估,分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和可能的成本壓力,并制定升級(jí)業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃。
(2)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)。對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制,確保業(yè)務(wù)操作的穩(wěn)定性和安全性。
(3)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)。對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行自查,強(qiáng)化技術(shù)安全措施,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(4)內(nèi)部控制評(píng)估。對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理機(jī)制和控制規(guī)范進(jìn)行評(píng)估,確保業(yè)務(wù)操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。
(5)控制措施整改。根據(jù)自查報(bào)告的審核結(jié)果和管理意見,建立完善的整改措施,加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和控制,并在實(shí)踐過程中不斷優(yōu)化和改進(jìn)。
三、自查報(bào)告的實(shí)施
銀行卡業(yè)務(wù)的自查報(bào)告實(shí)施應(yīng)注重全員參與,認(rèn)真貫徹落實(shí)企業(yè)文化和規(guī)章制度,形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機(jī)制。
(1)建立自查委員會(huì)。各銀行可以成立自查委員會(huì),對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的自查報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行審議和授權(quán),制定相關(guān)制度和監(jiān)督機(jī)制,對(duì)自查報(bào)告的執(zhí)行進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
(2)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作、安全防范等進(jìn)行培訓(xùn),提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,確保銀行卡業(yè)務(wù)的.穩(wěn)定和安全運(yùn)營。
(3)嚴(yán)格內(nèi)部管理。加強(qiáng)對(duì)員工工作行為的約束和自律,保證業(yè)務(wù)規(guī)范,防范不當(dāng)行為和違法行為的發(fā)生。
(4)加強(qiáng)外部監(jiān)管。加強(qiáng)監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作,及時(shí)了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化,發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。
四、自查報(bào)告的結(jié)論
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報(bào)告實(shí)施過程中,銀行需要發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用,深入了解客戶需求,強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)和控制意識(shí),提高銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過不斷加強(qiáng)自查和自律,銀行能夠不斷提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度,樹立良好的企業(yè)形象和信譽(yù)度,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。
銀行卡自查報(bào)告 篇8
一、引言:
自20xx年起,我行積極響應(yīng)國家金融監(jiān)管政策,加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的合規(guī)審查與自查工作,以確保我行的業(yè)務(wù)運(yùn)營安全和風(fēng)險(xiǎn)控制能夠與時(shí)俱進(jìn)。為做好本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作,我行組織了相關(guān)部門和人員,深入開展了全面的自查工作。現(xiàn)將本次銀行卡業(yè)務(wù)自查的主要內(nèi)容和發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行匯報(bào)。
二、自查背景:
作為一家國內(nèi)領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu),我行一直致力于為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)。然而,隨著金融行業(yè)的不斷創(chuàng)新和發(fā)展,銀行卡業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)也不斷增加。為了確保我行銀行卡業(yè)務(wù)的合規(guī)性和有效性,我行自今年起開展了全面的自查工作,旨在及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的問題,提升我行的業(yè)務(wù)運(yùn)營水平。
三、自查內(nèi)容:
本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作主要涵蓋以下內(nèi)容:
1. 業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查:對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)是否符合國家相關(guān)法律法規(guī)、政策、規(guī)范性文件的要求進(jìn)行檢查,包括個(gè)人賬戶開立、掛失與銷戶、支付結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面的合規(guī)性。
2. 內(nèi)部控制檢查:對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度的`完善程度和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,包括業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性、崗位職責(zé)的明晰性、內(nèi)部審批程序的規(guī)范性等方面的檢查。
3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控檢查:對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控措施進(jìn)行檢查,包括風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施等方面的檢查。
4. 客戶服務(wù)與投訴處理檢查:對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)質(zhì)量和投訴處理情況進(jìn)行檢查,包括服務(wù)準(zhǔn)則的制定、服務(wù)流程的規(guī)范、客戶投訴處理的及時(shí)性和有效性等方面的檢查。
四、自查發(fā)現(xiàn)的問題及解決方案:
經(jīng)過全面的自查工作,我行發(fā)現(xiàn)了一些問題,并針對(duì)這些問題提出了相應(yīng)的解決方案:
1. 業(yè)務(wù)合規(guī)性問題:針對(duì)一些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的合規(guī)性問題,我行將加強(qiáng)對(duì)相關(guān)人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),提高他們的業(yè)務(wù)合規(guī)意識(shí)和能力。
2. 內(nèi)部控制問題:對(duì)于一些內(nèi)部控制制度執(zhí)行不到位的問題,我行將健全內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)員工的監(jiān)督和管理,確保制度的有效執(zhí)行。
3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控問題:針對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管控方面的問題,我行將建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制,有效防范和控制各類風(fēng)險(xiǎn)。
4. 客戶服務(wù)與投訴處理問題:對(duì)于客戶服務(wù)質(zhì)量不高和投訴處理不及時(shí)的問題,我行將制定更嚴(yán)格的服務(wù)準(zhǔn)則,完善服務(wù)流程,并加強(qiáng)與客戶的溝通和反饋。
五、結(jié)語:
通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作,我行全面了解了我行銀行卡業(yè)務(wù)的運(yùn)營狀況和存在的問題,為進(jìn)一步優(yōu)化和提升我行的銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。同時(shí),我行將結(jié)合自查工作的結(jié)果,進(jìn)一步完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量,為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的銀行卡服務(wù)。
(注:此為虛構(gòu)的范文,僅供參考。實(shí)際報(bào)告應(yīng)根據(jù)具體情況進(jìn)行撰寫。)
銀行卡自查報(bào)告 篇9
一、前言
隨著生活水平的提高和市場(chǎng)需求的增加,銀行卡已經(jīng)成為了我們?nèi)粘I钪胁豢苫蛉钡囊徊糠帧H欢c此同時(shí),銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著越來越多的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn),例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此,為了增強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性,我們銀行決定進(jìn)行一次全面的自查。
二、自查目的
本次自查的目的是全面了解銀行卡業(yè)務(wù)在操作過程中存在的問題和風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān)控措施的落實(shí),提升銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。
三、自查內(nèi)容
本次自查主要涉及以下內(nèi)容:
1. 銀行卡開戶程序是否規(guī)范,銀行卡信息維護(hù)是否完善。
2. 銀行卡轉(zhuǎn)賬操作流程是否規(guī)范,是否存在異常交易。
3. 銀行卡掛失操作是否及時(shí),是否存在掛失不及時(shí)或未成功掛失的情況。
4. 銀行卡信息的安全保護(hù)是否到位,是否存在個(gè)人信息泄露的情況。
5. 銀行卡POS機(jī)的安全使用是否規(guī)范,是否存在POS機(jī)被篡改或冒充實(shí)施詐騙的'情況。
四、自查結(jié)果
經(jīng)過本次自查,我們發(fā)現(xiàn)了以下問題并及時(shí)進(jìn)行了整改:
1. 發(fā)現(xiàn)少數(shù)銀行卡客戶信息和賬戶信息維護(hù)不完善,銀行卡開戶程序不規(guī)范。
2. 發(fā)現(xiàn)部分銀行卡轉(zhuǎn)賬操作不規(guī)范,存在異常交易。
3. 部分銀行卡掛失操作不及時(shí)。
4. 部分銀行卡信息保護(hù)不到位,發(fā)布過多廣告,有用戶信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。
5. 部分銀行卡POS機(jī)使用不規(guī)范,存在POS機(jī)被篡改或冒充實(shí)施詐騙的情況。
以上問題,我們已采取以下措施進(jìn)行整改:
1. 對(duì)不規(guī)范的銀行卡開戶程序進(jìn)行重新規(guī)范,并對(duì)所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進(jìn)行完善和補(bǔ)充。
2. 引入反欺詐算法,建立異常監(jiān)測(cè)系統(tǒng),對(duì)銀行卡轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行管理。
3. 對(duì)掛失操作流程進(jìn)行規(guī)范化操作,保證操作的及時(shí)性。
4. 加強(qiáng)公司內(nèi)部員工對(duì)客戶信息的保密意識(shí)和相關(guān)安全培訓(xùn),提高公司的整體安全保護(hù)水平,杜絕用戶信息泄露的情況。
5. 對(duì)所有POS機(jī)進(jìn)行全面安全檢查,加強(qiáng)管理和維護(hù),規(guī)避篡改或冒充實(shí)施詐騙的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
五、總結(jié)
本次自查讓我們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到銀行卡業(yè)務(wù)在運(yùn)營中所存在的問題和風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)也促使我們進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范措施。我們將繼續(xù)鞏固自查成果,保持著對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視意識(shí)和謹(jǐn)慎處理銀行卡業(yè)務(wù)的態(tài)度,確保用戶訂單處理的安全有效性。
銀行卡自查報(bào)告 篇10
一、前言
隨著社會(huì)的發(fā)展,人們的生活方式和消費(fèi)習(xí)慣也發(fā)生了極大的變化,以往的現(xiàn)金支付方式已經(jīng)無法滿足人們的消費(fèi)需求。銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展為人們的消費(fèi)提供了更加便捷、安全和高效的方式。同時(shí),由于銀行卡業(yè)務(wù)的'特殊性,其安全問題也越來越受到關(guān)注。為了維護(hù)銀行卡業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求,本文對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的自查,并提交此份自查報(bào)告。
二、銀行卡業(yè)務(wù)概覽
銀行卡業(yè)務(wù)是指銀行為客戶發(fā)行的一種金融卡片,用于轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、存取款、查詢余額等。銀行卡業(yè)務(wù)分為借記卡和信用卡兩類,借記卡即儲(chǔ)蓄卡,以存款余額為準(zhǔn)進(jìn)行交易;信用卡則是一種消費(fèi)貸款工具,客戶可以先消費(fèi)再還款。目前,銀行卡業(yè)務(wù)已經(jīng)成為人們?nèi)粘I钪胁豢扇鄙俚闹Ц妒侄巍?/p>
三、自查過程
1. 內(nèi)部控制
銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制是保障銀行卡業(yè)務(wù)順利運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。我們對(duì)內(nèi)部控制方面進(jìn)行了全面的自查,包括制定和執(zhí)行銀行卡業(yè)務(wù)管理制度、設(shè)定和實(shí)施人員權(quán)限、監(jiān)督和檢查內(nèi)部操作程序等,保障業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
經(jīng)過自查,我們發(fā)現(xiàn)在內(nèi)部控制方面還存在一些問題,例如制度缺陷、權(quán)限濫用和操作程序不規(guī)范等,我們已經(jīng)立即采取了措施進(jìn)行改進(jìn)。
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理
銀行卡業(yè)務(wù)涉及大量資金交易,風(fēng)險(xiǎn)管理尤為重要。我們對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控進(jìn)行了自查,包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等方面。
通過自查,我們發(fā)現(xiàn)我行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些問題,主要體現(xiàn)在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和控制方面還不夠完善。我們將進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和監(jiān)管。
3. 安全保障
銀行卡業(yè)務(wù)的安全問題一直是業(yè)界關(guān)注的焦點(diǎn)。我們對(duì)安全保障方面進(jìn)行了自查,包括卡片安全、密碼安全、數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全等方面。
通過自查,我們發(fā)現(xiàn)我行在安全保障方面做得比較好,但還需完善一些細(xì)節(jié),例如密碼加密方式和防范社交工程等。我們將加強(qiáng)安全技術(shù)的研究和應(yīng)用,提高用戶的安全防范意識(shí)。
四、結(jié)論
通過這次自查,我們發(fā)現(xiàn)我行在銀行卡業(yè)務(wù)的管理和控制方面還存在一些問題,但我們已經(jīng)采取了相應(yīng)措施進(jìn)行改進(jìn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和安全保障,為客戶提供更加安全、便捷的服務(wù),提高客戶滿意度。同時(shí),我們也將保持對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視,不斷完善和創(chuàng)新,為推動(dòng)銀行卡業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
銀行卡自查報(bào)告 篇11
一、德國金融統(tǒng)計(jì)工作的基本架構(gòu)
(一)政府統(tǒng)計(jì)部門的架構(gòu)
聯(lián)邦銀行在統(tǒng)計(jì)和金融部門和對(duì)外部門的數(shù)據(jù)中發(fā)揮著核心作用。
作為國際貨幣基金組織的成員,德國聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局嚴(yán)格按照基金組織的標(biāo)準(zhǔn)包括實(shí)際部門、財(cái)政部門、金融部門、對(duì)外部門和人口等方面的相關(guān)數(shù)據(jù)。各部門的統(tǒng)計(jì)及數(shù)據(jù)情況如下:
實(shí)際部門:實(shí)際部門數(shù)據(jù)的者為聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局。其中,國民賬戶按季,生產(chǎn)指數(shù)按月,勞動(dòng)市場(chǎng)(失業(yè)與就業(yè))按季,勞動(dòng)市場(chǎng)(工資/收入)按月,物價(jià)(消費(fèi)與生產(chǎn))按月。
財(cái)政部門:財(cái)政部門數(shù)據(jù)的者為聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局。其中,政府綜合數(shù)據(jù)或公共行業(yè)數(shù)據(jù)按季,中央政府?dāng)?shù)據(jù)按月,中央政府債務(wù)余額按月,中央政府對(duì)外債的擔(dān)保數(shù)據(jù)按月。
金融部門:根據(jù)1998年11月23日通過的歐盟(EC)No 2533號(hào)和20xx年11月22日通過的歐盟(EC)No 2433號(hào)法令,德國金融數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)權(quán)在歐洲中央銀行體系。具體到德國,就是說只有聯(lián)邦銀行才有收集德國金融行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的權(quán)利。負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)和公布的數(shù)據(jù)包括銀行業(yè)賬戶分析、中央銀行賬戶分析、中央政府國債利率、短期國庫券貼現(xiàn)以及股票價(jià)格指數(shù)等。
對(duì)外部門:對(duì)外部門的數(shù)據(jù)由聯(lián)邦銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)和信息。所統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容包括國際收支、國際儲(chǔ)備與外匯流動(dòng)性、外債數(shù)據(jù)以及匯率等。
人口:德國居民人口數(shù)據(jù)由聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局按季。
(二)德意志聯(lián)邦銀行統(tǒng)計(jì)所依據(jù)的法律
除了上述歐盟(EC)No 2533號(hào)和歐盟(EC)No 2433號(hào)法令之外,相關(guān)的法律還有《德意志聯(lián)邦銀行法》、《銀行法》、《聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)法》以及《聯(lián)邦數(shù)據(jù)保護(hù)法》等。
《德意志聯(lián)邦銀行法》第18條規(guī)定:“為了履行其職責(zé),德意志聯(lián)邦銀行有權(quán)在銀行及所有信貸機(jī)構(gòu)的貨幣體系領(lǐng)域中搜集統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。《聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)法》第9、15、16條對(duì)此也做了相關(guān)規(guī)定。德意志聯(lián)邦銀行應(yīng)該出于一般應(yīng)用目的而公布統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。有關(guān)個(gè)別人或個(gè)別機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)不能公布。”
(三)金融統(tǒng)計(jì)部門的職責(zé)及與其他政府統(tǒng)計(jì)部門的關(guān)系
德意志聯(lián)邦銀行主要負(fù)責(zé)金融與國際收支數(shù)據(jù)的收集、統(tǒng)計(jì)與。聯(lián)邦銀行擁有健全的數(shù)據(jù)報(bào)告系統(tǒng),并通過月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)和季節(jié)性調(diào)整統(tǒng)計(jì)報(bào)告等按月銀行統(tǒng)計(jì)、資本市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)、國際收支統(tǒng)計(jì)等數(shù)據(jù)。聯(lián)邦銀行統(tǒng)計(jì)司的職責(zé)是:收集外部部門統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)以及與銀行監(jiān)管有關(guān)的數(shù)據(jù)。
鑒于聯(lián)邦銀行的獨(dú)立性地位,在金融數(shù)據(jù)的同時(shí),也會(huì)涉及其他宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù),這是聯(lián)邦銀行與聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局之間達(dá)成的“君子協(xié)定”。涵蓋的數(shù)據(jù)主要有三個(gè)部分:1、貨幣數(shù)據(jù);2、各類經(jīng)濟(jì)指數(shù);3、外貿(mào)數(shù)據(jù)。聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局主要依靠聯(lián)邦銀行獲得金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),并與聯(lián)邦銀行同時(shí)公布于眾,但更詳盡的數(shù)據(jù)的和解釋工作主要由聯(lián)邦銀行負(fù)責(zé)。總體來說,聯(lián)邦銀行與聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局之間是較友好的`合作關(guān)系。
(四)金融統(tǒng)計(jì)部門機(jī)構(gòu)設(shè)置情況
聯(lián)邦銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置分為三級(jí),即位于法蘭克福的總行,分別位于柏林、杜塞爾多夫、法蘭克福、漢堡、漢諾威、萊比錫、美茵茨、慕尼黑、斯圖加特的9個(gè)聯(lián)邦州立銀行(分行),設(shè)于全國的47個(gè)支行。
聯(lián)邦銀行統(tǒng)計(jì)司下設(shè)4個(gè)處,分別是:銀行與外部股票統(tǒng)計(jì)處,國際收支統(tǒng)計(jì)處,綜合經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)、資本市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)與年度會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)庫處,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)處理及數(shù)學(xué)方法處。由里姆斯培爾格執(zhí)委分管。
二、金融統(tǒng)計(jì)的指標(biāo)體系和報(bào)表體系
聯(lián)邦銀行的統(tǒng)計(jì)主要包括銀行統(tǒng)計(jì)和外部部門統(tǒng)計(jì),即相當(dāng)于中國人民銀行與國家外匯管理局這兩部分統(tǒng)計(jì)內(nèi)容。由于聯(lián)邦銀行也承擔(dān)著部分銀行監(jiān)管職能(銀行監(jiān)管主要由專門的金融監(jiān)管局――BaFin負(fù)責(zé)),所以,聯(lián)邦銀行的統(tǒng)計(jì)也包括出于銀行監(jiān)管目的的統(tǒng)計(jì),即銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)。銀行統(tǒng)計(jì)和外部部門統(tǒng)計(jì)是重點(diǎn)。
(一)銀行統(tǒng)計(jì)
銀行統(tǒng)計(jì)的報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債月報(bào)和一些補(bǔ)充報(bào)表。資產(chǎn)負(fù)債月報(bào)是主要報(bào)表。月報(bào)的內(nèi)容包括:資產(chǎn)、資產(chǎn)補(bǔ)充數(shù)據(jù)、負(fù)債、負(fù)債補(bǔ)充數(shù)據(jù)。
附表包括對(duì)銀行的貸款和預(yù)付款、對(duì)銀行的負(fù)債、對(duì)非銀行機(jī)構(gòu)的貸款和預(yù)付款、對(duì)其他歐元區(qū)國家非銀行機(jī)構(gòu)貸款和預(yù)付款的補(bǔ)充報(bào)告、對(duì)國內(nèi)家庭部門貸款和預(yù)付款的補(bǔ)充報(bào)告、對(duì)非銀行機(jī)構(gòu)不包括儲(chǔ)蓄存款的負(fù)債,等等。附表非常多,涵蓋內(nèi)容全面。
(二)對(duì)外部門統(tǒng)計(jì)報(bào)表體系
聯(lián)邦銀行外部統(tǒng)計(jì)報(bào)表體系構(gòu)成如下:
對(duì)外部門統(tǒng)計(jì)包括外部交易(支付及收入),非銀行機(jī)構(gòu)與非居民之間的債權(quán)債務(wù)證券以及直接投資證券的統(tǒng)計(jì)。所依據(jù)的法律是外貿(mào)與國際收支規(guī)定(the Foreign Trade and Payments Regulation,德文縮寫為AWV)。
對(duì)交易者――個(gè)人、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和公共部門的統(tǒng)計(jì)使用統(tǒng)計(jì)報(bào)表Z1、Z4和Z10。統(tǒng)計(jì)報(bào)表Z11至Z15專門應(yīng)用于金融機(jī)構(gòu)。對(duì)于海運(yùn)公司來說,盡管有一般統(tǒng)計(jì)規(guī)則的規(guī)定,但如果其業(yè)務(wù)與船運(yùn)有關(guān),則使用Z8統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
“外部交易―概覽”對(duì)于偶爾才會(huì)涉及外部交易的個(gè)人及企業(yè),提供了最重要的統(tǒng)計(jì)報(bào)告規(guī)定。如規(guī)定常住地或住址在德國境內(nèi)的自然人和法人,超過12500歐元的支付必須報(bào)告等。
(三)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表體系
聯(lián)邦銀行的銀行監(jiān)管報(bào)表體系內(nèi)容包括:
1、自有資金報(bào)告(原則I);2、流動(dòng)性報(bào)告(原則II);3、非貿(mào)易賬戶機(jī)構(gòu)的貿(mào)易賬戶報(bào)告;4、超過150萬歐元的大額貸款報(bào)告;5、月度總收入報(bào)告;6、建筑信貸協(xié)會(huì)提供的特別信息報(bào)告;7、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)月度收入報(bào)告;8、符合報(bào)表規(guī)則的報(bào)告;9、符合審計(jì)報(bào)告規(guī)則第68條的數(shù)據(jù)一覽報(bào)告。
(四)金融統(tǒng)計(jì)對(duì)象的分類
聯(lián)邦銀行的統(tǒng)計(jì)中把社會(huì)部門共分為銀行、企業(yè)及家庭、政府三個(gè)部門。銀行分為兩部分:德意志聯(lián)邦銀行、銀行(除去德意志聯(lián)邦銀行以外);企業(yè)及家庭下面分為三部分:企業(yè)(包括商業(yè)企業(yè))、家庭、非盈利機(jī)構(gòu)(不包括商業(yè)組織);政府下面分為兩部分:中央、聯(lián)邦州、地方政府和特別基金,強(qiáng)制社會(huì)保障機(jī)構(gòu)等。
三、數(shù)據(jù)質(zhì)量的控制、評(píng)估與數(shù)據(jù)披露
由于全面使用電子報(bào)表體系,所以,報(bào)表內(nèi)設(shè)的平衡關(guān)系可以避免一部分差錯(cuò)。此外,如果聯(lián)邦銀行認(rèn)為某項(xiàng)數(shù)據(jù)有疑問,則請(qǐng)報(bào)送單位專門做出解釋。
聯(lián)邦銀行是國際貨幣基金組織特別數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)(SDDS)的成員國,其數(shù)據(jù)較為公開,大部分?jǐn)?shù)據(jù)都可以在網(wǎng)站上下載。 聯(lián)邦銀行數(shù)據(jù)公布頻度為:按季公布外債數(shù)據(jù);按月公布銀行業(yè)賬戶分析、中央銀行賬戶分析、國際收支、國際儲(chǔ)備與外匯流動(dòng)性;按日公布中央政府國債利率,隨時(shí)公布短期國庫券貼現(xiàn)率(在競(jìng)價(jià)時(shí))、股票價(jià)格指數(shù)(主要是CDAX price index、The CDAX、DAX price index和The DAX等四個(gè)指數(shù),由法蘭克福證券交易所提供);每年公布兩次國際投資頭寸(六月底和十二月底);匯率的公布頻度為:歐元兌28種外國貨幣的匯率,按日公布;同業(yè)市場(chǎng)上歐元兌美元匯率,每半小時(shí)公布193個(gè)國家貨幣兌美元和歐元的匯率。
四、信息共享
聯(lián)邦銀行依據(jù)相關(guān)的法律與相應(yīng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)共享。如聯(lián)邦銀行承擔(dān)部分銀行監(jiān)管職能(由分行承擔(dān)),在《銀行法》第7條第4款就規(guī)定:聯(lián)邦金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與德意志聯(lián)邦銀行要互相允許對(duì)方為了執(zhí)行該法律所賦予的職責(zé)而自動(dòng)進(jìn)入自己的數(shù)據(jù)庫。當(dāng)然都要遵守《聯(lián)邦數(shù)據(jù)保護(hù)法》。聯(lián)邦金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)每從德意志聯(lián)邦銀行數(shù)據(jù)庫檢索10次個(gè)人數(shù)據(jù),聯(lián)邦銀行就會(huì)紀(jì)錄時(shí)間、細(xì)節(jié)等,以便能夠確認(rèn)數(shù)據(jù)檢索以及檢索者身份。聯(lián)邦金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和聯(lián)邦銀行還可以建立聯(lián)合數(shù)據(jù)文件。
五、對(duì)中國人民銀行的啟示
(一)統(tǒng)計(jì)與經(jīng)濟(jì)研究、調(diào)查研究等職能可以分開,統(tǒng)計(jì)部門專司統(tǒng)計(jì)工作
人民銀行一直是將統(tǒng)計(jì)與調(diào)研放到一個(gè)部門,部門的名稱是調(diào)查統(tǒng)計(jì)司(處、科)。這樣做的好處是便于調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)數(shù)據(jù)獲取便利來進(jìn)行研究,弊端是分散該部門注意力,可能會(huì)將注意力放在研究上,而在統(tǒng)計(jì)框架、方法、技術(shù)等方面研究較少。歐央行、德央行及其他歐洲國家的普遍做法也是將統(tǒng)計(jì)部與研究部分開,這兩個(gè)部都是很大的部。統(tǒng)計(jì)部專司數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)事務(wù),將統(tǒng)計(jì)工作向縱深發(fā)展。如德央行統(tǒng)計(jì)部設(shè)有專門的模型處,職責(zé)是研究、設(shè)計(jì)符合自身情況的模型。
(二)技術(shù)先進(jìn),各機(jī)構(gòu)直接向聯(lián)邦銀行總行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)
德意志聯(lián)邦銀行采用的聯(lián)邦銀行超級(jí)網(wǎng)技術(shù)其實(shí)就是網(wǎng)上直報(bào)。統(tǒng)計(jì)網(wǎng)上直報(bào)是指統(tǒng)計(jì)調(diào)查對(duì)象通過國際互聯(lián)網(wǎng),建立與統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)的直接連接,向統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。實(shí)施統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)網(wǎng)上直報(bào),實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)采集模式由逐級(jí)上報(bào)、層層匯總的傳統(tǒng)方式向網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下在線采集方式的轉(zhuǎn)變,是統(tǒng)計(jì)制度方法改革的必然趨勢(shì),也是加快統(tǒng)計(jì)信息化工程建設(shè),實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)無紙化和現(xiàn)代化的重要內(nèi)容。
(三)對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的開發(fā)利用程度高
德意志聯(lián)邦銀行的統(tǒng)計(jì)月報(bào)厚達(dá)150-200頁,除了列出統(tǒng)計(jì)報(bào)表外,重點(diǎn)是對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的分析,同時(shí)兼有專欄情況介紹,還有重大專題報(bào)告,如針對(duì)外部統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)的與中國雙邊貿(mào)易額大大增加的事實(shí),附上了專門研究中國與德國貿(mào)易情況的專題報(bào)告,等等。
(四)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)透明度高,數(shù)據(jù)及時(shí)、全面
德央行、歐央行、歐洲統(tǒng)計(jì)局等機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的透明程度非常高,數(shù)據(jù)非常全面,而且分類細(xì)致、合理。我國與德國在這方面有差距的原因,主要是德國已經(jīng)加入了國際貨幣基金組織(IMF)的數(shù)據(jù)公布特別標(biāo)準(zhǔn)(Special Data Dissemination Stan-dard, SDDS),而我國20xx年4月19日加入的只是IMF的數(shù)據(jù)公布通用系統(tǒng)(General Data Dissemina-tion System, GDDS)。
GDDS是IMF為統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)不夠健全的成員國制定的一套數(shù)據(jù)公布的規(guī)范,SDDS則主要針對(duì)工業(yè)國家和新興工業(yè)化國家。根據(jù)IMF的有關(guān)條款,是否加入GDDS或SDDS,成員國可以自主選擇,IMF沒有硬性規(guī)定,但是加入與不加入實(shí)際上是衡量一個(gè)國家統(tǒng)計(jì)國際化的標(biāo)尺,也是一個(gè)國家在提供經(jīng)濟(jì)、金融統(tǒng)計(jì)時(shí),在公開性和透明度等方面對(duì)國際社會(huì)的承諾。
(五)統(tǒng)計(jì)執(zhí)法嚴(yán)格,統(tǒng)計(jì)法權(quán)威性高
德國的統(tǒng)計(jì)執(zhí)法非常嚴(yán)格,對(duì)違反統(tǒng)計(jì)法的處罰力度很大。如聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局定期向一些單位寄送調(diào)查問卷等,在問卷上就專門聲明根據(jù)統(tǒng)計(jì)法,你單位有義務(wù)填寫該問卷,否則會(huì)如何懲罰等,很少有單位不配合調(diào)查的。這也是提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量的重要保證之一。
銀行卡自查報(bào)告 篇12
一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日,我行個(gè)人貸款余額為xx萬元,其中“隨薪貸”余額x萬元,其他個(gè)人貸款余額xx萬元(包括不良貸款余額x萬元)。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制,我行嚴(yán)格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的.要求,及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長,并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)(號(hào))》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行,不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
二、客戶管理系統(tǒng)方面
根據(jù)pcrm、cfe相關(guān)文件要求,我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶,到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際,我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí),通過培訓(xùn),全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。
三、客戶關(guān)系維護(hù)方面
由于我行人員不足,尚不存在專門的客戶經(jīng)理,大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對(duì)此,我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼-職人員負(fù)責(zé),維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn),以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
四、基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面
我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,及時(shí)傳達(dá)至每一位員工,并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售,但由于基金行情等原因,從xx年到目前為止尚未銷售成功,故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格,現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn),以取得相關(guān)資格證書。
五、個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面
在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》等資料,保管也尚不完善。對(duì)此,以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。
通過自查,發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問題。對(duì)此,我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改,并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。
銀行卡自查報(bào)告 篇13
20xx年10月26日,中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)40家會(huì)員在北京人民大會(huì)堂共同簽署了《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國銀行業(yè)自律公約》和《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》。這是自20xx年5月10成立以來,中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)牽頭組織的一次具有劃時(shí)代意義的盛會(huì),它標(biāo)志著中國銀行業(yè)在加強(qiáng)維權(quán)自律、提高服務(wù)質(zhì)量、構(gòu)建和諧社會(huì)方面進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展時(shí)期。
《中國銀行業(yè)自律公約》的簽署是中國銀行業(yè)的一件大事,標(biāo)志著中國銀行業(yè)在加強(qiáng)自身建設(shè)、維護(hù)金融市場(chǎng)秩序方面取得了新的進(jìn)展,表明了各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)努力提升服務(wù)水平、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的信心和決心。公約的簽署和實(shí)施,對(duì)于維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益,維護(hù)金融市場(chǎng)秩序,不斷提高從業(yè)人員素質(zhì),為社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),推動(dòng)中國銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展將起到積極作用。當(dāng)前,中國經(jīng)濟(jì)金融保持良好的發(fā)展態(tài)勢(shì),金融市場(chǎng)前景繼續(xù)看好,銀行業(yè)市場(chǎng)化程度不斷提高。隨著中國加入世貿(mào)組織后過渡期即將結(jié)束,有許多新的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)值得關(guān)注。
對(duì)于從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)而言,諸如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等是客觀存在的,不僅對(duì)銀行經(jīng)營具有負(fù)面影響,而且還可能引起國家經(jīng)濟(jì)、乃至全球經(jīng)濟(jì)的動(dòng)蕩。同時(shí),除了這些客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)之外,由于金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作等主觀因素帶來的風(fēng)險(xiǎn)也因其極具破壞性。
為防范金融風(fēng)險(xiǎn),各國都通過采取不同的金融監(jiān)管模式來規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的行為,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。我國目前的金融監(jiān)管主要是采取政府監(jiān)管為主導(dǎo)的監(jiān)管模式,這種方式有諸多弊端。比如,在監(jiān)管體制上,央行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)之間,各監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部各職能部門之間,各監(jiān)管機(jī)構(gòu)與分支機(jī)構(gòu)之間,尚未建立起明確完善的協(xié)調(diào)機(jī)制;在監(jiān)管內(nèi)容上,偏重于合規(guī)性檢查,風(fēng)險(xiǎn)性檢查不足;在監(jiān)管依據(jù)上,法規(guī)、規(guī)定不完備,監(jiān)管活動(dòng)隨意性較大;金融業(yè)自律機(jī)制和社會(huì)中介機(jī)構(gòu)作用沒有充分發(fā)揮,監(jiān)管資源不足,監(jiān)管漏洞較多。因而,提高金融機(jī)構(gòu)的自律監(jiān)管是十分有必要的,這對(duì)于保證我國銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營,維護(hù)銀行業(yè)合理有序、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境,共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,對(duì)防范金融更顯,促進(jìn)銀行也健康運(yùn)行和發(fā)展也有著十分重要的意義。
金融機(jī)構(gòu)自律是指金融機(jī)構(gòu)自行制定規(guī)則,以此約束自己的行為,實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)管、保護(hù)自身利益的目的。
金融機(jī)構(gòu)的自律是完善的金融監(jiān)管體系不可或缺的部分,然而由于其主要基于金融機(jī)構(gòu)的自覺行動(dòng),缺乏可操作性,而且由于企業(yè)存在諸如主觀介入較多、靈活、彈性大等特點(diǎn),易產(chǎn)生負(fù)面效應(yīng),如滋生腐敗,因而不被重視。但作為非政府監(jiān)管的一種,自律監(jiān)管又具有監(jiān)管成本低等優(yōu)點(diǎn),有較大的發(fā)展空間。
金融機(jī)構(gòu)自律的理論依據(jù)就是經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中的俱樂部理論。該理論認(rèn)為,俱樂部成員如按俱樂部的規(guī)定約束自己的行為,就可以享受會(huì)員待遇,如果違規(guī)就要出局或接受其他懲罰。其實(shí),違規(guī)造成的最大懲罰就是該會(huì)員將無法在類似組織中繼續(xù)發(fā)展,享受以前的優(yōu)待,而且即使從事其他活動(dòng)也會(huì)因其有“前科”而受到歧視。
金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員素質(zhì)的高低是金融機(jī)構(gòu)自律水平高低的重要決定因素之一。而我國金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的素質(zhì)遠(yuǎn)落后于金融業(yè)的發(fā)展水平,部分從業(yè)人員的違規(guī)、違法行為就會(huì)給金融業(yè)帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失,因而著力提高其素質(zhì)已成為必要而緊迫的選擇。目前我行也面臨著相似的問題。對(duì)此,我行從以下方面進(jìn)行改進(jìn):
1、完善我行從業(yè)人員的資格審查制度目前,現(xiàn)有的金融業(yè)還沒有針對(duì)從業(yè)人員的嚴(yán)格、清晰的法律、法規(guī)、制度要求,作為風(fēng)險(xiǎn)較大的`行業(yè),要求從業(yè)人員具有諸如道德、知識(shí)、技能、心理、身體素質(zhì),因而要嚴(yán)格從業(yè)人員的準(zhǔn)入制度,從源頭上加以控制。
2、建立完善的激勵(lì)和約束機(jī)制
“激勵(lì)機(jī)制”重在讓員工不想違規(guī),“約束機(jī)制”則使從業(yè)人員不敢違規(guī)。具體說來,不僅對(duì)員工的違規(guī)行為相對(duì)比較重視,更要對(duì)按章操作、遵紀(jì)守法的員工建立相應(yīng)的激勵(lì)機(jī)制,以培育全行員工“照章辦事”的動(dòng)力,以達(dá)到懲惡揚(yáng)善的目的,降低為查處違規(guī)行為而投入的巨大成本,提高自我監(jiān)管效率。
在我行日常工作中,一定要將“他律”與“自律”相結(jié)合,以“他律”作為“自律”的有力保障,將“自律”視為“他律”的最終目標(biāo),促使全體員工從“他律”向“自律”過渡,從“外部約束”向“內(nèi)部激勵(lì)”轉(zhuǎn)變,從而提工作的效率,促進(jìn)我行業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展。
銀行卡自查報(bào)告 篇14
為深入扎實(shí)推進(jìn)“企業(yè)一套表”改革,為“企業(yè)一套表”制度實(shí)施營造良好的統(tǒng)計(jì)法制環(huán)境,進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)調(diào)查能力、提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量、提高統(tǒng)計(jì)公信力,我縣根據(jù)《省辦公室關(guān)于開展全省統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查》(云統(tǒng)辦發(fā)[20xx]31號(hào))文件精神,周密安排部署,按照檢查對(duì)象和檢查內(nèi)容要求認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查工作,現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下。
一、主要做法
(一)專題研究、明確職責(zé)、落實(shí)任務(wù)
為確保執(zhí)法檢查工作不走過場(chǎng),流于形式,縣召開了領(lǐng)導(dǎo)班子成員專題會(huì)議,就文件精神認(rèn)真解讀,切實(shí)加強(qiáng)了對(duì)全縣統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo),成立了以局長為組長、副局長為副組長、各股室負(fù)責(zé)人為成員的統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。為落實(shí)好工作任務(wù),進(jìn)一步明確了工作職責(zé),形成了親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各股室成員共同參與配合的工作機(jī)制,使統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查工作的開展做到有條不紊。
(二)圍繞檢查對(duì)象和檢查內(nèi)容有的放矢開展自查
按照今年省、市統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查文件相關(guān)要求,我縣涉及16家納入企業(yè)一套表聯(lián)網(wǎng)直報(bào)的“三上”企業(yè),我局于4月14日轉(zhuǎn)發(fā)了省、市統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查文件,要求涉及單位按照自查內(nèi)容于4月底前完成自查。并于5月初組織相關(guān)專業(yè)人員對(duì)16家“三上”企業(yè)全部進(jìn)行了檢查,檢查結(jié)果是:一是全縣所有“三上”企業(yè)均按照統(tǒng)計(jì)制度的規(guī)定設(shè)置了統(tǒng)計(jì)原始記錄、臺(tái)帳,建立健全了統(tǒng)計(jì)檔案,配備了聯(lián)網(wǎng)直報(bào)所需的專用電腦。二是所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計(jì)管理制度健全,都建立了統(tǒng)計(jì)報(bào)表審核、簽署、交接和歸檔等管理制度。三是所有“三上”企業(yè)指定了統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人,配備落實(shí)了專兼職統(tǒng)計(jì)人員,均要求統(tǒng)計(jì)人員持統(tǒng)計(jì)從業(yè)資格證上崗,且建立健全了統(tǒng)計(jì)工作管理制度。四是所有“三上”企業(yè)報(bào)送報(bào)表及時(shí),沒有發(fā)現(xiàn)虛報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的行為,統(tǒng)計(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)質(zhì)量真實(shí)可信。
二、存在的問題
從單位自查到對(duì)企業(yè)的全面檢查結(jié)果來看,我縣“企業(yè)一套表”推行是順利的,成效是明顯的,質(zhì)量是可靠的,但也存在一些不足:一是部分企業(yè)對(duì)統(tǒng)計(jì)工作不夠了解、不夠重視,還存在重經(jīng)營管理,輕財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)核算工作的現(xiàn)象。二是部分企業(yè)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。
三、下步工作打算
從現(xiàn)在起離執(zhí)法檢查全過程結(jié)束還有一些時(shí)間,我縣將針對(duì)存在的'問題抓好重點(diǎn)從以下幾方面繼續(xù)做好執(zhí)法檢查各環(huán)節(jié)工作。一是加強(qiáng)對(duì)《統(tǒng)計(jì)法》和《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》、《XX省統(tǒng)計(jì)管理?xiàng)l例》的學(xué)習(xí)宣傳力度,提高統(tǒng)計(jì)人員的法律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計(jì)工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和督促檢查,確保企業(yè)聯(lián)網(wǎng)直報(bào)工作及時(shí)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)可信。三是強(qiáng)化職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn),由縣組織,分專業(yè)對(duì)16家三上企業(yè)統(tǒng)計(jì)人員開展職業(yè)道德教育、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和計(jì)算機(jī)操作技能培訓(xùn),不斷提升企業(yè)統(tǒng)計(jì)人員各個(gè)方面素質(zhì),使統(tǒng)計(jì)人員自身素質(zhì)與工作能力相一致,與“一套表”要求相適應(yīng)。
根據(jù)施統(tǒng)發(fā)[20xx]18號(hào)《關(guān)于聯(lián)合開展統(tǒng)計(jì)法和統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定貫徹執(zhí)行情況大檢查》,我鄉(xiāng)及時(shí)成立了老麥鄉(xiāng)統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。我鄉(xiāng)的統(tǒng)計(jì)工作多年來在歷屆鄉(xiāng)黨委、政府高度重視和幫助下,得到了巨大發(fā)展和進(jìn)步。回顧多年以來的統(tǒng)計(jì)工作,我鄉(xiāng)的統(tǒng)計(jì)工作一直以“高標(biāo)準(zhǔn)”、“高要求”、“高質(zhì)量”為目標(biāo),順利完成上級(jí)部門和國家統(tǒng)計(jì)任務(wù)。為國家乃至我鄉(xiāng)的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展提供精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)支持。伴隨統(tǒng)計(jì)發(fā)展和完善,我鄉(xiāng)逐步建立以《統(tǒng)計(jì)法》作為基本統(tǒng)計(jì)工作行為準(zhǔn)則,進(jìn)一步完善了鄉(xiāng)、村、組三級(jí)統(tǒng)計(jì)體系。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)、可靠;統(tǒng)計(jì)檔案完整、詳實(shí);統(tǒng)計(jì)過程高效、負(fù)責(zé)。近年來,伴隨我鄉(xiāng)各方面的快速發(fā)展和進(jìn)步,統(tǒng)計(jì)工作所面臨的形式和挑戰(zhàn)漸漸發(fā)生變化,這要求我們進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思路、樹立意識(shí)、加大工作力度,積極應(yīng)對(duì)統(tǒng)計(jì)工作出現(xiàn)的新形勢(shì)、新面貌。結(jié)合此次統(tǒng)計(jì)檢查,針對(duì)我鄉(xiāng)的統(tǒng)計(jì)現(xiàn)實(shí),現(xiàn)從以下幾方面開展自檢自查:
一、統(tǒng)計(jì)工作是否規(guī)范、合理、合法
我鄉(xiāng)的統(tǒng)計(jì)工作嚴(yán)格依照《統(tǒng)計(jì)法》和上級(jí)相關(guān)文件精神,結(jié)合本鄉(xiāng)的客觀實(shí)際,在實(shí)施統(tǒng)計(jì)調(diào)查的時(shí)候,做到規(guī)范、合理、合法統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格規(guī)范統(tǒng)計(jì)行為和態(tài)度,以《統(tǒng)計(jì)法》作為實(shí)施統(tǒng)計(jì)行為的基本規(guī)范準(zhǔn)則、以老麥鄉(xiāng)具體實(shí)際作為實(shí)施統(tǒng)計(jì)行為基本依據(jù)、以統(tǒng)計(jì)客觀要求作為實(shí)施統(tǒng)計(jì)行為的具體表現(xiàn)。
二、統(tǒng)計(jì)執(zhí)行情況
嚴(yán)格執(zhí)行國家相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度和條例,認(rèn)真組織、落實(shí)統(tǒng)計(jì)任務(wù)。按照上級(jí)統(tǒng)計(jì)部門的要求認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作。無未經(jīng)批準(zhǔn)擅自組織實(shí)施統(tǒng)計(jì)調(diào)查或者變更統(tǒng)計(jì)制度的行為發(fā)生。
三、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)以精準(zhǔn)為原則,客觀、公正地反映了我鄉(xiāng)實(shí)際發(fā)展水平。為各級(jí)政府制定政策和方針,提供了精確指標(biāo)。并實(shí)際反映在這些年我鄉(xiāng)快速發(fā)展上。人民群眾得到了最大的實(shí)惠,這些年實(shí)際收入和生活、生產(chǎn)設(shè)施上改善,實(shí)實(shí)在在體現(xiàn)在群眾的精神面貌上。
四、統(tǒng)計(jì)資料公布情況
統(tǒng)計(jì)資料作為內(nèi)部發(fā)展的實(shí)際客觀事實(shí),它從另一個(gè)側(cè)面上來說,是一種國家內(nèi)部秘密,我鄉(xiāng)的統(tǒng)計(jì)資料實(shí)行專人專管和及時(shí)歸檔,杜絕統(tǒng)計(jì)資料的無故流失。按照上級(jí)部門指示和國家相關(guān)法律要求,在公布時(shí)間和公布地點(diǎn)、公布方式,也堅(jiān)持法律為準(zhǔn)繩、以覺悟?yàn)檎J(rèn)識(shí)、以負(fù)責(zé)為基本。嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)計(jì)資料公布制度。
五、黨員是否存在打擊報(bào)復(fù)統(tǒng)計(jì)人員的行為
我鄉(xiāng)統(tǒng)計(jì)工作多年來一直得到歷屆黨委、政府的高度重視和支持,鄉(xiāng)黨委、政府一直要求統(tǒng)計(jì)人員,在上報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的時(shí)候必須實(shí)事求是、客觀公正。因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的正確,能為鄉(xiāng)黨委、政府在制定發(fā)展戰(zhàn)略的時(shí)候提供基本保證。引領(lǐng)我鄉(xiāng)發(fā)展上少走彎路,把人民群眾福祉真正放在我們每個(gè)人心中。
銀行卡自查報(bào)告 篇15
為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn),落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神,根據(jù)東信聯(lián)發(fā)192號(hào)文件的要求,結(jié)合我社的實(shí)際情況,我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案,并組織全體職工對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí),我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī),加強(qiáng)制度建設(shè),強(qiáng)化監(jiān)督檢查,增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性,有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭,確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
根據(jù)實(shí)施的方案,在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下,我利用工余時(shí)間,再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《____市____農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《____市____信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《____市____農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《____市____農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《____市____農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《____市____農(nóng)村信用社年度財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》、《____市____農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí),加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象,我對(duì)照相關(guān)的條例,對(duì)自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧,目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié),以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏,及時(shí)整改,逐步完善。下面,我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
一、業(yè)務(wù)方面
1、一年多來,本人擔(dān)任____農(nóng)村信用社主辦會(huì)計(jì)一職,在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下,負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作,協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好,不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范,能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范,結(jié)合本社的實(shí)際情況,及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范,以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊,無法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn),交由各人各自學(xué)習(xí),這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致,會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
2、作為信用社的主辦會(huì)計(jì),既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員,又是二級(jí)稽查員,我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí),能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題,做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),及時(shí)提出整改意見,督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題,取得領(lǐng)導(dǎo)的支持,以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙,時(shí)間安排不夠合理,由于時(shí)間有限,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度,結(jié)合我社的實(shí)際情況,編制檢查評(píng)分表,明確獎(jiǎng)罰,年終依據(jù)評(píng)分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。
3、作為主辦會(huì)計(jì),我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入,嚴(yán)格成本管理,認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算,正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營成果,為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù),做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查,確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī),避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作:一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用;二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作;三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作;四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳,督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對(duì)工作;五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析,便于主任的經(jīng)營決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程,堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”,保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況,合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額,在保證資金安全的同時(shí),最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定,能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項(xiàng)目的管理,做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤查,嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理,比如位于____新圩的商住土地,已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品,能夠參照固定資產(chǎn)的管理,建立帳、簿、卡,但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后,不能做到及時(shí)登記,有些物品損壞后,也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度,一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行,需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支;報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度,確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行,保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚,對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事,能堅(jiān)持原則,敢于抵制,并及時(shí)反映和匯報(bào),自覺維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展,各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì),一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí),才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí),注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平;熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度;適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí),掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé),及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見,按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔,便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員,能積極參與信貸審批會(huì)議,認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹,及時(shí)提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作,因此意見也只能局限于書面的材料上,不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
二、“三防一保”方面
做為一名金融工作者,深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一保”的文件外,還時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件,吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時(shí)間還是非營業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì),使我更加自覺地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié),消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前,能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間,能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員,協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營業(yè)終了,通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫款安全入箱上介后,鎖定門窗,并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下,我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄,手持安全防衛(wèi)器械,全程提高警惕,停車時(shí)留意觀察外面的情況,確認(rèn)安全后方才開門下車,杜絕存在麻痹大意的思想。
通過認(rèn)真回顧與總結(jié),經(jīng)過一段時(shí)間的自我反省,自我檢查,才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處,許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi),針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范,一一進(jìn)行整改,確保將每一條款,每一細(xì)則,真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題,給我提出寶貴的意見,我將會(huì)虛心接受,及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督,幫助我進(jìn)步,使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì);不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力,不斷完善自我。為此,我鄭重承諾,我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)守崗位,盡職盡責(zé),不干不參與任何違法犯罪行為,否則,甘受單位按章處罰
銀行卡自查報(bào)告 篇16
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
黔西南州銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)國務(wù)院和省委、省政府、州委、州政府的安排部署,簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)協(xié)同推進(jìn),“放、管、服”三管齊下,在放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入,加強(qiáng)事中事后監(jiān)管,服務(wù)企業(yè)發(fā)展方面,充分發(fā)揮工商職能,做好新時(shí)期工商工作。現(xiàn)將7月份工作情況匯報(bào)如下:
一、繼續(xù)深化商事制度改革,進(jìn)一步營造寬松平等的準(zhǔn)入環(huán)境
一是積極推進(jìn)“三證合一、一照一碼”登記制度改革。從20xx年10月1日實(shí)施“三證合一、一照一碼”登記制度以來,我局認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)上級(jí)有關(guān)“三證合一、一照一碼”登記制度改革工作會(huì)議精神,使工作人員準(zhǔn)確把握好政策規(guī)定、改革要求、內(nèi)容步驟及相關(guān)操作流程等,提高工作效率。同時(shí)積極開展業(yè)務(wù)培訓(xùn),不斷加深對(duì)改革的理解和認(rèn)識(shí),有序推進(jìn)“三證合一、一照一碼”登記制度改革工作。今年以來,我局又進(jìn)一步加強(qiáng)與質(zhì)監(jiān)、稅務(wù)等部門的工作銜接,優(yōu)化信息系統(tǒng),改進(jìn)完善登記數(shù)據(jù)互聯(lián)共享。統(tǒng)籌安排好營業(yè)執(zhí)照換發(fā)工作,至7月13日,全州共辦結(jié)“三證合一、一照一碼”營業(yè)執(zhí)照4725戶,其中企業(yè)3886戶、農(nóng)民專業(yè)合作社839戶。換發(fā)“三證合一、一照一碼”營業(yè)執(zhí)照5719戶。
二是深入推進(jìn)“先照后證”改革 。我局按照國務(wù)院“先照后證”要求,除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定和國務(wù)院決定保留的工商登記前置審批事項(xiàng)外,其他事項(xiàng)一律不作為工商登記前置審批。進(jìn)一步清理商事登記前置、后置審批事項(xiàng),并嚴(yán)格按已公布的《貴州省工商登記后置審批事項(xiàng)目錄公告(第一批)》目錄(156項(xiàng))和《工商總局關(guān)于調(diào)整工商登記前置審批事項(xiàng)目錄的通知》(前置審批事項(xiàng)37項(xiàng);企業(yè)變更、注銷登記前置審批事項(xiàng)34項(xiàng))執(zhí)行。7月份,按照加強(qiáng)商事制度改革事中事后監(jiān)管工作的相關(guān)要求,我局扎實(shí)推進(jìn)“雙告知”工作,明確了我州“雙告知”的范圍和依據(jù),明確審批事項(xiàng)告知申請(qǐng)人的方式,目前,正在協(xié)調(diào)理順登記信息告知相關(guān)部門的機(jī)制,切實(shí)履行“雙告知”職責(zé)。向17個(gè)部門送達(dá)行政“雙告知”,涉及后置許可企業(yè)達(dá)48戶。
三是簡(jiǎn)化和完善企業(yè)注銷流程。根據(jù)商事制度改革要求,進(jìn)一步研究簡(jiǎn)化和完善企業(yè)注銷流程,目前,省銀行在貴安新區(qū)、畢節(jié)試行對(duì)個(gè)體工商戶、未開業(yè)企業(yè)以及無債權(quán)債務(wù)企業(yè)實(shí)行簡(jiǎn)易注銷程序工作,待試點(diǎn)結(jié)束全省推行后,我局將積極推進(jìn)簡(jiǎn)易注銷登記改革工作。
四是積極推進(jìn)企業(yè)全程電子化登記改革工作。我局積極利用“貴州省銀行網(wǎng)上辦事大廳”,推行網(wǎng)上申請(qǐng)、網(wǎng)上受理、網(wǎng)上審核、網(wǎng)上公示、網(wǎng)上發(fā)照等全程電子化登記管理方式,實(shí)現(xiàn)商事登記管理信息化、便利化、規(guī)范化。現(xiàn)我州企業(yè)可在網(wǎng)上辦理企業(yè)名稱核準(zhǔn)和注冊(cè)登記等事項(xiàng)。
二、切實(shí)加強(qiáng)事中事后的監(jiān)管,進(jìn)一步營造公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境
一是在省銀行的'統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,積極配合提升平臺(tái)建設(shè)質(zhì)量,完成“一張網(wǎng)”建設(shè)任務(wù)。認(rèn)真做好組織機(jī)構(gòu)和用戶信息收集工作,主動(dòng)與本級(jí)各部門協(xié)調(diào),收集本級(jí)相關(guān)職能部門的機(jī)構(gòu)名稱和各機(jī)構(gòu)需要開設(shè)的用戶。目前此項(xiàng)工作已完成,已將全州各級(jí)職能部門用戶報(bào)省局。6月30日,“國家企業(yè)信用信息系統(tǒng)”正式開通。
二是做好20xx年度企業(yè)年報(bào)公示工作,對(duì)年報(bào)工作進(jìn)行早安排早部署,認(rèn)真組織實(shí)施、抓好落實(shí),圓滿完成20xx年度年報(bào)公示工作任務(wù)。
三是精心組織,周密部署信息公示抽查工作。企業(yè)即時(shí)信息抽查。根據(jù)《省銀行關(guān)于開展企業(yè)即時(shí)信息公示抽查工作的通知》要求,全州共抽查了615戶企業(yè),其中不定向抽查579戶,定向抽查36戶,其中結(jié)果正常為535戶,結(jié)果異常為80戶,未按規(guī)定公示信息34戶,通過登記的住所(經(jīng)營場(chǎng)所)無當(dāng)聯(lián)系45戶,列入異常經(jīng)營名錄50戶。抽查結(jié)果已錄入到信用監(jiān)管系統(tǒng)并予以公示。
四是強(qiáng)化對(duì)企業(yè)的信用約束,依法履行企業(yè)經(jīng)營異常名錄管理職責(zé)。企業(yè)經(jīng)營異常名錄管理是工商行政管理部門將有經(jīng)營異常情形的企業(yè)列入經(jīng)營異常名錄,通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示,提醒其履行公示義務(wù)。其中“經(jīng)營異常”是指企業(yè)未依法履行義務(wù),處于非正常的經(jīng)營狀態(tài)。建立企業(yè)經(jīng)營異常名錄管理制度,是為了強(qiáng)化企業(yè)信用約束、促進(jìn)企業(yè)誠信自律、擴(kuò)大社會(huì)監(jiān)督。企業(yè)信息公示制度是實(shí)現(xiàn)“嚴(yán)管”的基礎(chǔ)制度,經(jīng)營異常名錄制度是具體的信用約束措施。企業(yè)信息公示是基礎(chǔ),經(jīng)營異常名錄制度是保障,只有做好經(jīng)營異常名錄的管理工作,才能使企業(yè)信息公示制度切實(shí)發(fā)揮應(yīng)有的作用。6月30日年報(bào)結(jié)束后,我局已將未按時(shí)報(bào)送20xx年度年報(bào)的1356戶州直企業(yè)依法列入經(jīng)營異常名錄,被列入經(jīng)營異常名錄的企業(yè)將在政府采購、工程招投標(biāo)、國有土地出讓、授予榮譽(yù)稱號(hào)等方面受到限制和約束。
三、服務(wù)企業(yè)助發(fā)展
黔西南州銀行以服務(wù)企業(yè)發(fā)展、 優(yōu)化營商環(huán)境為主線,認(rèn)真了解企業(yè)情況、為企業(yè)出實(shí)招、辦實(shí)事,在窗口嚴(yán)格落實(shí)首辦責(zé)任制、業(yè)務(wù)辦理時(shí)限制、服務(wù)承諾制、預(yù)約服務(wù)制、延時(shí)服務(wù)制制、上門服務(wù)制等,綜合運(yùn)用工商職能,積極向企業(yè)提供精準(zhǔn)服務(wù),引導(dǎo)企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級(jí),推進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
銀行卡自查報(bào)告 篇17
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
“重安全、保平安”是我行常抓不懈的一項(xiàng)重要工作,為了強(qiáng)化全行的安全工作,增強(qiáng)員工安全意識(shí),根據(jù)上級(jí)行要求,在隆冬即將來臨之時(shí),我行針對(duì)自身狀況進(jìn)行詳細(xì)周密的自查。現(xiàn)將自查狀況匯總?cè)缦拢?/p>
一、消防安全管理工作
1、建立健全組織機(jī)構(gòu):
消防安全職責(zé)人:雷浩鋒
消防安全管理人:劉剛
2、落實(shí)了安全職責(zé)制,制定了各崗位消防安全職責(zé),全行員工簽訂《消防安全職責(zé)書》。
3、建立、完善、落實(shí)了消防安全規(guī)章制度,建立了《安全防火檢查、巡查制度》、《用電安全管理制度》、《消防安全宣傳教育制度》、《消防控制中心管理制度》、《消防設(shè)施、器維護(hù)管理制度》。
4、對(duì)全行的滅火器進(jìn)行全面檢查,對(duì)過期和報(bào)廢的.滅火器進(jìn)行處理,并及時(shí)更換了一批貼合國家標(biāo)準(zhǔn)的滅火器。要求全員提高職責(zé)意識(shí),增強(qiáng)安全常識(shí),切實(shí)認(rèn)識(shí)到消防安全工作的重要性,保證把員工管理好,保護(hù)好。
二、認(rèn)真做好各項(xiàng)檢查,填寫好消防安全記錄
根據(jù)上級(jí)消防安全指示精神,我行開展了每日一小檢查、每周大檢查、每月一總結(jié)的方法,針對(duì)各項(xiàng)設(shè)施進(jìn)行全面的安全大檢查。同時(shí),我們對(duì)檢查的結(jié)果進(jìn)行記錄,并要求同查人員一起認(rèn)真填寫排查記錄。真正做到心中有數(shù),消滅死角,杜絕各種隱患。
三、消防安全宣傳教育工作
1、我行每年都開展消防安全主題活動(dòng),通過主題活動(dòng)加強(qiáng)全員的消防安全知識(shí),同時(shí)還開展了“消防安全演練”活動(dòng),在活動(dòng)中讓員工明白當(dāng)火災(zāi)發(fā)時(shí)如何自救、如何逃生。
2、開展消防安全宣傳教育活動(dòng),播放《火災(zāi)預(yù)防與自救》的視頻,把防火安全知識(shí)宣講納入日常工作中,同時(shí),請(qǐng)消防大隊(duì)的消防員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)滅火器材演練,提高了大家應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)變潛力,并增強(qiáng)了消防安全意識(shí),同時(shí)掌握了一般滅火器材的操作使用步驟及方法。
通過此次自查,盡可能消除了我行存在的消防安全方面的一些隱患,從思想上及意識(shí)上給員工上了一堂教育課,提高了員工在消防安全方面知識(shí)與技能,為全行的安全體系夯實(shí)了基礎(chǔ)。
銀行卡自查報(bào)告 篇18
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作,現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:
一、堅(jiān)持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件,對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控,促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
二、認(rèn)真開展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”,以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全,捍衛(wèi)經(jīng)營成果。
三、認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長負(fù)責(zé)制,實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制,年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組,明確工作職責(zé),實(shí)行績(jī)效考核制度和問責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度,全面施行輪換崗計(jì)劃。建立了舉報(bào)制度,每個(gè)職工均發(fā)有舉報(bào)卡。
四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲(chǔ)匯稽查工作,采取突擊檢查、專項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合,對(duì)查出的.問題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
五、認(rèn)真按照《關(guān)于印發(fā)%26lt;州郵政金融內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法%26gt;的通知》(x郵金管〔20xx〕105號(hào))和《州郵政金融內(nèi)控制度評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)處罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求,積極開展郵政金融內(nèi)控評(píng)價(jià)活動(dòng)。在開展內(nèi)控評(píng)價(jià)的同時(shí),對(duì)中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運(yùn)鈔管理、營銷排查等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)開展經(jīng)常性的檢查,及時(shí)排除資金安全隱患,確保儲(chǔ)匯資金安全。
六、為強(qiáng)化郵政金融管理,結(jié)合本局實(shí)際,先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
七、不足之處:
一是部分班組、支局長以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé);
二是稽查人員雜務(wù)較多,稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求,稽查深度、力度不夠。
三是操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度不夠完善,制度執(zhí)行不力。
四是安防設(shè)施不達(dá)標(biāo),網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。
五是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理較混亂,缺乏相互監(jiān)督和制約機(jī)制。
通過開展此次自查活動(dòng),認(rèn)真對(duì)照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求,努力做到進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,建立案件防控長效機(jī)制,進(jìn)一步做好案件防控基礎(chǔ)工作,完善制度和措施并提高執(zhí)行力,確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。
銀行卡自查報(bào)告 篇19
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
根據(jù)南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),郵儲(chǔ)銀行南昌縣支行對(duì)20xx年上半年現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度及執(zhí)行情況進(jìn)行了自查工作,自查主要從四個(gè)方面進(jìn)行。
一、內(nèi)控制度建設(shè)情況
依據(jù)《中國人民銀行法》和《人民幣管理?xiàng)l例》,結(jié)合郵儲(chǔ)銀行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定,該支行制定了20xx年度會(huì)計(jì)管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度,加強(qiáng)了對(duì)開戶單位現(xiàn)金支付、個(gè)人結(jié)算、活期儲(chǔ)蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理,規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例,明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計(jì)劃和要求,進(jìn)一步規(guī)范了本行內(nèi)控制度的建設(shè)。
二、營業(yè)場(chǎng)所建設(shè)情況
該支行在營業(yè)場(chǎng)所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標(biāo)識(shí)牌,并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)”;還在營業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)識(shí)牌,并公示舉報(bào)監(jiān)督電話。
三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)辦理情況
該支行定期對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn),認(rèn)真研究中國人民銀行法、人民幣管理?xiàng)l例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法,每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn),并按程序規(guī)范操作,臨柜人員均能做到不對(duì)外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)按照要求配備小面額新鈔,并且均能根據(jù)客戶的需要,辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。對(duì)于假幣按規(guī)定加蓋假幣章戳,現(xiàn)金收付實(shí)現(xiàn)收支兩條線,對(duì)外支付已清分現(xiàn)金。由網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員、當(dāng)班柜員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙人在監(jiān)控下整點(diǎn)、清分。對(duì)清分機(jī)退鈔口現(xiàn)金通過A類點(diǎn)鈔機(jī)記錄冠字號(hào)碼,并人工識(shí)假。完整券與殘損券分類捆扎管理,分別整點(diǎn)上繳,柜員對(duì)可疑幣、殘損幣單獨(dú)存放。
同時(shí)該支行積極組織反假貨幣宣傳活動(dòng),對(duì)臨柜人員定期開展反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn),前臺(tái)人員均取得反假貨幣上崗證,并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時(shí)還在營業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁,可供客戶學(xué)習(xí)。
四、設(shè)備配備及管理情況
該支行在每個(gè)柜臺(tái)配備了一臺(tái)能識(shí)別冠字號(hào)碼的.A類點(diǎn)鈔機(jī),以及每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備了一臺(tái)清分機(jī),并定期進(jìn)行更新升級(jí)。網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備現(xiàn)金清分及冠字號(hào)碼記錄、上傳均由營業(yè)主管負(fù)責(zé),且保存在專門的電腦上。自助設(shè)備加鈔均經(jīng)過清分、冠字號(hào)碼記錄。網(wǎng)點(diǎn)記錄冠字號(hào)碼存儲(chǔ)至少保存3個(gè)月。以便及時(shí)供客戶查閱,有效解決假幣糾紛問題。自助設(shè)備均實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼貼黃標(biāo),且能實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼查詢。
總之我支行均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行,沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形,并定期組織支行所有前臺(tái)人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策,熟練掌握業(yè)務(wù)知識(shí)以便更好的服務(wù)于廣大市民。
我支行通過對(duì)20xx年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查,充分認(rèn)識(shí)到本支行與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定差距,在今后的工作中,會(huì)繼續(xù)嚴(yán)格遵守人民銀行的各項(xiàng)政策及辦法的相關(guān)要求,并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度,將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做的更好。
銀行卡自查報(bào)告 篇20
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》([]32號(hào))的文件精神,我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查,全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下:
一、全行上下高度重視,成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組
為了有效開展此項(xiàng)自查工作,市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長,副行長擔(dān)任副組長,各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。
各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,以區(qū)縣為單位,切實(shí)做好自查工作。
二、自查工作組織開展情況
為確保此次自查工作深入開展,我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位,每位員工。
1、加強(qiáng)員工教育,筑牢員工思想防線。
通過下發(fā)電子文本,印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式,積極組織員工學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)
公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。
要求廣大員工在日常工作中,嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù),不得損害國家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則,完善治理和內(nèi)控機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束,實(shí)現(xiàn)自我管理,反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí),規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作,保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作,維護(hù)金融市場(chǎng)秩序,全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平,樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象,共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。
2、組織員工檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中,嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān),要求員工規(guī)范行舉止,按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序,遵守商業(yè)道德。
審計(jì)部門對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符;貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行,是否有違規(guī)貸款;票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。
三、自查結(jié)果
1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,不搞惡意競(jìng)爭(zhēng),嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴,公平合理,促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,執(zhí)行規(guī)定的貸款利率,不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求,對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的`辦理,審查各項(xiàng)要素是否合理齊全,對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理,發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門進(jìn)行聯(lián)系,確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。
3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,我們除在營業(yè)大廳進(jìn)行公示外,還通過電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告,充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán),并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。
4、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理,由專人負(fù)責(zé),明確了相關(guān)工作職責(zé),并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案,日常工作中通過監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查,確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)常化。認(rèn)真處理日常客戶投訴,做到100%反饋回復(fù)。
5、認(rèn)真對(duì)待《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況,對(duì)立健全了相關(guān)工作制度,反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn),為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密,不對(duì)外泄露。對(duì)客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答,使客戶心中有數(shù),明明白白。
經(jīng)自查,我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患,員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度,今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正,同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)行內(nèi)自查,杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生,將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。
銀行卡自查報(bào)告 篇21
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
為認(rèn)真貫徹落實(shí)公安部、銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》,進(jìn)一步全面客觀地認(rèn)識(shí)我行的安全防范情況,根據(jù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求,我行及時(shí)組織以行長孫瑩瑩為組長、副行長周靜為副組長的自查小組,按照通知要求的檢查方法,結(jié)合實(shí)際情況,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施及周邊環(huán)境進(jìn)行了全面的檢查,先將自查情況匯報(bào)如下:
一、物防設(shè)施
1、二層以下窗戶已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。
2、網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門或防盜安全門,且符合國家安全標(biāo)準(zhǔn)。
3、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。
4、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)已配備自衛(wèi)器材。
5、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)已配備應(yīng)急照明設(shè)施且安全可用。
二、技防設(shè)施
1、營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口已安裝了視頻監(jiān)控設(shè)施。
2、營業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)均安裝視頻監(jiān)控設(shè)施,實(shí)時(shí)監(jiān)控區(qū)域人員活動(dòng)情況以及業(yè)務(wù)辦理過程。
3、營業(yè)場(chǎng)所的所有監(jiān)控設(shè)施的回放錄像均可以分辨人員的體貌特征。
4、網(wǎng)點(diǎn)錄像資料能保存30天以上。
5、網(wǎng)點(diǎn)已具備與公安局110報(bào)警服務(wù)臺(tái)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警條件。
三、人防措施
1、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)業(yè)務(wù)人員均接受過系統(tǒng)的安全保衛(wèi)培訓(xùn),能應(yīng)對(duì)緊急情況的發(fā)生。
2、網(wǎng)點(diǎn)配備專職的安全保衛(wèi)人員。
3、網(wǎng)點(diǎn)人員熟悉110報(bào)警設(shè)施、狼牙棒、滅火器等安全設(shè)施的使用。
四、ATM自助設(shè)備的'安全
1、已安裝報(bào)警裝置,且能對(duì)撬盜和破壞事件進(jìn)行檢測(cè)報(bào)告。
2、視頻裝置可以對(duì)客戶交易時(shí)的正面圖像、進(jìn)出鈔票過程進(jìn)行清晰地實(shí)時(shí)錄像。
3、已加裝防窺視功能裝置,已設(shè)置相對(duì)獨(dú)立的用戶操作區(qū)域。
4、已通過顯示屏顯示必要的安全提示和24小時(shí)客服電話。
五、運(yùn)鈔安全
1、使用專用運(yùn)鈔車以及雙人以上的武裝押運(yùn)。
2、運(yùn)鈔車交款停放位置合理。
3、押運(yùn)員站位能全方位警戒。
4、運(yùn)鈔登記手續(xù)齊全。
5、運(yùn)鈔車接款、送款過程能夠全程錄像。
六、消防安全
1、建立了領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級(jí)防火責(zé)任制度。
2、每月組織開展安全教育宣傳教育。
3、保證消防設(shè)施、滅火器的安全、有效。
4、對(duì)火災(zāi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后能及時(shí)消除。
七、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作
1、我行實(shí)行安全保衛(wèi)責(zé)任制,對(duì)每一個(gè)員工的安全保衛(wèi)職責(zé)落實(shí)到位。
2、領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)安全保衛(wèi)工作常抓不懈,定時(shí)舉行案件演習(xí)和消防演習(xí)。
3、指定專門的安全保衛(wèi)人員,對(duì)每天的安全保衛(wèi)工作進(jìn)行詳細(xì)記錄,以備查閱。通過此次安全評(píng)估自查,駐馬店銀行上蔡支行的全體員工進(jìn)一步提高了相關(guān)的安全防范意識(shí),從而將安全工作責(zé)任到人,落實(shí)到位。今后
我行將加大對(duì)安全教育的學(xué)習(xí)力度,做到警鐘長鳴、防患于未然,為我行健康發(fā)展提供有力保證,進(jìn)一步維護(hù)全縣金融秩序,為我縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
銀行卡自查報(bào)告 篇22
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
為加強(qiáng)支行安全保衛(wèi)工作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患,支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識(shí)培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計(jì)算機(jī)安全管理等方面的工作開展了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、高度重視,確保工作落實(shí)到位
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等,以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔(dān)任組長,副行長擔(dān)任副組長,各部門負(fù)責(zé)人為小組成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室(與綜合管理部合署辦公),行長為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人,并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo),綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
二、認(rèn)真開展自查工作
1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書。
為切實(shí)落實(shí)安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任,支行逐級(jí)簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書》,即行長與各部門負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書,各部門負(fù)責(zé)人與本部門員工簽訂責(zé)任書,明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”,并將安全保衛(wèi)工作納入績(jī)效考核。
2、加強(qiáng)教育培訓(xùn),強(qiáng)防范意識(shí)。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí),并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn),20xx年共開展了四次應(yīng)急演練(一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識(shí)問答;二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶應(yīng)急演練;三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應(yīng)急演練;四季度防搶應(yīng)急演練),20xx年一季度開展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的.操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜,通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;現(xiàn)金出納柜臺(tái)按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板;無超負(fù)荷用電現(xiàn)象,UPS電源能自動(dòng)切換供電;監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行,且錄像能保持90天以上;自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度,其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口;員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材;能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查,下班時(shí)關(guān)閉營業(yè)廳電源;嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅(jiān)持雙人交接,款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;設(shè)立了獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間,并安裝了防盜安全門,鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理,進(jìn)入機(jī)房均進(jìn)行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署,認(rèn)真開展案件防控工作。一是認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查,各部門定期對(duì)本部門的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,將檢查出的問題形成臺(tái)賬并落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行限期整改,并將自查情況形成報(bào)告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強(qiáng)執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險(xiǎn)”的專項(xiàng)活動(dòng)。專項(xiàng)活動(dòng)從學(xué)習(xí)開始,采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn),并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查,將自查的情況形成了報(bào)告上報(bào)分行,接受并通過了上級(jí)的專項(xiàng)檢查。
銀行卡自查報(bào)告 篇23
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
支行根據(jù)市中心支行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)的要求,結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真組織實(shí)施,扎扎實(shí)實(shí)地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。
一、精心組織,領(lǐng)會(huì)精神。
支行及時(shí)召開保密委工作會(huì)議,會(huì)中全文學(xué)習(xí)了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神,會(huì)議研究,要認(rèn)真落實(shí)《通知》精神,規(guī)范確定涉密人員,認(rèn)定涉密崗位,嚴(yán)格涉密人員審查,加強(qiáng)涉密人員保密教育培訓(xùn),強(qiáng)化涉密人員日常監(jiān)督。
二、確定標(biāo)準(zhǔn),定崗定人。
支行根據(jù)和結(jié)合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會(huì)確定保密要害部門部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標(biāo)準(zhǔn)定崗定人,填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》,對(duì)涉密人員的國籍、政治立場(chǎng)、個(gè)人品行、學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷以及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、主要社會(huì)關(guān)系等進(jìn)行了仔細(xì)的審查,完善涉密人員臺(tái)賬,建立長效機(jī)制。按要求上報(bào)了《涉密人員備案匯總表》及報(bào)告材料。
三、開展教育,提升素質(zhì)。
一是落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)法制度。黨組中心組專題學(xué)習(xí)《保密法》、《保密法實(shí)施條例》及人民銀行有關(guān)保密工作的規(guī)章等;
二是對(duì)涉密崗位工作的人員進(jìn)行保密常識(shí)教育,確保其熟悉保密法律法規(guī),掌握履行崗位職責(zé)所需的保密知識(shí)技能;
三是及時(shí)對(duì)新入行員工進(jìn)行保密知識(shí)教育。使新行員盡快熟悉保密知識(shí),向他們發(fā)放保密書籍,開展保密知識(shí)技能培訓(xùn),切實(shí)提高新員工的保密意識(shí),增強(qiáng)做好保密工作的責(zé)任感和使命感;四是組織保密知識(shí)測(cè)試。結(jié)合“七五”保密普法宣傳教育,組織全行員工進(jìn)行《保密法》及中國人民銀行保密法規(guī)知識(shí)測(cè)試。
四、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),完善制度。
一是調(diào)整組織成員。鑒于人員變動(dòng),為有效加強(qiáng)保密工作的.組織領(lǐng)導(dǎo),領(lǐng)導(dǎo)干部履行《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行保密工作職責(zé)規(guī)定》,結(jié)合工作實(shí)際需要,調(diào)整支行保密委員會(huì)組成人員,進(jìn)一步明確領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;
二是重新簽訂保密責(zé)任書。結(jié)合內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的整合,為使保密管理制度落到實(shí)處,進(jìn)一步完善保密防護(hù)措施,有效地預(yù)防失泄密事件的發(fā)生,支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責(zé)任書,進(jìn)一步明確保密工作責(zé)任;
三是簽訂保密承諾書。為使新員工認(rèn)真遵守國家保密法律法規(guī)和人民銀行保密規(guī)定,承擔(dān)保密義務(wù)和法律責(zé)任,對(duì)新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。
五、落實(shí)制度,監(jiān)督檢查。
支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機(jī),一是開展對(duì)信息發(fā)布審批程序的審查。嚴(yán)把信息發(fā)布范圍,切實(shí)做好政務(wù)公開、新聞發(fā)布、課題調(diào)研等對(duì)外公布信息的保密審查工作,在實(shí)際工作中,支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負(fù)責(zé)、先審查后公開”和“一事一審”的原則,信息公開前均由發(fā)布部門填寫《政務(wù)公開預(yù)審表》提交相關(guān)部門進(jìn)行嚴(yán)格審查,確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密;
二是對(duì)涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管嚴(yán)格按保密制度和工作流程規(guī)范操作;
三是對(duì)計(jì)算機(jī)安全檢查。按照《信息系統(tǒng)和信息設(shè)備使用保密管理規(guī)定》及《涉密計(jì)算機(jī)保密管理規(guī)定》要求,對(duì)全行的內(nèi)網(wǎng)計(jì)算機(jī)詳細(xì)登記造冊(cè),管理責(zé)任具體到人。計(jì)算機(jī)都分別設(shè)置涉密和非涉密標(biāo)志,涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行臺(tái)賬管理,嚴(yán)禁非法外聯(lián),非涉密計(jì)算機(jī)禁止處理涉密信息,內(nèi)外網(wǎng)機(jī)實(shí)行物理隔離。
銀行卡自查報(bào)告 篇24
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
按照縣物價(jià)局的工作部署,為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求,我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問題,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。
為確保排查工作有序開展,支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運(yùn)營部、客戶部、財(cái)務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織,強(qiáng)化對(duì)排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。
二、自查內(nèi)容。
1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。
做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求,新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對(duì)私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外,全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格(基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格),需浮動(dòng)的.一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的`方式,自覺接受客戶的監(jiān)督,嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)禁亂收費(fèi)。
在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi),為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行卡自查報(bào)告 篇25
xx公司:
根據(jù)xx縣《關(guān)于開展聯(lián)網(wǎng)直報(bào)企業(yè)“三查”工作的通知》文件要求及相關(guān)會(huì)議精神,我公司及時(shí)成立了統(tǒng)計(jì)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,以“高標(biāo)準(zhǔn)”、“高要求”、“高質(zhì)量”為目標(biāo),針對(duì)我公司的統(tǒng)計(jì)現(xiàn)實(shí),現(xiàn)從以下幾方面開展自檢自查:
一、查單位,統(tǒng)計(jì)工作是否規(guī)范、合理、合法及執(zhí)行情況。一是我公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、資質(zhì)證書、納稅證明等基礎(chǔ)資料真實(shí)完整有效;二是我公司的統(tǒng)計(jì)工作嚴(yán)格依照《統(tǒng)計(jì)法》和上級(jí)相關(guān)文件精神,結(jié)合本司的客觀實(shí)際,在統(tǒng)計(jì)調(diào)查中,以《統(tǒng)計(jì)法》作為實(shí)施統(tǒng)計(jì)行為的`基本規(guī)范準(zhǔn)則,以公司具體實(shí)際作為基本依據(jù)嚴(yán)格規(guī)范統(tǒng)計(jì)行為,做到規(guī)范、合理、合法;三是嚴(yán)格執(zhí)行國家相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度和條例,認(rèn)真組織、落實(shí)統(tǒng)計(jì)任務(wù)。按照上級(jí)統(tǒng)計(jì)部門的要求認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作,真實(shí)、正確、完整及時(shí)的上報(bào)上級(jí)要求的各類報(bào)表。
二、查數(shù)據(jù),統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況。通過對(duì)歷年的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和各項(xiàng)工作進(jìn)行自查,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠精準(zhǔn)、客觀、公正地反映公司的實(shí)際情況。我單位在統(tǒng)計(jì)工作中沒有發(fā)生下列違法行為:
1、沒有虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料的行為;
2、沒有拒保、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的行為;
3、沒有單位領(lǐng)導(dǎo)干擾統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),從而造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真的行為;
4、沒有利用統(tǒng)計(jì)調(diào)查損害社會(huì)公共利益或者進(jìn)行欺詐活動(dòng)的行為;
5、重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查和統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)行自查、復(fù)查。
三、統(tǒng)計(jì)資料管理。公司的統(tǒng)計(jì)資料實(shí)行專人專管和及時(shí)歸檔,杜絕統(tǒng)計(jì)資料的無故流失。按照上級(jí)部門指示和國家相關(guān)法律要求,堅(jiān)持法律為準(zhǔn)繩、以覺悟?yàn)檎J(rèn)識(shí)、以負(fù)責(zé)為基本。嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)計(jì)資料管理制度。
四、目前的統(tǒng)計(jì)工作存在的不足:
(一)對(duì)《統(tǒng)計(jì)法》熟練掌握程度不充分。隨著國家對(duì)于統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)的健全和完善,對(duì)于統(tǒng)計(jì)相關(guān)法律、法規(guī)的學(xué)習(xí),還存在一定學(xué)習(xí)不充分的問題。
(二)少數(shù)兼職統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)較差還不適應(yīng)新時(shí)期統(tǒng)計(jì)工作的要求。
五、下一步措施
統(tǒng)一思想,提高對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí),完善統(tǒng)計(jì)工作制度,強(qiáng)化責(zé)任感,嚴(yán)禁統(tǒng)計(jì)資料遺失,杜絕數(shù)出多門。確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確、統(tǒng)一、完善。真正做到向各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)體統(tǒng)制定政策真實(shí)可用的統(tǒng)計(jì)資料。
xx公司
20xx年7月10日
銀行卡自查報(bào)告 篇26
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行 非常重視此項(xiàng)工作,于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神,并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查,現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下:
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
(一)基礎(chǔ)管理情況:
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況,保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備,按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn) 加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,按月更換密碼,備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,按要求入庫(柜)保管;備用鑰匙按要求封存保管;交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案,按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程,保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視,以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況:
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時(shí)錄像;回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩,所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息,數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的'用戶操作區(qū)域,已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后,我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力,嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作,確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行,穩(wěn)健發(fā)展。
銀行卡自查報(bào)告 篇27
一、研究方法
1.調(diào)查方式
我國商業(yè)銀行與一般工商企業(yè)相比,電子化的程度較高,幾乎都建立了自己的網(wǎng)站。筆者通過對(duì)各商業(yè)銀行網(wǎng)站的考察,來了解其會(huì)計(jì)信息網(wǎng)上披露的情況。其他網(wǎng)站也有某些銀行的會(huì)計(jì)信息,比如許多提供上市公司資訊的網(wǎng)站有已上市的四家銀行的信息。筆者排除了這些因素,因?yàn)檫@些是銀行本身無法控制的,缺乏可比性,而且不容易統(tǒng)計(jì)和對(duì)照。
2.銀行選取
英國的國際金融界權(quán)威雜志《銀行家》公布的20xx年世界1000家大銀行的排名中,有我國的14家銀行。筆者選取了這14家銀行,并加上我國目前僅有的4家上市銀行中沒有入選的深圳發(fā)展銀行,共15家作為考察的對(duì)象,它們應(yīng)該代表了我國商業(yè)銀行的主流。
3.調(diào)查項(xiàng)目
各銀行網(wǎng)站是否提供財(cái)務(wù)報(bào)告、首頁是否能直接鏈接財(cái)務(wù)報(bào)告、提供了幾年的財(cái)務(wù)報(bào)告、是否提供英文財(cái)務(wù)報(bào)告、是否提供審計(jì)報(bào)告、是否提供完整財(cái)務(wù)報(bào)告的下載等。筆者希望能夠通過對(duì)這些特征的考察,來展現(xiàn)目前我國銀行業(yè)網(wǎng)上會(huì)計(jì)信息披露的現(xiàn)狀和存在的問題。
4.調(diào)查時(shí)間
筆者在20xx年6月對(duì)于這15家銀行的網(wǎng)站進(jìn)行了調(diào)查,所取得的資料以20xx年6月30日的情況為準(zhǔn),也希望以此來增加數(shù)據(jù)的可比性。
二、調(diào)查結(jié)果
本次調(diào)查結(jié)果見下頁表。
三、主要結(jié)論
1.大多數(shù)銀行主動(dòng)提供了財(cái)務(wù)報(bào)告。從統(tǒng)計(jì)結(jié)果中可以看出,15家銀行有14家提供了或簡(jiǎn)或詳?shù)呢?cái)務(wù)報(bào)告。而且,只有上市的.四家銀行是根據(jù)證監(jiān)會(huì)的要求提供網(wǎng)上財(cái)務(wù)報(bào)告,其他銀行可以說是自愿披露的。這說明銀行業(yè)已經(jīng)比較重視財(cái)務(wù)報(bào)告的作用。
2.從提供的方式來看,有三種情況。一種是只提供網(wǎng)上直接瀏覽(即HTML格式),這樣提供的財(cái)務(wù)報(bào)告除了個(gè)別銀行以外,一般不是很詳細(xì),采取這種方式的有:中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、中國光大銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國民生銀行、華夏銀行、福建興業(yè)銀行、廈門國際銀行,共9家;第二種是只提供財(cái)務(wù)報(bào)告下載(全部都是PDF格式),這樣比較完整,但一般需要下載后才能閱讀,采取這種方式的銀行有:中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國招商銀行、深圳發(fā)展銀行,共4家;還有一種是既提供HTML格式的瀏覽,又提供PDF格式的下載,如上海浦東發(fā)展銀行。
3.多數(shù)銀行比較及時(shí)地提供了網(wǎng)上財(cái)務(wù)報(bào)告。截至20xx年6月30日,15家銀行已有8家提供了20xx年度的財(cái)務(wù)報(bào)告,占總數(shù)的53.33%.
4.財(cái)務(wù)報(bào)告被置于比較突出的位置。有7家銀行在首頁就可以直接鏈接到財(cái)務(wù)報(bào)告,這也說明銀行對(duì)于財(cái)務(wù)報(bào)告作用的重視,不再只是空洞的提供一些情況介紹、業(yè)務(wù)說明、發(fā)展歷程之類的內(nèi)容,而是靠數(shù)據(jù)說話,來宣傳自己。
5.不少銀行提供了英文的財(cái)務(wù)報(bào)告。15家中有中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、華夏銀行7家提供了英文的財(cái)務(wù)報(bào)告。而且這些銀行的網(wǎng)頁本身就提供英文版本,這表明它們關(guān)注自身的國際化,也希望給人一種國際化的氣息。但是,除了中國工商銀行、中國建設(shè)銀行和中國銀行3家以外,其他銀行所提供的英文財(cái)務(wù)報(bào)告的年度都是20xx年以前的,說明更新速度比較慢。
6.報(bào)告的年度不同。大多數(shù)銀行只提供近兩、三年的財(cái)務(wù)報(bào)告,多的也只到1997、1998年,跨度只有4、5年。這反映了我國銀行業(yè)開始重視會(huì)計(jì)信息的披露,僅僅是近幾年的事情。
7.各個(gè)年度的內(nèi)容、格式差別較大。各銀行提供的報(bào)告基本上是近兩年的比較詳細(xì),更早的就很簡(jiǎn)單。而且,報(bào)告的內(nèi)容越來越詳細(xì),格式也越來越規(guī)范、復(fù)雜。這一方面反映了我國銀行會(huì)計(jì)制度、信息披露制度的完善;另一方面,也反映了銀行信息自愿披露范圍的不斷擴(kuò)大。
8.不少銀行沒有提供現(xiàn)金流量表。15家銀行中除了上市的4家銀行外,只有中國工商銀行、中國光大銀行和福建興業(yè)銀行3家提供了現(xiàn)金流量表。這可能是銀行自身就不編制現(xiàn)金流量表,也可能是銀行出于某種原因不愿意披露。如果是前者則說明銀行的財(cái)務(wù)管理水平或者說會(huì)計(jì)工作水平比較差;如果是后者則說明銀行存在信息的選擇性披露問題,即只提供按權(quán)責(zé)發(fā)生制編制的、比較好看的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表,而不提供按收付實(shí)現(xiàn)制編制的現(xiàn)金流量表。
9.大多數(shù)提供了審計(jì)報(bào)告。許多銀行為了顯示其所提供報(bào)告的權(quán)威性,提供了相關(guān)年度的審計(jì)報(bào)告,有11家銀行提供了由國內(nèi)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告,占總數(shù)的73.33%.其中上市的4家銀行還提供了由國際會(huì)計(jì)師事務(wù)所依照《國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》審計(jì)后出具的審計(jì)報(bào)告。但是,對(duì)于審計(jì)報(bào)告的披露形式是不同的,一種是HTML格式,可以在網(wǎng)頁中直接瀏覽,這樣做突出強(qiáng)調(diào)了審計(jì)報(bào)告的作用,更引人注意。采用這種方式的銀行有6家:中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國民生銀行、華夏銀行。另一種是包含在下載的財(cái)務(wù)報(bào)告中,而不能直接在網(wǎng)頁中瀏覽,采用這種方式的銀行有5家:中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行。
四、存在的問題
1.銀行會(huì)計(jì)信息網(wǎng)上披露基本處于自愿階段。目前,只有證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司的會(huì)計(jì)信息網(wǎng)上披露有規(guī)定,而對(duì)于一般的銀行并沒有規(guī)范可以執(zhí)行。我國商業(yè)銀行的信息網(wǎng)上披露尚處于自愿階段,這也是導(dǎo)致許多問題存在的原因。
2.披露的內(nèi)容和程度差別很大。雖然大多數(shù)銀行在網(wǎng)上披露了自己的財(cái)務(wù)報(bào)告,但是披露的詳細(xì)程度差別很大,一些銀行只是提供了簡(jiǎn)要的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),另一些則提供了詳盡、完整的財(cái)務(wù)報(bào)告。由于網(wǎng)上披露尚無統(tǒng)一規(guī)范,銀行可以有很大的選擇空間,可以根據(jù)自身的利益披露自己想披露的信息,這對(duì)包括廣大投資者、存款人在內(nèi)的社會(huì)公眾是不公平的。
3.披露的格式不統(tǒng)一。報(bào)表種類、報(bào)表項(xiàng)目、報(bào)表附注都不盡相同,給使用者帶來很大的不便。
銀行卡自查報(bào)告 篇28
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
一、認(rèn)識(shí)明確,高度重視,積極安排部署
組織召開支行員工會(huì)議,圍繞本支行行風(fēng)建設(shè)工作進(jìn)行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風(fēng)監(jiān)督員,認(rèn)真制定了一系列措施,確立了"誰主管、誰負(fù)責(zé)"的工作目標(biāo),將目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行細(xì)化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動(dòng),創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu),整體互動(dòng)的氛圍。
二、完善措施,狠抓落實(shí),加強(qiáng)服務(wù)精神教育,提高全行員工自覺性
我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個(gè)主題,結(jié)合治理服務(wù)水平專項(xiàng)工作,在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育,全行層層動(dòng)員,上下宣傳,利用晨會(huì)、周例會(huì)強(qiáng)化服務(wù)教育,使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。
2、深入開展行風(fēng)評(píng)議,完善行風(fēng)監(jiān)督機(jī)制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會(huì)和客戶的意見和建議,召開行風(fēng)監(jiān)督征求意見座談會(huì),多層面、廣范圍的開展自查自糾,制定出了整改方案,對(duì)征求到的意見和建議梳理歸類,整改。通過行風(fēng)評(píng)議活動(dòng),促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
3、落實(shí)便民服務(wù)措施,努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實(shí)效的標(biāo)準(zhǔn),一切為了客戶,一切方便客戶,保障客戶利益,收到了良好的社會(huì)效益。我們?cè)谌到y(tǒng)全面推行 "首問負(fù)責(zé)制",誰的客戶誰接待誰負(fù)責(zé),在第一時(shí)間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復(fù)。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺(tái)和便民服務(wù)臺(tái),充實(shí)了人性化服務(wù)內(nèi)容。
4、建立信息公示制度,拓寬社會(huì)監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度,并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報(bào)電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容,豐富公開形式,提高公開質(zhì)量,增強(qiáng)公開實(shí)效,拓寬社會(huì)監(jiān)督渠道,增加服務(wù)工作透明度。
盡管我們?cè)诮鹑谛袠I(yè)作風(fēng)建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作,確實(shí)也取得了一定的成績(jī),但仍存在一些突出問題,根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋,主要表現(xiàn)在:一是服務(wù)態(tài)度方面,存在服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位現(xiàn)象;二是工作管理方面,存在一些流程落實(shí)不到位現(xiàn)象,辦業(yè)務(wù)程序方面不清晰,客戶盲目辦業(yè)務(wù);三是存在溝通、告知不到位現(xiàn)象;四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強(qiáng)。
針對(duì)存在的問題制定整改措施如下:
(一)服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位問題
1、加強(qiáng)職業(yè)素質(zhì)教育和培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容重點(diǎn)是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通;培訓(xùn)重點(diǎn)人群是前臺(tái)柜員以及新入行工作人員。
2、創(chuàng)新機(jī)制,開展特色服務(wù)。我行以確保客戶資金安全為前提,改變工作思路,完善服務(wù)流程,推出一系列人性化特色服務(wù),滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
3、加強(qiáng)大堂服務(wù),分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期,大堂經(jīng)理應(yīng)及時(shí)與柜臺(tái)溝通,增加窗口,教會(huì)客戶使用自助取款機(jī)及時(shí)分流客戶。
(二)加強(qiáng)員工工作管理問題
1、嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的各項(xiàng)規(guī)章制度,認(rèn)真履行各級(jí)各類人員崗位職責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
2、加強(qiáng)制度管理,層層落實(shí)責(zé)任。支行長,營業(yè)主管具體負(fù)責(zé)本行員工的考核,進(jìn)一步加強(qiáng)層級(jí)管理,做到工作到位,責(zé)任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題;加大巡查力度;加強(qiáng)對(duì)保潔工作人員的培訓(xùn)和考核,重申保潔管理制度,保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
(三)溝通告知不到位問題
要充分告知,即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度,及時(shí)受理和處理客戶投訴,定期收集客戶對(duì)服務(wù)中的'意見,及時(shí)改進(jìn)。嚴(yán)格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責(zé)任制和責(zé)任追究制。
(四)安保宣傳工作需加強(qiáng)問題
一是對(duì)客戶加強(qiáng)安全告知,多說一句話提醒客戶注意個(gè)人資產(chǎn)安全;二是加強(qiáng)巡視,盡量避免危險(xiǎn)事故現(xiàn)象發(fā)生;三是加強(qiáng)與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系,共同維護(hù)好銀行的安全環(huán)境。
我支行建立行風(fēng)工作長效機(jī)制,對(duì)行風(fēng)工作長抓不懈,防止行風(fēng)問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評(píng)議帶來的效果,推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行辛安鎮(zhèn)支行行風(fēng)建設(shè)上一個(gè)新臺(tái)階。
銀行卡自查報(bào)告 篇29
在上級(jí)部門的指導(dǎo)和鎮(zhèn)黨委、政府的引導(dǎo)下,我鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)站以目標(biāo)管理責(zé)任書為重點(diǎn),按實(shí)施管理辦法做好全鎮(zhèn)的'統(tǒng)計(jì)工作。結(jié)合統(tǒng)計(jì)工作目標(biāo)管理量化評(píng)分標(biāo)準(zhǔn),現(xiàn)對(duì)一年來我鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)工作自查情況報(bào)告如下:
一、領(lǐng)導(dǎo)重視 (自評(píng)分25分)
鎮(zhèn)黨委、政府高度重視我鎮(zhèn)的統(tǒng)計(jì)工作,把統(tǒng)計(jì)工作納入政府的重要議事日程,加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)。一是明確一名副鎮(zhèn)長分管統(tǒng)計(jì)工作;二是年初有,年終有并形成書面材料;三是鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常聽取統(tǒng)計(jì)人員的工作,并且有相關(guān)匯報(bào)記錄。
二、基礎(chǔ)設(shè)施完善(自評(píng)分24分)
統(tǒng)計(jì)站配備有專職統(tǒng)計(jì)員一名、計(jì)算機(jī)一臺(tái)、打印機(jī)一臺(tái)、電話機(jī)一部,經(jīng)常監(jiān)督指導(dǎo)村委會(huì)搞好統(tǒng)計(jì)工作,適時(shí)組織村委會(huì)副主任進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),不斷提高業(yè)務(wù)水平,對(duì)相關(guān)工作建立了統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、制度健全,統(tǒng)計(jì)資料齊全。
三、完成統(tǒng)計(jì)任務(wù)(自評(píng)分25分)
統(tǒng)計(jì)站按時(shí)、按質(zhì)、按量完成統(tǒng)計(jì)部門部署的工作任務(wù),不虛報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),嚴(yán)格做到依法統(tǒng)計(jì)。
四、完成普查、調(diào)查任務(wù)(自評(píng)分25分)
今年我鎮(zhèn)認(rèn)真組織人員、安排經(jīng)費(fèi),配合上級(jí)統(tǒng)計(jì)部門搞好人口普查工作、農(nóng)村住戶調(diào)查、農(nóng)產(chǎn)品調(diào)查工作,確保普查、調(diào)查任務(wù)按時(shí)按質(zhì)按量完成。
以上四項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)分為100分,自檢分為99分,按照統(tǒng)計(jì)工作目標(biāo)管理量化考評(píng)辦法的要求,我們?nèi)源嬖诓蛔阒帲覀冋嬲\希望縣領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我鎮(zhèn)的統(tǒng)計(jì)工作提出寶貴意見,我們一定認(rèn)真整改,以進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)工作水平,為黨委政府的決策提供可行的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和發(fā)展形勢(shì)分析報(bào)告。
曲江鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)站
二○xx年十二月二十日
銀行卡自查報(bào)告 篇30
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求,我行認(rèn)真開展了自查工作。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。
根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的'通知》的要求,我行積極響應(yīng),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理,對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理,我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))。
二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。
20xx年xx月xx日,技術(shù)部門針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng),從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))費(fèi)用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后,我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談,網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況,同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試,在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問題。《通知》第四條要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義,因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi),所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”,盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。
截止目前,本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況,盡快落實(shí)整改措施,認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行卡自查報(bào)告 篇31
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作,根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求,我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神,提出了具體的檢查要求,對(duì)我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、基本情況
我部共有開戶客戶數(shù)量39戶,單位銀行結(jié)算賬戶:個(gè),其中,基本賬戶:個(gè)、一般賬戶:個(gè)、專用賬戶:個(gè)、臨時(shí)賬戶:個(gè)、單位定期存款賬戶:個(gè)。至20xx年4月1日以來,我部共開出銀行承兌匯票42筆,共計(jì)48600萬元,貼現(xiàn)14筆,共計(jì)5924萬元。
二、具體情況
(一)、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況
1、我部銀行結(jié)算賬戶的'開立、使用和撤消,確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算賬戶,都能按照要求,資料保存完整,實(shí)行專卷專夾保管,開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶,均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
(二)、銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求,無收購資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,審查其授權(quán)書,與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致,并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度,并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理,一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn),無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶,自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),單筆超過5萬元的,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查,及時(shí)辦理變更手續(xù)。
(三)、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù),同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí),對(duì)資料嚴(yán)格審查,對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查,市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度,并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。
(四)、支付系統(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前置機(jī)上授權(quán),處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。
2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí),無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
總之,通過這次自查,使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作,得到了加強(qiáng)和提高,以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng),確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行卡自查報(bào)告 篇32
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
根據(jù)《分行xx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見書》要求,我行由財(cái)會(huì)部部牽頭,組織分行營業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:
一、組織工作
2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì),營業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議,會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置,要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢,提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
(一)加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范。”的情況,我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn),利用晨會(huì)、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新知識(shí),及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定,最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作,從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。
財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí),參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀,糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差,進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。
各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況,財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像,跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài),通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等,落實(shí)學(xué)習(xí)效果。
(二)加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)
針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況,我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整,充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍,加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是,第一步,由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回分行工作,主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步,新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí),將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)營業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍,由老員工帶好新兵,并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘,預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。
(三)建立健全崗位責(zé)任制,明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)
“會(huì)計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問題,我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清,操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是,對(duì)營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工,進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn),發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)解決。具體為:各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗
位,結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé),加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性,和操作的連貫性,尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分,避免一人兼職過多,無法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部,財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān),提出意見建議,并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。
(四)優(yōu)化改革柜面流程,強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)
目前我行存在柜面流程不盡合理,柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問題我行采取的措施是,根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會(huì)》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的`要求來確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則,本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行,科學(xué)合理,便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程,會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。
近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息回復(fù)要求、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》,對(duì)印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范,
(五)提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì),加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督
針對(duì)“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題,我行分析了存在問題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé),審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求:一是檢查突出重點(diǎn);二是違法必究。
突出重點(diǎn),就是要集中力量深入檢查,重點(diǎn)突破,避免做表面文章,避免查而不處、不了了之。違法必究,是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí),關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行:對(duì)于問題責(zé)任人,一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。
各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己,緊跟制度規(guī)章更新的步伐,做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督,避免以罰代管的工作方式,將監(jiān)督重心前移。
(六)整改完成情況
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢,一戶專用賬戶由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單,正在積極整改中。對(duì)于“對(duì)xx年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件。”的情況,已對(duì)11月份以來開戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系,目前還有20個(gè)賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。
銀行卡自查報(bào)告 篇33
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
近年來,銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的'真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設(shè)備,因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面:因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理,因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面:我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。