支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查報(bào)告（精選3篇）

支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇1

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、支付系統(tǒng)的自查

　　經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問(wèn)題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。

　　二、銀聯(lián)支付系統(tǒng)的自查

　　（一）本聯(lián)社共有ATM機(jī)5臺(tái)，均為在行ATM機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)ATM機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)ATM機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。

　　（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有POS機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　三、內(nèi)控管理情況的自查

　　對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的'作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過(guò)有效期而未及時(shí)更新、開(kāi)立的單位存款賬戶開(kāi)戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開(kāi)戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。

　　通過(guò)本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

　　聯(lián)社會(huì)計(jì)結(jié)算部

　　20xx年x月x日

支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇2

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號(hào)）文件精神，本社于20__年十月一日至十月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、支付系統(tǒng)的自查

　　經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問(wèn)題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。

　　二、銀聯(lián)支付系統(tǒng)的自查

　　（一）本聯(lián)社共有ATM機(jī)5臺(tái)，均為在行ATM機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)ATM機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)ATM機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。

　　（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有POS機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　三、內(nèi)控管理情況的自查

　　對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過(guò)有效期而未及時(shí)更新、開(kāi)立的單位存款賬戶開(kāi)戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開(kāi)戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。

　　通過(guò)本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇3

　　運(yùn)城市分行：

　　接市分行《關(guān)于開(kāi)展結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查工作的緊急通知》后，我行會(huì)出部積極組織專人進(jìn)行了排查，嚴(yán)格按照《關(guān)于規(guī)范農(nóng)發(fā)行人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)問(wèn)題的通知》（農(nóng)發(fā)銀辦〔20xx〕193號(hào)）文件規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及超出該文件制定的收費(fèi)項(xiàng)目及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)20xx年以來(lái)的'結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將我行關(guān)于結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查結(jié)果匯報(bào)如下：

　　1、我行開(kāi)立賬戶共32個(gè)，其中：基本存款戶18個(gè)，預(yù)算專戶2個(gè)，非預(yù)算專戶12個(gè)。其中，存款賬戶電匯手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：1萬(wàn)元及以下元/筆，加急元/筆；1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下元/筆，加急元/筆；10萬(wàn)元以上至50萬(wàn)元以下元/筆，加急元/筆；50萬(wàn)元以上至100萬(wàn)元以下元/筆，加急元/筆；100萬(wàn)以上按規(guī)定收費(fèi)，最高不超過(guò)200元/筆。

　　2、賬戶服務(wù)方面，基本存款賬戶及非預(yù)算專戶賬戶管理費(fèi)用10元/月/戶，預(yù)算專戶沒(méi)收取賬戶管理費(fèi)用（垣曲縣財(cái)政局）。

　　3、客戶購(gòu)買支票工本費(fèi)元/筆，手續(xù)費(fèi)元/筆。

　　在自查中我行會(huì)出部嚴(yán)格按照以上收費(fèi)項(xiàng)目及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，未出現(xiàn)超出規(guī)定項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)以外的收費(fèi)項(xiàng)目。在今后工作中我行將嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定辦理，確保結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)工作順利進(jìn)行。

　　垣曲縣支行

　　xx年xx月xx日