風險排查工作報告（精選11篇）
風險排查工作報告 篇1
山區農村信用社由于網點分散，現金、重要空白憑證、抵質押品、印章及其他重要物品納入集中統一押運與管理難度較大，通過對近幾年來的金庫安全管理狀況來看，事故多發頻發，隨著業務發展庫存現金量逐年增大，對金庫管理安全提出了更高的要求。筆者從山區農信社普遍存在的金庫安全管理問題出發，提出金庫安全管理膚淺拙見。
一、金庫安全管理普遍現狀
山區農村信用社由于受地理位置限制，采取“中心金庫--區域金庫”與“中心金庫--網點金庫”兩種模式，且基本上實施自主押運。部份城區及城郊網點納入聯社中心金庫管理，實施點對點日間押運；條件好的邊遠網點設置區域中心金庫，對周邊網點實行集中統一管理；大部份網點由于過于分散，按單個網點設置小金庫，由于人員少，物防、技防設施簡陋，防火、防爆演練預案形同虛設，加之人員防護意識不強等因素，金庫安全隱患較為突出。
二、金庫安全管理主要問題
（一）金庫鑰匙管理風險突出。基層網點由于員工大多在4-5人，且常年在機構所在地居住較少，不能嚴格按照管庫人員與守庫人員相分離的原則保管鑰匙�，F網點使用的庫房門鑰匙上下兩把未按照運營上的要求分開放置在保險柜內，由守庫人員各執一把隨身攜帶。個別網點由于保險柜使用年限太久，甚至無備用鑰匙。由于受人員因素限制，連最基本的鑰匙平行交接制度都無法實現。運營主管甚至可以接觸到所有鑰匙。
�。ǘ┦貛焓以O置不規范。部份基層金庫兩個守庫室均在金庫一側邊對門而開，未將金庫包圍其中，存在防護死角。個別網點守庫室未與金庫相臨，不利于值守人員觀察金庫入口處及周邊的環境，脫離值守覆蓋范圍。部份網點兩個守庫室只有一個入口，讓異性守庫受到限制，長期一個守庫現象時有發生。部份網點金庫未實行六面鋼筋混泥土澆筑，存在防撬隱患。部份網點守庫室無衛生間，存在值守空檔。
（三）值守員工素質參差不齊�；鶎泳W點金庫值守基本上都是本網點的人員在值守，如部分員工思想認識較差，有可能會出現熟悉金庫值守制度及情況的內鬼，可能會出現內部人員作案的情況。
�。ㄋ模┲凳貑T工精力不足。由于業務的開展，外勤人員、客戶經理多數時間在下鄉收貸收息，經常不能回社守庫。守庫值班多數是內勤人員，就導致每人每月守庫達20天以上，每天從早上到晚上，幾乎24小時生活在營業室，精神壓力大，精力不足，無法全天候保持高度警惕。
（五）進出金庫人員混雜。由于放松對基本制度的執行，大部份網點允許內部人員隨意進入金庫，上級檢查、外部維修人員進出金庫無法進行搜身，身份確認及登記制度也未長期堅持，存在渾水摸魚或金庫結構泄密現象。中心金庫由于承擔城區及城郊網點的現金、重要空白憑證、抵質押品、印章及其他重要物品的保管職能，每天進出人員頻繁，防護風險尤為突出。
�。╇娏抗┙o導致金庫管理風險。部份基層網點由于使用本地小型水電，容易導致資源緊缺性停電，有時半夜停電，守庫人員女性職工居多，若蓄電瓶維持時間較短，就會導致視頻監控系統停止運行，而存在風險漏洞。
三、金庫安全管理對策
�。ㄒ唬┘訌娊饚扈�匙管理。合理安排值守員工保管金庫鑰匙，實行分開入營業室保險柜或配備專用保險柜保管。并且專用鑰匙保險柜也實行鑰匙分開保管，降低了鑰匙管理風險。金庫值守員實行兩人簽字登記開門記錄制，一人簽字，另一人方能開門守值，守值完必須簽字，保管金庫鑰匙者放回原鑰匙放置處。網點備用鑰匙，不能由聯社一人保管，同樣實行入柜雙人保管，并實施強制登記制度。鑰匙保管人員不一定非要與日間臨柜人員一致，采取內外勤參與保管鑰匙的辦法，做到鑰匙平行交接，避免鑰匙單線傳遞，規范使用。
�。ǘ⿵娀瘜嵨锖它c。實施金庫現金和實物貴金屬兩人核點，并由網點負責人核對確認，確保帳帳、帳實相符。強化網點負責人對金庫業務，金庫安全的管理監督力度，網點負責人要堅持管理開庫和鎖庫工作，加強對管庫員、雙人操作、雙人扎帳行為進行監督。加大核點頻率，每日由管庫人員進行一次碰庫，每旬由網點負責人進行一次全面查庫，聯社審計條線人員每季度進行一次查庫，聯社高管每年對基層網點進行一次查庫。
（三）合理金庫布局�？稍诰W點較集中的區域設置統一金庫甚至可以與郵政、保險、農行等同行業聯合設立金庫，聘請專業人員值守，簽訂責任書，轉移內部值守的財產與人員風險。無法實現聯合金庫的必須建立標準化金庫，合理設置守庫室。
�。ㄋ模┙⒙摲镭熑螜C制�？膳c當地公安部門和周圍鄰居簽定聯防協議，各崗位簽訂安全責任書，做到“誰主管、誰負責”，堅守自己的`崗位，履行好自己的職責，并劃分責任區，落實到人，夜間值班不斷人。按季組織員工進行預案演練，提高員工防范和防范暴力侵害的自我保護能力。每月開展安全教育，實現員工暢所欲言制，集中會上討論，對存在的金庫安全隱患及時糾正。對“110”報警及監控報警設備進行自查，時刻關注設備的完好性。
（五）筑牢員工思想防堤。可通過員工再培訓等有效機制，提高其綜合素質，嚴格金庫人員管理和業務安全管理，關注金庫運作和人員動態情況，加強思想教育防范道德風險。嚴格崗位制約，落實各項風險防范措施，加強對金庫保管現金出入庫，現金清點，現金實物調出管理。把脈問診，時刻打好思想警醒興奮劑，做到常在河邊走就是不濕鞋。
�。┘訌妴T工本地化招聘力度�？煞诺蛦T工招聘門坎，把熱愛三農事業，積極投身縣域經濟，身體力壯，年富力強的社會精英選聘到農信社這個大家庭，破解員工值守難題，化解因人手少導致的安全隱患。
�。ㄆ撸┐_保監控連續。在條件允許的情況下，可以實行專線管理，確保值守期間電力有效供給�；蚺渲么蠊β实陌l電電瓶裝置，以防范因電力部門電力不足造成停電安全隱患問題，確保值守區域視頻監控的連續性。
（八）防范金庫業務操作風險。制定強制措施，采取定期或不定期查庫，強化日常巡檢，確保金庫設施正常運行。進一步加強金庫現場和非現場檢查，定期和不定期檢查和管理，盡早發現問題并解決問題從而促進流程更優化、更合規，真正把防范和化解金庫管理風險工作落到實處，并對檢查監督發現的問題及時糾正處理。
風險排查工作報告 篇2
一、統一領導 明確要求
根據宜處非辦通知要求，縣政府組織人員結合本縣實際，研究落實非法集資處置工作開展，制定了《全縣開展20xx年第一次非法集資案件風險排查工作實施方案》，印發全縣各鄉（鎮、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位，要求各單位組織有關部門人員認真學習有關非法集資知識，明確要求，自20xx年8月1日至20xx年8月20日在全縣范圍內開展一次非法集資案件風險排查。多數單位領導充分認識風險排查工作的重要性和必要性，成立排查工作領導小組，建立了由主要領導親自抓，分管領導具體抓，全體干部共同抓的工作機制和責任機制；野市鄉結合實際制定了《野市鄉20xx年第一次排查非法集資案件風險工作實施方案》，制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，對轄區內農業農村、工商企業非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想到位、組織到位、責任到位，確保此次工作順利開展。
二、多樣形式，廣泛宣傳
各地各部門在縣政府統一部署下，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規，采取廣播、標語、發放宣傳資料等多種形式向廣大人民群眾進行宣傳，教育群眾識別非法集資的新形式和特點，提高廣大人民群眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資，同時公布舉報電話，發動全縣人民群眾積極參與排查、打擊行動，不斷形成工作合力。
三、深入基層 逐一排查
在縣政府的周密部署和統一安排下，各鄉（鎮、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位積極開展了風險排查活動。各相關單位人員到各鄉鎮向有關人員了解他們轄區的非法集資情況及到附近企業進行抽查的方式進行排查，對非法集資活動的重點地區以及房地產業、農業、林業、投融資業、廣告業等重點行業和領域進行詳細了解，向鄉鎮分管領導了解其轄區內是否存在非法集資的12種主要表現形式和8類涉嫌非法集資廣告，并將排查情況統一報送到打非辦。
四、搜集信息 開展分析
通過采用例行檢查、暗查等多種方式結合的方法，各地各部門靈活有效地開展了全方位、多角度的排查。
風險排查工作報告 篇3
按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
一、財務資金安全方面
1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。
二、人員管理問題。
財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。
三、部門改進措施：
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。
二〇xx年三月二十日
風險排查工作報告 篇4
接到市處排辦公室《關于開展20xx年非法集資風險排查工作的通知》后，我區高度重視，立即召開了專項會議，傳達了文件，并做了專題研究部署。現將工作開展情況總結匯報如下：
一是加強組織領導。成立了以區長任組長，分管副區長任副組長，各包保領導、各有關部門為成員的非法集資風險排查工作領導小組，并在每個單位、部門配備了一名聯絡員。 二是認真開展排查。各包保領導組織所包單位同志進村入戶，通過實地調查、走訪了解等情況動員了各方面參與風險隱患排查工作，確保了應查盡查，不留死角。各街道辦事處、社區等部門到各部門、各企業進行了走訪調查，廣泛聽取了群眾的意見。設立了有獎舉報制度，鼓勵群眾舉報，對舉報人舉報的情況一經查實，給予舉報人300—1000元的獎勵。
三是做好宣傳。通過印發宣傳欄、出動宣傳車、張貼標語等方式向群眾宣傳上級排查精神，形成全民共查的氛圍。 通過前一段時間的工作，我區沒有發現非法集資風險情況。以后的工作中，我們將繼續做好工作，用強硬的手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，確保公眾財產安全，維護社會安全穩定。
下步建議：進一步增強做好處置非法集資工作的針對性、科學性、實效性。樹立穩定壓倒一切的思想，抓住加快資產處置的根本，把握加快案件偵辦進度的關鍵，突出做好監督幫扶工作的重點，做到積極抓好宣傳教育引導的主動，健全嚴格落實各項工作紀律的保障。
風險排查工作報告 篇5
按照區委區政府“建設科技南開、實現科學發展”和“搶抓新機遇、構筑新優勢、實現新發展”的工作要求，金融辦今年在區委區政府的正確領導下，緊密圍繞全區的重點工作，以良好的作風扎實開展“調結構、惠民生、上水平”活動，認真履行對全區金融機構的協調服務、協助監管等職能，推動各項工作再上新水平，現將今年工作情況總結如下：
一、今年工作完成情況
(一)積極引進金融企業，高質量完成招商引資工作任務
今年金融辦重點圍繞打造南開區億元樓宇的工作目標，把引進金融企業與樓宇經濟建設緊密結合，克服區內樓宇規模數量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，借助區內新載體資源，努力引進金融機構入駐我區重點樓宇，高質量完成招商引資工作任務。
截止目前，在我區新注冊并開業經營的金融企業總共19家，其中包括銀行8家，股權投資企業6家，股權投資管理企業1家，融資性擔保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業1家�，F已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權投資企業2家。完成招商引資額47420萬元，完成年工作目標的118.56%。
(二)強化協稅護稅責任，提高金融企業稅收貢獻率
截至9月份，金融辦105家協稅單位完成協稅19450.82萬元，完成年工作目標的88.85%，完成年沖刺目標的83.54%。20xx年實行新的金融機構分稅體制以來，金融業對我區的稅收貢獻率逐年增長，金融辦堅持以下做法：一是努力發展高稅源企業，比如深圳發展銀行天津分行;二是與區財政局、稅務局及工商局定期核對數據，形成追稅工作機制，追稅企業有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經營問題，目前正在和有關部門共同協商，盡最大努力增加留區稅收。
(三)落實金融服務業項目，推進服務業綜合改革試點工作
根據區20xx年服務業重點項目責任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實，全力推進2個金融服務業重點項目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總注冊資本金10000萬元，經過金融辦多次輔導幫助企業修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業運營，潤通小額貸款公司已經市、區金融辦約談后獲批籌建，進入開業材料的準備及現場辦公環境的準備階段。
(四)搭建金融服務橋梁，重點解決中小企業融資難題
在市場經濟條件下，構建銀企互動雙贏的關系，是促進經濟和金融健康發展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調惠上”活動服務企業座談會，中國銀行南開支行、亞聯財小額貸款等9家金融機構以及天合力藥物研發公司、哇點科技公司等12家科技型中小企業負責人參會，雙方就融資貸款需求進行了有效對接，初步構筑了銀企對接的平臺。
為解決有融資需求的企業與金融機構信息不對稱問題，今年金融辦投資建設金融網絡服務平臺，現平臺已經正式上線使用，并最終與天津OTC市場網絡連通，通過平臺的載體作用實現金融機構與企業融資信息的有效對接。
天津創投之家有限公司作為今年我區服務業重點項目，在金融服務領域大膽創新，不斷搭建銀企對接新橋梁，截至目前，共舉辦17場企業見面會、股權融資對接會，已為全市超過500家科技型中小企業提供融資服務，服務金額逾30億元，為中小企業提供“一對一、全流程、診斷式”服務。
(五)抓好企業上市工作，引導支持中小企業加速發展
我區中小企業眾多，認定為科技型中小企業的達2400余家，加快中小企業發展離不開金融的支持。為了擴大企業直接融資渠道，全面推動有條件企業上市是金融辦的一項重要工作。今年按照市金融辦關于建立上市企業后備資源信息庫相關工作的要求，金融辦建立了上市后備資源信息庫，并與區科信委全力配合，已完成區內94家科技型中小企業的信息錄入工作，為今后培育上市源奠定基礎。
天津股權交易所是經國務院批準設立的全國性非上市公眾公司股權交易平臺，已經成為中小企業、科技型成長型企業直接融資的重要渠道。天津尚學教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權交易所掛牌上市，首次融資金額達1185萬元。該企業是注冊在我區的一家教育咨詢機構，于20xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴大企業規模、拓展經營領域，該企業選擇在天交所上市融資，是我區在天交所上市的首家企業，成為我區中小企業借助資本市場快速發展成功案例。金融辦將以此為契機，努力挖掘上市后備資源，引導支持中小企業快速發展。
(六)認真履行監管職能，保證金融業健康有序發展
為了加強對我區融資性擔保公司和小額貸款公司的監督管理，規范公司經營行為，促進行業健康發展，今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區注冊并獲得經營許可證的融資性擔保機構10家，注冊資本達74900萬元;小額貸款公司7家，注冊資本達70000萬元。10家擔保公司20xx年度在保責任余額達到147019.23萬元，擔保業務收入1225.12萬元;7家小額貸款公司20xx年度累計放貸104筆，放貸總額達到84400萬元，實現凈利潤3278萬元，不良貸款率為0%。
建立小額貸款公司動態信息監管系統。為提高小額貸款公司內部管理水平和防控風險能力，有效提升監管服務工作效率和水平，按照市金融辦的相關要求，金融辦建立了小額貸款公司動態信息監測系統，專門負責我區注冊的小額貸款公司動態監管工作。目前我區注冊的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統，并責成專人負責監測小貸公司報送數據情況，督促公司按要求逐日上報數據。
(七)做好金融風險排查工作，維護金融秩序和社會穩定
近年來，非法集資案件呈上升態勢，目前我市出現多起借助私募股權基金進行非法集資的案件，嚴重擾亂了經濟金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴厲打擊非法集資活動，嚴防非法集資引發區域性和系統性風險，我市出臺了《天津市打擊非法集資專項整治工作方案》，金融辦全力配合區發改委按照工作方案的具體要求，于今年3月份迅速展開股權投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。
一是逐戶走訪已注冊的股權投資基金公司和基金管理公司，與企業簽訂《守法經營告知書》，與企業高管正式約談，告知企業防范風險及配合監管部門監管等注意事項，并向企業下發市金融辦印制的宣傳小冊子。
二是按照市發改委下發的《天津股權投資企業和股權投資管理機構管理辦法補充通知》的有關內容,要求已注冊企業提供相關材料，歸入檔案進行規范管理。
三是制定《南開區股權投資基金及基金管理機構設立流程》，安排專人負責股權投資基金及股權投資管理公司的約談、設立、變更、備案等相關工作，規范股權投資企業及股權投資管理機構發展，嚴格防范金融風險及非法集資等非法金融活動。
(八)加強金融知識培訓，提升金融服務的能力
金融辦自成立以來，金融業務知識培訓工作常抓不懈，從領導到干部都把金融業務知識學習作為一項重要工作。隨著金融服務工作的不斷深入開展，金融辦充分認識到加強金融業務知識學習、提高金融業務能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監局等部門的有關金融業務方面的培訓總共30次。金融辦還邀請到立信中聯閩都會計師事務所、第一創業證券天津黃河道證券營業部分別針對財務報表知識及證券業務知識為工作人員開展了相關培訓，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔保機構從業人員風險管理專題培訓班。
二、明年重點工作要點
1、金融服務與科技型中小企業發展結合，多層次多渠道擴大融資。
2、金融服務與大項目落地結合，助推我區服務業綜合改革。
3、以 “新三板”試點為契機，全力幫扶企業上市。
4、嚴格金融監管職能，做好監管工作。
5、加強金融風險防范，打擊非法集資活動。
6、強化金融業務知識學習。
風險排查工作報告 篇6
為認真開展非法集資排查工作，全力維護我鄉社會穩定，在鄉黨委、政府的.高度重視下，根據《縣開展非法集資風險專項排查活動方案》文件要求，我鄉認真開展非法集資風險自查工作，現將此項工作開展情況自查如下：
一、加強組織領導，落實責任
為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鄉綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風險排查工作，會議制訂了實施方案，并明確相關人員排查責任，確保此次排查工作全面、徹底。
二、加強宣傳教育，營造氛圍
結合我鄉實際，通過發放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠離非法集資、主動舉報非法集資現象。
三、加強監督排查，全面清理
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領導小組各成員分組對鄉屬各辦所、各單位、各企業集資行為進行了全面排查，未發現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。
風險排查工作報告 篇7
我校根據“X人民政府辦公室《關于對校園安全進行大排查大整治的通知》（發〔20xx〕127號）、X人民政府辦公室《關于對縣教育局、張家灣人民政府進行通報批評的決定》和教育局《關于印發〈全縣中小學（幼兒園）校園安全風險大排查大整治實施方案〉的通知》（發〔20xx〕84號）文件要求”，由牽頭成立安全小組，對我校校園安全隱患進行大排查，報告如下：
安全排查領導小組：
組 長： 副組長： 成 員：
一、排查情況
�。ㄒ唬⿲W校管理隱患
我校由安全小組嚴格按照問題清單一一排查。
1.我校是全封閉式學校，學校無學生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。
2.學校無未辦理教師資格證的教師在學校從事教學工作。
3.學校不存在1名男教師單獨包班的情況。
4.學校對照“十嚴格、十不準”的要求，每學期對教職工開展至少2次法治教育、警示教育培訓。
5.學校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學生開展心理和生理健康教育。
6.學校對學生及家長開展預防宣傳和法治教育。
7.學校設立防舉報箱、公布舉報電話。
8.學校把全體教職工納入師德教育周活動參與對象。
9.學校認真開展師德師風監測和考核，隨時掌握學校師德師風狀況。 10.學校認真落實食堂、營養餐管理的系列制度，嚴把食品安全關。
11.學校無校車，不存在非法校車接送學生以及學生搭乘農用車、黑車等非法營運車輛的情況。
12.學校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。
�。ǘ┪锓兰挤离[患
1.學校視頻監控全覆蓋，但未接入公安“天網”工程。
2.學校領導定期對視頻監控進行回放查看。
3.學校圍墻完全封閉，門衛室工作規范正常。
�。ㄈ┤朔离[患
1.學校未發現無言行低俗、趣味低級，生活作風糜爛墮落，喜歡出入聲色娛樂場所的人員；
2.學校未發現與異性學生言行隨意，不注重教師形象的教職人員；
3.學校未發現有在宿舍、教室、辦公室或其他相對封閉的地點單獨留下異性學生談話、輔導行為的人員；
4.學校未發現校園內從事食堂、宿管、門衛等工作以及校園工程施工人員等存在與異性學生單獨相處行為的人員；
5.學校未發現喝酒后進入校園的人員；
6.學校未發現未經學校允許將學生帶離學生宿舍、學校行為的人員；
7.學校未發現校園內其他可能存在侵害學生的人員。
二、存在問題
1.學校視頻監控均未與公安“天網”聯接。
三、整改措施
1.學校視頻監控均未與公安“天網”聯接，盡快與公安機關聯系。
風險排查工作報告 篇8
根據《河南省農村信用社聯合社關于在全省農信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關工作的通知》要求，總行高度重視,按照通知要求，結合我縣實際，持續組織開展了打擊非法集資排查工作，現將20xx年第×季度工作開展情況報告如下：
一、組織領導情況
為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以為組長，為副組長，為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組。
領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，由稽核監察部經理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織、檢查、協調和匯總上報工作。
二、排查工作開展情況
為了使排查工作取得實效，與日常業務相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網點、每一項業務、每一個環節、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營業場所宣傳教育。認真落實營業場所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營業場所進行正常業務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的'授信客戶，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
三、排查結果
通過以上各類方式排查，未發現員工參與非法集資活動；未發現銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發現信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
通過開展多種形式的社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業人員提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查，及時了解員工風險隱患，規范員工行為，加強營業場所和銀行賬戶管理監測及信貸資金風險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經濟損失，收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
�。ㄒ唬┏掷m加強員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監會要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。
�。ǘ┏掷m關注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發現問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
�。ㄈ┏掷m建立排查工作長效機制，時刻關注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業務發展之中。
�。ㄋ模┏掷m建立處非內控防范監測機制，加強賬戶資金監測和貸前涉非調查。
�。ㄎ澹┏掷m建立類金融機構合作準入機制，加強對各類有合作關系的類金融機構的調查，對于不符合規定的機構不予進行業務合作。
�。┏掷m建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。
風險排查工作報告 篇9
根據x部于下發的《全面開展風險排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營業網點按照《會計檢查內容一覽表》進行了自查，自查情況如下：
一、上門服務管理
我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據相關要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。
二、代保管物管理
根據相關規定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執行出入庫手續。
三、現金管理
堅持執行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現金審批執行三級簽章，堅持查庫制度。
四、帳戶管理
嚴格執行帳戶生效日制度，并按規定時間錄入帳戶管理系統，設專人保管印鑒卡，保證印鑒冊的雙人保管，但未能做到監控、密碼庫管理；部分帳戶存在缺少營業執照年檢記錄、身份證信息核查不合格問題，現正在整改中，
五、銀企對賬
我支行銀企對賬崗為專職授權員，能夠做到對賬回執核對印鑒，但存在授權員休息時，先代核再由授權員二次審核的現象。
六、錄像監控
存在聯動門通道無監控問題。
七、憑證管理
嚴格執行空白重要憑證雙人管理、雙人領用、賬證分管制度，按規定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關賬簿，堅持查庫制度。
八、印章管理
嚴格執行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現象。
九、權限卡管理
柜員注冊登記簿與核心系統柜員信息相符、與實際相符，及時對調離、輪崗人員進行更改。
十、檔案管理
按規定裝訂、保管、調閱，嚴格執行會計檔案專庫保管、雙人管理及調閱手續。
十一、ATM管理
嚴格執行ATM相關要求，設立相關登記簿，堅持武裝守護、監控下專人分崗管理。
十一、其他
人行管理項下的帳戶管理系統、聯網核查系統、反對洗錢系統、管理員、操作員與實際不符現象。
風險排查工作報告 篇10
在收到行業協會轉發的銀保監局下發的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現將工作情況匯報如下：
一、成立領導小組
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措
�。ㄒ唬┤媾挪�，不留隱患：一是發動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業法律、法規和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環節，以便有針對性地進行整改。中支對全體員工配發防范和打擊非法集資相關的法律、法規、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
�。ㄈ┘訌姳O測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發生。將繼續加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發現、早查處，確保風險排查工作常態化：
1、建立專項報告制度。將對非法集資的排查監測作為日常管理中的一項重要工作，發現重大可疑對象，在1個工作日之內，以書面形式向相關機構的風險防控部門打專題報送；
2、建立例會制度。不定期組織召開專題會議，研究解決打擊和處置非法集資工作中存在的問題；
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結果。經自查，中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態管理中，通過針對排查中發現的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發的各類風險；同時，切實加強員工合規案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
風險排查工作報告 篇11
根據包新農金發[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進一步加強案件防控工作，結合我行實際，立即組織相關人員并結合金融機構風險防范和管控實際進行學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經營管理中存在的薄弱環節，從執行各項規章制度細節入手，各條線部門深入機構網點防范案件和經營風險上找問題，對檢查發現的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現匯報如下：
一、基本情況
一直以來，我行領導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1、認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮銀行金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。
2、認真落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3、為強化我行的金融管理，結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業務操作規范作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。
（三）筑防火墻，注重預防，適時預警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
3、重點突出排查部門負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。
三、關鍵風險點監控檢查情況
為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件要求，在現有業務經營管理部門加強內控管理的同時，建立了對基層機構關鍵風險點監控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監督工作得到了領導高度重視，配備了監控人員，落實了監控職責，實施了監控檢查，已經積累了一定的工作經驗，也發現了一些問題，檢查發現的問題已得到積極整改，風險監控工作取得較好的成績。
監控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。
2、各部門領導對基層部門進行不定期突擊檢查。對發現的問題現場簽發《關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題部門將整改結果回復，對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題部門書寫情況說明。
四、部門案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實總行案件防控及整改的相關要求，同時根據檢查情況制定結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業務操作規范作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環節的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規范的柜員進行表揚獎勵；對督導發現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現場檢查，有效的減少了差錯，規范了柜面操作，降低了風險。
五、營業部案件防范工作采取的具體措施
1、完善制度建設，從體制上夯實風險防范的屏障
�。ㄒ唬┩晟茣嫿Y算管理制度，本部堅定執行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的風險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業務操作規范作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風險預案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。
�。ǘ┩晟茊T工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環節的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。
�。ㄈ┩晟茊T工服務規范管理制度�！皟炐愕你y行源于優秀的服務，優秀的服務源于優秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮銀行服務規范實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮銀行營業部服務規程》、《柜員服務考評管理辦法》等，進一步有效地規范了服務質量的管理。
�。ㄋ模┩晟瓢踩Ｐl制度，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行安全保衛工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮銀行案件（風險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮銀行計算機安全運行管理規定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
2、夯實會計管理基礎，切實防范風險
�。ㄒ唬┦呛粚嵒A，梳理風險控制措施。針對制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調度業務流程、對賬戶管理、財務核對、印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶、特殊業務處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業務流程、假幣上交流程等業務統一文件，及時解決了制度執行中的難題。
�。ǘ┦羌訌娕浜希龊脮嫏z查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關文件的要求，針對營業部門管理操作風險的關鍵環節，我行組織相關人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。
�。ㄈ┦羌訌姮F金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營業部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營業機構負責人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。
六、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施
1、認真做好營業部門安全檢查工作
為規范我行的安全保衛工作，我行迅速制定《營業部門安全管理規章制度》，進一步明確營業室安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業室負責人按照營業場所安全管理檢查內容進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
2、狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。
3、切實加強我行營業部門監控設備的管理、維護工作
通過對營業室監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設備的清潔、維護保養，一方面通過對監控資料回放調閱，復制拷貝發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。
七、下一步工作開展計劃
1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。
2、加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
3、加強業務學習，進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。
5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。