風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告2000字左右 篇1
根據(jù)省行及銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)全省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)狀況開(kāi)展大檢查的緊急通知》要求,我行成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組織有關(guān)人員針對(duì)支行實(shí)際情況,制定檢查方案,對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員
組長(zhǎng):
副組長(zhǎng):
組員:
二、檢查的主要內(nèi)容及范圍
20xx年1月1日-20xx年3月末的會(huì)計(jì)、結(jié)算、現(xiàn)金管理方面、信貸資產(chǎn)方面、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面、國(guó)際業(yè)務(wù)方面。
三、檢查方式
主要采取調(diào)閱會(huì)計(jì)、信貸檔案,抽查會(huì)計(jì)傳票和帳簿與現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合方式。
四、檢查情況
按照省行及銀監(jiān)局下達(dá)的檢查工作要點(diǎn)和省行營(yíng)業(yè)部下達(dá)的自查工作方案要求,對(duì)照我行的具體情況,主要對(duì)本外幣、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸資產(chǎn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等方面進(jìn)行自查。
總體來(lái)看,我行能夠按照人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù),在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,無(wú)違反國(guó)家法律法規(guī),危害國(guó)家和公眾利益的現(xiàn)象發(fā)生,各部門(mén)在制定相關(guān)的崗位職責(zé)和內(nèi)控制度時(shí),均符合上級(jí)行和銀行監(jiān)管部門(mén)的相關(guān)要求,無(wú)抵觸條款。在會(huì)計(jì)結(jié)算方面:支行營(yíng)業(yè)廳按照省市行的業(yè)務(wù)管理要求和相關(guān)制度制定本行的內(nèi)控管理制度和審批制度,遵循“統(tǒng)一管理,逐級(jí)審批”原則,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù),尤其是大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、沖抹賬業(yè)務(wù)、查詢(xún)凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)及審批授權(quán)制度做到逐級(jí)審核,層層把關(guān)。在日常辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格遵守“支付結(jié)算制度”、“聯(lián)行制度”、“人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法”和“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)結(jié)算制度和現(xiàn)金制度”,保證每筆業(yè)務(wù)合法合規(guī);在信貸資產(chǎn)方面,組織客戶(hù)經(jīng)理部、信貸管理部相關(guān)人員落實(shí)新貸款規(guī)則及《商業(yè)銀行法》《擔(dān)保法》、《貸款通則》、《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度索引》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》等法律法規(guī),強(qiáng)化貸前調(diào)查的盡職性,貸時(shí)審查的審慎性,貸后管理的有效性;在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面:支行按上級(jí)行規(guī)定,及時(shí)編報(bào)財(cái)務(wù)計(jì)劃,并經(jīng)有權(quán)部門(mén)審批后執(zhí)行;在費(fèi)用開(kāi)支方面,執(zhí)行“一支筆”審批制度,嚴(yán)格將費(fèi)用開(kāi)支控制在上級(jí)行核批的費(fèi)用指標(biāo)內(nèi)。對(duì)各項(xiàng)營(yíng)業(yè)收入、成本與費(fèi)用,各項(xiàng)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的計(jì)提,按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和上級(jí)行的制度規(guī)定及時(shí)提起,無(wú)虛報(bào)利潤(rùn),虛增收益的現(xiàn)象。在國(guó)際業(yè)務(wù)方面,支行始終按照國(guó)家外管政策的要求,合規(guī)經(jīng)營(yíng),無(wú)超范圍,超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象存在,國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)制定內(nèi)控制度和崗位責(zé)任制,對(duì)售付匯業(yè)務(wù)、結(jié)匯業(yè)務(wù)、開(kāi)證業(yè)務(wù)設(shè)立二級(jí)審批,做到互相監(jiān)督,互相制約,保證外幣業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展。