金融商業(yè)計劃書模板
第一節(jié)：市場分析
一、市場趨勢，促進私募行業(yè)的蓬勃發(fā)展
1、居民財富積累釋放龐大的市場需求
截至20xx年，我國居民個人可投資資產(chǎn)的規(guī)模達到129萬億元人民幣，較上年增加17萬億人民幣。從結(jié)構(gòu)上看，未來資產(chǎn)配置將在權(quán)益類與固定收益類資產(chǎn)之間、貨幣市場類與資本市場類資產(chǎn)之間、人民幣類與外幣類資產(chǎn)之間進行階段性轉(zhuǎn)移，從而給私募機構(gòu)的發(fā)展提供了無限商機。
圖表1：20xx-20xx年居民個人可投資資產(chǎn)規(guī)模（單位：萬億元）
2、投資者結(jié)構(gòu)從散戶向機構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢明顯
近兩年政策放開，我國私募基金管理人數(shù)量及其管理的資金規(guī)模都在快速增長，我國資本市場從散戶市場向機構(gòu)市場轉(zhuǎn)變趨勢明顯。
截至20xx年7月底，基金業(yè)協(xié)會已登記私募基金管理人16467家，已備案私募基金36829只，認繳規(guī)模7.47萬億元，實繳規(guī)模6.11萬億元，私募基金從業(yè)人員27.58萬人。
從私募基金管理人數(shù)量上看，近兩年基金管理人呈井噴之勢，從20xx年1月份的6974家開始持續(xù)增長，到20xx年3月份達到峰值的25901家，增長了2.7倍。隨著監(jiān)管新規(guī)的出臺和空殼私募的陸續(xù)清理，7月份降到16467家，但即便是這個數(shù)字也將近兩年前的3倍。
圖表2：20xx年1月-20xx年7月私募基金管理人數(shù)量（單位：家）
資料來源：證券投資基金業(yè)協(xié)會
3、私募機構(gòu)規(guī)模尚小，發(fā)展空間巨大
從規(guī)模構(gòu)成上看，我國私募基金的規(guī)模普遍在20億元以下，體量偏小。雖然從4月份以來私募基金數(shù)量有所下降，但7月份最新數(shù)據(jù)顯示仍然有16467家，其中小規(guī)模私募基金占比高達95.94%，而規(guī)模在50億元以上的基金管理人不足300家，占比不到2.43%。
目錄
CONTENTS
第一章：公司介紹
第一節(jié)：公司基本情況
一、公司成立
二、公司現(xiàn)狀
三、公司目標(biāo)
第二節(jié)：公司技術(shù)介紹
一、技術(shù)概況
二、技術(shù)特點
第三節(jié)：公司主要客戶
第二章：產(chǎn)品及組織架構(gòu)規(guī)劃
第一節(jié)：產(chǎn)品規(guī)劃
一、總述
二、平臺功能與特點
第二節(jié)：組織架構(gòu)規(guī)劃
一、優(yōu)化深圳運營中心
二、擴建武漢研發(fā)中心
三、設(shè)立上海營銷中心
第三章：市場與競爭力分析
第一節(jié)：市場分析
一、促進私募行業(yè)的蓬勃發(fā)展
二、券商助力私募行業(yè)的高速發(fā)展
三、國家政策，鼓勵私募行業(yè)的健康發(fā)展
第二節(jié)：競爭力分析
一、公司核心競爭力分析
二、公司主要競爭對手分析
第四章：營銷策略及商務(wù)模式
第一節(jié)：營銷策略
一、區(qū)域式營銷
二、定制式營銷
三、塔尖式營銷
第二節(jié)：商務(wù)模式
一、銷售、租賃、合作開發(fā)模式
二、增值服務(wù)模式
三、平臺營運模式
第五章：管理情況
第一節(jié)：公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)
一、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
二、公司組織架構(gòu)
第二節(jié)：公司團隊情況
一、銷售團隊核心成員
二、研發(fā)團隊核心成員
第三節(jié)：公司管理模式
第六章：財務(wù)情況與融資需求
第一節(jié)：公司財務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)
第二節(jié)：融資需求
第三節(jié)：財務(wù)預(yù)測
一：職能機構(gòu)投資估算
二：公司銷售收入預(yù)測
三：公司成本費用估算
四：公司利潤總額預(yù)測
五：公司投資收益預(yù)測
第七章：風(fēng)險及對策
第一節(jié)：風(fēng)險
一、研發(fā)風(fēng)險
二、市場風(fēng)險
三、財務(wù)風(fēng)險
第二節(jié)：對策
一、研發(fā)風(fēng)險應(yīng)對策略
二、市場風(fēng)險應(yīng)對策略
三、財務(wù)風(fēng)險應(yīng)對策略