存折被掉包狀告銀行返還剩余錢款（通用3篇）

存折被掉包狀告銀行返還剩余錢款 篇1

　　因存折被他人調包，導致樸女士在他人的存折中存入9萬元，當時便被取走4.8萬元。向公安機關報案后，樸女士多次與中國銀行和平里*行交涉支取剩余的4.2萬元，但始終未果。樸女士起訴要中國銀行和平里*行將4.2萬元返還并判令支付利息。

　　樸女士訴稱，20__年4月，在出售房產時被騙，存折被他人調包，導致樸女士在他人的存折中存入9萬元，當時他人便取走4.8萬元。其在得知上當后立即同中國銀行和平里*行的工作人員聯系將該賬戶內剩余的4.2萬元凍結。后其向公安機關報案。其多次與中國銀行和平里*行交涉支取剩余的4.2萬元，但始終未果。現起訴要求確認該帳號存款4.2萬元為其所有，并返還原告；判令中國銀行和平里*行支付利息。

　　中國銀行和平里*行辯稱：樸女士確實將9萬元存入帳號為其所述的賬戶內，該賬戶內現有存款余額4.2萬元。但其認為，樸女士所持該賬戶的存折留有密碼，樸女士不能提供密碼，故依照有關規定不能為樸女士辦理取款手續。樸女士雖稱其所持存折系被犯罪嫌疑人調包后的存折，且提供了公安機關的證明，但該證明未對雙方存取款行為是否存在欺詐等進行認定，故在公安機關尚未偵結詐騙案的情況下，公安機關的證明不能作為樸女士取款的依據。另，原、被告的儲蓄存款合同與樸女士與犯罪嫌疑人之間的侵權關系有著事實上的牽連，本案應待刑事案件審結后進行。現不同意樸女士的訴訟請求。

　　經審理后，法院認為，根據所查明的事實，樸女士將9萬元存入賬戶內，該賬戶的開戶資料已被公安機關確定為虛假信息，且樸女士持有該賬戶的存折及存入9萬元的存款憑條，故結合上述證據，應當確認現在該賬戶內的存款余額4.2萬元為樸女士所有，和平里支行應當將上述余額支給樸女士，并按該賬戶存款的約定支付利息。應指出，樸女士誤將9萬元存入以虛假的身份信息開立的賬戶內，導致本案的紛爭，對此亦有過錯，故應承擔本案的訴訟費用。

　　綜上，依照《中華人民共和國民法典》第三十三條的規定，判決該賬戶內的存款余額四萬二千元為樸女士樸女士所有；中國銀行股份有限公司北京和平里支行支給樸女士上述存款四萬二千元；并按上述賬戶所約定利率支付利息。

存折被掉包狀告銀行返還剩余錢款 篇2

　　一.本保證協議(以下簡稱協議)由以下各方于__年__月__日簽訂:

　　1.作為委托人(以下簡稱甲方):

　　2.擔保人(以下簡稱乙方):，簽字于。

　　原因如下:

　　1.甲方擬與(以下簡稱受益人)簽訂流動資金貸款(銀行承兌匯票)(以下簡稱合同為；

　　2.甲方向乙方申請開立以為受益人的上述合同項下的保函(以下簡稱保函)，保函金額為，有效期為。乙方在此同意為甲方向受益人出具保函。

　　在乙方出具保函之前，甲方必須:

　　1.向乙方提供以下雙方同意的反擔保方式。

　　(1)乙方認可的(企業法人/自然人)應甲方要求，正式向乙方出具以乙方為受益人的不可撤銷連帶責任反擔保..

　　名單如下:

　　a、企業法人；

　　b.自然人及其財產共有人；

　　(2)甲方應按以下要求向乙方支付履約保證金:

　　保證金金額:

　　付款時間:

　　付款方式:

　　付款賬號:

　　履約保證金的支付:

　　A.當甲方未能履行其還款義務(在借款合同項下),(貸款人)要求乙方履行其擔保義務時，乙方有權在未征得甲方同意的情況下直接從保證金中支付給(貸款人);

　　B.甲方未按規定支付擔保費的，乙方有權直接從保證金中扣除；

　　C.當甲方未能履行本協議約定的義務時，乙方有權從保證金中扣除甲方的應付款項、違約金和賠償金；

　　D.乙方有權監督執行保證金的支付，拒絕支付與擔保內容無關的款項；

　　E.本合同簽訂后，乙方應將保證金返還給甲方。

　　2.向乙方提供下列文件的原件或經甲方法定代表人確認并加蓋公章的真實、完整的復印件:

　　(1)甲方企業法人營業執照；

　　(2)甲方章程；

　　(3)甲方所有現任股東(董事)名單及簽名樣本。

　　(4)同意甲方簽署本協議的股東會(董事會)決議；

　　(五)甲方上一年度的財務報表和審計報告，以及申請前一個月的財務報表；

　　(6)抵押物權屬證明(如有抵押物)，及其他相關資料。

　　二.甲方在此向乙方做出如下保證:

　　1.甲方是根據中華人民共和國法律成立并有效存續的公司；

　　2.甲方擁有簽署和執行本協議的全部合法權利；

　　3.甲方具有與受益人簽訂合同的合法權利，并有足夠的履約能力；

　　4.甲方完全接受乙方向受益人出具的保函的條款；

　　5.甲方向乙方保證對所提供的所有文件和資料的真實性負全部責任；

　　6.甲方保證乙方不會因甲方出具的保函而遭受任何損害或損失；

　　7.甲方保證乙方的擔保金額及本合同項下擔保期內的所有貸款將用于貸款合同約定的用途，不得用于其他用途；

　　8.甲方保證履行與受益人簽訂的合同；

　　9.甲方有義務及時、如實告知乙方合同的履行情況和經營中的重大事項，如營業地址、法定代表人、電話、產權等的變更；訴訟事項；借入資金；經營虧損等影響甲方債權債務的重大事項。甲方保證接受乙方的定期或不定期檢查。甲方保證向乙方提交借款合同簽訂后第一個月的財務報表，然后根據程度向乙方提交財務報表。

　　10.乙方不對受益人提交的索賠文件、單據或證明文件的真實性負責。

　　11.未經乙方同意，甲方不得出租、出售、轉讓或轉移企業資產清單所列全部或大部分資產。

　　三.擔保下的索賠:

　　當受益人按照保函的規定向乙方索賠，且乙方認為索賠文件、單據或證明符合保函的規定，且乙方為甲方向受益人支付預付款時，乙方對甲方有絕對追索權，不受甲方上級單位的任何指示或甲方與任何單位簽訂的任何協議或文件的影響。乙方有權從預付款之日起按銀行同期貸款利率向甲方收取，并按日預付款金額的1%(百分之一)乘以實際預付款天數向甲方收取違約金。甲方必須在收到乙方催款通知后天內無條件付清所有應付給乙方的預付款和罰款。

　　四.保函的修改:

　　甲方要求乙方修改保函內容時，必須提交書面修改申請和受益人的書面修改批準文件。如果增加擔保金額和/或延長擔保期限，甲方也必須相應增加/延長對乙方的保護，否則乙方不能接受甲方的修改申請。

　　五.擔保費用:

　　甲方保證在簽訂擔保協議時，按照以下規定向乙方支付擔保費及其他相關部門費用:

　　1.擔保費:

　　(1)擔保費以擔保金額為基礎按年利率計算，為人民幣1萬元。

　　(2)擔保費按擔保期限計算，在出具保函時一次性收取。

　　2.滯納金:

　　甲方應按時支付擔保費及其他費用。如延遲支付相關費用未經乙方同意，乙方應按總費用每天向甲方收取0.51的滯納金。

　　3.其他費用:

　　乙方因開具保函而發生的高于正常情況下的其他費用(如乙方檢查甲方的費用等。)由甲方支付。

　　六.適用法律:

　　本協議受中華人民共和國相關法律管轄。在履行本協議時，如有爭議，有關各方應首先通過協商解決。協商不成的，可以向合同簽訂地有管轄權的人民法院提起訴訟，相應的判決對協議各方均有約束力。

　　七.其他:

　　本協議中的手寫部分和打印部分是本協議的組成部分，具有同等法律效力。

　　八.協定生效:

　　本協議一式兩份(共4頁)，甲乙雙方各執一份。經雙方法定代表人(或授權人)簽字并加蓋公章后生效，雙方義務履行完畢后失效。副本按需準備。

　　九.特別提示:

　　乙方已向甲方表明本協議的所有條款，并應甲方的要求在本協議中做出相應的條款，甲方已對本協議的每一條款進行了研究和分析，甲方已對本協議的所有條款做出了全面準確的理解，本協議各方對每一條款的含義有相同的理解。

　　本協議由以下雙方在首次提及的日期正式簽署。

　　甲方(公章)和乙方(公章)

　　(法定代表人或授權人簽字)

　　地址:

　　電話:電話:

存折被掉包狀告銀行返還剩余錢款 篇3

　　甲方：__________

　　乙方：__________

　　經__________銀行___(下稱貸款方)與___(下稱借款方)和___(下稱擔保方)充分協商，根據《民法典》和中__________銀行的有關規定簽訂本合同，共同遵守。

　　第一條 自__________年__________月__________日起，由貸款方向借款方提供___(種類)貸款(大寫)____元，用于____，還款期限至____年__月__日止，利率按月息__計算。如遇國家貸款利率調整，按調整后的新利率和計息方法計算。

　　具體用款、還款計劃如下：

　　分期還款計劃：__________

　　日期：__________

　　金額：__________

　　第二條 貸款方應在符合國家信貸政策、計劃的前提下，按期、按額向借款方提供貸款。否則，應按違約數額和延期天數付給借款方違約金。違約金數額的計算，與逾期貸款的加息同。

　　第三條 借款方愿遵守貸款方的有關貸款辦法規定，并按合同規定用途使用貸款。否則，貸款方有權停止發放貸款，收回或提前收回已發放的貸款。對違約部分，按規定加收__%利息。

　　第四條 借款方應按期償還貸款本息。____________、_________、___________愿作為借款方對合同載明的全部貸款正當使用和按期還款的保證人。對借款方轉移貸款用途等違反合同的行為，保證人承擔連帶責任;借款方不按期歸還貸款本息時，由保證人承擔代償責任。

　　保證人相互間負連帶保證責任。

　　第五條 貸款方有權檢查、監督貸款的使用情況;了解借款方的計劃執行、經營管理、財務活動、物資庫存等情況。借款方對上述情況應完整如實地提供。對借款方違反借款合同的行為，貸款方有權按有關規定給予信貸制裁。

　　貸款方按規定收回或提前收回貸款，可直接從借款方存款賬戶中扣收。

　　第六條 貸款到期，由借款方及保證人負責償還貸款本息。借款方及保證人到期不能歸還，又未與貸款方簽訂延期協議的，從逾期之日起，貸款方加收%的利息，并可以從借款方及保證人的存款賬戶上直接扣收逾期貸款本息。

　　第七條 在借款方及保證人發生財產不足以清償多個債權人的債務時，借款方、保證人愿以其財產(包括應收款項)優先償還所欠貸款方的貸款本息。

　　第八條 借、貸及保證人發生糾紛，由各方協商解決;需要訴訟的，向貸款方所在地人民法院提起訴訟;申請仲裁的，按有關仲裁規定辦理。

　　第九條 其他

　　第十條 本合同未盡事宜，按國家有關法規和銀行有關貸款規定辦理。

　　第十一條 本合同經各方簽章后生效。

　　本合同一式份，借、貸、保證人各執一份。

　　甲方：__________

　　乙方：__________

　　簽約日期____年__月__日

　　簽約地點___________