農村信用社合規文化建設年活動自查報告
信用社轄內四個分社、三個儲蓄所及一個營業主社和一個信貸部，現有在職員工36人。一直以來，信用社始終堅持合規操作，將“合規人人有責”、“合規從我從起”的理念貫輸到員工的業務辦理過程中，全社年年均未發生安全責任事故、刑事案件事故。
今年5月以來，我社按威信聯發（）116號xx縣農村信用合作聯社關于印發《xx縣農村信用社合規文化建設年活動實施方案》的通知要求，開展了宣傳發動、部署動員，并于XX年6月上旬以來開展了一次以規章制度執行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，劉超與劉毅兩位主任于7月9-10日（星期六、星期日）對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、sc6000綜合業務操作流程、崗位設置、銀行卡、atm機、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況匯報如下：
一. 加強組織領導，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任劉超同志為組長，信用社副主任、信貸組長、各網點負責人為成員的信用社合規文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責：及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流于形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求；在會議室制作、張貼標語；制作合規文化建設年活動專欄，將職工合規自檢、違規自查情況進行張貼；指定專人對活動開展情況進行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。
二. 認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對sc6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。
1.開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2.對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點是各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，atm機管理和sc6000操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業網點的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照sc6000操作流程辦理每一筆業務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3.對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關系人發放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業執照等貸款資料真實有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。