保險代理自查報告（精選3篇）

保險代理自查報告 篇1

　　近幾年來農(nóng)村信用社代理保險發(fā)展較快，代理業(yè)務(wù)收入在總收入的占比逐年提高。經(jīng)營理念、管理水平及人員素質(zhì)等有待于提高，業(yè)務(wù)處理操作不熟練、取得從業(yè)資格證人員配備不均衡等問題日漸突出，須采取措施加以解決。現(xiàn)根據(jù)銀監(jiān)會通知要求和我區(qū)聯(lián)社代理保險業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀、存在的問題及建議做如下匯報：

　　一、目前代理保險業(yè)務(wù)的開展情況。

　　1、截止4月底我區(qū)代理保險業(yè)務(wù)壽險保費53萬元，手續(xù)費18萬元。財險保費7萬元，手續(xù)費0.8萬元。

　　2、目前與4家保險公司簽訂了代理保險協(xié)議:

　　新華人壽保險公司、陽光財產(chǎn)保險公司、生命人壽保險公司、臥龍人壽保險公司。

　　3代理業(yè)務(wù)的考核和獎懲

　　考核實行百分制，月累計考核。具體考核方法為：

　　（一）中間業(yè)務(wù)收入100分，按完成比例得分，考核項目及計分方法如下：

　　1、支付結(jié)算收費業(yè)務(wù)（40分）。最高得滿分40分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　2、銀行卡收費業(yè)務(wù)（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　3、代理類收費業(yè)務(wù)（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　4、擔(dān)保類收費業(yè)務(wù)（10分）。最高得滿分10分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　5、短信通收費業(yè)務(wù)（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　6、承諾、咨詢收費業(yè)務(wù)（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

　　7、其他中間業(yè)務(wù)（6分）。最高得滿分6分，最差得0分，其他依比例計算得分。

　　（二）考核與獎懲

　　聯(lián)社根據(jù)各社任務(wù)完成比例，年終進行綜合考評。任務(wù)完成排名前六位的社，分別給予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元獎勵。

　　二、開展代理保險業(yè)務(wù)中存在的問題

　　1、取得代理保險從業(yè)資格人員配備不盡合理，“營業(yè)網(wǎng)點存在崗位輪換，一線人員取得資格證的.人員參差不齊。

　　2、保險業(yè)務(wù)處理操作不熟練。網(wǎng)點在操作保險業(yè)務(wù)時，憑證要素不全。

　　3、業(yè)績考評;我們內(nèi)部制定了業(yè)績考評辦法，在運作產(chǎn)品中，風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險公司，比如借款人意外險，借款人意外死亡，所欠我社的貸款由保險公司償還。

　　4、保險公司根據(jù)我社所營銷的產(chǎn)品制定出了相關(guān)的營銷方案和措施。

　　三、做好代理保險業(yè)務(wù)的建議

　　1、營業(yè)網(wǎng)點代理保險業(yè)務(wù)人員應(yīng)有專業(yè)從業(yè)資格證，做到持證上崗，使代理保險業(yè)務(wù)有一個更好更快的發(fā)展。

　　2、加強代理業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。嚴格執(zhí)行各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃，突出對從業(yè)人員專業(yè)知識培訓(xùn)，代理保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員須在了解業(yè)務(wù)特點、了解客戶特點的前提下方可上崗從業(yè)。同時，在強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上鼓勵員工積極參加各種從業(yè)資格考試，積極培養(yǎng)高素質(zhì)人才。

保險代理自查報告 篇2

　　一、組織領(lǐng)導(dǎo)

　　1、建立了代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

　　2、明確各相關(guān)部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險中的職責(zé)。

　　二、內(nèi)控管理風(fēng)險

　　1、代理協(xié)議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。

　　2、代理產(chǎn)品管理上級機構(gòu)能夠及時補充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。

　　3、單證管理銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級機構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應(yīng)的登記本進行登記。

　　三、滿期給付及退保風(fēng)險

　　風(fēng)險排查在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權(quán)利。

　　四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險

　　1、教育培訓(xùn)支行理財經(jīng)理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經(jīng)理在場進行銷售指導(dǎo)，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓(xùn)講座。不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

　　2、銷售行為支行現(xiàn)共有五人取得保險銷售從業(yè)資格證。

　　3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

　　4、所以保險宣傳材料都由上級機構(gòu)下發(fā)。

保險代理自查報告 篇3

　　20xx年11月28日某某醫(yī)療保險管理局領(lǐng)導(dǎo)、專家一行蒞臨我院檢查后，醫(yī)院庚即召開院務(wù)擴大會，反饋《查房記錄》情況，組織學(xué)習(xí)討論，舉一反三，揚長避短，進一步規(guī)范我院城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險醫(yī)療工作。

　　一、加強病人住院措施把關(guān)

　　強調(diào)因病施治，能夠吃藥解決的就不用輸液，能夠門診治療的就不用收治住院，堅決杜絕小病大治！逐步完善病人住院評估機制，不斷提高各級醫(yī)師診治水平和醫(yī)療費用控制意識。

　　二、加強住院病人管理

　　病人住院期間短期（限1天）內(nèi)因事離院必須向主管醫(yī)生請假，假條留存病歷備查，否則視為自動出院。同時強化住院醫(yī)師職責(zé)，誰主管，誰負責(zé)。一旦出現(xiàn)病人未假離院，逾期未歸，又未及時辦理出院，發(fā)生的不良后果，追究主管醫(yī)生相應(yīng)責(zé)任。

　　三、規(guī)范醫(yī)務(wù)人員診療行為

　　1.合理檢查

　　住院病人作醫(yī)技檢查要有針對性、必要性，不許做套餐式檢查，不必要的檢查，確因疾病診斷鑒別需要，僅是本次住院主要診斷的相關(guān)疾病檢查，嚴格控制醫(yī)技檢查范圍，特別是大型醫(yī)療儀器設(shè)備的輔助檢查。

　　2.合理治療、用藥

　　藥物使用強調(diào)從國家基本藥物用起，嚴格執(zhí)行川衛(wèi)辦[20xx]16號文件精神，大力控制“三大類25種藥品”的使用，可用可不用的堅決不用！嚴格抗生素分級使用：非限制使用、限制使用、特殊使用，防止藥物亂用，濫用！遵循臨床路徑治療疾病，不斷提高臨床住院路徑完成率，降低醫(yī)療費用成本。

　　3.合理收費

　　嚴格按照物價局核定收費項目、收費標準收費，嚴禁分解收費，嚴禁不合規(guī)收費，隨時接受來自社會各方監(jiān)督檢查。