保險公司自查報告范文（精選11篇）
保險公司自查報告范文 篇1
威信縣教育局紀(jì)委辦：
根據(jù)威信縣教育局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市教育局學(xué)生保險違紀(jì)違法案件及減負(fù)規(guī)定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉(xiāng)校長會議，成立以中心校長楊文任組長，吳軍任副組長，辦公室其他教師為成員的領(lǐng)導(dǎo)組，對學(xué)生保險工作進(jìn)行自查自糾。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、 學(xué)生參加保險基本情況。
我校學(xué)生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保，20xx年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2837人，參保學(xué)生1558人，投保率54.9%，保險費每生30元。20xx年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2799人，參保學(xué)生1658人，投保率59.2%，保險費每生50元。
二、 學(xué)生保險工作我校做到了 “一執(zhí)行” 、“三沒有”。
在學(xué)生保險工作中，我校認(rèn)識十分到位，學(xué)生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學(xué)生及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險工作中的不正當(dāng)行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”。
一個“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行云南省物價局、云南省教育廳下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省中小學(xué)校服務(wù)性收費和代收費管理有關(guān)問題
的通知》（云價收費[20xx]30號）的精神，在學(xué)生保險中不存在政府及有關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長自愿參加，尊重家長及學(xué)生的.意愿、選擇。
三個“沒有”：1、沒有以任何形式強制學(xué)生保險或要求學(xué)生在指定的保險機構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學(xué)生意外傷害后賠償及時，讓廣大參保的學(xué)生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在55%左右，所占比例為總?cè)藬?shù)一半左右，學(xué)校沒有強制學(xué)生交保險。2、沒有與保險機構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒有接受保險機構(gòu)吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返還回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。3、沒有學(xué)校教職工參與保險費收取，由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取。
總之，通過自查，我校學(xué)生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長的利益，同時化解矛盾、轉(zhuǎn)嫁學(xué)校風(fēng)險。
保險公司自查報告范文 篇2
為貫徹落實《省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動》的，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、牢固防線。
本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件，加強理論學(xué)習(xí)，牢固防線。
1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務(wù)。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；五是能夠嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)全行的財產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)
在工作上我嚴(yán)肅認(rèn)真，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識，勤懇努力，任勞任怨，能夠認(rèn)真遵守湖南農(nóng)村合作銀行的各項規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構(gòu)日結(jié)憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿，積極協(xié)助庫管員做好現(xiàn)金調(diào)運工作，主動配合委派會計做好內(nèi)勤工作，完成交給的其他工作。每周三做好帶班日志和文明服務(wù)檢查登記工作，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的'事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研本職工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還
不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗。
四、今后的努力方向
一是始終堅持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對湖南農(nóng)村合作銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。
保險公司自查報告范文 篇3
根據(jù)省公司下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)廣東保監(jiān)局關(guān)于對保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況開展自查及檢查工作的通知》文要求，XX市分公司在全市范圍內(nèi)開展了關(guān)于保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況的自查工作，現(xiàn)將有關(guān)檢查內(nèi)容匯報如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
為有效開展自查工作，根據(jù)廣東保監(jiān)局要求，河源市分公司成立保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況檢查工作小組，具體如下：
（一）領(lǐng)導(dǎo)小組
組長：總經(jīng)理
副組長：總經(jīng)理助理
組員：（理賠中心經(jīng)理）
（客戶服務(wù)管理部經(jīng)理）
（銷售管理部經(jīng)理）
（二）工作小組
組長：（銷售管理部）
組員：（理賠中心）
（客戶服務(wù)部）
（銷售管理部）
二、自查工作內(nèi)容及結(jié)果
由于目前沒有壽險機構(gòu)，因此暫無開展相互代理業(yè)務(wù)，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)的通知》開展。
自查內(nèi)容主要針對自評表中《關(guān)于印發(fā)的通知》的六項內(nèi)容開展檢查工作。
（一）與代理機構(gòu)的保險代理合同的完整性
20xx年9月1日后，分公司使用的是省公司統(tǒng)一的兼業(yè)代理合同版本，其中對代理業(yè)務(wù)險種、代理手續(xù)費結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)算辦法、代理手續(xù)費結(jié)算專用賬戶等內(nèi)容均有列明。
20xx年11月開始，按照保監(jiān)局要求，各兼業(yè)代理機構(gòu)正在申請新的財險手續(xù)費專用賬戶，此項工作還未全部完成。
整改措施：XX市分公司財務(wù)中心要求12月底前完成此項工作。自評分為18分。
（二）與代理機構(gòu)的保險代理合同的合規(guī)性
目前，所有保險代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機構(gòu)與中介簽訂合同的現(xiàn)象。
自評分為10分。
（三）與銀郵類兼業(yè)代理機構(gòu)的保險代理合同的完整性
河源市分公司按照省公司要求，按時向省保監(jiān)局上報《××公司保險代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內(nèi)容。
自評分為10分。
（四）與銀郵類兼業(yè)代理機構(gòu)的保險代理合同的完整性
銀郵類保險兼業(yè)代理機構(gòu)的協(xié)議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當(dāng)?shù)劂y行簽訂，網(wǎng)點清單都有，但兼業(yè)代理許可證使用的是總行的。
整改措施：目前要求合作經(jīng)營單位將各網(wǎng)點的兼業(yè)代理許可證復(fù)印件全部收集留存。
自評分為18分。
（五）《××公司保險代理合同基本要素一覽表》報送的及時性和完整性
XX市分公司按照省公司要求，按時向省保監(jiān)局上報《××公司保險代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內(nèi)容。
自評分為20分。
（六）《××公司保險代理合同明細(xì)表》報送的及時性和完整性XX市公司能按照要求按時向省保險行業(yè)協(xié)會報送明細(xì)表，并包括表中列明的各項內(nèi)容。
自評分為20分。
（七）保險營銷員管理系統(tǒng)更新的及時性
XX市分公司在與保險營銷員簽訂保險代理合同的5個工作日內(nèi)及時對該營銷員的信息進(jìn)行了登記。
通過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時在營銷員管理系統(tǒng)中進(jìn)行登記。
自評分為10分。
整改措施：要求在12月12日內(nèi)，各經(jīng)營單位組訓(xùn)必須將已經(jīng)離職的銷售人員及時上報，并在系統(tǒng)中進(jìn)行登記。
保險公司自查報告范文 篇4
黔江區(qū)教委：
小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)校現(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學(xué)班，學(xué)生973人。為努力保障學(xué)生人身安全，減輕學(xué)生及其家長負(fù)擔(dān)，學(xué)校本著正面引導(dǎo)，不強制、不干預(yù)的原則，鼓勵學(xué)生自愿參加了平安保險，現(xiàn)將我校學(xué)生參加保險情況作一簡要自查報告。
一、學(xué)生參加保險基本情況
我校學(xué)生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮(zhèn)小學(xué)973名學(xué)生中共有624人參加了平安保險，投保率64.3%。
二、學(xué)生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執(zhí)行”
在學(xué)生保險工作中，我校認(rèn)識十分清醒，學(xué)生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學(xué)生及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險工作中的不正當(dāng)行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”四個“不”。
一個“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于禁止行政干預(yù)商業(yè)保險市場的通知》精神，在學(xué)生保險中不存在政府及有
關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長自愿參加，尊重家長及學(xué)生的意愿、選擇。
三個“沒有”：
1、沒有以任何形式強制學(xué)生保險或要求學(xué)生在指定的保險機構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學(xué)生意外傷害后賠償及時，讓廣大參保的學(xué)生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在60%左右，所占比例不算大學(xué)校沒有強制學(xué)生保險。
2、沒有與保險機構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒有接受保險機構(gòu)吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。
3、沒有將學(xué)生保險費與開學(xué)時學(xué)校實施的“一費制”收費捆綁進(jìn)行，一是學(xué)校“一費制”收費與保險費開取各在一地；二是保險費收取無學(xué)校教職工參與，由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取。
總之，通過自查，我校學(xué)生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長的利益，同時也很好地維護(hù)了保險市場的正常秩序。
小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)校
20xx年九月二十七日
保險公司自查報告范文 篇5
xx人壽中支“執(zhí)行年“活動自查自糾情況報告根據(jù)保監(jiān)會監(jiān)管局(20xx)16號文件《保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施》的要求，xx人壽中心支公司及時組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內(nèi)容，制定了自查自糾，建立了自評工作機制和“執(zhí)行年”小組，認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：
一、自查自糾組織情況
(一)強化 組織 為了加強對本次工作的，我公司成立了“執(zhí)行年”工作小組，由支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，從而確保“執(zhí)行年”工作有組織、有、健康有序的開展。同時，小組研究制定了《xx人壽中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實施》，明確了“執(zhí)行年”活動的指導(dǎo)、基本原則、總體目標(biāo)、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業(yè)務(wù)工作同“執(zhí)行年”活動有機地結(jié)合起來，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因負(fù)責(zé)人更換“執(zhí)行年”小組組長改由新的機構(gòu)負(fù)責(zé)人劉志保總擔(dān)任。
(二)宣傳發(fā)動 提高認(rèn)識 為了充分調(diào)動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務(wù)滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統(tǒng)一認(rèn)識作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。
1、組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)省保監(jiān)會有關(guān)“執(zhí)行年”文件，進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)領(lǐng)會。使全公司員工進(jìn)一步認(rèn)清形勢，統(tǒng)一，以良好的狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。
2、制定 “執(zhí)行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關(guān)制度。
(三)加強調(diào)研 搞好服務(wù) 本次征求意見，通過多渠道的形式展開：
(1)由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加xx市電臺行風(fēng)熱線節(jié)目通過媒體現(xiàn)場接受群眾咨詢和投訴。
(2)舉辦“愛心飛揚，相伴”客服節(jié)服務(wù)節(jié)，通過調(diào)查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。
(3)要求各部門針對日常工作認(rèn)真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。
(四) 強化合規(guī)意識 樹立合規(guī)理念 合規(guī)經(jīng)營是保險公司的核心經(jīng)營原則，每一位員工都必需嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,只有在合規(guī)范圍內(nèi)經(jīng)營才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進(jìn)行了一次法律知識培訓(xùn)，此次培訓(xùn)不僅讓大家學(xué)習(xí)了作為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，同時也讓大家了解了對保險公司合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)管理規(guī)定。
二、自查自糾存在的問題及原因
(一)少數(shù)客戶反應(yīng)續(xù)期交費通過銀行轉(zhuǎn)帳無法收到交費發(fā)票; 客戶在續(xù)期交費過程中，保費通過銀行轉(zhuǎn)帳后，由總公司后援保費部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細(xì)，或者不正確的情況，就可能導(dǎo)致客戶無法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進(jìn)行相關(guān)信息變更，并安排續(xù)收服務(wù)人員為客戶進(jìn)行信息維護(hù)。同時，為更好地為客戶后期服務(wù)，工作人員向客戶推廣和介紹首創(chuàng)的一站式移動服務(wù)平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務(wù)，真正享受高效，簡單，快捷且低碳，環(huán)保的服務(wù)。
(二)少數(shù)客戶反映簽單業(yè)務(wù)員離職后，公司后續(xù)服務(wù)質(zhì)量跟不上; 有客戶認(rèn)為，簽單業(yè)務(wù)員離職后，就沒人再對其進(jìn)行后續(xù)服務(wù)了。其實公司有專業(yè)的續(xù)期服務(wù)部門，業(yè)務(wù)人員離職后，其名下服務(wù)的保單將重新進(jìn)行分配服務(wù)人員，主要為：
1.通過信函形式告之投保人新的服務(wù)人員信息，方便客戶聯(lián)系服務(wù)員，維護(hù)后期服務(wù)。
2通過行銷平臺通知服務(wù)人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒有交費，會有預(yù)警提示，督促業(yè)務(wù)員及時聯(lián)系客戶，并做好服務(wù)。
(三)部分客戶對理賠流程不清楚 有客戶覺得，保險理賠資料復(fù)雜，流程繁瑣。公司為維護(hù)客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務(wù)公示制度，在公司門店(包括四級機構(gòu)營業(yè)點)明顯的位置張貼《理賠服務(wù)公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務(wù)的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關(guān)服務(wù)承諾、客戶投保需注意事項及權(quán)益等內(nèi)容。另外，客戶報案成功后，公司安排專人進(jìn)行住院慰問及理賠。凡是在城區(qū)定點醫(yī)院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。
三、整改落實情況 目前保險行業(yè)最受關(guān)注的兩個問題是：
銷售誤導(dǎo)與理賠難。針對保險行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務(wù)新人的職前培訓(xùn)方面，即認(rèn)真作好職業(yè)道德培訓(xùn)，把好進(jìn)口關(guān)。根據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個人銷售新型產(chǎn)品的，保險公司的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄下列語句后：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。
為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護(hù)客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認(rèn)同，提高客戶對公司的滿意度，電話回訪項目堅決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代風(fēng)險，落實客戶問題的解決，防止銷售誤導(dǎo)及代風(fēng)險，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風(fēng)險。開展崗位技能大練兵，實現(xiàn)崗位交叉學(xué)習(xí)，實行“首問制”和“P-star五星服務(wù)”“禮儀服務(wù)之星”的推廣，通過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。
另外，客戶關(guān)注的另一個重點是保險跟進(jìn)服務(wù)以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結(jié)合實際，認(rèn)真抓好服務(wù)上的每一個環(huán)節(jié)，簡化契約服務(wù)手續(xù)，加快承保時效，為客戶進(jìn)行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進(jìn)行探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應(yīng)的理賠資料，嚴(yán)格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導(dǎo)，切實依法經(jīng)營和規(guī)范業(yè)務(wù)行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、后援服務(wù)等方面，做好每一個基礎(chǔ)動作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續(xù)繁，時間長的誤解。
四、后續(xù)工作要求 誠信經(jīng)營、理賠時效、服務(wù)質(zhì)量是保險業(yè)的重要根基。
下階段，中支公司將進(jìn)一步深入貫徹落實《保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施》和《xx人壽中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實施》的安排，結(jié)合自查和收集到的問題，進(jìn)行認(rèn)真整改落實。將“執(zhí)行年”活動與公司各項經(jīng)營管理工作密切聯(lián)系起來，從創(chuàng)新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務(wù)系統(tǒng)、加強信訪工作，提升業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理等方面，切實改進(jìn)工作作風(fēng)和服務(wù)質(zhì)量，明確發(fā)展方向，切實做到依法合規(guī)經(jīng)營，保護(hù)被保險人利益，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
保險公司
日期：
保險公司自查報告范文 篇6
保險公司業(yè)務(wù)管理部工作 今年是公司實施“二次”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業(yè)管部認(rèn)真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務(wù)，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對公司科學(xué)發(fā)展有力支撐。
上半年經(jīng)營情況分析
一、承保主要工作開展情況
1、20xx年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時，在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發(fā)展動向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當(dāng)?shù)厥袌鲞M(jìn)行費用情況了解；
3、為加強我公司承保序列人員的責(zé)任心，實現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定《財險中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進(jìn)一步提升非車險承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險投保單使用，對分公司在《關(guān)于下發(fā)財產(chǎn)綜合險等51個產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎(chǔ)上，我公司對《關(guān)于規(guī)范非車險投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；
5、自非營業(yè)客車交強險業(yè)務(wù)自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務(wù)自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風(fēng)險排查報告》；
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開對承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實行一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗車照片、影像上傳等方面；
7、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了《聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績
1、亮劍開門紅勞動競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以 萬元的成績勇奪“亮劍開門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對所屬機構(gòu)和各簽單點有價單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時整改；查漏補缺；同時業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構(gòu)作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對于整改不及時、不到位的單位進(jìn)行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。為加強保險業(yè)務(wù)有價單證的管理，規(guī)范有價單證管理流程，完善內(nèi)控機制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作有力保障。
四、上半年承保kpi指標(biāo)分析
......(略)
五、近期承保風(fēng)險排查情況匯報
1、車險業(yè)務(wù)方面
根據(jù)財險豫（車險）字[20xx]29號文件，我公司對全轄區(qū)車險業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對車險有無違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業(yè)務(wù)行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協(xié)議承保擴大保險責(zé)任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協(xié)議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問題進(jìn)行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；針對非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對其五月份非營業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對六月份非營客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強電銷風(fēng)險死角排查，我公司針對《關(guān)于展開電銷車險業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查，對電銷業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費率規(guī)章、費用問題、投保單簽章問題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。
3、非車險業(yè)務(wù)方面
近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問題進(jìn)行了檢查。并根據(jù)情況對個別承保財產(chǎn)險的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險。
下半年承保工作思路
一、堅持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導(dǎo)向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展中支將在總經(jīng)理室的下，堅持以效益為中心，堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行保險行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺規(guī)范經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹立形象、實現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、認(rèn)真有效的落實三季度推動
中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的，認(rèn)真研究、分析，并細(xì)化分解各項任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。
三、做好農(nóng)險承保工作。
根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險的工作經(jīng)驗，針對今年的農(nóng)險監(jiān)管形勢和省公司對農(nóng)險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結(jié)合中支自身情況的農(nóng)險操作流程和農(nóng)險承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險業(yè)務(wù)承保工作打下堅實基礎(chǔ)。
四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合
20xx年將根據(jù)上級公司的經(jīng)營指導(dǎo)原則，通過各種措施，實現(xiàn)“做強車險，做專農(nóng)險、做精人險”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實現(xiàn)承保效益的全面提升，實現(xiàn)各展業(yè)機構(gòu)在區(qū)域市場上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。
保險公司自查報告范文 篇7
為落實保監(jiān)會監(jiān)管局的要求，確保我行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運行，根據(jù)地區(qū)分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：
一、組織
1、建立了代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作小組
2、明確各相關(guān)部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險中的職責(zé)。
二、內(nèi)控管理風(fēng)險
1、代理協(xié)議管理。支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。
2、代理產(chǎn)品管理。上級機構(gòu)能夠及時補充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。
3、單證管理。銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級機構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理，并有相應(yīng)的登記本進(jìn)行登記。
三、滿期給付及退保風(fēng)險
1、風(fēng)險排查。在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權(quán)利。
四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險
1、教育培訓(xùn)。支行理財經(jīng)理在進(jìn)行保險銷售時都有保險公司客戶經(jīng)理在場進(jìn)行銷售指導(dǎo)，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓(xùn)講座。不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。
2、銷售行為。支行現(xiàn)共有五人取得保險銷售從業(yè)資格證。
3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。
4、所以保險宣傳材料都由上級機構(gòu)下發(fā)。
保險公司自查報告范文 篇8
保險公司自查報告根據(jù)《中國銀保監(jiān)會廣東監(jiān)管局辦公室文件》粵銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕1號文件內(nèi)容，將規(guī)范保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營管理行為。我機構(gòu)開展了自查自糾工作，具體復(fù)自查情況如下：
一、法人單位按照要求足額繳存托管保證金，未動用過。也按照監(jiān)管部門要求已投保職業(yè)責(zé)任保險；
二、分支機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、股東或股權(quán)、注冊資本、公司章程等如有變更均有向廣東監(jiān)管局報備；
三、高級管理人員具備任職資格，符合規(guī)定；
四、代理從業(yè)人員考取相應(yīng)的從業(yè)資格證；
五、嚴(yán)格按規(guī)定完整業(yè)務(wù)檔案，留存客戶投保證件資料，對于投保人與被保險人不一致時，要求提供被保險人的有效證件；
六、投保時按規(guī)定填寫《客戶告知書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、客戶告知書等重要文件的行為；
七、許可證張貼在顯著位置，與保險系統(tǒng)機構(gòu)名稱相符；
八、我機構(gòu)非獨門核算，審核報告由總公司統(tǒng)一報送。
保險公司自查報告范文 篇9
根據(jù)中國保監(jiān)會監(jiān)管局（20xx）16號文件《保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》的要求，XX人壽中心支公司及時組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內(nèi)容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：
一、自查自糾組織情況
（一）強化領(lǐng)導(dǎo) 精心組織
為了加強對本次工作的領(lǐng)導(dǎo)，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，從而確保“執(zhí)行年”工作有組織、有領(lǐng)導(dǎo)、健康有序的開展。同時，領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《XX人壽中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動的指導(dǎo)思想、基本原則、總體目標(biāo)、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業(yè)務(wù)工作同“執(zhí)行年”活動有機地結(jié)合起來，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因負(fù)責(zé)人更換“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組組長改由新的機構(gòu)負(fù)責(zé)人劉志保總擔(dān)任。
（二）宣傳發(fā)動 提高認(rèn)識
為了充分調(diào)動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務(wù)滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統(tǒng)一認(rèn)識作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。
1.組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)省保監(jiān)會有關(guān)“執(zhí)行年”文件，進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)領(lǐng)會。使全公司員工進(jìn)一步認(rèn)清形勢，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。
2.制定 “執(zhí)行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關(guān)制度。
（三）加強調(diào)研 搞好服務(wù)
本次征求意見，通過多渠道的形式展開：
（1）由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加XX市電臺行風(fēng)熱線節(jié)目通過媒體現(xiàn)場接受群眾咨詢和投訴。
（2）舉辦“愛心飛揚，相伴”客服節(jié)服務(wù)節(jié)，通過調(diào)查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。
（3）要求各部門針對日常工作認(rèn)真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。
（四） 強化合規(guī)意識 樹立合規(guī)理念
合規(guī)經(jīng)營是保險公司的核心經(jīng)營原則，每一位員工都必需嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,只有在合規(guī)范圍內(nèi)經(jīng)營才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進(jìn)行了一次法律知識培訓(xùn)，此次培訓(xùn)不僅讓大家學(xué)習(xí)了作為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，同時也讓大家了解了對保險公司合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)管理規(guī)定。
二、自查自糾存在的問題及原因
（一）少數(shù)客戶反應(yīng)續(xù)期交費通過銀行轉(zhuǎn)帳無法收到交費發(fā)票
客戶在續(xù)期交費過程中，保費通過銀行轉(zhuǎn)帳后，由總公司后援保費部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細(xì)，或者不正確的情況，就可能導(dǎo)致客戶無法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進(jìn)行相關(guān)信息變更，并安排續(xù)收服務(wù)人員為客戶進(jìn)行信息維護(hù)。同時，為更好地為客戶提供后期服務(wù)，工作人員向客戶推廣和介紹首創(chuàng)的'一站式移動服務(wù)平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務(wù)，真正享受高效，簡單，快捷且低碳，環(huán)保的服務(wù)。
（二）少數(shù)客戶反映簽單業(yè)務(wù)員離職后，公司后續(xù)服務(wù)質(zhì)量跟不上
有客戶認(rèn)為，簽單業(yè)務(wù)員離職后，就沒人再對其進(jìn)行后續(xù)服務(wù)了。其實公司有專業(yè)的續(xù)期服務(wù)部門，業(yè)務(wù)人員離職后，其名下服務(wù)的保單將重新進(jìn)行分配服務(wù)人員，主要為：
1.通過信函形式告之投保人新的服務(wù)人員信息，方便客戶聯(lián)系服務(wù)員，維護(hù)后期服務(wù)。
2.通過行銷平臺通知服務(wù)人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒有交費，會有預(yù)警提示，督促業(yè)務(wù)員及時聯(lián)系客戶，并做好服務(wù)。
（三）部分客戶對理賠流程不清楚
有客戶覺得，保險理賠資料復(fù)雜，流程繁瑣。公司為維護(hù)客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務(wù)公示制度，在公司門店（包括四級機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點）明顯的位置張貼《理賠服務(wù)公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務(wù)的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關(guān)服務(wù)承諾、客戶投保需注意事項及權(quán)益等內(nèi)容。另外，客戶報案成功后，公司安排專人進(jìn)行住院慰問及理賠代辦。凡是在城區(qū)定點醫(yī)院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。
三、整改落實情況
目前保險行業(yè)最受關(guān)注的兩個問題是：銷售誤導(dǎo)與理賠難。針對保險行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務(wù)新人的職前培訓(xùn)方面，即認(rèn)真作好職業(yè)道德培訓(xùn)，把好進(jìn)口關(guān)。根據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個人銷售新型產(chǎn)品的，保險公司提供的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。
為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護(hù)客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認(rèn)同，提高客戶對公司的滿意度，電話回訪項目堅決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風(fēng)險，落實客戶問題的解決，防止銷售誤導(dǎo)及代簽名風(fēng)險，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風(fēng)險。開展崗位技能大練兵，實現(xiàn)崗位交叉學(xué)習(xí)，實行“首問制”和“P-star五星服務(wù)”“禮儀服務(wù)之星”的推廣，通過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。
另外，客戶關(guān)注的另一個重點是保險跟進(jìn)服務(wù)以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結(jié)合實際，認(rèn)真抓好服務(wù)上的每一個環(huán)節(jié)，簡化契約服務(wù)手續(xù)，加快承保時效，為客戶進(jìn)行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進(jìn)行探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應(yīng)提供的理賠資料，嚴(yán)格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導(dǎo)思想，切實依法經(jīng)營和規(guī)范業(yè)務(wù)行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、后援服務(wù)等方面，做好每一個基礎(chǔ)動作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續(xù)繁，時間長的誤解。
四、后續(xù)工作要求
誠信經(jīng)營、理賠時效、服務(wù)質(zhì)量是保險業(yè)的重要根基。下階段，中支公司將進(jìn)一步深入貫徹落實《保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》和《XX人壽中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實施方案》的安排，結(jié)合自查和收集到的問題，進(jìn)行認(rèn)真整改落實。將“執(zhí)行年”活動與公司各項經(jīng)營管理工作密切聯(lián)系起來，從創(chuàng)新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務(wù)系統(tǒng)、加強信訪工作，提升業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理等方面，切實改進(jìn)工作作風(fēng)和服務(wù)質(zhì)量，明確發(fā)展方向，切實做到依法合規(guī)經(jīng)營，保護(hù)被保險人利益，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
保險公司自查報告范文 篇10
xx人壽中支“執(zhí)行年“活動自查自糾情況報告根據(jù)中國保監(jiān)會監(jiān)管局(20xx)16號文件《保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》的要求，xx人壽中心支公司及時組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內(nèi)容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：
一、自查自糾組織情況
(一)強化領(lǐng)導(dǎo) 精心組織 為了加強對本次工作的領(lǐng)導(dǎo)，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，從而確保“執(zhí)行年”工作有組織、有領(lǐng)導(dǎo)、健康有序的開展。同時，領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xx人壽中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動的指導(dǎo)思想、基本原則、總體目標(biāo)、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業(yè)務(wù)工作同“執(zhí)行年”活動有機地結(jié)合起來，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因負(fù)責(zé)人更換“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組組長改由新的機構(gòu)負(fù)責(zé)人劉志保總擔(dān)任。
(二)宣傳發(fā)動 提高認(rèn)識 為了充分調(diào)動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務(wù)滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統(tǒng)一認(rèn)識作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。1.組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)省保監(jiān)會有關(guān)“執(zhí)行年”文件，進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)領(lǐng)會。使全公司員工進(jìn)一步認(rèn)清形勢，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定 “執(zhí)行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關(guān)制度。
(三)加強調(diào)研 搞好服務(wù) 本次征求意見，通過多渠道的形式展開：
(1)由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加xx市電臺行風(fēng)熱線節(jié)目通過媒體現(xiàn)場接受群眾咨詢和投訴。
(2)舉辦“愛心飛揚，相伴”客服節(jié)服務(wù)節(jié)，通過調(diào)查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。
(3)要求各部門針對日常工作認(rèn)真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。
(四) 強化合規(guī)意識 樹立合規(guī)理念 合規(guī)經(jīng)營是保險公司的核心經(jīng)營原則，每一位員工都必需嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,只有在合規(guī)范圍內(nèi)經(jīng)營才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進(jìn)行了一次法律知識培訓(xùn)，此次培訓(xùn)不僅讓大家學(xué)習(xí)了作為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，同時也讓大家了解了對保險公司合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)管理規(guī)定。
二、自查自糾存在的問題及原因
(一)少數(shù)客戶反應(yīng)續(xù)期交費通過銀行轉(zhuǎn)帳無法收到交費發(fā)票; 客戶在續(xù)期交費過程中，保費通過銀行轉(zhuǎn)帳后，由總公司后援保費部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細(xì)，或者不正確的情況，就可能導(dǎo)致客戶無法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進(jìn)行相關(guān)信息變更，并安排續(xù)收服務(wù)人員為客戶進(jìn)行信息維護(hù)。同時，為更好地為客戶提供后期服務(wù)，工作人員向客戶推廣和介紹首創(chuàng)的一站式移動服務(wù)平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務(wù)，真正享受高效，簡單，快捷且低碳，環(huán)保的服務(wù)。
(二)少數(shù)客戶反映簽單業(yè)務(wù)員離職后，公司后續(xù)服務(wù)質(zhì)量跟不上; 有客戶認(rèn)為，簽單業(yè)務(wù)員離職后，就沒人再對其進(jìn)行后續(xù)服務(wù)了。其實公司有專業(yè)的續(xù)期服務(wù)部門，業(yè)務(wù)人員離職后，其名下服務(wù)的保單將重新進(jìn)行分配服務(wù)人員，主要為：
1.通過信函形式告之投保人新的服務(wù)人員信息，方便客戶聯(lián)系服務(wù)員，維護(hù)后期服務(wù)。
2通過行銷平臺通知服務(wù)人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒有交費，會有預(yù)警提示，督促業(yè)務(wù)員及時聯(lián)系客戶，并做好服務(wù)。
(三)部分客戶對理賠流程不清楚 有客戶覺得，保險理賠資料復(fù)雜，流程繁瑣。公司為維護(hù)客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務(wù)公示制度，在公司門店(包括四級機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點)明顯的位置張貼《理賠服務(wù)公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務(wù)的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關(guān)服務(wù)承諾、客戶投保需注意事項及權(quán)益等內(nèi)容。另外，客戶報案成功后，公司安排專人進(jìn)行住院慰問及理賠代辦。凡是在城區(qū)定點醫(yī)院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。
三、整改落實情況 目前保險行業(yè)最受關(guān)注的'兩個問題是：
銷售誤導(dǎo)與理賠難。針對保險行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務(wù)新人的職前培訓(xùn)方面，即認(rèn)真作好職業(yè)道德培訓(xùn)，把好進(jìn)口關(guān)。根據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個人銷售新型產(chǎn)品的，保險公司提供的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。
為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護(hù)客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認(rèn)同，提高客戶對公司的滿意度，電話回訪項目堅決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風(fēng)險，落實客戶問題的解決，防止銷售誤導(dǎo)及代簽名風(fēng)險，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風(fēng)險。開展崗位技能大練兵，實現(xiàn)崗位交叉學(xué)習(xí)，實行“首問制”和“P-star五星服務(wù)”“禮儀服務(wù)之星”的推廣，通過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。
另外，客戶關(guān)注的另一個重點是保險跟進(jìn)服務(wù)以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結(jié)合實際，認(rèn)真抓好服務(wù)上的每一個環(huán)節(jié)，簡化契約服務(wù)手續(xù)，加快承保時效，為客戶進(jìn)行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進(jìn)行探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應(yīng)提供的理賠資料，嚴(yán)格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導(dǎo)思想，切實依法經(jīng)營和規(guī)范業(yè)務(wù)行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、后援服務(wù)等方面，做好每一個基礎(chǔ)動作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續(xù)繁，時間長的誤解。
四、后續(xù)工作要求 誠信經(jīng)營、理賠時效、服務(wù)質(zhì)量是保險業(yè)的重要根基。
下階段，中支公司將進(jìn)一步深入貫徹落實《保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》和《xx人壽中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實施方案》的安排，結(jié)合自查和收集到的問題，進(jìn)行認(rèn)真整改落實。將“執(zhí)行年”活動與公司各項經(jīng)營管理工作密切聯(lián)系起來，從創(chuàng)新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務(wù)系統(tǒng)、加強信訪工作，提升業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理等方面，切實改進(jìn)工作作風(fēng)和服務(wù)質(zhì)量，明確發(fā)展方向，切實做到依法合規(guī)經(jīng)營，保護(hù)被保險人利益，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
保險公司
日期：
保險公司自查報告范文 篇11
時間過的好快，轉(zhuǎn)眼間一段時間的時間又要過去了，真是時不我待。在加入保險分公司的半年時間內(nèi)，得的幫忙實在是太多，此刻我將本年度的工作狀況匯報一下：
理賠理算崗位是一個工作十分較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個流程上算是最后一道關(guān)口。是這是一項十分需要耐心和細(xì)心的工作崗位。對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結(jié)案：從客戶出現(xiàn)報案后，現(xiàn)場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價崗，做完理算，審批簽字，方可拿給財務(wù)部轉(zhuǎn)賬匯款。截止12月份，已結(jié)xx余件已決賠案。并且在年底理賠部全部門的努力，將已決案件結(jié)案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達(dá)分公司理賠結(jié)案率的任務(wù)。
二、通知客戶及時理賠提高結(jié)案率：通知客戶需要超多時間，在告訴客戶一共賠付多少的狀況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因為每一個案件不同，每一個客戶也不同，不同意賠付價格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會存在，只有及時安撫客戶情緒，告知保險公司條款，如不計免賠，xx元絕對免賠等等。
三、案件歸檔：在一個案件賠款完畢后，需要將車險理賠卷宗按照報案排序，填寫好名稱。每個案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時間更是不同。每一個案子排完順序后，用裝訂機打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標(biāo)注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。
總而言之，理賠崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對外服務(wù)窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的，發(fā)揚團隊，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)潛力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝對我的寬容與教導(dǎo)，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛崗敬業(yè)、適應(yīng)性強、有獨立潛力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。“人生的價值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對保險公司的激情和熱情，為我公司保險事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。