銀行財務自查報告（精選32篇）
銀行財務自查報告 篇1
一、個人貸款業務方面
截至自查之日，我行個人貸款余額為xx萬元，其中“隨薪貸”余額x萬元，其他個人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國xx銀行分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的.要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《x銀x辦發（號）》等相關規則制度執行，不存在資金發放方式、資金用途等違規行為。
二、客戶管理系統方面
根據pcrm、cfe相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。
三、客戶關系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼-職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優質的服務。
四、基金代銷業務合規方面
我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據《xx銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。
五、個人理財及貴金屬方面
在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。
通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。
銀行財務自查報告 篇2
尊敬的領導：
根據南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現金收付業務，郵儲銀行南昌縣支行對20xx年上半年現金收付業務、內控制度及執行情況進行了自查工作，自查主要從四個方面進行。
一、內控制度建設情況
依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合郵儲銀行有關人民幣收付業務的規定，該支行制定了20xx年度會計管理工作考核辦法和人民幣收付業務知識學習與培訓制度，加強了對開戶單位現金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現金收付審批、登記和備案的管理，規定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規范了本行內控制度的建設。
二、營業場所建設情況
該支行在營業場所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標識牌，并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調劑的服務”；還在營業廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標準標識牌，并公示舉報監督電話。
三、現金收付業務辦理情況
該支行定期對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，認真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時網點按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。對于假幣按規定加蓋假幣章戳，現金收付實現收支兩條線，對外支付已清分現金。由網點綜合柜員、當班柜員或網點負責人雙人在監控下整點、清分。對清分機退鈔口現金通過A類點鈔機記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨存放。
同時該支行積極組織反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時還在營業廳擺放反假幣宣傳折頁，可供客戶學習。
四、設備配備及管理情況
該支行在每個柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的.A類點鈔機，以及每個網點配備了一臺清分機，并定期進行更新升級。網點自助設備現金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營業主管負責，且保存在專門的電腦上。自助設備加鈔均經過清分、冠字號碼記錄。網點記錄冠字號碼存儲至少保存3個月。以便及時供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問題。自助設備均實現冠字號碼貼黃標，且能實現冠字號碼查詢。
總之我支行均能按照當地人民銀行有關人民幣流通政策的相關規定嚴格執行，沒有出現與人民銀行規定相違背的情形，并定期組織支行所有前臺人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業務知識以便更好的服務于廣大市民。
我支行通過對20xx年上半年人民幣收付業務的自查，充分認識到本支行與人民銀行有關規定還有一定差距，在今后的工作中，會繼續嚴格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關要求，并組織員工認真學習相關規章制度，將人民幣收付業務工作做的更好。
銀行財務自查報告 篇3
一、前言
隨著生活水平的提高和市場需求的增加，銀行卡已經成為了我們日常生活中不可或缺的一部分。然而，與此同時，銀行卡業務也面臨著越來越多的風險和挑戰，例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此，為了增強銀行卡業務的安全性和可靠性，我們銀行決定進行一次全面的自查。
二、自查目的
本次自查的目的是全面了解銀行卡業務在操作過程中存在的問題和風險，進一步加強內部管理和監控措施的落實，提升銀行卡業務的安全性和可靠性。
三、自查內容
本次自查主要涉及以下內容：
1. 銀行卡開戶程序是否規范，銀行卡信息維護是否完善。
2. 銀行卡轉賬操作流程是否規范，是否存在異常交易。
3. 銀行卡掛失操作是否及時，是否存在掛失不及時或未成功掛失的情況。
4. 銀行卡信息的安全保護是否到位，是否存在個人信息泄露的情況。
5. 銀行卡POS機的安全使用是否規范，是否存在POS機被篡改或冒充實施詐騙的'情況。
四、自查結果
經過本次自查，我們發現了以下問題并及時進行了整改：
1. 發現少數銀行卡客戶信息和賬戶信息維護不完善，銀行卡開戶程序不規范。
2. 發現部分銀行卡轉賬操作不規范，存在異常交易。
3. 部分銀行卡掛失操作不及時。
4. 部分銀行卡信息保護不到位，發布過多廣告，有用戶信息泄露的風險。
5. 部分銀行卡POS機使用不規范，存在POS機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
以上問題，我們已采取以下措施進行整改：
1. 對不規范的銀行卡開戶程序進行重新規范，并對所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進行完善和補充。
2. 引入反欺詐算法，建立異常監測系統，對銀行卡轉賬操作進行管理。
3. 對掛失操作流程進行規范化操作，保證操作的及時性。
4. 加強公司內部員工對客戶信息的保密意識和相關安全培訓，提高公司的整體安全保護水平，杜絕用戶信息泄露的情況。
5. 對所有POS機進行全面安全檢查，加強管理和維護，規避篡改或冒充實施詐騙的潛在風險。
五、總結
本次自查讓我們進一步認識到銀行卡業務在運營中所存在的問題和風險，同時也促使我們進一步加強銀行卡業務風險的管理和防范措施。我們將繼續鞏固自查成果，保持著對銀行卡業務的高度重視意識和謹慎處理銀行卡業務的態度，確保用戶訂單處理的安全有效性。
銀行財務自查報告 篇4
按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業務經營過程中存在的風險點及薄弱環節，增強識別、防范和控制風險的能力，依據《自查方案》等有關規定，我支行進行了全面的自查自糾，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織
組長：
成員：
二、自查情況
1、營業前自查發現情況。
�。�1）自查沒有發現柜員代客戶保管重要物品的現象。
�。�2）重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。
�。�3）檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。
�。�4）存放監控設備的柜機未上鎖。因支行監控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。
�。�5）營業室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現金管理方面
�。�1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。
（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠
做到及時繳款。
�。�3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規定核對，執行“雙鎖雙封”的規定，但自查時發現有幾次因業務繁忙，未能執行此規定。
�。�4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規定，并在監控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，并登記查庫情況”的規定。
�。�5）查庫登記規范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
�。�6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。
�。�7）柜員現金管理。營業用款全部入箱保管，營業終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現象；庫存現金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現金限額；柜員休假時按照要求規范辦理尾箱交接并將現金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現象；款箱能做到雙人雙鎖；
�。�8）現金調撥管理。柜員間尾箱現金調撥、上繳、領用時，嚴格按規定辦理；柜員之間現金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現金現象。不存在逆程序辦理款項調撥現象；賬務柜員之間辦理交接合規，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時由主管柜員監交。
�。�9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現象，查庫次數為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統尾箱、柜員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。
�。�10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規定登記。
�。�11）應付賬款方面。能做到將正常業務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營業外收入；
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
庫管員按規定設立了《庫存現金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷毀符合制度規定；
4、印押證卡管理方面
（1）重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶數字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規定處理。
（2）柜員（卡）管理方面
柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現象；柜員離柜（崗）時做簽退；
柜員模式的設置符合省聯社規定的五種模式；綜合業務系統無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業務現象；柜員不存在自己為自己辦理業務現象；不存在異地日結現象。修改客戶信息符合制度規定；
�。�3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。
（4）印章管理方面。營業用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監交；印、押、證分管分用，執行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業務方面
�。�1）賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規定；按規定對客戶身份信息進行聯網核查，簽訂相關結算協議。結算賬戶使用符合規定，單位結算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件并履行相關手續；無違規辦理存款人
死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業務；
�。�2）存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現象；無虛存實取套取現金的現象，無為完成任務而虛開存款的現象。沒有建立《雙熱線聯系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規范；大額現金存取業務聯網核查客戶身份證件、執行授權制度、按照規定登記審批，不存在分筆辦理業務逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發現反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統進行填報�？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業務時，填寫特殊業務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發現柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現象。
（3）掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業務有書面掛失申請書辦理掛失手續，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續；掛失補發、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現象。
�。�4）支票業務方面。對印鑒卡片的管理合規；無違規受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現金支票做轉賬交易現象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現象；無對支票要素審核不嚴，出現差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現象。
�。�5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規定對客戶身份信息進行聯網核查。對公存款賬戶未按規定執行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規定執行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發生業務，一時難以聯系到開戶單位，下部我支行將積極協調爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理。
代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規定。
我支行對掛失處理登記薄進行自查未發現未登記、漏登記現象。
我支行業務辦理手續規范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛及內控方面
�。�1）支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。
�。�2）支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的.安全學習計劃進行安全防范、規章制度、職業道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
�。�3）營業網點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；
三、存在的不足
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：
�。ㄒ唬┧枷胍庾R有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執行不力；
（二）業務能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業務差錯率高，工作效率低；
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！
銀行財務自查報告 篇5
尊敬的領導：
按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業務經營中存在的不合規收費等問題，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織確保工作任務落實。
為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。
二、自查內容。
1、認真落實農業銀行收費公示制度。
做好新標準的落實和執行工作。根據總行要求，新價格標準于20xx年4月1日起在全國范圍內統一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業銀行執行統一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的.一律報省分行批準后執行。按照銀監會、人民銀行關于合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的`方式，自覺接受客戶的監督，嚴格按照總行統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。
在規范化的收費標準的范圍內，為確保無誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行嚴把服務工作質量關。
3、加強員工思想教育，提升服務品質。
銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
銀行財務自查報告 篇6
一、德國金融統計工作的基本架構
�。ㄒ唬┱y計部門的架構
聯邦銀行在統計和金融部門和對外部門的數據中發揮著核心作用。
作為國際貨幣基金組織的成員，德國聯邦統計局嚴格按照基金組織的標準包括實際部門、財政部門、金融部門、對外部門和人口等方面的相關數據。各部門的統計及數據情況如下：
實際部門：實際部門數據的者為聯邦統計局。其中，國民賬戶按季，生產指數按月，勞動市場（失業與就業）按季，勞動市場（工資/收入）按月，物價（消費與生產）按月。
財政部門：財政部門數據的者為聯邦統計局。其中，政府綜合數據或公共行業數據按季，中央政府數據按月，中央政府債務余額按月，中央政府對外債的擔保數據按月。
金融部門：根據1998年11月23日通過的歐盟（EC）No 2533號和20xx年11月22日通過的歐盟（EC）No 2433號法令，德國金融數據的統計權在歐洲中央銀行體系。具體到德國，就是說只有聯邦銀行才有收集德國金融行業統計數據的權利。負責統計和公布的數據包括銀行業賬戶分析、中央銀行賬戶分析、中央政府國債利率、短期國庫券貼現以及股票價格指數等。
對外部門：對外部門的數據由聯邦銀行負責統計和信息。所統計的內容包括國際收支、國際儲備與外匯流動性、外債數據以及匯率等。
人口：德國居民人口數據由聯邦統計局按季。
�。ǘ┑乱庵韭摪钽y行統計所依據的法律
除了上述歐盟（EC）No 2533號和歐盟（EC）No 2433號法令之外，相關的法律還有《德意志聯邦銀行法》、《銀行法》、《聯邦統計法》以及《聯邦數據保護法》等。
《德意志聯邦銀行法》第18條規定：“為了履行其職責，德意志聯邦銀行有權在銀行及所有信貸機構的貨幣體系領域中搜集統計數據�！堵摪罱y計法》第9、15、16條對此也做了相關規定。德意志聯邦銀行應該出于一般應用目的而公布統計數據。有關個別人或個別機構的數據不能公布�！�
�。ㄈ┙鹑诮y計部門的職責及與其他政府統計部門的關系
德意志聯邦銀行主要負責金融與國際收支數據的收集、統計與。聯邦銀行擁有健全的數據報告系統，并通過月報、季報、年報和季節性調整統計報告等按月銀行統計、資本市場統計、國際收支統計等數據。聯邦銀行統計司的職責是：收集外部部門統計數據、銀行統計數據以及與銀行監管有關的數據。
鑒于聯邦銀行的獨立性地位，在金融數據的同時，也會涉及其他宏觀經濟數據，這是聯邦銀行與聯邦統計局之間達成的“君子協定”。涵蓋的數據主要有三個部分：1、貨幣數據；2、各類經濟指數；3、外貿數據。聯邦統計局主要依靠聯邦銀行獲得金融統計數據，并與聯邦銀行同時公布于眾，但更詳盡的數據的和解釋工作主要由聯邦銀行負責。總體來說，聯邦銀行與聯邦統計局之間是較友好的`合作關系。
（四）金融統計部門機構設置情況
聯邦銀行的機構設置分為三級，即位于法蘭克福的總行，分別位于柏林、杜塞爾多夫、法蘭克福、漢堡、漢諾威、萊比錫、美茵茨、慕尼黑、斯圖加特的9個聯邦州立銀行（分行），設于全國的47個支行。
聯邦銀行統計司下設4個處，分別是：銀行與外部股票統計處，國際收支統計處，綜合經濟統計、資本市場統計與年度會計數據統計庫處，統計數據處理及數學方法處。由里姆斯培爾格執委分管。
二、金融統計的指標體系和報表體系
聯邦銀行的統計主要包括銀行統計和外部部門統計，即相當于中國人民銀行與國家外匯管理局這兩部分統計內容。由于聯邦銀行也承擔著部分銀行監管職能（銀行監管主要由專門的金融監管局――BaFin負責），所以，聯邦銀行的統計也包括出于銀行監管目的的統計，即銀行監管統計。銀行統計和外部部門統計是重點。
�。ㄒ唬┿y行統計
銀行統計的報表包括資產負債月報和一些補充報表。資產負債月報是主要報表。月報的內容包括：資產、資產補充數據、負債、負債補充數據。
附表包括對銀行的貸款和預付款、對銀行的負債、對非銀行機構的貸款和預付款、對其他歐元區國家非銀行機構貸款和預付款的補充報告、對國內家庭部門貸款和預付款的補充報告、對非銀行機構不包括儲蓄存款的負債，等等。附表非常多，涵蓋內容全面。
�。ǘ⿲ν獠块T統計報表體系
聯邦銀行外部統計報表體系構成如下：
對外部門統計包括外部交易（支付及收入），非銀行機構與非居民之間的債權債務證券以及直接投資證券的統計。所依據的法律是外貿與國際收支規定（the Foreign Trade and Payments Regulation，德文縮寫為AWV）。
對交易者――個人、企業、金融機構和公共部門的統計使用統計報表Z1、Z4和Z10。統計報表Z11至Z15專門應用于金融機構。對于海運公司來說，盡管有一般統計規則的規定，但如果其業務與船運有關，則使用Z8統計報表。
“外部交易―概覽”對于偶爾才會涉及外部交易的個人及企業，提供了最重要的統計報告規定。如規定常住地或住址在德國境內的自然人和法人，超過12500歐元的支付必須報告等。
�。ㄈ┿y行監管統計報表體系
聯邦銀行的銀行監管報表體系內容包括：
1、自有資金報告（原則I）；2、流動性報告（原則II）；3、非貿易賬戶機構的貿易賬戶報告；4、超過150萬歐元的大額貸款報告；5、月度總收入報告；6、建筑信貸協會提供的特別信息報告；7、金融服務機構月度收入報告；8、符合報表規則的報告；9、符合審計報告規則第68條的數據一覽報告。
�。ㄋ模┙鹑诮y計對象的分類
聯邦銀行的統計中把社會部門共分為銀行、企業及家庭、政府三個部門。銀行分為兩部分：德意志聯邦銀行、銀行（除去德意志聯邦銀行以外）；企業及家庭下面分為三部分：企業（包括商業企業）、家庭、非盈利機構（不包括商業組織）；政府下面分為兩部分：中央、聯邦州、地方政府和特別基金，強制社會保障機構等。
三、數據質量的控制、評估與數據披露
由于全面使用電子報表體系，所以，報表內設的平衡關系可以避免一部分差錯。此外，如果聯邦銀行認為某項數據有疑問，則請報送單位專門做出解釋。
聯邦銀行是國際貨幣基金組織特別數據標準（SDDS）的成員國，其數據較為公開，大部分數據都可以在網站上下載。 聯邦銀行數據公布頻度為：按季公布外債數據；按月公布銀行業賬戶分析、中央銀行賬戶分析、國際收支、國際儲備與外匯流動性；按日公布中央政府國債利率，隨時公布短期國庫券貼現率（在競價時）、股票價格指數（主要是CDAX price index、The CDAX、DAX price index和The DAX等四個指數，由法蘭克福證券交易所提供）；每年公布兩次國際投資頭寸（六月底和十二月底）；匯率的公布頻度為：歐元兌28種外國貨幣的匯率，按日公布；同業市場上歐元兌美元匯率，每半小時公布193個國家貨幣兌美元和歐元的匯率。
四、信息共享
聯邦銀行依據相關的法律與相應的機構進行數據共享。如聯邦銀行承擔部分銀行監管職能（由分行承擔），在《銀行法》第7條第4款就規定：聯邦金融監管機構與德意志聯邦銀行要互相允許對方為了執行該法律所賦予的職責而自動進入自己的數據庫。當然都要遵守《聯邦數據保護法》。聯邦金融監管機構每從德意志聯邦銀行數據庫檢索10次個人數據，聯邦銀行就會紀錄時間、細節等，以便能夠確認數據檢索以及檢索者身份。聯邦金融監管機構和聯邦銀行還可以建立聯合數據文件。
五、對中國人民銀行的啟示
�。ㄒ唬┙y計與經濟研究、調查研究等職能可以分開，統計部門專司統計工作
人民銀行一直是將統計與調研放到一個部門，部門的名稱是調查統計司（處、科）。這樣做的好處是便于調查統計部門根據數據獲取便利來進行研究，弊端是分散該部門注意力，可能會將注意力放在研究上，而在統計框架、方法、技術等方面研究較少。歐央行、德央行及其他歐洲國家的普遍做法也是將統計部與研究部分開，這兩個部都是很大的部。統計部專司數據統計事務，將統計工作向縱深發展。如德央行統計部設有專門的模型處，職責是研究、設計符合自身情況的模型。
(二）技術先進，各機構直接向聯邦銀行總行報送統計數據
德意志聯邦銀行采用的聯邦銀行超級網技術其實就是網上直報。統計網上直報是指統計調查對象通過國際互聯網，建立與統計機構數據網絡的直接連接，向統計機構報送統計報表。實施統計數據網上直報，實現統計數據采集模式由逐級上報、層層匯總的傳統方式向網絡環境下在線采集方式的轉變，是統計制度方法改革的必然趨勢，也是加快統計信息化工程建設，實現統計報表上報無紙化和現代化的重要內容。
�。ㄈ⿲y計數據的開發利用程度高
德意志聯邦銀行的統計月報厚達150－200頁，除了列出統計報表外，重點是對統計數據的分析，同時兼有專欄情況介紹，還有重大專題報告，如針對外部統計發現的與中國雙邊貿易額大大增加的事實，附上了專門研究中國與德國貿易情況的專題報告，等等。
（四）統計數據透明度高，數據及時、全面
德央行、歐央行、歐洲統計局等機構統計數據的透明程度非常高，數據非常全面，而且分類細致、合理。我國與德國在這方面有差距的原因，主要是德國已經加入了國際貨幣基金組織（IMF）的數據公布特別標準（Special Data Dissemination Stan-dard， SDDS），而我國20xx年4月19日加入的只是IMF的數據公布通用系統（General Data Dissemina-tion System， GDDS）。
GDDS是IMF為統計基礎不夠健全的成員國制定的一套數據公布的規范，SDDS則主要針對工業國家和新興工業化國家。根據IMF的有關條款，是否加入GDDS或SDDS，成員國可以自主選擇，IMF沒有硬性規定，但是加入與不加入實際上是衡量一個國家統計國際化的標尺，也是一個國家在提供經濟、金融統計時，在公開性和透明度等方面對國際社會的承諾。
�。ㄎ澹┙y計執法嚴格，統計法權威性高
德國的統計執法非常嚴格，對違反統計法的處罰力度很大。如聯邦統計局定期向一些單位寄送調查問卷等，在問卷上就專門聲明根據統計法，你單位有義務填寫該問卷，否則會如何懲罰等，很少有單位不配合調查的。這也是提高統計質量的重要保證之一。
銀行財務自查報告 篇7
尊敬的領導：
為加強支行安全保衛工作，及時發現和消除安全隱患，支行安全保衛工作領導小組對支行的安全保衛工作、安全保衛制度執行情況、安防設施基本情況、消防知識培訓及演練、自助設備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、高度重視，確保工作落實到位
支行成立了安全保衛、案防工作、消防安全、計算機系統安全、突發事件應急工作領導小組等，以加強支行的安保工作領導。各領導小組由支行行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛工作的第一責任人，并明確了副行長為分管行領導，綜合部經理為兼職保衛干部。
二、認真開展自查工作
1、簽訂目標責任書。
為切實落實安全保衛工作的目標責任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書》，即行長與各部門負責人簽訂責任書，各部門負責人與本部門員工簽訂責任書，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執行“一票否決制”，并將安全保衛工作納入績效考核。
2、加強教育培訓，強防范意識。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學習，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規章制度、職業道德等知識的培訓，20xx年共開展了四次應急演練（一季度消防演練及應急預案知識問答；二季度自助設備區域防搶應急演練；三季度營業部門前群眾性騷亂應急演練；四季度防搶應急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應急演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的.操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴格遵守規章制度。
營業網點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；現金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板；無超負荷用電現象，UPS電源能自動切換供電；監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設備區域檢查一日三查制度，其監控設備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設施、器材；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；設立了獨立的網絡設備間，并安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負責管理，進入機房均進行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據總行和分行的部署，認真開展案件防控工作。一是認真開展案件風險滾動式排查，各部門定期對本部門的業務進行自查，將檢查出的問題形成臺賬并落實責任人進行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學制度、強執行、查漏洞、除風險”的專項活動。專項活動從學習開始，采取平時自學、定期集中學習的方法進行學習、培訓，并對各項業務進行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報分行，接受并通過了上級的專項檢查。
銀行財務自查報告 篇8
隨著經濟的發展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩定起著至關重要的作用。而對于銀行卡業務來說，自查和評估是確保業務安全、防范風險的重要手段。本文將圍繞銀行卡業務自查報告的相關主題進行探討與闡述。
一、自查報告的意義
銀行卡業務自查報告，是指銀行根據相關法律法規制定的要求，對銀行卡業務運作情況進行自檢自查，發現問題及時進行整改，并形成具有自我監管、協調應對和防范風險的自查報告。自查報告對于銀行卡業務來說具有以下幾方面的意義：
�。�1）確保銀行卡業務安全。自查報告能夠及時發現和解決業務中存在的安全隱患和漏洞，識別并預防各類詐騙和風險事件的發生，有利于銀行卡業務的安全運營。
（2）規范銀行卡業務操作。自查報告能夠幫助銀行明確業務規范標準和要求，嚴格控制業務操作流程，規范各項業務操作行為，提高服務質量和客戶滿意度。
�。�3）提高銀行卡業務的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監管部門的溝通與協調，增強業務的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。
二、自查報告的要點
自查報告的制定應以市場需求為導向，緊密結合經營業務實際，充分考慮當前的政策和法規，全面分析和評估銀行卡業務運營的安全性、穩定性和規范性。同時，自查報告應包含以下要點：
�。�1）市場風險自評。對現行市場環境下的競爭壓力和經濟形勢進行評估，分析市場風險和可能的成本壓力，并制定升級業務的發展計劃。
�。�2）業務風險自評。對銀行卡業務的風險進行識別、評估和控制，確保業務操作的穩定性和安全性。
（3）技術風險自評。對銀行卡業務的技術系統進行自查，強化技術安全措施，及時發現和消除技術漏洞和風險隱患。
�。�4）內部控制評估。對銀行卡業務的內部管理機制和控制規范進行評估，確保業務操作符合內部管理和外部監管的規定。
�。�5）控制措施整改。根據自查報告的審核結果和管理意見，建立完善的整改措施，加強對銀行卡業務的監管和控制，并在實踐過程中不斷優化和改進。
三、自查報告的實施
銀行卡業務的自查報告實施應注重全員參與，認真貫徹落實企業文化和規章制度，形成內部自查和外部監管相結合的管理機制。
�。�1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業務的自查報告內容進行審議和授權，制定相關制度和監督機制，對自查報告的執行進行指導和監督。
�。�2）加強業務培訓。針對銀行卡業務的業務操作、安全防范等進行培訓，提高員工業務素質和服務水平，確保銀行卡業務的.穩定和安全運營。
（3）嚴格內部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業務規范，防范不當行為和違法行為的發生。
�。�4）加強外部監管。加強監管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監管政策和法規的變化，發現和處理矛盾和問題。
四、自查報告的結論
銀行卡業務自查報告是銀行穩定、安全、可持續發展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風險的防范意識和控制意識，提高銀行業務發展的整體素質和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務質量和客戶滿意度，樹立良好的企業形象和信譽度，實現經營管理的可持續發展。
銀行財務自查報告 篇9
一、引言：
自20xx年起，我行積極響應國家金融監管政策，加強銀行卡業務的合規審查與自查工作，以確保我行的業務運營安全和風險控制能夠與時俱進。為做好本次銀行卡業務自查工作，我行組織了相關部門和人員，深入開展了全面的自查工作�，F將本次銀行卡業務自查的主要內容和發現的問題進行匯報。
二、自查背景：
作為一家國內領先的金融機構，我行一直致力于為廣大客戶提供優質的銀行卡業務服務。然而，隨著金融行業的不斷創新和發展，銀行卡業務面臨的風險與挑戰也不斷增加。為了確保我行銀行卡業務的合規性和有效性，我行自今年起開展了全面的自查工作，旨在及時發現并解決可能存在的問題，提升我行的業務運營水平。
三、自查內容：
本次銀行卡業務自查工作主要涵蓋以下內容：
1. 業務合規性檢查：對我行銀行卡業務是否符合國家相關法律法規、政策、規范性文件的要求進行檢查，包括個人賬戶開立、掛失與銷戶、支付結算、風險防控等方面的合規性。
2. 內部控制檢查：對我行銀行卡業務的內部控制制度的`完善程度和執行情況進行檢查，包括業務流程的規范性、崗位職責的明晰性、內部審批程序的規范性等方面的檢查。
3. 風險評估與管控檢查：對我行銀行卡業務的風險評估與管控措施進行檢查，包括風險管理體系建設、風險識別和監控機制、風險防范和控制措施等方面的檢查。
4. 客戶服務與投訴處理檢查：對我行銀行卡業務的客戶服務質量和投訴處理情況進行檢查，包括服務準則的制定、服務流程的規范、客戶投訴處理的及時性和有效性等方面的檢查。
四、自查發現的問題及解決方案：
經過全面的自查工作，我行發現了一些問題，并針對這些問題提出了相應的解決方案：
1. 業務合規性問題：針對一些業務環節存在的合規性問題，我行將加強對相關人員的培訓和學習，提高他們的業務合規意識和能力。
2. 內部控制問題：對于一些內部控制制度執行不到位的問題，我行將健全內控機制，加強對員工的監督和管理，確保制度的有效執行。
3. 風險評估與管控問題：針對一些風險評估和管控方面的問題，我行將建立完善的風險管理體系，加強風險監控和預警機制，有效防范和控制各類風險。
4. 客戶服務與投訴處理問題：對于客戶服務質量不高和投訴處理不及時的問題，我行將制定更嚴格的服務準則，完善服務流程，并加強與客戶的溝通和反饋。
五、結語：
通過本次銀行卡業務自查工作，我行全面了解了我行銀行卡業務的運營狀況和存在的問題，為進一步優化和提升我行的銀行卡業務服務奠定了基礎。同時，我行將結合自查工作的結果，進一步完善相關業務流程和內控機制，加強員工培訓和學習，提高業務服務質量，為客戶提供更加優質的銀行卡服務。
(注：此為虛構的范文，僅供參考。實際報告應根據具體情況進行撰寫。)
銀行財務自查報告 篇10
“吃拿卡要”問題要求，建行緊密結合工作實際，緊緊圍繞推動科學發展主題，以打造一流發展環境為目標，樹立金融機構的良好形象，開展了有效解決在辦理業務中存在“吃拿卡要”問題活動�，F將有關情況報告如下：
一、領導重視，提高認識。支行領導對提高我行效能建設，樹立良好的隊伍形象給予了高度重視，對此項活動進行了認真部署，形成了比較完整的領導體系，落實了領導負責制，由“一把手”負總責，分管領導具體抓，紀檢員負責此項工作的具體實施。在全體干部職工大會上認真傳達了文件精神，對各科室的工作作風和勞動紀律提出了具體的要求，并明確將這此整治活動的結果納入年終考核評優條件，使廣大干部職工的思想意識、責任意識得到了進一步的提高。
二、進一步完善規章制度。為使黨風廉政建設制度化、規范化，我們進一步完善了《黨支部議事規則》、《民主生活會制度》等規章制度以及黨內外監督和定期通報情況等制度，切實把黨風廉政建設工作納入規范化、制度化的軌道，把黨員干部的言行置于嚴密的`組織監督之中。在窗口實行和落實了“首問負責制”、“一次性告知制”、“服務承諾制”、“限時辦結制”，杜絕了“暗箱操作”，增強了透明度，規范各崗位人員行為，強化全員遵章守紀意識，真正形成了用制度規范服務行為、用制度管人、按制度辦事的科學管理機制。
三、建立軟環境監督機制。我們聘請多名群眾作為軟環境監督員，公布了投訴舉報電話，設立舉報箱、建立企業和群投訴處理平臺，加強對我行政風行風工作的日常監督。通過以上多渠道接受社會各界的檢查監督，不斷提升了支行的服務質量，提高了社會滿意度。
四、認真組織開展自糾自查。要求各部門以科室為單位，圍繞整治中提出的六種行為：
1、工作人員在從事與本職工作有關的公務活動中收受管理和服務對象的宴請、禮品、禮金、有價證券等行為；
2、參與管理和服務對象安排的旅游、社會營業性娛樂場所的活動以及任何賭博性質的活動；
3、為謀取部門或個人利益，向管理和服務對象強行介紹工程、推銷產品、攤派錢物、索要贊助、接受有償服務；4借占管理和服務對象交通工具、通訊工具、住房等行為；
5、在為企業和群眾服務中，“門難進、臉難看、事難辦、作風粗暴、故意刁難”等行為；
6、其它“吃拿卡要報”行為。在各自的工作崗位中，認真查找不足和差距，對服務對象作出自覺防范和抵制“吃拿卡要”行為的書面承諾，從源頭上遏制了“吃拿卡要”現象的發生。
通過幾個月的整治，全行職工態度端正,工作積極,遵章守紀,工作效率有了進一步提高，沒有發現“吃拿卡要”的現象發生。
銀行財務自查報告 篇11
一、研究方法
1.調查方式
我國商業銀行與一般工商企業相比，電子化的程度較高，幾乎都建立了自己的網站。筆者通過對各商業銀行網站的考察，來了解其會計信息網上披露的情況。其他網站也有某些銀行的會計信息，比如許多提供上市公司資訊的網站有已上市的四家銀行的信息。筆者排除了這些因素，因為這些是銀行本身無法控制的，缺乏可比性，而且不容易統計和對照。
2.銀行選取
英國的國際金融界權威雜志《銀行家》公布的20xx年世界1000家大銀行的排名中，有我國的14家銀行。筆者選取了這14家銀行，并加上我國目前僅有的4家上市銀行中沒有入選的深圳發展銀行，共15家作為考察的對象，它們應該代表了我國商業銀行的主流。
3.調查項目
各銀行網站是否提供財務報告、首頁是否能直接鏈接財務報告、提供了幾年的財務報告、是否提供英文財務報告、是否提供審計報告、是否提供完整財務報告的下載等。筆者希望能夠通過對這些特征的考察，來展現目前我國銀行業網上會計信息披露的現狀和存在的問題。
4.調查時間
筆者在20xx年6月對于這15家銀行的網站進行了調查，所取得的資料以20xx年6月30日的情況為準，也希望以此來增加數據的可比性。
二、調查結果
本次調查結果見下頁表。
三、主要結論
1.大多數銀行主動提供了財務報告。從統計結果中可以看出，15家銀行有14家提供了或簡或詳的財務報告。而且，只有上市的.四家銀行是根據證監會的要求提供網上財務報告，其他銀行可以說是自愿披露的。這說明銀行業已經比較重視財務報告的作用。
2.從提供的方式來看，有三種情況。一種是只提供網上直接瀏覽（即HTML格式），這樣提供的財務報告除了個別銀行以外，一般不是很詳細，采取這種方式的有：中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、中國光大銀行、中信實業銀行、中國民生銀行、華夏銀行、福建興業銀行、廈門國際銀行，共9家；第二種是只提供財務報告下載（全部都是PDF格式），這樣比較完整，但一般需要下載后才能閱讀，采取這種方式的銀行有：中國銀行、中國建設銀行、中國招商銀行、深圳發展銀行，共4家；還有一種是既提供HTML格式的瀏覽，又提供PDF格式的下載，如上海浦東發展銀行。
3.多數銀行比較及時地提供了網上財務報告。截至20xx年6月30日，15家銀行已有8家提供了20xx年度的財務報告，占總數的53.33%.
4.財務報告被置于比較突出的位置。有7家銀行在首頁就可以直接鏈接到財務報告，這也說明銀行對于財務報告作用的重視，不再只是空洞的提供一些情況介紹、業務說明、發展歷程之類的內容，而是靠數據說話，來宣傳自己。
5.不少銀行提供了英文的財務報告。15家中有中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、上海浦東發展銀行、中國民生銀行、中信實業銀行、華夏銀行7家提供了英文的財務報告。而且這些銀行的網頁本身就提供英文版本，這表明它們關注自身的國際化，也希望給人一種國際化的氣息。但是，除了中國工商銀行、中國建設銀行和中國銀行3家以外，其他銀行所提供的英文財務報告的年度都是20xx年以前的，說明更新速度比較慢。
6.報告的年度不同。大多數銀行只提供近兩、三年的財務報告，多的也只到1997、1998年，跨度只有4、5年。這反映了我國銀行業開始重視會計信息的披露，僅僅是近幾年的事情。
7.各個年度的內容、格式差別較大。各銀行提供的報告基本上是近兩年的比較詳細，更早的就很簡單。而且，報告的內容越來越詳細，格式也越來越規范、復雜。這一方面反映了我國銀行會計制度、信息披露制度的完善；另一方面，也反映了銀行信息自愿披露范圍的不斷擴大。
8.不少銀行沒有提供現金流量表。15家銀行中除了上市的4家銀行外，只有中國工商銀行、中國光大銀行和福建興業銀行3家提供了現金流量表。這可能是銀行自身就不編制現金流量表，也可能是銀行出于某種原因不愿意披露。如果是前者則說明銀行的財務管理水平或者說會計工作水平比較差；如果是后者則說明銀行存在信息的選擇性披露問題，即只提供按權責發生制編制的、比較好看的資產負債表和利潤表，而不提供按收付實現制編制的現金流量表。
9.大多數提供了審計報告。許多銀行為了顯示其所提供報告的權威性，提供了相關年度的審計報告，有11家銀行提供了由國內會計師事務所出具的審計報告，占總數的73.33%.其中上市的4家銀行還提供了由國際會計師事務所依照《國際會計準則》審計后出具的審計報告。但是，對于審計報告的披露形式是不同的，一種是HTML格式，可以在網頁中直接瀏覽，這樣做突出強調了審計報告的作用，更引人注意。采用這種方式的銀行有6家：中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、中信實業銀行、中國民生銀行、華夏銀行。另一種是包含在下載的財務報告中，而不能直接在網頁中瀏覽，采用這種方式的銀行有5家：中國銀行、中國建設銀行、中國招商銀行、上海浦東發展銀行、深圳發展銀行。
四、存在的問題
1.銀行會計信息網上披露基本處于自愿階段。目前，只有證監會對上市公司的會計信息網上披露有規定，而對于一般的銀行并沒有規范可以執行。我國商業銀行的信息網上披露尚處于自愿階段，這也是導致許多問題存在的原因。
2.披露的內容和程度差別很大。雖然大多數銀行在網上披露了自己的財務報告，但是披露的詳細程度差別很大，一些銀行只是提供了簡要的財務數據，另一些則提供了詳盡、完整的財務報告。由于網上披露尚無統一規范，銀行可以有很大的選擇空間，可以根據自身的利益披露自己想披露的信息，這對包括廣大投資者、存款人在內的社會公眾是不公平的。
3.披露的格式不統一。報表種類、報表項目、報表附注都不盡相同，給使用者帶來很大的不便。
銀行財務自查報告 篇12
尊敬的領導：
根據《分行xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
�。ㄒ唬┘訌姇嫎I務培訓，提高會計人員風險意識
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規范�！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。
財會部總經理牽頭組織了《興業銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。
各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。
（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。
�。ㄈ┙⒔∪珝徫回熑沃疲魑鷷媿徫宦氊�
“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗
位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監督檢查。
�。ㄋ模﹥灮母锕衩媪鞒�，強化各項制度實施細則的建設
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的`要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。
近期財會部下發了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監測信息回復要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規范，
�。ㄎ澹┨岣邥嫻芾砣藛T素質，加強會計業務檢查監督
針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。
突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。
�。┱耐瓿汕闆r
本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對xx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。
銀行財務自查報告 篇13
我支行行風建設工作，按照鎮黨委鎮政府行風工作的統一安排和布署，深入落實科學發展觀，以規范服務行為，強化服務意識，改善服務態度，提高服務質量為目標，以群眾滿意為標準，從解決群眾關心的熱點和難點問題入手，使行業作風得到明顯改善。
(一)思想道德方面
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;
2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;
(二)日常生活行為方面
1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業務管理方面
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;
2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;
3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;
6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四)業務操作方面
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;
3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現象;
5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;
6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;
8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;
10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。
銀行財務自查報告 篇14
一、前言
作為金融機構的重要組成部分，銀行卡業務既是銀行發展的重要戰略之一，也是服務廣大客戶的必要手段。然而，隨著時代的變遷和金融市場的發展，銀行卡業務也面臨著諸多挑戰和困境。為此，在銀行卡業務健康有序發展的基礎上，我們進行了一次全面的自查，總結了存在的問題和不足，制定了相應的整改方案，旨在提高銀行卡業務運作效率和服務質量，滿足客戶的需求和期望，也為保障金融市場的穩定和安全貢獻我們的力量。
二、自查情況
1. 客戶數據管理不規范
銀行卡業務作為一項涉及客戶資金和信息的服務，對客戶數據管理的規范性要求特別高。然而，在我們的自查中，發現了一些客戶數據管理不規范的情況，例如，客戶信息記錄不全、客戶身份驗證不嚴格、客戶資料保管不到位等。這些問題對客戶的信息安全和權益保護帶來了潛在的風險。
2. 業務風險管理不到位
隨著銀行卡業務的不斷發展，風險也隨之而來。在我們的自查中，發現了一些業務風險管理不到位的情況，例如，交易監控不及時、異常交易處理不及時、欺詐交易風險控制不力等。這些問題不僅會損害客戶的資金利益，也會影響銀行的聲譽和形象。
3. 業務流程不規范
業務流程的規范是銀行卡業務高效穩定運作的基礎。在我們的自查中，發現了一些業務流程不規范的情況，例如，開卡流程不規范、業務操作不規范、業務流程不完善等。這些問題會給客戶的服務體驗帶來不良影響，也會影響銀行業務的正常運作。
4. 安全防護意識不足
安全防護是銀行卡業務管理的重要內容之一。在我們的自查中，發現了一些安全防護意識不足的情況，例如，員工安全意識低、安全培訓不及時、安全宣傳不到位等。這些問題會威脅到銀行卡業務的`安全性和穩定性。
三、整改方案
1. 完善客戶數據管理機制，加強客戶數據安全保護。對于客戶信息的采集、驗證、歸檔和保管，要做到規范化、制度化、安全化。要通過建立完善的客戶管理制度和流程，規范客戶身份驗證、資料收集、資料保管等環節，確�？蛻魯祿陌踩屯暾浴�
2. 加強業務風險管理，提高風險防范能力。要通過梳理業務流程和機制，完善監管框架和控制流程，加強風險監測和預警，制定應對預案和措施，提高業務風險的防范和應對能力。
3. 優化業務流程，提升服務水平和效率。要通過制定明確的流程和標準，加強業務人員的培訓和管理，規范業務操作和客戶服務。同時，要注重客戶體驗和服務質量，提升銀行卡業務的市場競爭力和用戶滿意度。
4. 加強安全防護意識，提高安全意識和素質。要通過制定安全管理政策和制度、對員工進行安全教育和培訓、開展安全文化建設等措施，提高員工的安全意識和防范能力，增強銀行卡業務的安全保障能力。
四、總結
通過本次自查和整改，我們深刻認識到銀行卡業務穩定健康發展的重要性，也意識到自身在業務管理和風險防范方面存在的不足和問題。我們將繼續努力，進一步完善業務管理制度和機制，提高業務風險防范和控制能力，加強安全防護和知識培訓，不斷提升客戶服務質量和用戶滿意度，為客戶和社會提供更好的金融服務，也為銀行卡業務的健康有序發展作出更大的貢獻。
銀行財務自查報告 篇15
尊敬的領導：
根據省分行《轉發總行關于開展中國xx銀行xx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（[]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領導小組
為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。
各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。
二、自查工作組織開展情況
為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。
1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。
通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務
公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業零售業務服務規范》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業柜面服務規范》等一系列相關規章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。
2、組織員工檢查，反思自身，恪守規章制度。
要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規范行舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。
審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。
三、自查結果
1、辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規范》的要求，對票據業務進行認真細致的`辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯系，確保票據業務合規合法。
3、對于服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。
4、我行按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》要求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規范服務工作制度化、規范化、經常化。認真處理日常客戶投訴，做到100%反饋回復。
5、認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客戶提供文明規范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數，明明白白。
經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下去。
銀行財務自查報告 篇16
尊敬的領導：
一、自查報告
按照分行轉發省分行《關于加強全行安全生產的緊急通知》文件要求，我行及時召開了由主管行長、辦公室負責人及各網點主任參加的會議，對300號文件精神進行了認真學習，對安全生產自查工作進行了安排部署。明確了由主管安全保衛工作的副行長負責，辦公室及網點負責人組成檢查小組，對全轄網點及金庫安全生產工作開展自查。
嚴格落實雙人守庫、雙人武裝押運規定，運鈔車配備了專職司機、隨車業務員，金庫管理中嚴格堅持“一密二鑰三分離”制度，出入庫由專職保衛陪同并進行登記，守庫人員24小時值班，堅持了守庫各項規定，杜絕了安全隱患發生。四是進一步加強公務車輛管理和員工交通安全教育，防止發生交通事故。五是嚴格落實案件（事故）報告制度，密切關注全行轄內不穩定因素。六是積極開展各類教育活動，加強作風建設。
二、自查出的問題
通過自查，全行安全生產主要存在以下問題和不足。
1、各營業網點的`自助服務區網線電纜未能合理區分放置，電線存在私拉亂接現象，且暴露在顯眼處，存在安全隱患。
2、營業網點現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝置。
3、守庫室無溫控設施。
4、各網點atm機未設置一米線，其中康興路支行無獨立、封閉的操作間，atm與安裝地面無牢固連接。
5、未制定押運途中突發事件處置預案。
6、消防安全制度不健全，消防記錄不全；一年內組織開展消防安全宣傳教育和培訓少于2次。
7、支行計算機房未安裝防盜安全門；支行計算機室未安裝防盜安全門和與110報警服務臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的.入侵事件。
8、支行未制定計算機信息系統突發事件處置預案。
9、支行守庫室未與110報警服務臺相連。
10、無防范案件預案。
11、處置突發事件預案不健全。
三、存在問題主要原因
一是對安全生產工作認識還需要進一步提高，具體工作做的還不細致，對總分行制定的規章制度、措施落實等方面做的還不夠。
二是由于條件限制，個別制度規定只能逐步落實，有的問題需要上級行統一協調解決。如與110報警系統聯網、對守押人員進行擒敵、隊列訓練等。
四、整改情況及措施
對此次自查出的問題，自查小組及時向營業機構負責人進行了反饋，提出了明確的整改要求和整改時限，對能整改的及時進行了整改，一時不能整改的，制定了整改計劃，爭取盡快整改到位。
一是對自查中能夠即時整改的問題，已督促負責人立即進行了整改，并已整改到位，以后再發現此類問題，加重處罰負責人。
二是對110聯網的問題希望州分行安全保衛部與公安機關協調整改。
三是對于計算機房沒有安裝監控、防盜、報警、門禁系統的問題，積極向州分行申請經費，爭取盡快整改。
銀行財務自查報告 篇17
近年來，隨著電子支付方式的普及和移動互聯網的發展，銀行卡業務已經成為我們日常生活中不可或缺的一部分。然而，隨之而來的是銀行卡信息泄露、詐騙等問題的頻發，嚴重影響了用戶的資金安全和信用環境。為加強對銀行卡業務的監管和管理，提升用戶體驗和服務質量，銀行業制定了《銀行卡業務自律公約》，旨在規范金融機構的行為，保護消費者利益。
為確保各金融機構有效貫徹實施《銀行卡業務自律公約》，某銀行特組織了一次自查活動，并形成了本份《銀行卡業務自律公約自查報告》。以下是對該報告內容的詳細描述。
首先，在銀行卡業務自律公約的實施方面，該銀行加強了內部的組織和領導。銀行成立了專門的銀行卡業務自律管理部門，負責制定和完善相關規章制度，組織員工培訓并開展自查工作。同時，制定了明確的崗位責任和考核機制，確保各相關部門和員工積極配合，落實各項規定。
其次，該銀行在信息安全保護方面采取了一系列的措施。首先，對銀行卡用戶信息的收集、處理和儲存進行了嚴格的規范和監管，確保用戶的隱私權不受侵害。其次，在數據傳輸和存儲過程中，采取了加密和多重驗證的措施，有效預防了信息被竊取的風險。另外，加強了對內部員工的安全教育和管理，建立了權限管理系統，限制各個崗位的操作權限，降低了人為因素導致的信息泄露風險。
在個人信息保護方面，該銀行也做出了積極努力。首先，在銀行卡申領和使用過程中，要求用戶提供真實有效的身份證件、聯系方式等信息，并對用戶的身份進行嚴格核實；同時，銀行也加大了對用戶信息的更新和核驗力度，確保信息的準確性。其次，對于用戶信息的使用和傳遞，銀行明確規定了范圍和條件，并征得用戶的`明確同意。此外，銀行還采取了技術手段，如短信、郵箱等方式，及時向用戶發送活動信息和提醒，提高用戶對信息安全的自我保護意識。
除了信息安全保護外，該銀行還關注用戶的投訴和糾紛處理。針對銀行卡業務中出現的投訴和糾紛，銀行設立了專門的客戶服務部門，并建立了有效的投訴處理機制。銀行要求各支行和部門要及時受理用戶投訴，并制定了詳細的投訴處理流程，確保用戶的投訴能夠得到及時解決和回應。同時，銀行還建立了與用戶溝通和反饋渠道，提升用戶的參與感和滿意度。
最后，在金融創新和風險防范方面，該銀行也付出了不少努力。銀行注重對新技術和業務的研究和應用，以提供更好的服務體驗。同時，對于可能出現的風險，如網絡攻擊、虛擬貨幣交易等，銀行采取了積極的預防和防控措施，及時調整風險評估和防范機制。
綜上所述，某銀行在銀行卡業務自律公約的自查報告中詳細描述了其在實施公約過程中的各項措施和成果。通過加強組織和內部管理，加大對信息安全的保護力度，注重個人信息的保護和投訴處理，以及積極創新與防范風險，該銀行在銀行卡業務自律公約的執行中取得了明顯成效，有效提升了用戶的資金安全和服務滿意度。希望該銀行能夠持續改進和完善各項措施，為廣大用戶提供更加安全、便捷和高效的銀行卡服務。
銀行財務自查報告 篇18
20xx年10月26日,中國銀行業協會40家會員在北京人民大會堂共同簽署了《中國銀行業文明服務公約》、《中國銀行業自律公約》和《中國銀行業維權公約》。這是自20xx年5月10成立以來，中國銀行業協會牽頭組織的一次具有劃時代意義的盛會，它標志著中國銀行業在加強維權自律、提高服務質量、構建和諧社會方面進入了一個新的發展時期。
《中國銀行業自律公約》的簽署是中國銀行業的一件大事，標志著中國銀行業在加強自身建設、維護金融市場秩序方面取得了新的進展，表明了各銀行業金融機構努力提升服務水平、構建社會主義和諧社會的信心和決心。公約的簽署和實施，對于維護銀行業合法權益，維護金融市場秩序，不斷提高從業人員素質，為社會公眾提供優質文明服務，推動中國銀行業的穩健發展將起到積極作用。當前，中國經濟金融保持良好的發展態勢，金融市場前景繼續看好，銀行業市場化程度不斷提高。隨著中國加入世貿組織后過渡期即將結束，有許多新的挑戰和風險值得關注。
對于從事金融業務的機構而言，諸如市場風險、制度風險、機構風險等是客觀存在的，不僅對銀行經營具有負面影響，而且還可能引起國家經濟、乃至全球經濟的動蕩。同時，除了這些客觀存在的風險之外，由于金融機構違規操作等主觀因素帶來的風險也因其極具破壞性。
為防范金融風險，各國都通過采取不同的金融監管模式來規范金融機構的行為，規避風險。我國目前的金融監管主要是采取政府監管為主導的監管模式，這種方式有諸多弊端。比如，在監管體制上，央行、證監會、保監會、銀監會之間，各監管機構內部各職能部門之間，各監管機構與分支機構之間，尚未建立起明確完善的協調機制；在監管內容上，偏重于合規性檢查，風險性檢查不足；在監管依據上，法規、規定不完備，監管活動隨意性較大；金融業自律機制和社會中介機構作用沒有充分發揮，監管資源不足，監管漏洞較多。因而，提高金融機構的自律監管是十分有必要的，這對于保證我國銀行業依法合規經營，維護銀行業合理有序、公平競爭的市場環境，共同抵制行業內不正當競爭行為，對防范金融更顯，促進銀行也健康運行和發展也有著十分重要的意義。
金融機構自律是指金融機構自行制定規則，以此約束自己的行為，實現自我監管、保護自身利益的目的。
金融機構的自律是完善的金融監管體系不可或缺的部分，然而由于其主要基于金融機構的自覺行動，缺乏可操作性，而且由于企業存在諸如主觀介入較多、靈活、彈性大等特點，易產生負面效應，如滋生腐敗，因而不被重視。但作為非政府監管的一種，自律監管又具有監管成本低等優點，有較大的發展空間。
金融機構自律的理論依據就是經濟學當中的俱樂部理論。該理論認為，俱樂部成員如按俱樂部的規定約束自己的行為，就可以享受會員待遇，如果違規就要出局或接受其他懲罰。其實，違規造成的最大懲罰就是該會員將無法在類似組織中繼續發展，享受以前的優待，而且即使從事其他活動也會因其有“前科”而受到歧視。
金融機構從業人員素質的高低是金融機構自律水平高低的重要決定因素之一。而我國金融機構從業人員的素質遠落后于金融業的發展水平，部分從業人員的違規、違法行為就會給金融業帶來巨大的風險和損失，因而著力提高其素質已成為必要而緊迫的選擇。目前我行也面臨著相似的問題。對此，我行從以下方面進行改進：
1、完善我行從業人員的資格審查制度目前，現有的金融業還沒有針對從業人員的嚴格、清晰的法律、法規、制度要求，作為風險較大的`行業，要求從業人員具有諸如道德、知識、技能、心理、身體素質，因而要嚴格從業人員的準入制度，從源頭上加以控制。
2、建立完善的激勵和約束機制
“激勵機制”重在讓員工不想違規，“約束機制”則使從業人員不敢違規。具體說來，不僅對員工的違規行為相對比較重視，更要對按章操作、遵紀守法的員工建立相應的激勵機制，以培育全行員工“照章辦事”的動力，以達到懲惡揚善的目的，降低為查處違規行為而投入的巨大成本，提高自我監管效率。
在我行日常工作中，一定要將“他律”與“自律”相結合，以“他律”作為“自律”的有力保障，將“自律”視為“他律”的最終目標，促使全體員工從“他律”向“自律”過渡，從“外部約束”向“內部激勵”轉變，從而提工作的效率，促進我行業務的進一步發展。
銀行財務自查報告 篇19
自查時間：20xx年5月
一、前言
隨著社會發展，銀行卡已成為人們日常生活中不可或缺的支付工具之一。然而，隨之而來的是各種各樣的風險和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護客戶的權益和提升業務風險管理水平，本銀行于20xx年5月對銀行卡業務進行了自查，本報告為自查結果匯總。
二、自查內容
1.客戶信息保護
自查范圍包括對客戶信息的收集、使用、保留、銷毀等全過程的風險管理。本銀行建立了完善的客戶信息保護規定和流程，并通過培訓等方式加強員工對該規定的執行，以確�？蛻舻男畔踩�。
2.銀行卡發放
自查范圍包括銀行卡的發放程序、合規性和客戶身份驗證等方面。本銀行嚴格執行銀行卡發放規程和監管規定，確保發放銀行卡的客戶身份真實可信，并進行適當的`風險評估，以降低業務風險。
3.交易監控
自查范圍包括交易監控系統的建設和運營、異常交易監測和處理等方面。本銀行積極推進交易監控技術升級及系統優化，嚴格執行客戶交易情況的監控、風險評估和異常交易報告，確保能夠及時發現和處置各類風險。
4.信息披露
自查范圍包括向客戶和監管機構提供的信息的準確性和完整性。本銀行注重信息披露的準確性和透明度，對信息的真實性和準確性進行驗證，及時向客戶和監管機構披露相關信息。
5.凍結與解凍
自查范圍包括凍結和解凍業務操作程序和風險管理等方面。本銀行建立了完善的凍結與解凍操作流程，規定了凍結和解凍的條件和程序，并嚴格執行，保證在客戶資金安全得到保障的情況下，同時維護合法客戶的權益。
三、自查結果
本銀行自查結果初步表明各方面的風險控制和管理工作較為有效。在客戶信息保護、銀行卡發放、交易監控等方面，本銀行的內部控制規范度和操作一致性得到了保障。同時，在風險識別及應對能力方面，本銀行有針對性地建立了題材庫、機審功能等一系列應對措施，以進一步減輕風險帶來的損失。
四、結論
本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續完善和升級風險控制管理工作，切實保衛客戶資金安全和信息安全。但我們也認識到，市場競爭和技術變革等因素對銀行卡業務的風險管理工作帶來諸多挑戰，我們將繼續提升管理水平，充分發揮自身優勢，不斷提高風控能力。同時，我們也將繼續加大投入，不斷優化管理模式，提高風險監管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務體驗。
銀行財務自查報告 篇20
尊敬的領導：
xx銀行基礎金融服務情況匯報xx銀行轄內設立營業網點x個，其中：農村網點x個，城區網點x個，從業人員x人。根據銀監局相關要求，我行對轄內基礎金融“村村通”服務情況進行了調查，現匯報如下：
一、基本情況
截止9月末，我行在轄內x個網點共布放自助取款機x臺、存取款一體機x臺；布放POS機x臺，其他機具x臺，其中：助農取款服務機具x臺，自助機具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢、存取款及轉賬業務x余萬筆。全行累計發行福祥卡x萬張，拓展手機銀行用戶x戶，網上銀行用戶x戶，累計辦理各項查詢、轉賬、繳費業務x余萬筆。累計代理發放各項涉農補貼x萬筆、金額x萬元。
二、主要做法
（一）領導重視，統籌安排作為服務農村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農村、支持農業、服務農業的“三農”服務理念，董事會下設成立了專門的'三農發展規劃委員會，統籌安排農村金融服務工作。
�。ǘ╅_展宣傳，穩步推進近年來，我行先后開展了送金融知識下鄉宣傳活動x場、手機銀行業務推廣宣傳x次、金融知識進校園專題活動x次；舉辦了“杯”比賽、走進x銀行、有禮助學活動等宣傳x場；在x個營業網點布放宣傳展臺x份、業務宣傳資料x余份，對轄內基礎金融服務進行了廣泛宣傳和推廣。
�。ㄈ┖侠硪巹�，拓展服務年初，我行就對轄內布放自助設備及自助機具進行了合理規劃，對金融服務空白區域及部分農村網點布放自助機具情況進行了摸底統計。截止9月末，我行在xx社區、園區增設自助銀行x個，計劃布放自助存取款機具x臺，在各近郊農村網點增加在行式自助取款機x臺，可為轄內x萬余戶農戶提供方便快捷的金融服務。
三、存在不足
�。ㄒ唬┺r村基礎金融服務仍有空白區域。農村基礎金融服務是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規劃、推動、落實。目前我行轄內仍有、xx鄉鎮未設立營業網點。
�。ǘI務宣傳力度有待進一步加強。作為全市網點最多的金融機構，我行在業務宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進一步加強進村入戶的業務宣傳。
（三）普惠金融服務能力有待進一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責任更大，我行在轄內推行了x卡、手機銀行等新業務新產品，在此基礎上，將推出、等產品，進一步豐富金融產品服務普惠金融。
銀行財務自查報告 篇21
尊敬的領導：
根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行 非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點 加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
(二)安全防范設施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。
6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。
7、有獨立的'用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實體磚。
今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。
銀行財務自查報告 篇22
尊敬的領導：
一、認識明確，高度重視，積極安排部署
組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風建設工作進行了專題部署。并安排我支行營業主管為行風監督員，認真制定了一系列措施，確立了"誰主管、誰負責"的工作目標，將目標任務進行細化、量化、硬化。全行形成了上下聯動，創先爭優，整體互動的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實，加強服務精神教育，提高全行員工自覺性
我們緊緊圍繞轉變服務理念、改善服務態度、提高服務質量這個主題，結合治理服務水平專項工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業新風尚教育，全行層層動員，上下宣傳，利用晨會、周例會強化服務教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業、誠信立業的服務理念。
2、深入開展行風評議，完善行風監督機制。以客戶意見薄為基礎接受社會和客戶的意見和建議，召開行風監督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，整改。通過行風評議活動，促進了服務質量和管理水平及工作效率的提高。
3、落實便民服務措施，努力提高服務質量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實效的標準，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統全面推行 "首問負責制"，誰的客戶誰接待誰負責，在第一時間段內給客戶以滿意明確的答復。大堂設置了咨詢服務臺和便民服務臺，充實了人性化服務內容。
4、建立信息公示制度，拓寬社會監督渠道。推行行務公開制度，并在營業廳顯著位置公示“為民服務創先爭優服務監督牌”并公示舉報電話、等接受群眾監督。通過不斷深化公開內容，豐富公開形式，提高公開質量，增強公開實效，拓寬社會監督渠道，增加服務工作透明度。
盡管我們在金融行業作風建設、服務質量管理方面做了大量而有效的工作，確實也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據我們層層自查和客戶意見薄登記結果的反饋，主要表現在：一是服務態度方面，存在服務不主動、不熱情、不到位現象;二是工作管理方面，存在一些流程落實不到位現象，辦業務程序方面不清晰，客戶盲目辦業務;三是存在溝通、告知不到位現象;四是安全保衛宣傳工作有待加強。
針對存在的問題制定整改措施如下：
(一)服務不主動、不熱情、不到位問題
1、加強職業素質教育和培訓。培訓內容重點是愛崗敬業、服務禮儀以及客戶溝通;培訓重點人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
2、創新機制，開展特色服務。我行以確�？蛻糍Y金安全為前提，改變工作思路，完善服務流程，推出一系列人性化特色服務，滿足群眾服務多層次、多方面的需求。
3、加強大堂服務，分流等待客戶。在辦理業務高峰期，大堂經理應及時與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機及時分流客戶。
(二)加強員工工作管理問題
1、嚴格執行以崗位責任制為中心內容的各項規章制度，認真履行各級各類人員崗位職責，嚴格執行各種操作規程。
2、加強制度管理，層層落實責任。支行長，營業主管具體負責本行員工的考核，進一步加強層級管理，做到工作到位，責任到人。改善營業廳環境問題;加大巡查力度;加強對保潔工作人員的培訓和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛生整潔。
(三)溝通告知不到位問題
要充分告知，即客戶在辦理業務過程中的需要了解和知道的各種事情都要進行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務中的'意見，及時改進。嚴格落實服務質量和與安全責任制和責任追究制。
(四)安保宣傳工作需加強問題
一是對客戶加強安全告知，多說一句話提醒客戶注意個人資產安全;二是加強巡視，盡量避免危險事故現象發生;三是加強與鎮派出所的溝通聯系，共同維護好銀行的安全環境。
我支行建立行風工作長效機制，對行風工作長抓不懈，防止行風問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風評議帶來的效果，推進郵儲銀行辛安鎮支行行風建設上一個新臺階。
銀行財務自查報告 篇23
20xx年1月，由中國人民銀行牽頭建設的全國統一的個人信用信息基礎數據庫（簡稱個人征信系統）正式上線運行。經過7年多的建設，截止20xx年底，目前庫中總人數達8.22億多人，其中有信用記錄的達2.86億人。自人民銀行個人征信異議處理子系統上線以來，山西省受理個人征信異議達500筆，辦結率達到了100%。
隨著個人信用信息基礎數據庫的日趨完善，信用記錄對個人經濟活動的影響也越來越大。辦理信用卡、貸款買房買車，無一不需要一個良好的征信記錄。正因為征信記錄與個人利益息息相關，伴隨而來的個人征信權益方面的投訴及訴訟也日漸增多。那么個人在征信活動中都有哪些權益，以及如何維護這些權益呢？下面將對這些問題進行詳細的講解。
一、征信活動中的個人權益
案例：太原市民小張在辦理信用卡時遭到了銀行的拒絕，原來銀行查詢他的個人信用報告后發現：貸款明細信息欄目下有一筆3萬多元的上海某銀行發放的助學貸款，并且此筆貸款有多次逾期記錄，不符合銀行的辦卡條件。小張感到非常冤枉，他從未去過上海，更別說辦理助學貸款了。于是他來到人民銀行太原中心支行征信管理部門申訴，工作人員為小張查詢了信用報告后，在個人征信異議處理子系統中給小張進行了異議登記，上海某銀行在看到轉來的異議申請后通過核查發現，是由于上報數據出錯導致貸款展示在小張名下，小張確實沒有在該行辦理過助學貸款。于是該銀行在10個工作日內刪除了錯誤的數據，小張信用報告上的問題得到了解決，順利辦到了信用卡。通過這個案例我們發現小張在征信活動中有以下權利：
一是知情權。知情權是對自己本人信用資料的知情權。即個人有權了解征信機構收集、保有的信用資料的內容、性質、使用目的和利用者的姓名。當自己的就業、信用申請等被拒絕時，個人也有權知悉被拒絕的理由以及作成信用報告的機關名稱、地址、聯系方式。另外，個人也有權直接得到一份自己的信用報告及其副本。小張在辦理信用卡被拒絕后，通過查詢信用報告了解了事情的來朧去脈，知曉了自己的哪些信息被哪家機構采集了，并得到了一份自己的信用報告，享有了全部的知情權。
二是同意權。征信機構收集個人的信用資料，必須征得個人的同意，這種同意原則上必須是書面。個人的同意表明了個人與征信機構契約關系的形成，征信機構必須公正、合理地收集個人的信用資料。征信機構收集、提供該信用資料的目的也必須征得個人的同意，如果個人不予同意，征信機構則要明確告知不予同意的后果。同時商業銀行在查詢個人信用報告也需要本人書面授權。比如在申辦信用卡時，信用卡申領表上已明確告知會將信用卡相關信息報送至個人信用信息基礎數據庫且發卡銀行會對客戶的個人信用報告進行查詢，客戶簽字就表明已經同意授權。人民銀行《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》規定：商業銀行辦理下列業務，可以向個人信用數據庫查詢個人信用報告：
�。�1）審核個人貸款申請的。
�。�2）審核個人貸記卡、準貸記卡申請的。
�。�3）審核個人作為擔保人的。
（4）對已發放的個人信貸進行貸后風險管理的。
（5）受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔保人，需要查詢其法定代表人及出資人信用狀況的。除第（4）項規定之外，商業銀行查詢個人信用報告時應當取得被查詢人的書面授權。書面授權可以通過在貸款、貸記卡、準貸記卡以及擔保申請書中增加相應條款取得。
三是異議權。異議權是被征集的對象發現自己被征集的信息與實際信息有誤，可以向商業銀行或人民銀行提出自己的不同意見，維護個人正當的權益，促使征集機構征集信息的真實、有效。案例中可見小張發現自己的信用報告與實際不符以后，向人民銀行提出了異議申請并最終得到了解決，這就是個人征信異議權的集中體現。
四是投訴權。投訴權是被征集的對象對征集機構征集自己的信息發生泄密或因信息不實對自身利益造成損害時，向有關機關尋求保護和救濟的一種行為。案例中如果小張的問題一直得不到解決，小張可以到人民銀行對商業銀行的行為進行投訴，或者到法院提訟。只有正確使用了投訴權，才能更好地保護個人的正當權益。
二、如何更好地保護個人征信權益
1.加強征信宣傳，切實保證個人知情權和同意權。個人如何知道自己的什么信息被哪家征信機構采集了、哪些人查詢了自己的信用信息（信用報告）。目前，個人僅需憑有效身份證件即可來人民銀行免費查詢并打印自己的信用報告。通過信用報告就可以全面了解自身的信用狀況。同時，加大征信宣傳的力度，在個人辦理信貸業務時，即告知客戶此項信貸業務的有關情況將報送至個人信用信息基礎數據庫，同時取得客戶的書面同意。
2.提高征信服務質量，維護個人征信異議權和投訴權。自己的信用報告是否準確、信息搞錯了怎么辦？通過小張的案例我們可以看到，對個人信用報告有異議，可以到當地人民銀行征信管理部門進行異議登記，人民銀行總行征信中心會把異議申請轉達給相關業務發生行進行核實處理。如果異議申請屬實，業務發生行將按照實際情況對錯誤數據進行糾改。這里要注意的是，本著誰的業務誰負責的原則，數據糾改的權力在各大銀行，人民銀行只是負責數據的匯集、整理和展示，并沒有權力修改信用報告。所以從效率優先的角度來講，對信用報告中的某條信息有異議，直接去業務發生行或數據報送行處理更為直接有效，可以省去不少中間環節。當然，涉及到業務發生行在外地的.情況，在居住地的人民銀行進行處理，則會方便得多。如果業務發生行明知數據有錯而不主動進行糾改，個人可以到當地人民銀行征信管理部門投訴�；蛘甙l現有商業銀行非法查詢自己信用報告的，都可以到當地人民銀行進行投訴。個人對異議處理結果仍不滿意的，或者認為個人信用信息被非法泄露的，也可以通過司法手段來進行解決。
3.明確征信內容和信息采集范圍，真正保護公眾隱私。個人征信系統中對于個人信息的采集主要包括身份信息、信用交易信息、非銀行信息。一些信息比如：信息主體的民族、家庭出身、身體形態、疾病和病史、收入數額、存款、不動產、納稅數額等個人信息應有明確規定不得納入采集范圍；這樣有利于保護信息主體的多項隱私權，防范個別征信機構濫用征信權力，侵犯公民的合法權益。
三、如何解決個人行使征信異議權中的難點問題
在實際工作中，我們發現有個別征信疑難問題處理起來比較復雜。這里重點講兩種疑難問題的解決辦法：間客式交易導致逾期記錄的處理方法和虛假貸款和信用卡及其逾期記錄的處理方法。
1.間客式交易又稱托盤式交易，是在20xx年較流行的一種汽車消費貸款方式，即貸款銀行不直接面對借款人，而是由汽車經銷商按月代為收取貸款，再轉交貸款銀行。這種信貸方式的弊端在個人征信系統上線后逐漸暴露了出來。人民銀行征信管理部門在日常工作中接到了大量客戶異議申請，均反映在信用報告中個人汽車消費貸款項目產生了多期逾期還款記錄，甚至有的至今尚未結清，客戶均表示早已按月將按揭款交給了汽車經銷商，而經銷商沒有按時還給銀行。其中涉及部分汽車經營商已停止經營，個別經銷商被判刑，很難找到對客戶的逾期記錄負責的具體人員。此類型異議的難點在于銀行稱自身無責任，沒有為客戶修改逾期記錄的依據。此類情況的解決辦法是：如果客戶能出具每月按時還款給經銷商的收據，建議他通過經銷商的方式來解決問題，要求法院認定逾期責任在經銷商。業務發生行在有了法院判決后也將有據可依，刪除逾期記錄就比較順利。如果客戶不能證明按時還款給經銷商，一般建議其通過“個人聲明”的方式來處理，即在信用報告中附加上自己的一段話來解釋逾期的緣由。
2.虛假貸款、信用卡，是指在當事人不知情的情況下，冒用當事人的身份辦理的信貸業務。它的存在，會對當事人的信用狀況造成嚴重的威脅。當事人很可能會因為虛假貸款額度過大被銀行以負債過高為由拒貸，也可能被虛假貸款和信用卡產生的逾期記錄影響到生活的方方面面。在實際操作中，多數虛假貸款、信用卡的認定只能依靠業務發生行自身的調查取證。出于一些錯綜復雜的利益糾葛，調查結果往往含糊其詞，或干脆不予承認，這種情況下異議申請人想通過正常的異議處理渠道刪除數據是非常困難的。當地人民銀行征信管理部門只能盡量督促業務發生行解決問題，但若在協商未果的情況下，我們一般建議客戶拿起法律武器來保護自己的合法權益，通過法院的判決來認定貸款和信用卡是否為虛假。如能被法院認定為虛假業務，信用報告中相關記錄的刪除則會順理成章。
總之，個人征信權益保護工作，關系著消費者的切身利益，也關系著征信體系建設的成敗�！墩餍艠I管理條例》即將頒布實施，一定會為征信活動中的個人權益保護提供堅實的保障，大大促進征信體系建設的進程，更好地保護消費者的合法權益。
銀行財務自查報告 篇24
xx公司：
根據xx縣《關于開展聯網直報企業“三查”工作的通知》文件要求及相關會議精神，我公司及時成立了統計檢查領導小組，以“高標準”、“高要求”、“高質量”為目標，針對我公司的統計現實，現從以下幾方面開展自檢自查：
一、查單位，統計工作是否規范、合理、合法及執行情況。一是我公司企業法人營業執照、組織機構代碼證、資質證書、納稅證明等基礎資料真實完整有效；二是我公司的統計工作嚴格依照《統計法》和上級相關文件精神，結合本司的客觀實際，在統計調查中，以《統計法》作為實施統計行為的`基本規范準則，以公司具體實際作為基本依據嚴格規范統計行為，做到規范、合理、合法；三是嚴格執行國家相關統計制度和條例，認真組織、落實統計任務。按照上級統計部門的要求認真開展統計工作，真實、正確、完整及時的上報上級要求的各類報表。
二、查數據，統計數據質量情況。通過對歷年的統計報表和各項工作進行自查，統計數據能夠精準、客觀、公正地反映公司的實際情況。我單位在統計工作中沒有發生下列違法行為：
1、沒有虛報、瞞報、偽造、篡改統計資料的行為；
2、沒有拒保、屢次遲報統計資料的行為；
3、沒有單位領導干擾統計數據，從而造成統計數據失真的行為；
4、沒有利用統計調查損害社會公共利益或者進行欺詐活動的行為；
5、重點對各項統計調查和統計資料進行自查、復查。
三、統計資料管理。公司的統計資料實行專人專管和及時歸檔，杜絕統計資料的無故流失。按照上級部門指示和國家相關法律要求，堅持法律為準繩、以覺悟為認識、以負責為基本。嚴格執行統計資料管理制度。
四、目前的統計工作存在的不足：
�。ㄒ唬⿲Α督y計法》熟練掌握程度不充分。隨著國家對于統計法律、法規的健全和完善，對于統計相關法律、法規的學習，還存在一定學習不充分的問題。
（二）少數兼職統計人員業務素質較差還不適應新時期統計工作的要求。
五、下一步措施
統一思想，提高對統計工作的認識，完善統計工作制度，強化責任感，嚴禁統計資料遺失，杜絕數出多門。確保統計數據及時、準確、統一、完善。真正做到向各級領導體統制定政策真實可用的統計資料。
xx公司
20xx年7月10日
銀行財務自查報告 篇25
尊敬的領導：
我局立即組織相關人員學習,并結合郵政金融機構風險管控實際,認真按照《xx銀行業金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況匯報如下:
一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《州郵政金融業務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。
二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現金交易排查”、“對代發工資業務進行排查”、“防范銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。
三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發有舉報卡。
四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，對查出的.問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。
五、認真按照《關于印發%26lt；州郵政金融內部控制評價試行辦法%26gt；的通知》(x郵金管〔20xx〕105號)和《州郵政金融內控制度評價、現場處罰標準及打分表》要求，積極開展郵政金融內控評價活動。在開展內控評價的同時，對中間業務管理、網點三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶、大額權限審批、特殊業務處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營銷排查等高風險環節開展經常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。
六、為強化郵政金融管理，結合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關于對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整20xx年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。
七、不足之處:
一是部分班組、支局長以及相關管理人員未認真履行檢查職責；
二是稽查人員雜務較多，稽查頻次和質量未達到要求，稽查深度、力度不夠。
三是操作風險管理制度不夠完善，制度執行不力。
四是安防設施不達標，網點人員配備不足。
五是代理保險業務管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。
通過開展此次自查活動，認真對照《指引》和相關案件防控規定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施并提高執行力，確保我局郵政金融業務持續、快速、健康發展。
銀行財務自查報告 篇26
為了深入貫徹落實銀監會、省銀監局、市銀監分局關于加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關文件精神，根據東信聯發192號文件的要求，結合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習。通過學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設，強化監督檢查，增強法紀觀念和遵守規章制度的自覺性，有效遏制案件高發的勢頭，確保我縣農村信用社安全、合規、穩健經營。同時使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。
根據實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了我社制定的《____市____農村信用社會計、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《____市____信用社會計出納人員違規處罰實施細則》、《____市____農村信用合作社安全保衛工作管理實施細則》、《____市____農村信用社經營管理指標百分制考核辦法》、《____市____農村信用社會計出納人員操作規程》、《____市____農村信用社年度財務費用管理實施辦法》、《____市____農村信用社干部職工勞動管理與違規處罰實施細則》等規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象，我對照相關的條例，對自己一年以來的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環節，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。
一、業務方面
1、一年多來，本人擔任____農村信用社主辦會計一職，在社主任的領導下，負責本單位的會計、出納工作，協調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內的會計、出納工作日趨規范，能夠隨著業務的發展，按照新的業務操作流程和規范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經常組織會計、出納人員集中對業務進行培訓。有些規定只能以書面的形式下發到各個網點，交由各人各自學習，這就容易造成內勤人員關于業務操作方面理解不一致，會出現個別崗位能力較為薄弱的現象。
2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據聯社的相關制度，結合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據評分情況進行獎優罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。
3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數據。
4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各網點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。
5、能按照制度規定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用;二是做好各網點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作;三是結息日做好各網點結息的輔導和事后監督工作;四是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作;五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于主任的經營決策。
6、能夠嚴格執行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規程，堅持會計工作的“十六項基本規定”，保證會計核算達到“五無”、“六相符”。
7、能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。根據實際情況，合理制定各網點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現金資產的占用。按照有關規定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產盤查，嚴格控制固定資產的規模。但是對閑置的固定資產不能及時做到盤活或處理，比如位于____新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在網點之間或領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。
8、能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待聯社批復后才出帳列支;報銷費用嚴格執行經辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經紀律。
9、隨著信用社業務不斷的發展，各種業務水平不斷提高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業務知識的學習，不斷提高自己的業務水平;熟悉各項會計、出納等制度;適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。
10、對于信用社的文件收發登記能夠認真負責，及時登記并草擬執行意見，按時按量按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責任信貸員的相關介紹，及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規性的正確判斷。
二、“三防一�！狈矫�
做為一名金融工作者，深知安全保衛工作的重要性。除了能經常閱讀有關“三防一�！钡奈募猓�時常關注社會上的一些金融案件，吸取經驗教訓，安全防范意識也逐年增強。不論是營業時間還是非營業時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節，消除殘留的麻痹思想。
營業前，能協助臨柜上班人員做好營業前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監控系統的運行情況等。營業期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協助一線人員做好柜臺服務。營業終了，通常能在看到網點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。
在人員安排出現空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調撥與庫款箱的押運工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。
通過認真回顧與總結，經過一段時間的自我反省，自我檢查，才發現自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的制度和操作規范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質;不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰
銀行財務自查報告 篇27
尊敬的領導：
近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的'真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關于自助設備業務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。
四、關于銀聯POS業務管理情況方面：因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。
七、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行財務自查報告 篇28
為深入扎實推進“企業一套表”改革，為“企業一套表”制度實施營造良好的統計法制環境，進一步提高統計調查能力、提高統計數據質量、提高統計公信力，我縣根據《省辦公室關于開展全省統計執法檢查》（云統辦發[20xx]31號）文件精神，周密安排部署，按照檢查對象和檢查內容要求認真開展統計執法檢查工作，現就自查情況報告如下。
一、主要做法
�。ㄒ唬⿲ｎ}研究、明確職責、落實任務
為確保執法檢查工作不走過場，流于形式，縣召開了領導班子成員專題會議，就文件精神認真解讀，切實加強了對全縣統計執法檢查工作的組織領導，成立了以局長為組長、副局長為副組長、各股室負責人為成員的統計執法檢查領導小組。為落實好工作任務，進一步明確了工作職責，形成了親自抓、分管領導具體抓、各股室成員共同參與配合的工作機制，使統計執法檢查工作的開展做到有條不紊。
�。ǘ﹪@檢查對象和檢查內容有的放矢開展自查
按照今年省、市統計執法檢查文件相關要求，我縣涉及16家納入企業一套表聯網直報的“三上”企業，我局于4月14日轉發了省、市統計執法檢查文件，要求涉及單位按照自查內容于4月底前完成自查。并于5月初組織相關專業人員對16家“三上”企業全部進行了檢查，檢查結果是：一是全縣所有“三上”企業均按照統計制度的規定設置了統計原始記錄、臺帳，建立健全了統計檔案，配備了聯網直報所需的專用電腦。二是所有“三上”企業統計管理制度健全，都建立了統計報表審核、簽署、交接和歸檔等管理制度。三是所有“三上”企業指定了統計負責人，配備落實了專兼職統計人員，均要求統計人員持統計從業資格證上崗，且建立健全了統計工作管理制度。四是所有“三上”企業報送報表及時，沒有發現虛報、瞞報、漏報、拒報、屢次遲報統計報表的行為，統計指標數據質量真實可信。
二、存在的問題
從單位自查到對企業的全面檢查結果來看，我縣“企業一套表”推行是順利的，成效是明顯的，質量是可靠的，但也存在一些不足：一是部分企業對統計工作不夠了解、不夠重視，還存在重經營管理，輕財務統計核算工作的現象。二是部分企業統計人員業務素質有待進一步提高。
三、下步工作打算
從現在起離執法檢查全過程結束還有一些時間，我縣將針對存在的'問題抓好重點從以下幾方面繼續做好執法檢查各環節工作。一是加強對《統計法》和《統計違法違紀行為處分規定》、《XX省統計管理條例》的學習宣傳力度，提高統計人員的法律意識和責任意識。二是進一步加強對所有“三上”企業統計工作的業務指導和督促檢查，確保企業聯網直報工作及時、統計數據真實可信。三是強化職業道德教育和業務培訓，由縣組織，分專業對16家三上企業統計人員開展職業道德教育、業務學習和計算機操作技能培訓，不斷提升企業統計人員各個方面素質，使統計人員自身素質與工作能力相一致，與“一套表”要求相適應。
根據施統發[20xx]18號《關于聯合開展統計法和統計違法違紀行為處分規定貫徹執行情況大檢查》，我鄉及時成立了老麥鄉統計執法檢查領導小組。我鄉的統計工作多年來在歷屆鄉黨委、政府高度重視和幫助下，得到了巨大發展和進步�；仡櫠嗄暌詠淼慕y計工作，我鄉的統計工作一直以“高標準”、“高要求”、“高質量”為目標，順利完成上級部門和國家統計任務。為國家乃至我鄉的經濟、社會發展提供精準的數據支持。伴隨統計發展和完善，我鄉逐步建立以《統計法》作為基本統計工作行為準則，進一步完善了鄉、村、組三級統計體系。統計數據精準、可靠；統計檔案完整、詳實；統計過程高效、負責。近年來，伴隨我鄉各方面的快速發展和進步，統計工作所面臨的形式和挑戰漸漸發生變化，這要求我們進一步轉變思路、樹立意識、加大工作力度，積極應對統計工作出現的新形勢、新面貌。結合此次統計檢查，針對我鄉的統計現實，現從以下幾方面開展自檢自查：
一、統計工作是否規范、合理、合法
我鄉的統計工作嚴格依照《統計法》和上級相關文件精神，結合本鄉的客觀實際，在實施統計調查的時候，做到規范、合理、合法統計。嚴格規范統計行為和態度，以《統計法》作為實施統計行為的基本規范準則、以老麥鄉具體實際作為實施統計行為基本依據、以統計客觀要求作為實施統計行為的具體表現。
二、統計執行情況
嚴格執行國家相關統計制度和條例，認真組織、落實統計任務。按照上級統計部門的要求認真開展統計工作。無未經批準擅自組織實施統計調查或者變更統計制度的行為發生。
三、統計數據質量情況
統計數據以精準為原則，客觀、公正地反映了我鄉實際發展水平。為各級政府制定政策和方針，提供了精確指標。并實際反映在這些年我鄉快速發展上。人民群眾得到了最大的實惠，這些年實際收入和生活、生產設施上改善，實實在在體現在群眾的精神面貌上。
四、統計資料公布情況
統計資料作為內部發展的實際客觀事實，它從另一個側面上來說，是一種國家內部秘密，我鄉的統計資料實行專人專管和及時歸檔，杜絕統計資料的無故流失。按照上級部門指示和國家相關法律要求，在公布時間和公布地點、公布方式，也堅持法律為準繩、以覺悟為認識、以負責為基本。嚴格執行統計資料公布制度。
五、黨員是否存在打擊報復統計人員的行為
我鄉統計工作多年來一直得到歷屆黨委、政府的高度重視和支持，鄉黨委、政府一直要求統計人員，在上報統計數據的時候必須實事求是、客觀公正。因為統計數據的正確，能為鄉黨委、政府在制定發展戰略的時候提供基本保證。引領我鄉發展上少走彎路，把人民群眾福祉真正放在我們每個人心中。
銀行財務自查報告 篇29
市人行：
根據《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的`行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯栴}
1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規范等現象發生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。
（二）整改措施
1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。
銀行
二○xx年四月十七日
銀行財務自查報告 篇30
尊敬的領導：
為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：
一、基本情況
我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶：個，其中，基本賬戶：個、一般賬戶：個、專用賬戶：個、臨時賬戶：個、單位定期存款賬戶：個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。
二、具體情況
�。ㄒ唬�、銀行結算賬戶的的管理和開立情況
1、我部銀行結算賬戶的'開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。
（二）、銀行結算賬戶的使用情況
1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。
2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設置為不可取現，無違規支取現金的行為。
5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。
�。ㄈ�、票據業務自查情況
1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。
2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。
�。ㄋ模�、支付系統自查情況
1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。
2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。
3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。
總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。
銀行財務自查報告 篇31
尊敬的領導：
“重安全、保平安”是我行常抓不懈的一項重要工作，為了強化全行的安全工作，增強員工安全意識，根據上級行要求，在隆冬即將來臨之時，我行針對自身狀況進行詳細周密的自查�，F將自查狀況匯總如下：
一、消防安全管理工作
1、建立健全組織機構：
消防安全職責人：雷浩鋒
消防安全管理人：劉剛
2、落實了安全職責制，制定了各崗位消防安全職責，全行員工簽訂《消防安全職責書》。
3、建立、完善、落實了消防安全規章制度，建立了《安全防火檢查、巡查制度》、《用電安全管理制度》、《消防安全宣傳教育制度》、《消防控制中心管理制度》、《消防設施、器維護管理制度》。
4、對全行的滅火器進行全面檢查，對過期和報廢的.滅火器進行處理，并及時更換了一批貼合國家標準的滅火器。要求全員提高職責意識，增強安全常識，切實認識到消防安全工作的重要性，保證把員工管理好，保護好。
二、認真做好各項檢查，填寫好消防安全記錄
根據上級消防安全指示精神，我行開展了每日一小檢查、每周大檢查、每月一總結的方法，針對各項設施進行全面的安全大檢查。同時，我們對檢查的結果進行記錄，并要求同查人員一起認真填寫排查記錄。真正做到心中有數，消滅死角，杜絕各種隱患。
三、消防安全宣傳教育工作
1、我行每年都開展消防安全主題活動，通過主題活動加強全員的消防安全知識，同時還開展了“消防安全演練”活動，在活動中讓員工明白當火災發時如何自救、如何逃生。
2、開展消防安全宣傳教育活動，播放《火災預防與自救》的視頻，把防火安全知識宣講納入日常工作中，同時，請消防大隊的消防員進行現場滅火器材演練，提高了大家應對突發事件的應變潛力，并增強了消防安全意識，同時掌握了一般滅火器材的操作使用步驟及方法。
通過此次自查，盡可能消除了我行存在的消防安全方面的一些隱患，從思想上及意識上給員工上了一堂教育課，提高了員工在消防安全方面知識與技能，為全行的安全體系夯實了基礎。
銀行財務自查報告 篇32
尊敬的領導：
根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：
一、對各項收費項目進行梳理。
根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的'通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。
二、進行系統改造保障業務平穩運行。
20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。
三、下發相關文件。
已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。
四、自查情況及發現的問題。
生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。
關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統改造取消這一收費項目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。