銀行網點自查報告范文（精選3篇）

銀行網點自查報告范文 篇1

　　根據中國銀行業協會（以下簡稱中銀協）決定于近期在全行業組織開展20xx行規行約貫徹落實情況檢查工作精神，我行緊緊圍繞“提高銀行履行行業公約與規范的意識，營造公平有序的市場競爭環境”的活動主題，通過開展形式多樣的培訓學習、宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實《中國銀行業文明規范服務工作指引》及其實施細則。在較短時間內提高了全員對提升服務重要意義的認識，鞏固了以客戶為中心的服務理念，明顯提升了我支行服務形象和服務水平。現將活動開展自查情況報告如下：

　　一、加強組織，深入學習。

　　本次檢查活動，成立了領導小組。由支行行長擔任組長、副行長擔任副組長，業務管理部、零售部、公司一部、公司二部、小企業部、辦公室、運營部等部門負責人為小組成員。四是重新梳理、優化業務流程，提高前臺服務技能，推進后臺業務集中，減輕前臺業務壓力和縮減客戶等待時間。五是主動走向一線，積極參與業務分析和市場需求調研，及時為基層提供加強內部管理和對外營銷的數據信息資料。

　　開展服務專業培訓和制定科學評價機制。今年上半年我行全面啟動了提升服務質量培訓，引進了國內頂級專業培訓公司對全行干部員工開展服務專業培訓。此次培訓歷時一個多月，分層次覆蓋了所有機構網點的負責人、大堂經理、理財客戶經理、對公客戶經理和、對私客戶經理和機關人員，培訓率達到100%。通過對“有問題我負責”、“運用同理心”等服務意識和服務技巧互動式培訓，突出了專業化、針對性和實踐性的特點，有效地提高全員的服務意識和服務水平。在開展專業服務培訓的同時，由個金部協助專業公司對我行開展了后續評估工作，用專業化方法對基層營業網點服務效率、服務規范、服務環境、服務管理等方面進行專門評估，經過摸索和實踐，確立了一套科學的服務評估機制，為建立全行服務長效機制打下了基礎。

　　二、強化檢查，注重實效。

　　商業銀行的文明規范服務并非僅僅限于微笑服務，而在于營銷的全過程。特別是在當前，客戶需求更趨多元化和復雜化，對商業銀行文明規范服務提出了更高的要求。因此，我行加強對一線人員牢固樹立“服務創造價值”的理念，以客戶為中心整合各項資源，積極規范和不斷創新金融服務，共同提升銀行業整體服務層次和服務水平。著力解決社會公眾反映的等候時間長、業務處理慢、大堂經理人員不足的突出問題，分支行在資源配置、制度建設、人力安排等方面給予保證解決。

　　1、強化監督檢查。從大處著眼，從小處入手，全方位、立體化地進行監督檢查，成立檢查小組對全轄的文明優質服務情況進行暗訪，同時聘請分行社會監督員對網點和機關服務態度、禮儀規范、環境等方面進行“神秘”檢查和錄像。根據檢查結果，對存在服務不標準，問題整改不到位的相關負責人和相關人員進行了通報，做到邊查邊改，立查立糾。

　　2、規范處理流程。明確了分行客戶服務中心工作職責，制定了《服務應急處理預案》和《客戶投訴受理辦法》一整套工作流程。對發生的應急事項和客戶投訴情況，做到事事有人問，件件有反饋的工作流程。

　　3、加大考核力度。分行將職能部門和網點服務質量提升工作的績效納入年度綜合考核。制定了《文明服務月檢查考評要點》，檢查范圍覆蓋所有機構網點、機關處室，考評涵蓋網點服務質量、員工服務技能、落實服務措施三大方面。通過檢查、整改、再檢查、再整改周而復始的循環，持續改進服務質量，有力推進了分行上下踐行規范服務的標準和要求。其間銀監局檢查組到我行部分營業網點進行現場檢查后，對我行服務效率、服務規范、服務環境、服務管理四個方面所做的卓有成效工作給予了充分肯定和較高評價。

　　三、下一階段工作打算

　　一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規范，提高服務水平。對三聲服務、雙手遞送服務、網點環境改善、網點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監督。

銀行網點自查報告范文 篇2

　　自開展“作風建設年”活動以來,自身能夠按照局“作風建設年”活動的總體部署，積極參與到這次活動中。在認真學習《兵團勞動和社會保障局關于開展干部作風建設年活動的實施意見》的同時，圍繞思想作風整頓的具體內容，對照自己平時的思想動態和工作實際，認真查擺了在思想作風、工作態度等方面存在的問題，并進行了認真剖析，查找了問題產生的原因，以期達到自我教育、自我提高、自我完善目的，明確了今后的整改方向，以便更好地開展工作。

　　一、主要問題：

　　一是理論學習不主動，自覺性不高。經常以近期工作任務比較重為理由，不能自覺主動抽時間學習，利用工作空閑和業余時間學習也比較少。經常是上級要求學什么就學什么，與工作關系密切的學的多，與工作關系不大的學的少。沒有系統地學習一些專業知識和業務知識，不能高質量完成工作。特別是對政治思想學習不夠重視，缺乏自覺性和主動性，在理論聯系實際，結合具體工作上不到位、不緊密，導致出現了政治意識不強的問題。

　　二是為人民服務的宗旨觀念不夠牢固。表現在：對待群眾不能始終保持熱情服務的態度，當手頭工作稍多時，性子就有些急燥，態度不夠和藹，遇到當事人反復詢問的問題時，缺乏耐心，沒有合理調整自己的情緒。有時過多考慮個人得失，存有“事不關己，高高掛起”的思想。

　　三是工作作風不夠扎實。工作大多是被動落實，經常是處于奉命行事，落實任務，疲于應付。不能做到超前思考，提前預測，及時準備；也不能做到主動超前，統籌規劃，深入調研。工作的全局性、前瞻性、創新性不夠。在工作中遇到繁瑣、復雜的事情，有時會采取逃避的方法，不是自己力求尋找對策，而是消極等待，缺乏一種刻苦鉆研的精神。

　　二、存在問題的原因分析：

　　經過剖析，自己感到存在這些問題的原因是多方面的：

　　一是思想上對政治學習缺乏正確的認識。平時雖然經常參加政治學習，但思想上未引起高度的重視，學習目的不夠明確，學習時缺乏思考，流于形式，理論與實踐相脫節，自己思想意識的更新與黨的政策、方針脫節。因而不善于用理論指導實踐，在工作中很難有所創新。在理論學習中，沒有很好地堅持理論聯系實際，在改造主觀世界上下功夫，從而牢固樹立為黨和人民事業奮斗的信念，因此在工作上出現干勁松懈，工作責任心、進取心下降的情況，沒能及時用科學思想分析出現問題的原由，及時糾正主觀認識上出現的偏差。同時，對更新知識的緊迫性和必要性缺乏深刻的認識。

　　二是認識上存在偏差。個人認為已經積累了一定的工作經驗，思想上逐漸產生了厭倦情緒。因此，工作上不求有功，但求無過，不求過得硬，但求過得去，缺乏積極進取的精神，滿足于完成領導交辦的工作任務，對如何開拓性地開展工作研究不夠，有時甚至流露出馬馬虎虎，得過且過的思想，工作缺乏主動性和積極性。

　　三是為人民服務的意識不足。對“一切為了群眾，一切依靠群眾，從群眾中來到群眾中去”的群眾路線的領會不夠，為人民服務的宗旨意識不強。沒有堅持任何時候都要以群眾滿意不滿意作為自己得失的衡量標準，在個人利益與集體利益相沖突時，往往考慮個人得失較多，而忽略了群眾的想法，這是工作中缺乏耐心的根本原因。

　　三、整改措施和努力方向：

　　針對自己在工作中存在的問題，我將在以后的工作中，認真反思，加以改進。時時開展自我批評，嚴格要求自己，堅持不為私心所擾，不為名利所累，不為物欲所動。行動上要增強奉獻意識，不計得失，盡心盡力干好每一項工作，做到不抱怨、不計較、不拈輕怕重。勇于奉獻，始終保持昂揚向上的精神狀態，努力提高自己的業務水平和工作能力。具體做到以下幾點：

　　一是進一步加強理論學習。真正把學習“三個代表”重要思想和科學發展觀放在首要位臵。通過學習，牢固樹立共產主義的理想信念，緊跟不斷發展變化的新形勢，進一步增強大局意識、責任意識、憂患意識。在工作中自覺地服從、服務于大局，自覺地把自己的工作同全局聯系起來，圍繞這次作風建設年活動，努力做好本職工作，圓滿完成各項工作任務。

　　二是進一步解放思想，加強自我改造，提高綜合素質。首先，加強業務學習，提高對學習業務知識重要性和迫切性的認識，自覺、刻苦地鉆研業務，更新自己的知識結構、理論水平。其次，要用新的思維去發現、解決工作中遇到的各種問題。在今后的工作中，要以學習為載體，注意思想的解放，觀念的創新，不斷創新工作思路和方式方法，以適應新時期勞動保障工作的需要。最后，虛心好學，遇到問題多看、多問、多想，多向周圍的同志請教。以高度的責任感、事業心，勤勤懇懇、扎扎實實的做好各項工作。

　　三是進一步嚴格要求自己，自我加壓，把為人民服務意識落實到各項工作中去。堅持高標準、嚴要求，始終保持積極向上、昂揚奮進的精神狀態，自重、自省、自警、自勵。牢固樹立為人民服務的人生觀、價值觀，淡薄名利，廉潔奉公。工作上高標準，嚴要求，自覺執行有關規定，樹立依法行政、廉潔勤政的良好形象。

　　總之，今后我將在同志們的幫助支持下，更加嚴格要求自己，繼續查擺自己在各方面存在的不足和問題，進一步提高思想認識，轉變工作作風，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進一步凈化、工作得到進一步提高、作風得到進一步改進、行為得到進一步規范，努力把各項工作做好、做扎實，使工作態度明顯轉變、工作效能明顯提高、工作質量明顯提高、工作紀律明顯增強，樹立為民、務實、清廉的良好形象，使作風建設年活動取得實效。

銀行網點自查報告范文 篇3

　　成都成華支行自20__年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環節進行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下：

　　1、針對營業柜員十個嚴禁

　　我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執行上四天休兩天，非現金柜員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。

　　（1）營業柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

　　（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)；

　　（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

　　(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

　　(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；

　　(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設置∕重置∕輸入密碼；

　　(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

　　（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

　　（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

　　（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

　　2、針對授權人員十嚴禁

　　我行目前采用的是綜合柜員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。

　　（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

　　（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

　　（3）未存在將賬號密碼交他人授權；

　　（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；

　　（5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；

　　（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱并建立查庫登記薄備查；

　　（7）對柜員違規操作行為進行制止、糾正和處理；

　　（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；

　　（9）未存在泄露客戶信息及本行商業秘密；

　　（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

　　3、營業機構負責人十嚴禁

　　（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

　　（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業務；

　　（3）未存在個人經商或違規參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

　　（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

　　（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱；

　　（6）未存在違規攬存；

　　（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業秘密；

　　（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；

　　（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；

　　（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

　　4、自助設備業務管理十嚴禁。

　　（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監控上線對外投入運行；

　　（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；

　　（3）同一自助設備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；

　　（4）進行自助設備現金業務操作均在視頻監控之下；

　　（5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規定將鑰匙入庫（柜）保管；

　　（6）每周對自助設備鈔箱進行查庫；

　　（7）清、裝鈔后與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；

　　（8）加鈔完成后經測試正常才可對外營業；

　　（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱；

　　（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監督控制其使用存儲設備。

　　5、對公賬戶和結算管理十嚴禁

　　我行現有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

　　（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預留印鑒時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、復印件，還通過了“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；

　　（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子信息檔案和文本資料；

　　（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

　　（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領取或保管重空、支付密碼器和網銀k等情況；

　　（5）未存在一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；

　　（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；

　　（7）未存在不按要求審核對賬回執及驗印；

　　（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

　　（9）未存在違規辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；

　　（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。

　　6、借記卡源頭風險管理

　　我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權人員進行核實后授權開戶。我行開業至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監局相關文件進行防范借記卡源頭風險。

　　7、我行暫未開通票據貼現業務。

　　8、支付密碼器風險隱患

　　我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關于支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。

　　9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

　　以上為我行的自查情況，請領導指示。