投資價值分析報告（精選3篇）
投資價值分析報告 篇1
本投資價值分析報告將從產(chǎn)品設計理念、產(chǎn)品收益測算、產(chǎn)品特點列舉和產(chǎn)品風險分析四方面剖析此款產(chǎn)品的投資價值。
一、產(chǎn)品設計理念
現(xiàn)代人注重生活品味，追求時尚，鉑金和咖啡的消費量逐年增多。
在鉑金方面，用于制做飾品的鉑金超過其總需求的一半。
世界四大時尚之都(紐約、巴黎、倫敦和米蘭)以及東京、香港等城市的飾品年貿(mào)易總量近1000億美元。隨著全球經(jīng)濟的不斷發(fā)展和收入的增長，人們對做為高級飾品重要原料的鉑金這一稀有金屬的需求與日俱增。鉑金還因其良好的導電性、防腐性和低活性等在化學和物理方面的顯著特性成為重要的工業(yè)原料，車用催化劑、化學和煉油催化劑以及高科技電訊領域等所用的鉑金占其總需求的近一半。汽車和高科技電訊等全球高速發(fā)展的相關工業(yè)對鉑金的需求愈來愈旺盛。與日漸增加的鉑金需求量相對的是，做為世界最稀有金屬之一，鉑金每年的新礦產(chǎn)量僅約5百萬盎司�？梢宰鰹閷φ盏氖�，同為貴金屬，金的產(chǎn)量為每年8千2百萬盎司，銀的產(chǎn)量更為5億4千7百萬盎司。嚴重的供不應求為白金價格提供強力支撐，也造就了其誘人的投資價值。
在咖啡方面，含有豐富的蛋白質(zhì)、粗纖維、粗脂肪、咖啡堿等物質(zhì)的咖啡已成為現(xiàn)代人不可缺少的日常飲品，需求旺盛，現(xiàn)在是全球第二大可交易商品，貿(mào)易額僅次于石油�？Х戎饕謨蓚�品種:阿拉比加(arabica)和羅巴斯塔(robusta)。阿拉比加咖啡占全球總產(chǎn)量的70%(星巴克咖啡主要使用阿拉比加)，羅巴斯塔則用于濃縮和即溶等廉價咖啡。雖然很多國家種植咖啡，但巴西是當前最大的咖啡生產(chǎn)出口商，約占全球總產(chǎn)量的1/3，紐約商品交易所的高級阿拉比加咖啡主要產(chǎn)自巴西，因此巴西咖啡的收成變動對咖啡商品指數(shù)的影響甚大。巴西咖啡20xx年經(jīng)歷 了有史以來第二大豐收，產(chǎn)量達4800萬袋。而咖啡樹在大豐收后通常需要一段緩沖期，因此專家預測20xx年的收成將跌至3150萬袋，出口量更將削減10%。巴西農(nóng)業(yè)部預測巴西20xx/08年的咖啡產(chǎn)量因受開花季節(jié)的氣候反常和兩年一度的
負生產(chǎn)周期影響比上一次收成減少26。9%-23。9%。這將直接導致全球咖啡的減產(chǎn)，引起咖啡價格的不斷上漲。目前，因06年的豐收庫存過于充足的巴西正積極在目前價位售賣咖啡，以提高出口量消耗庫存。而咖啡第二大生產(chǎn)出口國越南的咖啡出口價格已經(jīng)上升。20xx年預期全球生產(chǎn)咖啡11700萬袋，消耗咖啡12100萬袋，供不應求的狀況會導致20xx年至20xx年咖啡商品指數(shù)上行。
商品市場與股票等其他投資領域具有非常低的關聯(lián)性，是投資組合風險分散化操作的有力工具。而鉑金和咖啡屬于流動性較好的商品。基于對未來一年內(nèi)鉑金價格和咖啡指數(shù)將呈上升態(tài)勢的判斷，本產(chǎn)品與鉑金價格和咖啡指數(shù)在一年內(nèi)的表現(xiàn)正向掛鉤。客戶可以人民幣投資，分享與時尚生活密切相關的這兩類商品的價值增長。在本產(chǎn)品的結構中，分別觀察兩類商品，進而搭配出優(yōu)化的投資組合。
二、產(chǎn)品收益測算
本產(chǎn)品收益與一籃子商品指標月平均表現(xiàn)值掛鉤:一籃子商品指標月平均表現(xiàn)值:p=(鉑金每月表現(xiàn)值合計值+標準普爾高盛商品指數(shù)—咖啡每月表現(xiàn)值合計值)÷2÷12，其中:鉑金每月表現(xiàn)值=商品指標鉑金價格的每月估值日觀察值/初始估值日觀察值-1，最低為0，最高8%。
標準普爾高盛商品指數(shù)———咖啡每月表現(xiàn)值=商品指數(shù)咖啡的每月估值日觀察值/初始估值日觀察值-1，最低為0，最高8%。
如客戶未發(fā)生提前支取等違約情形，在到期日客戶理財收益按照如下原則確定:
理財收益=人民幣交易本金數(shù)額一籃子商品指標月平均表現(xiàn)值客戶年收益率最低為0，最高為8%。
三、產(chǎn)品特點列舉
(一)投資概念新穎
本產(chǎn)品在全球第一次為投資者提供了分享鉑金和咖啡價值增長的機會。
(二)產(chǎn)品結構科學
本產(chǎn)品將時尚消費做為契合點，橫跨貴金屬和農(nóng)產(chǎn)品兩大商品領域;分別觀察兩類商品，進而搭配出優(yōu)化的投資組合。
(三)投資期限短
客戶投資本產(chǎn)品，1年后便可以收回本金，獲得回報。
(四)100%本金保障
客戶持有本產(chǎn)品到期，不會損失本金。
(五)人民幣投資，人民幣收益
本產(chǎn)品為客戶規(guī)避了人民幣匯率升值風險，實現(xiàn)人民幣投資收益最大化。
四、產(chǎn)品風險分析
投資本產(chǎn)品的主要風險為，如果在進場后的一年內(nèi)，鉑金價格和咖啡商品指數(shù)在每個月的觀察日相對于進場日沒有明顯上漲，或者有漲也有跌導致漲跌相抵，甚至反而下跌，這幾種情況會給投資者帶來收益率的損失。
通過對目前市場鉑金和咖啡供求狀況的分析，可以認為鉑金的價格還將延續(xù)原有的較為陡峭的上升態(tài)勢;咖啡商品指數(shù)因20xx年年底巴西咖啡豐收而在進入20xx年以來不斷下行，又將因在全球加速消耗咖啡庫存的同時、今年巴西咖啡的大量減產(chǎn)而不斷上漲，現(xiàn)在進場正是較為有利的時機。這可以在鉑金價格歷史走勢圖(見下圖一)和咖啡商品指數(shù)歷史走勢圖(見下圖二)中得到佐證。
為了幫助客戶控制市場風險，本產(chǎn)品將投資的理論最大損失控制在收益為零，就是說即使掛鉤指標月平均表現(xiàn)值為負數(shù)，本產(chǎn)品仍保證客戶在持有到期的情況下本金不受任何損失。
綜合上述分析，我們認為我行在此時推出此款非凡理財———“品味生活”人民幣結構性理財產(chǎn)品具有較好的市場環(huán)境，在正常的國內(nèi)外市場環(huán)境下預期將產(chǎn)生理想的收益。
該產(chǎn)品將于6月19日在民生銀行各營業(yè)網(wǎng)點銷售，產(chǎn)品數(shù)量有限，先買先得，欲購從速。
圖:
圖一:鉑金價格歷史走勢圖
圖二:咖啡商品指數(shù)歷史走勢圖
投資價值分析報告 篇2
投資價值分析報告是國際投、融資領域投資商確定項目投資與否的重要依據(jù)，主要對項目背景、宏觀環(huán)境、微觀環(huán)境、相關產(chǎn)業(yè)、地理位置、資源和能力、swot、市場詳細情況、銷售策略、財務詳細評價、項目價值估算等進行分析研究，反映項目各項經(jīng)濟指標，得出科學、客觀的結論。投資價值分析報告和<項目建議書>、<可行性研究報告>及<商業(yè)計劃書>有所不同，它主要集反映投資該項目在未來市場的價值分析。不僅僅為融投資雙方充分認識投資項目的投資價值與風險，更重要的是通過充分評估項目優(yōu)勢、資源，加速企業(yè)或項目法人擁有的人才、技術、市場、項目經(jīng)營權等無形資源與有形資本的有機融合，對企業(yè)和投資機構提供重要的融投資決策參考依據(jù)。在國際投資領域中，為減少投資人的投資失誤和風險，每一次投資活動都必須建立一套科學的，適應自己的投資活動特征的理論和方法。
投資價值分析報告正是吸收了國際上投資項目分析評價的理論和方法，利用豐富的資料和數(shù)據(jù)，定性和定量相結合，對投資項目的價值進行全面的分析評價。項目投資價值分析報告是投資前期一個重要的關鍵步驟，項目的規(guī)模大小、區(qū)域分析、項目的經(jīng)營管理、市場分析、經(jīng)濟性分析、利潤預測、財務評價等重大問題，都要在投資價值分析報告中體現(xiàn)。項目投資價值分析報告在項目可行性研究的基礎上，吸收國內(nèi)外投資項目分析評價的理論和方法，利用豐富的資料和數(shù)據(jù)，定性和定量相結合，對投資項目的價值進行全面的分析評估。進行投資價值分析評估的目的是通過對投資項目的技術、產(chǎn)品、市場、財務、管理團隊和環(huán)境等方面的分析和評價，并通過分析計算投資項目在項目計算期產(chǎn)生的預期現(xiàn)金流確定其有無投資價值以及相關的風險有多大，并進而做出投資決策，對投資者而言，項目投資價值分析報告是一個投資決策輔助工具，它為投資者提供了一個全面、系統(tǒng)、客觀的全要素評價體系和綜合分析平臺。利用項目投資價值分析評估報告，投資者能全方位、多視角地剖析和挖掘風險企業(yè)的投資價值，最大限度地降低投資風險。
對企業(yè)或項目法人而言，利用項目投資價值分析報告可以對項目的投融資方案以及未來收益等進行自我診斷和預知，以適應資本市場的投資要求，進而達到在資本市場上融資的目的。一份好的項目投資價值分析報告將會使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，動員促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。
投資價值分析報告 篇3
一、公司背景及簡介
1、成立時間、創(chuàng)立者、性質(zhì)、主營業(yè)務、所屬行業(yè)、注冊地；
2、所有權結構、公司結構、主管單位；
3、公司重大事件（如重組、并購、業(yè)務轉型等）。
二、公司所屬行業(yè)特征分析
1、產(chǎn)業(yè)結構：
�、僭撔袠I(yè)中廠商的大致數(shù)目及分布；
�、诋a(chǎn)業(yè)集中度：該行業(yè)中前幾位的廠商所占的市場份額、市場占有率的具體數(shù)據(jù)（一般衡量指標為四廠商集中度或八廠商集中度）
�、圻M入壁壘和退出成本：具體需要何種條件才能進入，如資金量、技術要求、人力成本、國家相關政策等，以及廠商退出該行業(yè)需花費的成本和轉型成本等。
2、產(chǎn)業(yè)增長趨勢：
�、倌暝鲩L率（銷售收入、利潤）、市場總容量等的歷史數(shù)據(jù)；
�、谝罁�(jù)上述歷史數(shù)據(jù)，及科技與市場發(fā)展的可能性，預測該行業(yè)未來的增長趨勢；
�、鄯治鲇绊懺鲩L的原因：探討技術、資金、人力成本、技術進步等因素是如何影響行業(yè)增長的，并比較各自的影響力。
3、產(chǎn)業(yè)競爭分析：
�、傩袠I(yè)內(nèi)的.競爭概況和競爭方式；
②對替代品和互補品的分析：替代品和互補品行業(yè)對該行業(yè)的影響、各自的優(yōu)劣勢、未來趨勢；
�、塾绊懺撔袠I(yè)上升或者衰落的因素分析；
�、芊治黾尤隬TO對整個行業(yè)的影響，及新條件下其優(yōu)劣勢所在。
4、相關產(chǎn)業(yè)分析：
�、倭谐錾舷掠涡袠I(yè)的具體情況、與該行業(yè)的依賴情況、上下游行業(yè)的發(fā)展前景，如可能，應作產(chǎn)業(yè)相關度分析；
�、诹谐錾舷掠涡袠I(yè)的主要廠商及其簡要情況。
5、勞動力需求分析：
�、僭撔袠I(yè)對人才的主要要求，目前勞動力市場上的供需情況；
�、趧趧恿κ袌龅淖兓瘜π袠I(yè)發(fā)展的影響。
6、政府影響力分析：
①分析國家產(chǎn)業(yè)政策對行業(yè)發(fā)展起的作用（政府的引導傾向、各種優(yōu)惠措施等）；
②其它相關政策的影響：如環(huán)保政策、人才政策、對外開放政策等。
三、公司治理結構分析
1、股權結構分析：列出持股10%（必要時列出10%）以上的股東，有可能應找到最終持有人；
2、是否存在影響公司的少數(shù)股東，如存在分析該股東的最終持有人等情況，及其在資本市場上的操作歷史；
3、“三會”的運行情況：如股東大會的參加情況、對議案的表決情況、董事會董事的出席情況、表決情況、監(jiān)事會的工作情況及其效率；
4、經(jīng)理層狀況：總經(jīng)理的權限等；
5、組織結構分析：公司的組織結構模式、管理方式、效率等；
6、主要股東、董事、管理人員的背景、業(yè)績、聲譽等；
7、重點分析公司第一把手的情況（教育背景、經(jīng)營業(yè)績、任職期限、政府背景）其在公司中的作用；
8、分析公司中層管理人員的總體情況，如素質(zhì)、背景、對公司管理理念的理解、忠誠度等。
四、主營業(yè)務分析
1、主導產(chǎn)品
�、倜Q、價格、質(zhì)量、產(chǎn)品生命周期、公司規(guī)模、特許經(jīng)營、科技含量、占有率、專利、商標、發(fā)展戰(zhàn)略、市場定位、消費群等；
②生產(chǎn)周期、庫存量、周轉率等；
�、垆N售方式；
�、茉O計能力、年產(chǎn)能力、實際生產(chǎn)量；
�、輳V告投入數(shù)量及方式；
�、蘅蛻舴答仯�
⑦同類產(chǎn)品的差別。
2、產(chǎn)品定價
�、俦竟炯案偁帉κ值亩▋r政策，定價政策對公司經(jīng)營的影響；
�、谥饕a(chǎn)品的價格；
③需求彈性；
�、軆r格變動敏感性分析；
�、菔欠駷樾袠I(yè)中的價格領導者。
3、生產(chǎn)類型：生產(chǎn)率、生產(chǎn)周期、生產(chǎn)成本、能耗、需求人力等。
4、公共關系
5、市場營銷
�、贍I銷網(wǎng)絡、結構、模式；
�、诩顧C制（對分銷商、銷售人員）。
五、公司競爭力分析
1、簡單分析：分析廠商未來發(fā)展的潛力，并與同行業(yè)競爭對手比較。
2、R&D
�、僦饕芯宽椖亢蛯υ挟a(chǎn)品的改進計劃：
現(xiàn)在：費用、完成時間、收益；
將來：投資金額、收益、時間；
a競爭對手的研發(fā)情況；
b主要研究人員的簡要介紹（教育技術背景、構成比例、隊伍穩(wěn)定度、薪酬、激勵機制等）。
�、谠O施及實驗室；
�、� R&D占銷售收入的比例；
�、芘c競爭對手的比較；
�、輰＠⑸虡�、Know-how等；
�、夼c科研機構的長期穩(wěn)定合作。
3、激勵機制：年薪制、期權、其他激勵措施
六、對上市公司的經(jīng)營戰(zhàn)略及“概念”、“題材”的分析
1、公司經(jīng)營戰(zhàn)略分析
① 總結公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略；
�、诜治龉景l(fā)展戰(zhàn)略的可行性與實現(xiàn)的必要條件。
2、公司新建項目可行性分析
�、儋Y源情況（人才、技術、資金、是否為相關行業(yè)、優(yōu)勢、地理資源及位置）
②影響項目成敗的因素，項目所處行業(yè)的現(xiàn)狀（結構、成熟度、市場空間）
�、劬唧w分析現(xiàn)有資源能否支持項目運行；
④競爭對手情況；
�、菪袠I(yè)發(fā)展趨勢；
�、迖耶a(chǎn)業(yè)政策。
3、風險分析
①資金來源及占凈資產(chǎn)的比例；
�、诮�(jīng)營業(yè)績的影響：幾個主要指標（凈利潤、每股收益、凈資產(chǎn)收益率）
�、廴珥椖渴窘�(jīng)營的影響程度。
七、財務分析
1、最近三年來主要財務指標：主營業(yè)務收入、主營業(yè)務利潤、凈利潤、非正常性經(jīng)營損益所占利潤總額的比例、總資產(chǎn)、所用者權益、每股受益、凈資產(chǎn)收益率；
2、財務比率（選取最近三年數(shù)據(jù)，如有行業(yè)指標對比更好，應說明各項指標意義）
�、倭鲃有灾笜�
流動比率=流動資產(chǎn)/流動負債
速動比率=（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負債
�、谫Y產(chǎn)效率比率
應收帳款周轉率=銷售收入/應收帳款凈額
存貨周轉率=主營業(yè)務成本/存貨凈額
固定資產(chǎn)周轉率=銷售收入/固定資產(chǎn)
總資產(chǎn)周轉率=銷售收入/總資產(chǎn)
�、塾灾笜�
毛利率=主營業(yè)務利潤/銷售收入
凈利潤率=凈利潤/銷售收入
總資產(chǎn)收益率=EBIT/總資產(chǎn)
凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權益
投資收益=EBIT/（所有者權益+長期負債）
�、茇搨芾肀嚷�
資產(chǎn)負債率=負債/總資產(chǎn)
利息倍率=EBIT/利息費用
3、現(xiàn)金流量表分析
�、倏傮w分析公司現(xiàn)金流的運轉情況；
②每股現(xiàn)金流情況；
�、叟c利潤表和資產(chǎn)負債表進行對照分析；
④運營資金管理。
4、資產(chǎn)質(zhì)量
�、儆袩o重大訴訟；
②應收帳款、其他應收款的年限、計提壞賬情況；
�、燮渌蛴胸搨闆r。
八、結論
第2～7部分每部分得出一條總結性意見，最終得到一個或幾個結論。結論是在前面事實基礎上分析得到的邏輯結果，不進行相應的引申，不分析二級市場相關的情況。