農(nóng)村信用合作聯(lián)社反冼錢崗位職責(zé)

　　為了加強(qiáng)我區(qū)聯(lián)社對(duì)人民幣支付交易工作的管理，規(guī)范人民幣支付交易運(yùn)作行為，進(jìn)一步防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪

　　活動(dòng)，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，特制定本崗位職責(zé)，請(qǐng)認(rèn)真執(zhí)行。

　　一、對(duì)公、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)崗位職責(zé)：

　　1、加強(qiáng)反冼錢等相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行自已崗位職責(zé)，不斷提高反洗錢業(yè)務(wù)水平和辨別能力；

　　2、嚴(yán)格執(zhí)行人民幣大額交易審批登記制度，逐日、按順序登記每筆大額支付交易業(yè)務(wù)；

　　3、臨柜人員要盡職盡責(zé)，與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行每筆交易時(shí)，必須根據(jù)法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的

　　身份信息，客戶資料必須齊全；

　　4、崗位人員不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)，嚴(yán)禁為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶；

　　5、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)）利用銀行賬戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散

　　轉(zhuǎn)出的行為，并進(jìn)行分析，及時(shí)報(bào)告。

　　6、嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》”、“兩個(gè)《辦法》”規(guī)定的可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)填寫《人民幣大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告表》和《可疑支付交

　　易報(bào)告表》，做到不漏報(bào)、不錯(cuò)報(bào)、不遲報(bào)；

　　7、保守反洗錢工作秘密，不得違返規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員；

　　二、聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)

　　1、加強(qiáng)反洗錢的法律、法規(guī)和相關(guān)制度學(xué)習(xí)，不斷提高反洗錢工作的管理水平；

　　3、及時(shí)將本社反洗錢有關(guān)精神、培訓(xùn)內(nèi)容等傳達(dá)到崗位；

　　3、對(duì)本分社的大額可疑支付交易及時(shí)進(jìn)行分析和報(bào)告；

　　4、按規(guī)定要求保存客戶的賬戶資料、交易記錄；

　　5、定期、不定期對(duì)本分社的大額可疑支付交易進(jìn)行檢查和監(jiān)督，做到檢查和輔導(dǎo)有記錄；

　　6、對(duì)本分社發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)做出處理意見，處理不了的及時(shí)逐級(jí)反映，爭(zhēng)取盡快處理；

　　7、及時(shí)匯總并報(bào)送本分社的大額可疑支付交易報(bào)告及分析報(bào)告。

　　三、社（部）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)及總會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

　　1、領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)要組織全員職工認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)法律、法規(guī)和相關(guān)制度，不斷提高反洗錢的政策水平和管理水平； 原創(chuàng)文章，盡在第一范文網(wǎng)www.wedding-day.cn網(wǎng)。

　　2、按時(shí)參加聯(lián)社組織的反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，及時(shí)將有關(guān)精神向聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行傳達(dá)；

　　3、嚴(yán)格按照有關(guān)反洗錢規(guī)定，建立健全本社反洗錢內(nèi)控制度，定期對(duì)反洗錢工作檢查并有記錄，保障反洗錢工作的有效開展。

　　4、總會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)本社大額可疑支付交易相關(guān)的匯總，

　　定期組織檢查基層網(wǎng)點(diǎn)賬戶開立是否規(guī)范；防止利用假營(yíng)業(yè)執(zhí)照、假身份證開立銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行詐騙，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)逐級(jí)上報(bào)；同

　　時(shí)要及時(shí)上報(bào)分析、總結(jié)工作。

　　5、定期、不定期對(duì)本社反洗錢工作的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，并寫出書面報(bào)告；

　　6、對(duì)本社的崗位人員進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，做到工作有安排、會(huì)議有記錄、培訓(xùn)有計(jì)劃和執(zhí)行有結(jié)果；

　　7、及時(shí)收集、反饋本社在大額可疑支付交易 工作

　　xx區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社

　　xx年四月二十八日