銀行自查報告范文（精選4篇）

銀行自查報告范文 篇1

　　支行于20__年9月30日成立，服務意識、營銷意識基本上沒有建立，各項工作都處于應付的狀態，轉變思想、轉變觀念、轉變作風是當務之急，建立并完善各項規章制度，強化執行能力，逐步樹立網點負責人的威信，是網點負責人必然的選擇。

　　作為網點負責人，既要是能夠創造業績的營銷能手，更要是一名合格的管理者，管理才是網點負責人工作的核心，加強內控管理，以規章制度保障合規經營、穩健發展。

　　一、加強內控管理，提高制度執行力和人員控制力。

　　（一）梳理網點基礎業務流程，建立大堂經理在大堂迎接客戶進行業務指導、員工柜面業務辦理并及時開展產品推介營銷及后期客戶信息建檔和跟蹤維護的一條龍服務模式。我自從到網點以來如果沒有特殊事情，始終堅持在大堂與客戶互動交流，直到大堂助理的設立為我分擔了部分工作，使我有更多的時間走出去尋找潛在的客戶資源。

　　（二）結合上級行的相關文件及規定，制定了符合實際的關于違反文明優質規范化服務的處罰辦法，對著裝上崗、掛牌服務、文明用語、環境衛生等諸多方面強調了要求，罰款用于表彰先進和網點的活動。這一舉措，進一步提升了網點的社會形象，得到了客戶的稱贊和上級行的認可。

　　（三）加強員工崗位技能培訓，豐富員工的業務知識，全面提升員工的業務處理能力和效率。營銷產品就必須熟知產品，要比客戶更了解產品的功能，所以我們網點在業務學習中，在掌握理論和原則的基礎上更側重于實踐，柜員等級考試要取得好的成績，更要學會對客戶講解傳授農行產品的便利與應用。

　　（四）是加大檢查監督的工作力度，在日常工作中我與支行運營主管經常對網點的各項工作開展交叉式的'自查自糾，及時發現問題并進行整改，還不定期接受上級行領導到網點進行業務指導，對業務辦理中容易發生風險的環節予以提示。按季度評選優秀柜員，同時對違反規章制度的人員按照規定進行了處理，及時排除了風險隱患。

　　（五）強化節約意識、樹立效益理念。網點負責人的工作范圍不單純是提高經營業績，還包括網點這一集體生活的各個角落。在水電氣等方面強化管理，不僅能有效降低費用支出，也是加強安全管理的一項重要內容。

　　二、構建團隊精神，增強員工凝聚力和營銷戰斗力。

　　我行在職員工7人、引導員及保安4人是我行的人員構成，生活在同一個集體中，不僅有各自的工作，也有工作中的配合與銜接，網點的發展絕對不會來源一個人的努力，是所有人的共同奮斗。團隊精神高于合作意識，是因為只有一個目標、匯聚所有力量。目前，我行員工隊伍和諧穩定，發展基礎不斷夯實，競爭實力不斷增強，營銷技能日趨提高，連續多年實現安全無事故，各項工作步入了穩定、健康、快速發展的良性軌道。

　　作為網點負責人，是這個團隊的隊長，在工作與生活中就必須甘于奉獻。作為網點負責人，我始終密切關注員工的思想行為動態，我經常與網點員工共同或單獨交談，了解他們在工作及生活中面臨的問題，每一個員工的家庭狀況都做到了基本掌握。

　　三、全力開展營銷，實現資源優質化和效益化。

　　（一）從改善服務入手，向柜臺要效益。我們在上級行幫助改善硬件環境的同時，把更多精力放在了文明服務的軟件建設上，一杯熱水、一聲問候、一張笑臉伴隨的是業務的嫻熟、服務的快捷和態度的真摯。并通過合規改變柜臺內人員配置，解放出人員對客戶信息建檔分類，按照網點轉型的要求創建客戶梯形服務模式，實行差別化服務，提升優質客戶的忠誠度。

　　（二）從擴大宣傳入手，向品牌要效益。我們網點利用地位優勢，積極邀請有價值的客戶參與，切身感受農行產品的功能；同時我們網點員工也積極走出去，充分發揮員工的主觀能動性，制定明確的績效考核方案，有效激發員工對外營銷農行產品、引進優質客戶資源的工作熱情，確保在本職崗位上盡心盡力，使有營銷能力的人員能夠有時間走出去，共同創造更大的效益。

　　總之，加強內控管理是保障合規經營的關鍵，增強團隊精神是促進業務發展的核心，推進營銷工作是獲得效益的手段，在營業部的正確領導下，我行團結奮進，不斷超越，我們一樣創造著屬于我們自己的輝煌！

銀行自查報告范文 篇2

　　為了進一步加強我行行政印章的管理和使用，切實防范風險。近日，總行根據上級相關文件要求，在全轄開展了黨委印章、行政印章、業務印章、個人名章管理專項檢查，有效地規范了印章管理，進一步促進了各項業務和經營管理工作的發展。

　　一、相互檢查交流，共同提高管理。在組織全轄開展全面自查的的基礎，總行從黨委辦公室、辦公室、財務會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調人員組成檢查組于20xx年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門20xx年7月農村合作銀行開業以來發生的用印事項進行了現場檢查，采取聽取匯報、現場查看、調閱臺賬及與行政印章專管員談話等方式進行。進一步促進了支行和分理處之間規范用印操作辦法的相互交流，達到共同提高風險控制的目的。

　　二、嚴格執行制度，定期進行自查。通過這次檢查發現支行、分理處及部門領導均較重視印章管理工作，每季或每半年對本單位的印章管理使用情況進行檢查。總行的行政印章專管員基本能貫徹執行上級行有關行政印章管理的規章制度，做好行政印章的日常管理與使用工作。全轄印章的使用和管理趨于規范，用印環節操作性風險得到了較好的控制。

　　三、加強集中管理，有效防范風險。從這次檢查情況看，總行根據上級行的統一部署并結合本行實際情況，自從合作銀行開業起將13個網點以前統一法人時使用的印章統一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進一步強化了印章的管理，有效防范了印章使用風險。

銀行自查報告范文 篇3

　　按照省社《銀監局關于》文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問題，我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：

　　一、認真自查。

　　接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規范服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。

　　專項清理工作小組：

　　1、組長：。

　　2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部。

　　二、自查內容。

　　按照省社、銀監局關于《進一步開展銀行不規范服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。

　　1、認真落實收費公示制度。

　　結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

　　在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照xx省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，

　　3、加強員工思想教育，提升服務品質。

　　銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結。

　　通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。

　　根據xx省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規收費項目。當前我行內發生的業務收費項目有：

　　一是存折（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）。

　　二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，50元。

　　三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5%，50元。

　　四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，50元。

　　五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。

　　四、下一步計劃。

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行自查報告范文 篇4

　　為增強郵政金融業務合規經營管理意識，培育良好的'合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

　　一、正視問題，構建金融合規管理體系。

　　郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：

　　一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

　　二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

　　三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生；業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

　　四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。

　　針對這些差距應該采取積極的對策和措施：

　　一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法。

　　二是建立“三條線”的合規防控體系：第一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。

　　三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

　　二、建章立制，構建金融合規制度體系。

　　銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

　　1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

　　2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

　　3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。